Bewertungen nach Beratungsthema
Nein, nach wie vor vertrauensvoll. ... mehr
FiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Anlagemöglichkeiten mit geringem Risiko. Die Beratung basierte auf Verständnis meinerseits, da ich mich als Laie betrachten würde. Die Beratung war sehr Vertrauensvoll und die Möglichkeit sich zu informieren, war jederzeit gegeben. Ich kann Herrn Woisch jedermann empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die persönliche Komponente des Beraters, angenehme Atmosphäre.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Mir fällt nichts ein, kann mich nicht beschweren.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Überschaubares Risiko, Investitionen in möglichst Umweltfreundliche Anlagekonzepte.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Bisher sehr gut, bin zufrieden.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Hausbank
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Persönlichkeit - Kompetenz - Erreichbarkeit - Betreuung.
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein, nach wie vor vertrauensvoll.
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
Servicequalität | |
Produktangebot | |
Preis/Konditionen | |
Kommunikation |
„- Bestandsaufnahme der aktuellen Versicherungen - Aufstellen eines Finanzplanes - Anpassung der Versicherungen auf das zwingend Notwendige und gleichzeitig Optimierung hinsichtlich der maximalen Leistung -”
Das hat mir gut gefallen:
- detaillierte Erklärungen zu allen spezifischen Punkten einer Versicherung und eines Finanzplanes - Hilfestellung die sogenannten "Mogelpackungen" zu erkennen und zu beseitigen - Anwendung eines neuartigen Konzeptes zur Bewertung einer Versicherung
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine Beanstandungen
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Produktangebot | |
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Kommunikation |
„Den Großteil meiner Versicherungen u.a. zur Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit habe ich während meines Studiums abgeschlossen. Seither sind einige Jahre vergangen und meine Lebenssituation hat sich durch den Eintritt ins Berufsleben grundlegend geändert. Mein Wunsch war es, meine Versicherungen zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen. Durch meinen Lebensgefährten, der sehr zufrieden mit der Beratung und Betreuung ist, bin ich auf Herrn Woisch aufmerksam geworden. Im Rahmen eines sehr ausführlichen Erstberatungstermin haben wir meine Ziele und aktuelle Lebenssituation besprochen. Daraufhin hat Herr Woisch alle meine Versicherungen analysiert und sehr verständlich in Form einer Übersicht zusammengestellt. Darüber hinaus hat er Empfehlungen gegeben und verschiedene Wege für meine Vorsorge und finanzielle Absicherung aufgezeigt. Herr Woisch verfügt über ein außergewöhnlich hohes Know How zum Finanz- und Versicherungsmarkt. Trotz der enormen Komplexität erklärt er geduldig und für mich als Laien sehr verständlich die Hintergründe und Zusammenhänge dieses Marktes. Ich fühle mich stets von ihm verstanden und jederzeit sehr gut beraten. Ich bin sehr zufrieden und kann Herrn Woisch weiter empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Woisch hat sich immer sehr viel Zeit für mich genommen und sich zeitnah mit mir in Verbindung gesetzt, falls Änderungen eingetreten sind oder weitere Unterlagen benötigt wurden. Besonders hervorzuheben ist, dass Herr Woisch ein unabhängiger Berater ist. Auf Grundlage der vereinbarten Ziele hat er immer mehrere vergleichbare Produkte von verschiedenen Versicherungsgesellschaften individuell für mich zusammengestellt, sodass ich die Möglichkeit hatte frei zu entscheiden. Ich hatte jederzeit das Gefühl neutral und kompetent beraten zu werden.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
nichts
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Beratungsqualität | |
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Kommunikation |
„Anlaß der Honorarberatung war die Überprüfung der Altersvorsorge. Dazu zählten Bestandsaufnahme, Analyse, Optimierungsvorschläge sowie die Erstellung eines umfassenden Finanzplans mittels spez. Software. Die Beratung berücksichtigte auch die persönlichen Rahmenbedingungen mit der von einer Honorarberatung erwarteten Unabhängigkeit und Objektivität in besonderer Weise. Auch die betriebliche Altersvorsorge der Ehefrau wurde miteinbezogen und optimiert. Im ausführlichen Gespräch wurden der Finanzplan detailliert besprochen und die Handlungsempfehlungen erläutert. Die fundierte Beratung verhalf zum gewünschten Gesamtüberblick über die aktuelle Situation und die Perspektiven. Fazit: sehr empfehlenswert!”
Das hat mir gut gefallen:
Angenehme vertrauensvolle Beratungsatmosphäre Ausgeprägte Kundenorientierung auch bei den Beratungszeiten Umfassende Bestandsaufnahme der persönlichen Rahmenbedingungen Hohe Fachkompetenz
Bewertungskriterien | |
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„BU, ein Thema um das ich mich längst kümmern wollte. Zusammen mit Herrn Woisch konnte diese Versicherung schnell, objektiv auf meine Bedürfnisse aufgearbeitet und mit voller Transparenz zwischen den Produkten zeitnah abgeschlossen werden.”
Das hat mir gut gefallen:
Volle Transparenz zwischen den verschiedenen Produkten, zielgerichtete Beratung ohne Umschweife sowie schnelle Kommunikationswege.
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„Berater nimmt sich sehr viel Zeit und erklärt einem alles ganz genau! hat ein Gesamtkonzept für alle Themen der Finanzplanung und Versicherungen die man braucht!”
Das hat mir gut gefallen:
sehr detailliert und trotzdem eingänglich
Das hat mir nicht so gut gefallen:
-
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„Zunächst erfolgte eine generelle Analyse der Finanzen und diversen Versicherung. Anschließend wurden Verbesserungen in der Auswahl verschiedener Versicherungen bei vergleichbarem Leistungsangebot umgesetzt. Ebenso wurden zwei Immobilien-Anschlußdarlehen erfolgreich verhandelt und abgeschlossen. Die Beratung verlief stets ausführlich und verständlich, angemessene Zeitintervalle zur Entscheidungsfindung wurden eingehalten. Die Empfehlungen waren immer auf meine persönliche Situation zugeschnitten. Ich würde Herrn Woisch nach meinen bisherigen Erfahrungen durchaus als Berater weiterempfehlen”
Das hat mir gut gefallen:
- fachkundige Beratung - vertrauensvolles Verhältnis - prompte Umsetzung, zeitnahe Nachberarbeitung wenn notwendig
Das hat mir nicht so gut gefallen:
- gelegentliche Mißverständnisse bei der Kommunikation, die jedoch rasch beseitigt werden konnten.
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„Ursprünglich Berufsunfähigkeitsversicherung. Durch private Situation nicht möglich, daher fand Herr Daniel Woisch für mich eine super Alternative. Tolle Beratung. Kann ich nur weiterempfehlen.”
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„Ich(Zahnärztin) habe mich individuell und auf mein Berufsbild spezifisch sehr gut beraten gefühlt. Viel Zeit im persönlichen Gespräch alles im Detail zu besprechen und etwaige Unklarheiten zu beseitigen. Klare Empfehlung!”
Das hat mir gut gefallen:
Beratung auf hohem Niveau verständlich und ausführlich erklärt.
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„Auf Empfehlung einer Kollegin habe ich mich von Herrn Woisch beraten lassen. Die Beratung war persönlich, umfassend, klar und verständlich, so wie eine Beratung sein sollte. Absolut erwähnenswert ist auch sein Karriere-Coaching , das für mich ein zusätzlicher, echter Mehrwert war. Top-Empfehlung!”
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Produktangebot | |
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Kommunikation |
Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!