Bewertungen nach Beratungsthema
Nein, nach wie vor vertrauensvoll. ... mehr
FiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Anlagemöglichkeiten mit geringem Risiko. Die Beratung basierte auf Verständnis meinerseits, da ich mich als Laie betrachten würde. Die Beratung war sehr Vertrauensvoll und die Möglichkeit sich zu informieren, war jederzeit gegeben. Ich kann Herrn Woisch jedermann empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die persönliche Komponente des Beraters, angenehme Atmosphäre.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Mir fällt nichts ein, kann mich nicht beschweren.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Überschaubares Risiko, Investitionen in möglichst Umweltfreundliche Anlagekonzepte.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Bisher sehr gut, bin zufrieden.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Hausbank
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Persönlichkeit - Kompetenz - Erreichbarkeit - Betreuung.
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein, nach wie vor vertrauensvoll.
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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Kommunikation |
„Ich habe Herrn Woisch auf Empfehlung eines Arbeitskollegen kennengelernt. Zum Thema Altersvorsorge hatte ich zu diesem Zeitpunkt keine Vorkenntnisse bzw. Maßnahmen getroffen. Herr Woisch machte beim ersten Kennenlernen einen sehr sympatischen und kompetenten Eindruck auf mich. Somit entschied ich mich schnell für eine Zusammenarbeit :) Ich wurde jederzeit ganzheitlich beraten, mit der freien Wahl der Vergütung (Provision bzw. Honorar). Im ersten Schritt haben wir uns mit dem Thema Berufsunfähigkeitsversicherung befasst, dort konnte Herr Woisch unmögliches möglich machen und eine BU-Absicherung durch eine umfangreiche Ausschreibung bekommen, trotz meinem Hobby Motorsport. Bei weiteren Treffen, die immer sehr persönlich und zu meiner Zufriedenheit abliefen, hat mir Herr Woisch eine kostenoptimale Produktauswahl bei der Altersvorsorge mit Hilfe seiner neuen Software eLIGA bereitgestellt. Obendrauf gab es für mich eine Zusammenfassung aller Beratungsergebnisse in einem qualifizierten Finanzplan.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Beratung war durchweg verständlichein allen Bereichen, v.a. im gewünschten Bereich der Altersvorsorge.
Bewertungskriterien | |
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„Da unsere bisherige Altersvorsorge und der Vermögensaufbau eher vom Zufall und einzelnen Produkten geprägt war, hatten wir keinen Überblick ob wir über die Zeit und allen Eventualitäten gesehen abgesichert sind. Daher waren wir auf der Suche nach einer ganzheitlichen Finanzplanung. Im Internet sind wir auf Hr. Woisch aufmerksam geworden. Nach einem ersten Telefonat hatten wir bzgl. Hr. Woisch ein gutes Gefühl: freundlich, kompetent, fair und transparent. Dieser Eindruck hat sich in den vielen weiteren Gesprächen die wir mit Hr. Woisch seit dem hatten bestätigt. Seine Analyse der Bestandsverträge und Vorschläge bzgl. Änderungen und ergänzender Produkte waren immer klar verständlich und objektiv nachvollziehbar. Seine Finanzprodukt-übergreifende Betrachtung hat uns ermöglicht von der Berufsunfähigkeitsversicherung über die Ausgestaltung/Nutzung der betrieblichen Altersvorsorge bis zum privaten Vermögensaufbau eine für uns maßgeschneiderten Altersvorsorge abzuleiten. Wir können Hr. Woisch uneingeschränkt weiterempfehlen und freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit mit ihm.”
Das hat mir gut gefallen:
Hr. Woisch hat jeden Vorschlag objektiv begründen können, so dass wir als Kunden eine klare Entscheidung treffen konnten. Die objektive Sichtweise zeigte sich auch in der Analyse der Bestandsverträge, die in einigen Fällen zum Ergebnis kam, dass keine Änderung notwendig sei.
