Positiv war, dass auf meine individuelle Situation sehr eingegangen wurde. Die Beratung war sehr informativ und transparent. Meine Rückfragen wurden verständlich beantwortet und Unsicherheiten aufgeklärt. Sehr nette und freundliche Art. ...
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„Anlass der Beratung war ein Produktcheck meiner Versicherungen (Unfall-, Lebens- und Rentenversicherung) sowie Beratung zur Berufsunfähigkeit. Die Beratung verlief sehr gut organisiert und strukturiert. Auf Rückfragen wurde sehr gut eingegangen und meine individuelle Situation mit einbezogen. Mit der Beratungsleistung war ich sehr zufrieden und ich würde Herrn Lerho uneingeschränkt als Berater weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Positiv war, dass auf meine individuelle Situation sehr eingegangen wurde. Die Beratung war sehr informativ und transparent. Meine Rückfragen wurden verständlich beantwortet und Unsicherheiten aufgeklärt. Sehr nette und freundliche Art.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Ich war in allen Punkten zufrieden.
Darum ging es in der Bewertung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Unfallversicherung
Rentenversicherung
Stichworte
zu Rene Leon Lerho
Unfallversicherung
Lebensversicherung
Rentenversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Maiwerk
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Altersvorsorge
Versicherung
Stefan S.
schrieb
am 01.07.2020
„Tolle Beratung”
„Einfach eine gute Beratung zu einer BU, die ganz auf meine persönliche Situation eingegangen ist - sowohl privat wie beruflich. Obwohl ich etwas alt zum Zeitpunkt des Abschlusses war, haben wir eine tolle Lösung gefunden.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr gute Erreichbarkeit und transparente Aufschlüsselung der Alternativen und KPIs.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Da ist nichts.
Darum ging es in der Bewertung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
Berufsunfähigkeitsversicherung
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Versicherung
Xenia M.
schrieb
am 01.07.2020
„Kompetente, umfassende Beratung zur Geldanlage für die Altersvorsorge”
„Beratung für Geldanlage zur Altersvorsorge. Berater hat sich sehr viel Zeit genommen und in mehreren Sitzungen verschiedene Anlageformen erläutert und eine Analyse zur Risikobereitschaft durchgeführt. Rückfragen wurden immer zeitnah beantwortet. Insgesamt habe ich eine sehr ausführliche Einführung in ein für mich relativ unbekanntes Thema erhalten und fühle mich gut informiert. Die Atmosphäre war sehr angenehm und ich würde die Beratung uneingeschränkt weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Kompetenz des Beraters
Berater hat sich viel Zeit genommen
Rückfragen wurden alle zeitnah beantwortet
Gute Atmosphäre
Der komplette Prozess war flexibel und unkompliziert
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Bisher keine
Darum ging es in der Bewertung
Private Altersvorsorge
Indexfonds (ETFs)
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
Altersvorsorge
ETFs
Depot
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Altersvorsorge
Geldanlage
Andre W.
schrieb
am 21.06.2020
„Altersvorsorge”
„Anlass Konzept und Abschluss einer persönlich abgestimmten Altersvorsorge. Dabei ging es um die einzelnen Möglichkeiten der Altersvorsorge, wie Rürup private Vorsorge usw.
Die Beratunngstermine waren stimmig und fortlaufend aufeinander abegstimmt, sehr gut vorbereitet und sehr informativ. Hierbei bekam man als Kunde nicht das Gefühl mit Information überschüttet zu werden, sondern immer die für dieses Thema relevanten Informationen wurden erklärt. Mit der Leistung meines Beraters bin ich sehr zufrieden. Wie bereits geschildert war dieser immer bestens vorbereitet, konnte alle Fragen beantworten, zuvorkommend, zuverlässig und jederzeit erreichbar. In allem ein sehr professionelles Auftreten und in jedem Fall weiterzuempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
- eingehen auf persönliche Situation
- sehr gute Beratung und Erklärung des Rentensystems und der Möglichkeiten zur Vorsorge
- sehr kompetente/professionelle Betreuung/Beratung
- Preis/Leistung stimmig
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine negativen Punkte.
