Finanzanlagenvermittler in Deutschland

743 Finanzanlagenvermittler mit 34.977 Bewertungen

 

Sigrid v. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Herr Eckert hat mich in Angelegenheiten von Versicherungen, Bausparvertrag, Investmentfonds und KFZ-Versicherungen, sehr kompeten beraten. Ich bin sehr... mehr

4.79 von 5 Sternen

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Kathleen G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Schnell, freundlich und professionell

Im Rahmen einer Existenzgründung beriet mich Herr Mahling rund um die notwendigen Versicherungen. Dabei wurden alle Aspekte beleuchtet und in jedem Bereich... mehr

4.88 von 5 Sternen

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Zoltan L. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung

Ich wollte als Ausländer eine Neubau Wohnung in Deutschland kaufen. Obwohl das gar nicht einfach war, Herr Ruch hat mir trotzdem geholfen und danke ihm... mehr

4.95 von 5 Sternen

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Catherine V. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Super zufrieden

Jährlicher Check Up. Immer wieder hilfreich, für jetzt und für die Zukunft. mehr

4.92 von 5 Sternen

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Andrea S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung

Herr Dernbacher hat mich bzgl. einer Berufsunfähigkeitsversicherung für meine Tochter mit hohem Sachverstand und außerordentlich freundlich beraten. Alle... mehr

4.72 von 5 Sternen

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Antonia Raczkowski schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Kompetenz und Beratung

Herr Strobel ist kompetent. Er hat die Wünsche und Bedürfnisse seiner Kunden im Blick. mehr

4.81 von 5 Sternen

381 Bewertungen

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Steffen Huppertz schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wenn es um Geld geht... und viel viel mehr...

Wir werden seit 2013 von Herrn Vasiloudis betreut und beraten. Zu Beginn ging es erst einmal um meine private Altersvorsorge, schnell wuchs auf beiden... mehr

4.92 von 5 Sternen

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Anna S. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Kompetente Beratung

Herr Weissenrieder hat sich viel Zeit für ein persönliches Gespräch genommen und dabei kompetent beraten. mehr

4.86 von 5 Sternen

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Nico P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Gute Tipps

unabhängige Beratung im Bereich Geldanlage mehr

4.95 von 5 Sternen

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Sascha S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Top Berater Gerne wieder mit Herrn Tsourakis

Finanzoptimierung war super gerne wieder mehr

4.96 von 5 Sternen

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Der Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO

Aufgabenfeld des Finanzanlagenvermittlers

Die Neuordnung der Finanzanlagenvermittlung/-beratung gemäß §34f der Gewerbeordnung (GewO) ist am 01. Januar 2013 in Kraft getreten und regelt die Vermittlung von Finanzanlagen. Darunter fällt sowohl die Honorarberatung, als auch die Provisionsberatung. Die erforderliche Erlaubnis zur Beratung wird in drei Bereiche unterteilt, die jeweils bestimmte Produktkategorien von Anlageprodukten erfassen. Im Wesentlichen handelt es sich hierbei um Investmentfonds. Es ist auch möglich, dass die Erlaubnis eines Beraters auf eine oder mehrere Kategorien beschränkt ist:

  • 1. Anteilsscheine einer Kapitalanlagegesellschaft, Investmentaktiengesellschaft oder von ausländischen Investmentanteilen, die öffentlich vertrieben werden dürfen (siehe Investmentgesetz)
  • 2. Öffentlich angebotene Anteile an geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft
  • 3. Sonstige Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes (z.B. im Inland öffentlich angebotene Anteile an sonstigen geschlossenen Fonds oder Genussrechten)
Zu den Tätigkeiten des Finanzanlagevermittlers gehören laut der neuen Regelung die Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflicht, die folgendes umfasst:
  • - Statusbezogene Angaben bei Geschäftskontakt
  • - Exakte Ermittlung des Kundenbedarfs
  • - Detaillierte Beschreibung der Art und Risiken der Anlage
  • - Offenlegung von Kosten, Gebühren und Provisionen
  • - Anfertigung eines Beratungsprotokoll
  • - Produktinformationsblatt vor Abschluss

Bei WhoFinance finden Sie Finanzanlagevermittler aus ganz Deutschland, die von ihren Kunden nach verschiedenen Kriterien bewertet wurden.

Die alte und die neue Regelung

Am 12.12.2011 wurde im Bundesgesetzblatt das „Gesetz zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagerechts“ verkündet, worin die Erlaubnis der Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler gemäß einer eigenen Vorschrift, der § 34f GewO, neu geregelt werden soll. Die Erlaubnis nach dem neuen § 34f GewO unterscheidet hierbei nicht zwischen Vermittlung und Beratung. Bis zum 31.12.2012 musste man eine Erlaubnis nach § 34c GewO beantragen und ein Gewerbe nach § 14 GewO anmelden, wenn man selbstständig Investmentfonds vermitteln oder über Finanzanlagen beraten wollte. Für die Vermittlung von zusätzlichen Anlageprodukten und die Erbringung weitergehender Finanzdienstleistung war und ist auch weiterhin die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach § 32 KWG notwendig.

Bisher waren lediglich die persönliche Zuverlässigkeit und die wirtschaftliche Leistungsfähigkeit für eine Erlaubniserteilung zu überprüfen. Die neue Regelung fordert ab jetzt den Nachweis von Kenntnissen und Fertigkeiten (im Rahmen einer IHK Sachprüfung) von jedem Anlagevermittler, unabhängig davon ob er angestellt oder selbstständig ist. Dadurch gelten nun die gleichen Voraussetzungen für Angestellte und selbstständige Vermittler beim Vertrieb von Finanzprodukten, um ein gleichwertiges Schutzniveau für Verbraucher zu schaffen. Diese neue gesetzliche Regelung soll den Anlegerschutz durch die höheren Anforderungen an den Vertrieb von Finanzanlagen verbessern. Zu den Voraussetzungen für die Erlaubniserteilung zählen unter anderem die persönliche Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und eine Berufshaftpflichtversicherung in einheitlicher Höhe unabhängig vom Umfang der Erlaubnis. „Alte-Hasen-Regelung“ und weitere Ausnahmen

Wenn bereits eine Erlaubnis gemäß §34 c GewO besteht, ist die Beantragung der Erlaubnis laut der neuen Regelung vereinfacht, es erfolgt allerdings keine automatische Umschreibung. Der Erlaubnisantrag muss fristgerecht bis zum 1. Juli 2013 gestellt werden. Nach diesem Zeitpunkt erlischt die bisherige Erlaubnis und es muss gegebenenfalls ein Neuantrag gestellt werden, für den keine Erleichterungen gelten. Die „Alte-Hasen-Regelung“ regelt, dass Anlagevermittler und Anlageberater gemäß §34 c GewO, die seit dem 01. Januar 2006 ununterbrochen in dem Bereich tätig waren und lückenlose Nachweise des entsprechenden Prüfberichts haben, keine Sachkundeprüfung benötigen. Weitere Ausnahmen bei der Sachkundeprüfung werden bei gleichwertigen Ausbildungsabschlüssen gemacht, wie beispielsweise beim Abschluss eines betriebswirtschaftlichen Studienganges der Fachrichtung Bank, Versicherungen und Finanzdienstleistungen oder bei Kaufleuten und Fachwirten im Bereich Bank, Investment, Versicherungen und Finanzberatung. In der Regel muss aber eine Sachkundeprüfung mit dem Abschluss „Geprüfter Finanzanlagenfachmann/frau“ bei der zuständigen IHK-Stelle als Nachweis abgelegt werden.