Finanzberatung

Rund um das Thema Finanzberatung

Geldangelegenheiten sind Vertrauenssache. Jeder, der sein Geld oder sein Vermögen zur Bank bringt, möchte sich gut beraten und aufgehoben wissen. Und jeder, der sein Geld bei einer Bank anlegt, möchte dies auf sicherem und rentablem Wege tun. Die Palette an Anbietern zum Thema Finanzberatung ist groß: Banken, Sparkassen, Finanzinstitute, freie Berater – die Liste ist noch um einiges länger. Doch wie sich hier zurecht finden? „Wie wähle ich die für mich am besten passende Finanzberatung aus und wem kann ich vertrauen“? Auf Ihr Gefühl zu hören ist ein Weg, gehen Sie zusätzlich Empfehlungen nach und sprechen Sie mit verschiedenen Beratern, nur so finden Sie einen Spezialisten, der das beste Finanzkonzept für Sie entwickeln kann.

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Bausteine der Finanzberatung

Finanzberatung, meist als Oberbegriff für alle Bereiche der Finanzwirtschaft verwendet, setzt sich aus den verschiedensten Bausteinen zusammen. Begriffe wie z.B. Altersvorsorge, Vermögens- und Geldanlage, Sparen, Immobilienfinanzierung, Kredit- und Versicherungsangelegenheiten zählen dazu. Eine gute Finanzberatung bzw. ein guter Finanzberater sollte sich grundsätzlich in all diesen Themengebieten zu Hause fühlen. Denn, um die finanzielle Situation und die Finanzmentalität eines Kunden wirklich verstehen zu können, muss der Berater über fundierte Kenntnisse aller Bereiche verfügen. Nur wer hier den Gesamtzusammenhang sieht, kann auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele seines Kunden eingehen und die einzelnen Teile zu einem optimalen Finanzkonzept zusammensetzen.

Kundenorientierte Finanzberatung

Die Art der Finanzberatung muss zum Kunden passen. Die Auswahl eines persönlichen Beraters sollte mit größter Sorgfalt durchgeführt werden. Denn erstens ist auf Grund der weitestgehenden Offenlegung der persönlichen wirtschaftlichen Verhältnisse nicht nur ein qualifizierter Fachmann gefragt, sondern darüber hinaus auch ein absolut vertrauenswürdiger Partner. Zweitens müssen die so genannten Mentalitäten beider zusammenpassen. Finanzberatung ist mitunter ein sensibles Thema, wenn der Kunde sich nicht wohl oder in Sachfragen unverstanden fühlt, wird eine erfolgreiche Zusammenarbeit schwer zu realisieren sein. Fazit: Hören Sie sich mehrere Finanzberatungen an, um dann sicher entscheiden zu können, wer mit Ihnen bei der aktiven und erfolgreichen Gestaltung der eigenen wirtschaftlichen Zukunft ihr Partner sein wird.

Was Sie vielleicht noch wissen sollten

Der Begriff Finanzberater ist gesetzlich nicht geschützt, und deswegen durfte bisher jeder, der über eine Gewerbeanmeldung und eine Erlaubnis nach der Gewerbeordnung verfügt, eine Finanzberatung durchführen. Das rief in den letzten Jahren viele Verbraucherschützer auf den Plan, da man keine Garantie hatte, einem qualifizierten und vertrauenswürdigen Berater gegenüberzusitzen. Durch die seit Anfang 2008 geltende EU-Vermittlerrichtlinie werden nun allerdings endlich die Fähigkeiten eines Beraters durch das Ablegen einer speziellen IHK-Prüfung gewährleistet. Dadurch können unqualifizierte Mitarbeiter aus dem Marktsegment entlassen werden.

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