Darum ging es in der Bewertung
Private Altersvorsorge
Riester-Rente
Rürup-Rente
Gesetzliche Rente
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
private Vorsorge
Riester
Rürup
Altersvorsorge
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Altersvorsorge
Nathalie d.
schrieb
am 20.06.2020
„Analyse der bestehenden Versicherungsprodukte”
„Anlass der Beratung war die Analyse der bestehenden privaten Rentenversicherungen sowie der BU-Versicherung. Ausserdem wurde ein Test meiner Risikobereitschaft durchgeführt. Ich war mit der Beratung sehr zufrieden und würde Herrn Lerho definitiv weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Besonders positiv habe ich die schnelle und problemlose Kommunikation sowie die objektive und kompetente Beratung erlebt.
Darum ging es in der Bewertung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Rentenversicherung
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
finanzielle Risikobereitschaft
private Rentenversicherung
BU-Versicherung
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Altersvorsorge
Versicherung
Marie B.
schrieb
am 13.05.2020
„Seriöse und kompetente Beratung !”
„Ich wurde im Rahmen meiner Berufsunfähigkeitsversicherung bzw. der Umstellung meiner bestehenden BU-Versicherung beraten. Die Kommunikation war transparent, freundlich und effizient. Sämtliche Fragen wurden beantwortet und die Unterlagen zuverlässig und vollständig vorbereitet. Das alles ohne lange Verkaufsgespräche und „Selbstbeweihräucherung“, die Beratung zur konkreten Anfrage stand stets im Vordergrund. Ich würde den Berater jederzeit weiter empfehlen und mich auch in anderen Bereichen von maiwerk beraten lassen. Vielen Dank, René!”
Darum ging es in der Bewertung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
Berufsunfähigkeitsversicherung
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Versicherung
Anja S.
schrieb
am 03.05.2020
„Beratung auf Augenhöhe”
„Ich habe kurzfristig nach einem Termin für eine Online-Beratung zur BU-Versicherung gesucht. Die Kontaktaufnahme war sehr einfach. Gut finde ich auch, dass die Kosten von Beginn an transparent sind. Während der Beratung habe ich mich immer gut aufgehoben gefühlt und meine Fragen wurden immer direkt beantwortet. Ich denke, ich habe die für mich passende BU abgeschlossen.”
Das hat mir gut gefallen:
René war immer erreichbar (auch an Feiertagen) und hat mir immer direkt Rückmeldung auf meine Fragen gegeben. Die gesamte Beratung war digital, selbst die Unterzeichnung der Verträge. Das finde ich sehr angenehm!
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Der gesamte Bearbeitungsprozess hat doch länger gedauert als erwartet.
Darum ging es in der Bewertung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
Berufsunfähigkeitsversicherung
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Versicherung
Stefanie S.
schrieb
am 27.04.2020
„Sehr empfehlenswert - kompetente Beratung auf Augenhöhe”
„Es ging um die private Altersvorsorge und die Absicherung der Berunfsunfähigkeit. Bestehende Verträge wurden vom Berater analysiert und bewertet sowie um neue Verträge ergänzt wo nötig. Die Beratung verlief durchweg sehr angenehm und unkompliziert per Video-Call, Telefon und E-Mail. Die Themen wurden detailliert behandelt und erklärt, Fragen konnten jederzeit gestellt werden und wurden umgehend & verständlich beantwortet. Den Berater würde ich jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Umfassende Beratung auf Augenhöhe, Flexibilität was die Termine angeht, zeitnahe Beantwortung von Fragen, Zuverlässigkeit, Kompetenz, Transparenz
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Das einzige, was ich mir gewünscht hätte, wäre ein etwas strengerer Maßstab gewesen was den Datenschutz der gewählten Plattformen angeht (z.B. eigener Server statt Microsoft OneDrive, Alternative zu Zoom)
Darum ging es in der Bewertung
Private Altersvorsorge
Berufsunfähigkeitsversicherung
Rentenversicherung
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
Private Altersvorsorge
Rentenversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Altersvorsorge
Versicherung
Cosima-S. H.
schrieb
am 26.03.2020
„Kompetent und freundlich”
„Überprüfung meiner Absicherung im Alter
Riestervertrag, Umweltbank Sparvertrag, Betriebliche Altersvorsorge, VwL, Gesamtsituation
Per Livechat haben wir meine bestehenden Produkte besprochen, nachdem Herr Lerho sich meine Unterlagen angesehen hatte.
Ich bin äußerst zufrieden mit der Beratungsleistung von Hernn Lerho!
Ich habe ihn schon weiterempfohlen und würde es auch wieder tun.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Lerho war besonders gut vorbereitet, er ist sehr gut informiert, kompetent auf seinem Gebiet, hat gut zugehört und war sehr höflich!
Das hat mir nicht so gut gefallen:
There was nothing!
