Anlageberater

Rund um das Thema Anlageberater

Der wichtigste Fakt zuerst: die Tätigkeiten eines Anlageberaters sind denen eines Finanzberaters in vielem ähnlich. Beide verfolgen das gleiche Ziel: Ihr verdientes Geld für Sie gut und rentabel anzulegen. Es gibt aber auch Unterschiede, insbesondere im Umfang der angebotenen Dienstleistungen. Denn der Anlageberater befasst sich vor allem mit den mannigfaltigen Möglichkeiten, Geld nach Ihren individuellen Wünschen kurz-, mittel- und langfristig anzulegen. Und da nicht jeder ein Profi in diesen Dingen ist, vertrauen Kunden auf qualifizierte Fachkräfte, die ihr Handwerk verstehen. Daneben sollte ein Anlageberater auch Ihr unter Umständen bereits vorhandenes Finanzkonzept verstehen und mit seinen Ideen und Plänen abgleichen.

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Richtigen Anlageberater auswählen

Neben der Festlegung der eigenen, persönlichen Anlagementalität ist es auch von entscheidender Bedeutung, einen Anlageberater zu finden, der dazu passt. Denn ein Berater, der Ihnen unbedingt Aktien verkaufen will, obwohl Ihre persönliche Risikobereitschaft nicht oder in nur geringem Umfang vorhanden ist, passt nicht zu Ihnen. Würden Sie sich entgegen Ihrer Mentalität überreden lassen, wären Sie mit Sicherheit nicht gut beraten. Andererseits sollte aber nicht außer Acht gelassen werden, dass ein guter Berater ebenfalls dazu da ist, Ängste durch präzise Sachkenntnisse abzubauen oder unter Umständen falsche, persönliche Einschätzungen zu verändern. Sie als Kunde müssen sich auf jeden Fall mit den getroffenen Entscheidungen wohl fühlen und Vertrauen zu Ihrem Berater haben.

Unterschiedliche Auswahlkriterien für den Anlageberater

Bei der Suche nach einem kompetenten Anlageberater sollten Sie folgende Merkmale beachten:

• Welche Qualifikationen hat der Anlageberater?
• Wer bezahlt für die Dienstleistung des Beraters?
• Arbeitet er (gänzlich) unabhängig oder für einen oder mehrere bestimmte Anbieter/Institute, d.h. ist er an bestimmte Produkte gebunden?

Wenn ein Berater z.B. an einen bestimmten Anbieter gebunden ist, so wird er Ihnen auch nur diese Produkte anbieten und verkaufen. Überprüfen Sie genau, ob diese Angebote zu Ihren Zielen bzw. zu Ihrer Anlagementalität passen. Deswegen sollten Sie bei der Suche schon im Vorfeld abklären, welchen Status der jeweilige Anlageberater hat. Fragen Sie nach, ob er unabhängig arbeitet, wie es mit seinen Qualifikationen aussieht und wie sich die Bezahlung gestaltet. Wenn diese Fragen geklärt sind, wählen Sie in Ruhe aus.

Was Sie vielleicht noch über Anlageberater wissen sollten

Während der Finanzberater für die umfassende Beratung und Festlegung eines Gesamt-Finanzkonzepts zuständig ist, wird sich ein Anlageberater vorwiegend darum kümmern, Ihre liquiden Mittel oder freiwerdenden Geldbeträge nach Ihren Vorgaben anzulegen. Dass sich die Maßnahmen auch auf einem qualitativ hohen Niveau bewegen, darauf können Sie nur vertrauen bzw. im persönlichen Gespräch mit dem Berater selbst herausfinden. Durch die seit Anfang 2008 geltende EU-Vermittlerrichtlinie werden nun allerdings endlich die Fähigkeiten eines Anlageberaters durch das Ablegen einer speziellen IHK-Prüfung gewährleistet. Achten Sie daher unbedingt auf seine Zulassungen bzw. Lizenzen.

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