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„Wir sind auf Hr. Woisch im Internet aufmerksam geworden. Überzeugt hat uns der übergreifende Ansatz des Financial Planning, da wir auf der Suche nach einer ganzheitlichen Betrachtung / Optimierung unserer - bisher über singuläre Produkte geprägten - Altersvorsorge. Wir haben mit Hr. Woisch sehr gute Erfahrungen in den knapp zwei Jahren unserer Zusammenarbeit gesammelt. Er half uns zu einer auf unsere Situation maßgeschneiderten Altersvorsorge. Hierbei war er stets freundlich, kompetent und bereit all unsere Fragen objektiv zu beantworten. Mein Mann und ich können Hr. Woisch guten Gewissens weiterempfehlen und werden sicher auch in Zukunft eng mit ihm zusammenarbeiten.”
Das hat mir gut gefallen:
Gerade in schwierigen Fällen ist Hr. Woisch zu Hochform aufgelaufen und hat es uns ermöglicht ein passendes Finanzprodukt zu finden, obwohl in einigen besonderen Fällen andere Berater dies bereits ausgeschlossen hatten.
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„Ich war auf der Suche nach einem Sparringspartner, der mich beim Thema Finanzen (Versicherungen, Anlagen, Altersvorsorge) unterstützt und beratend zur Seite steht. Mit Herrn Woisch habe ich einen sehr kompetenten Partner gefunden. In der Beratung selbst ging es um einen umfassenden Finanzplan inkl. Prüfung bestehender Versicherungen, Abschluss einer Berufsunfähigkeit sowie Konzeption der privaten Altersvorsorge und Geldanlagen.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Woisch war in allen Belangen absolut kompetent und weiß wovon er spricht. Alle Produkte waren auf meine Bedürfnisse maßgeschneidert und Herr Woisch scheut sich auch nicht eine Extrarunde mit den jeweiligen Anbietern zu drehen um noch ein Quäntchen mehr für den Kunden herauszuholen. Eine Rundum-Sorglos-Beratung wie man sie sich wünscht.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
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„Ich habe mich lange gegen eine Berufsunfähigkeitsversicherung geweigert. Doch mit zunehmendem Alter und dem herausfordernden Thema der Familiengründung habe ich doch den Entschluss getroffen, mich fachmännisch beraten zu lassen. Durch Zufall bin ich auf Herrn Woisch gestoßen. Bereits der erste Kontakt war sehr freundlich und absolut professionell. Während der Gespräche haben wir gemeinsam die optimale Absicherung für mich und meine Tochter gefunden. Herr Woisch konnte all meine vorangegangenen Bedenken gegen eine BU ausräumen und hat mir die Vorteile aber auch die Nachteile der Berufsunfähigkeitsversicherung aufgezeigt. Ebenfalls stets objektiv und professionell verlief die Beratung zur Existenzschutzversicherung und Unfallversicherung für meine Tochter.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Woisch ist stets optimal vorbereitet und vermag durch einfache Erklärungen und Darstellungen den Sinn, den Nutzen aber auch die möglichen Risiken aufzuzeigen. Er vermittelt Kompetenz, Objektivität und partnerschaftliches Handel.
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„Herr Woisch beriet uns bereits in verschiedenen Themenbereichen. Alle Beratungen, wie auch die jüngste zur Finanzierung einer Immobilie, verliefen zu unserer vollsten Zufriedenheit. Herr Woisch war stets bestens vorbereitet und stellte auch komplexe Sachverhalte gut verständlich und transparent dar. Wir hatten immer den Eindruck, dass die Kundenzufriedenheit immer an oberster Stelle stand und fühlten uns zu jeder Zeit äußerst kompetent und neutral beraten. Er variierte Zahlen und Möglichkeiten, um zeitnah das für uns optimale Angebot herauszufinden. So fanden wir immer Lösungen, die bestens auf unsere Situation und unsere Wünsche abgestimmt wurden.”
Das hat mir gut gefallen:
Neben der exzellenten Beratungskompetenz ist der herausragende Service zu nennen. Herr Woisch war absolut verlässlich, hatte stets den Überblick und reagierte prompt auf jegliche Fragen und Neuerungen.
