Bewertungen nach Beratungsthema
Nein, nach wie vor vertrauensvoll. ... mehr
FiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Anlagemöglichkeiten mit geringem Risiko. Die Beratung basierte auf Verständnis meinerseits, da ich mich als Laie betrachten würde. Die Beratung war sehr Vertrauensvoll und die Möglichkeit sich zu informieren, war jederzeit gegeben. Ich kann Herrn Woisch jedermann empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die persönliche Komponente des Beraters, angenehme Atmosphäre.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Mir fällt nichts ein, kann mich nicht beschweren.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Überschaubares Risiko, Investitionen in möglichst Umweltfreundliche Anlagekonzepte.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Bisher sehr gut, bin zufrieden.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Hausbank
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Persönlichkeit - Kompetenz - Erreichbarkeit - Betreuung.
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein, nach wie vor vertrauensvoll.
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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Kommunikation |
„Daniel Woisch kam zu uns ins Unternehmen, um uns über die Option der betrieblichen Altersvorsorge aufzuklären. Dabei erklärte er die Hintergründe und Funktionsweise dieser bis ins letzte Detail. Ich habe ihn als einen sehr ehrlichen und realistischen Menschen kennengelernt!”
Das hat mir gut gefallen:
Er beantwortete alle einzelnen Fragen und nahm sich im Anschluss die Zeit, jeden von uns individuell zu beraten und das passendste und beste Angebot zu besprechen. Danach sendete er uns unsere Dokumente fertig vorbereitet zu und gab uns genug Zeit, noch einmal eine Nacht über die Entscheidung zu schlafen und erkundigte sich dann pünktlich und nach Vereinbarung über die endgültige Entscheidung.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Da gibt es nichts zu bemängeln.
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„Anlass der Beratung: betriebliche Altersvorsorge Die Beratung von Hr. Woisch läuft immer sehr gut ab. Er bereitet immer alles sehr gut vor und geht immer auf alle Belange ein. Herr Woisch ist sehr zuverlässig und immer erreichbar bzw. meldet sich immer zeitnah zurück.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Beratung läuft immer detailliert und informativ ab.
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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Kommunikation |
„Als junger Ingenieur wusste ich lange nicht, wie ich mein Geld bei den dauerhaft niedrigen Zinsen sinnvoll anlegen soll. Darum habe ich mich bei Banken, Finanzberatern, Versicherungsmaklern und MLP „beraten“ lassen, allerdings hat mich keine Beratung qualitativ überzeugt. Auch hatte ich stets den Eindruck, dass ausschließlich eigene Provisionsinteressen verfolgt werden. Somit sind das keine wirklichen Berater, sondern als „Berater“ verkleidete Verkäufer. Darum habe ich mich anschließend bei der Verbraucherzentrale über Geldanlage und Versicherungen beraten lassen und mich bei Stiftung Warentest informiert. Beide empfehlen eine Finanzberatung auf Honorarbasis, da diese angeblich „völlig unabhängig“ beraten würden. Bei meiner Recherche bin auch dann auf Herrn Woisch von STRATEGOS Consulting gestoßen. Schon vom ersten Kontakt an habe ich einen sehr professionellen Eindruck gehabt. Er hat mich auch aufgeklärt, dass „Berater“, die Ihren Kunden nur ein Vergütungsmodell anbieten, also entweder gegen Provision oder eben Honorar, grundsätzlich per se einen „Interessenskonflikt“ haben, weil sie sich ja nur für EIN Modell aussprechen (können)! Deshalb geht STRATEGOS Consulting einen komplett anderen Weg: Vereinbart wird zu Beginn zunächst ein „theoretisches“ Honorar für die sehr umfassenden Beratungsdienstleistungen. Bis zur Umsetzung des individuellen Konzepts kann man als Kunde dann immer noch wählen, ob man dann doch lieber das Provisionsmodell nehmen möchte. Welches der beiden Vergütungsmodelle für den Kunden am Schluss besser ist, rechnet Herr Woisch mittels einer speziellen Software dann auch noch aus. Damit entscheidet der Kunde allein über die Art der Vergütung, wobei ihm dabei alle Optionen offenstehen. Dieses Modell finde ich kundenfreundlich und es bietet unabhängige Beratung. Zu erwähnen ist in jedem Fall auch der ganzheitliche Ansatz von Herrn Woisch. Alle relevanten Themen, wie Versicherungen, Berufsunfähigkeitsschutz, private bzw. betriebliche Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung und Geldanlage werden in Ihrer Gesamtheit kundenindividuell betrachtet. Damit ergab sich am Schluss der allumfassenden Beratung ein auf meine persönliche Situation individuell angepasstes, strategisches Gesamtkonzept. Fazit: Herr Woisch hat mich optimal durch den Finanz- und Versicherungsdschungel geführt. Dabei hat er alle Themen einfach und verständlich erklärt. Ich bin wirklich sehr zufrieden mit dem Endergebnis und kann daher seine Beratung wärmstens weiterempfehlen.”
