Tipps Beratungsgespräch

Da das Thema Vermögensanlage sehr komplex ist und viele Aspekte zu beachten sind, haben wir ein paar hilfreiche Anregungen für Sie zusammengestellt:

Führen Sie Gespräche mit verschiedenen Beratern und vergleichen Sie die Angebote.
Klären Sie unbedingt vorher ab, welche persönlichen Unterlagen für das Gespräch wichtig sind.
Wenn Sie verheiratet sind oder mit einem Partner zusammenleben, führen Sie das Gespräch zusammen, denn „vier Ohren hören mehr als zwei“. Entscheidungen über Geldanlagen trifft man besser gemeinsam.
Lassen Sie sich nicht zu übereilten Entscheidungen drängen.
Bitten Sie sich ruhig Bedenkzeit aus, schließlich geht es um Ihr Geld.
Fragen Sie unbedingt nach, wenn Ihnen Sachverhalte unklar sind (es gibt keine - „dummen“ Fragen) und bleiben Sie hartnäckig.

Ein guter Finanzberater wird hierbei

ausführlich nach Ihren Zielsetzungen und Ihren bisherigen Erfahrungen mit Finanzen fragen.
klar vorrechnen, ob und wie sich die jeweiligen Finanzprodukte für Sie rechnen und Sie offen auf Risiken hinweisen.
ungefragt auf seine Qualifikationen, Erfahrungen und Bewertungen durch Kunden im Internet (z.B. auf www.WhoFinance.de) verweisen.
alle Informationen schriftlich zur Verfügung stellen und Ihnen Zeit für Vergleiche lassen.
ausdrücklich auf eventuelle vertragliche Widerspruchsrechte hinweisen.
alle Kosten vor Abschluss offenlegen – und Ihnen vorab sagen, woran der Berater sein Geld verdient.
alle Fragen nach eventuellen gesetzlichen Förderungen beantworten können.