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„Ich suchte den Kontakt zu Herrn Woisch, aufgrund einer kompletten Analyse meiner Situation und der danach auszurichtenden Zukunftsplanung. Herr Woisch riet mir, mein Vorgehen in 3 Planungsphasen (kurz-, mittel- & langfristig) einzuteilen. So arbeiteten wir zunächst an der kurzfristigen Planung und dies betraf die biometrische Absicherung - konkret gegen eine mögliche Berufsunfähigkeit.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Beratung war stets sehr klar und strukturiert. Herr Woisch bereitete alle Unterlagen optimal auf und erklärte auch die dabei anfallenden finanziellen Unterschiede zw. Honorar und Courtage. Erwähnenswert ist hierbei, dass Aufgrund einer Erkrankung (Tinnitus) eine Ausschreibung der Versicherung erfolgte und durch den großen Einsatz von Herrn Woisch, sehr gute Rückmeldungen erfolgten. Wir haben das beste Angebot ausgewählt (sehr gute Leistungen im Versicherungsfall und das zu guten Konditionen) und nun bin ich optimal abgesichert.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Es gibt nicht einen einzigen negativen Punkt.
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„Ich wollte die Verträge für die Altersvorsorge von meiner Familie von einem unabhängigen Finanzberater überprüfen lassen, da bin ich über die Seite WhoFinance auf Herr Woisch gestoßen. Herr Woisch hat sich alle vier Verträge angesehen und zu jedem seine fachmännische Meinung geäußert. Dank dem eLIGA-Vergleichsrechner, der von Herr Woisch entwickelt wurde, konnte ich die sehr hohen Kosten der alten Verträge sehen. Das Ergebnis der Beratungen war, das ein Vertrag optimiert und die restlichen drei gekündigt wurden, da es sich aufgrund der noch sehr langen Laufzeit und der hohen Kosten nicht rentiert weiter in diese Verträge einzuzahlen. Es wurden neue Verträge für die Altersvorsorge und eine BU abgeschlossen, diese wurden individuell auf uns zugeschnitten. Bin sehr zufrieden, so dass ich die Beratung bei Herrn Woisch bereits weiterempfohlen habe.”
Das hat mir gut gefallen:
- Im Bereich BU und Altersvorsorge individuell auf mich zugeschnittene Angebote. - eLIGA-Vergleichsrechner: Diese Software hat mich als Wirtschaftsinformatiker sehr beeindruckt, ich finde, jeder Berater sollte offen mit seinen Kunden über das Thema Kosten bei Rentenversicherungen reden. -Völlig individuelle und ergebnisoffene Beratung hinsichtlich der Vergütungsfrage, da 4 ähnliche Verträge überprüft wurden, bei einem war die Honorarvergütung sinnvoller, bei den anderen die Provision.
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„Auf der Suche nach einem unabhängigen Finanz- und Versicherungsmakler wurde ich auf diesem Portal auf Herrn Woisch aufmerksam, über den schon viele zufriedene Kunden eine Bewertung eingestellt hatten. Mein Wunsch als Laie in dem genannten Bereich war es, mit einem professionellen Berater eine für mich passende Altersvorsorge- und Geldanlagestrategie zu finden. Herr Woisch nahm sich für die Gespräche immer viel Zeit und hörte genau zu, um eine für mich maßgeschneiderte Beratung entwickeln zu können. Er machte bei allen Versicherungs –und Finanzfragen auf mich bald einen fachlich sehr kompetenten Eindruck und schlug mir aus der Fülle der möglichen Angebote einige passende Möglichkeiten für eine private Rentenversicherung vor. Auf diese Weise konnte ich eine gute Entscheidung in Sachen Altersvorsorge treffen.”
Das hat mir gut gefallen:
Mir gefiel, dass Herr Woisch stets eine klare Kosten-Nutzen-Analyse im Blick hatte. Darüber hinaus konnte ich bei der Vergütungsfrage immer zwischen Verträgen mit Provision oder Honorar wählen. Dabei hatte ich nicht den Eindruck, dass es dem Berater primär um seinen eigenen Verdienst ging, sondern vielmehr um die Zufriedenheit seiner Kundin mit den getätigten Abschlüssen. Ich sehe Herrn Woisch als kompetenten und vertrauenswürdigen unabhängigen Finanzberater und möchte ihn deshalb gerne weiterempfehlen.
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Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!