Bewertungskriterien | |
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„Auf Empfehlung meiner Partnerin habe ich meinen Altersvorsorgevertrag von Herrn Woisch überprüfen lassen. Er hat nämlich eine spezielle Software entwickelt, mit der Kosten von Finanzprodukten vergleichen werden können, sehr beeindruckend! Derr komplett unabhängige, da rein mathematische Vergleich hat mir einen Vermögensvorteil im fünfstelligen Bereich eingebracht! Ich kann daher jedem nur empfehlen, seine Vorsorgeverträge von Herr Woisch überprüfen zu lassen, es lohnt sich!”
Das hat mir gut gefallen:
Seine spezielle Software "eLIGA" die er selbst entwickelt hat, dieser Algorithmus ist echt unglaublich!
Bewertungskriterien | |
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„Ich kam auf Empfehlung seitens Bekannten zu Hr. Woisch, und wollte mich zur Absicherung im Alter und Bausteine für Vermögensaufbau informieren. Meine persönliche Situation ist kein "Normalfall", daher mussten Produkte gefunden werden, die sich auch für mich eigenen. Das ist Hr. Woisch sehr gut gelungen, und ich werde ihn in meinem Bekanntenkreis weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr kompetente und transparenten Beratung. Hr. Woisch hat sich sehr viel Zeit genommen alle meine Fragen zu beantworten.
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„Anlass war es, einen ganzheitlichen und maß geschneiderten Finazplan zu erstellen. Von betrieblicher Altersvorsorge, über Rentenversicherung, einer Berufsunfähigkeitsversicherung, bis hin zum Kauf von Immobilien - Daniel Woisch ist ein all-round Profi der einem die Welt der Finanzen und Versicherungen verständlich und sogar schmackhaft macht.”
Das hat mir gut gefallen:
Daniel Woisch berät sehr individuell, transparent und geduldig.
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„Herr Woisch berät und betreut unser Unternehmen seit vielen Jahren im Bereich der betrieblichen Altersversorgung in herausragender Art und Weise. Wir sind von seiner ausgezeichneten Beratungs- und Fachkompetenz, Serviceorientierung und seinem professionellen, verbindlichen Auftreten begeistert. Die Zusammenarbeit mit ihm ist für uns sehr bereichernd. Wir können Herrn Woisch als Fachberater der betrieblichen Altersversorgung bestens weiterempfehlen!”
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„Bei der Beratung ging es um die betriebliche Altersvorsorge. Herr Woisch hat sich viel Zeit genommen, um das Thema facettenreich und verständlich zu erklären.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich hatte wirklich zum ersten Mal das Gefühl, dass mir hier niemand etwas verkaufen möchte, um etwas verkauft zu haben! Vielmehr hat Herr Woisch sich genau überlegt, was und wie es in meinem Fall sinnvoll ist. Das gab mir ein gutes und ehrliches Gefühl!
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„Aufgrund einer Bestandsmeldung meiner existierenden Altersvorsorge, habe ich mich an Herr Woisch gewandt. Wir haben ein ganzheitliches Altersvorsorge Konzept erarbeitet und auch einen Finanzplan, der mir transparent aufzeigt, an welchen Stellen Potenziale bestehen. Herr Woisch nimmt sich Zeit und erklärt die komplexen Zusammenhänge so lange, bis auch Fachfremde Verstehen, worum es geht und was wichtig ist.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Geduld alles so lange zu erklären, bis ich es verstanden hatte
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Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!