Darum ging es in der Bewertung
Betriebliche Altersvorsorge
Riester-Rente
Stichworte
zu
Rene Leon Lerho
Altersvorsorge
Bestandsaufnahme
Riestervertrag
Betriebliche Altersvorsorge
VL
VwL
Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation
Altersvorsorge
Britta Büsing
schrieb
am 11.03.2020
„100 %ig empfehlenswert”
„Anlass der Beratung war mein Schritt vom Angestelltenverhältnis in die Selbständigkeit und damit einhergehend eine Status-Quo-Analyse meiner bestehenden Altersvorsorge und der Frage weiteren Vorsorgebedarfs.
Die Terminvereinbarungen waren unkompliziert und verlässlich. Es war zu jeder Zeit transparent, bis wann welche Leistung erbracht wird. Ich habe mich rundum gut aufgehoben gefühlt und bin mit dem beruhigenden Wissen aus der Beratung gegangen, wie meine weiteren Schritte aussehen. Der Kontakt war sehr angenehm und ich empfehle René jederzeit sehr gerne weiter.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich habe die Beratung als unkompliziert, transparent, freundlich und zielführend erlebt. Auf den Punkt, was ich brauchte.
Generell hat man wenig Zeit in der heutigen Gesellschaft. Dabei leiden oftmals die Finanzen. In verschiedenen Lebenssituationen wurden vereinzelt Finanz- und Versicherungsprodukte gekauft. Selten erfolgte hierbei eine konkrete Abstimmung mit der persönlichen Lebens- und Unternehmensplanung. Charakteristisch dafür ist die Vielzahl der Finanzprodukte, die durch hohe Produktkosten selten Ihre erwarteten Ziele erreichen. Die daraus entstehende Ungewissheit und das Misstrauen führt mangels bekannter Alternativen oftmals zu einem „Nicht-Handeln“. Genau hier setzen für Dich an. Wir bieten Dir eine echte Alternative zu Ihren bisherigen Beratungserfahrungen.
Du hast die Wahlmöglichkeit, ob Du uns, wie altbekannt auf Provision bezahlst oder gegen ein aufwandorientiertes Honorar.
Die Beratung für (junge) Akademiker besteht aus speziellen Beratungskonzepten, die deine Finanzen effektiv und effizient strukturieren. Beginnend mit einem individuellen Interview analysieren wir Deine Persönlichkeit, Deine finanziellen Ziele und Bedürfnisse. Darauf aufbauend priorisieren wir die zu besprechenden Themen und erstellen Dir ein Lösungskonzept mit konkreten Handlungsempfehlungen. Auf Basis kosteneffizienter Produkte bauen wir Deine wichtigen Finanzbereiche, wie die Gesundheitsvorsorge, die Altersvorsorge und den Kapitalaufbau, auf. Finanzprodukte stehen dabei niemals im Vordergrund, sondern sind nur das Mittel zur Erfüllung Deiner Bedürfnisse und Wünsche. Dazu gehört es auch, Dir von Fehlentscheidungen, wie dem Kauf eines bestimmten Finanzproduktes, abzuraten.
Schließlich können wir im Rahmen der Bezahlweise uns frei von jeglichen Interessenkonflikten machen. Diesen Unterschied wirst Du spüren – sowohl in der Beratung, als auch im Ergebnis.
Wir wollen Dein ganzheitlicher Finanzbegleiter sein. Produktunabhängig, transparent und kosteneffizient — so, wie Du es auch von deinem Steuerberater, Unternehmensberater oder Rechtsanwalt gewohnt bist.
Rene Leon Lerho
ist...
Finanzberater
Beratungsschwerpunkte
Geldanlage
Im Bereich Geldanlage bieten wir dir ein modernes, prognosefreies und wissenschaftlich fundiertes Anlagekonzept, bestehend aus ETFs und ETF ähnlichen Fonds. Diese zeichnen sich vor allem durch ihre kostengünstige Struktur aus. Gemeinsam erarbeiten wir ein Risikoprofil mit dem wir deine Anlagestrategie bestimmen. Weitere Informationen zu unseren Investmentstrategien findest du auf unserem Youtube Channel.
Im Alltag lauern viele Gefahren. In manchen Bereichen ist man sogar verpflichtet eine Versicherung vorzuweisen. Zusammen mit Dir überprüfen wir Deine Sachversicherungen auf Sinnhaftigkeit, Leistung und den Preis. Wir legen hierbei großen Wert auf qualitativ hochwertige Tarife, damit Du im Schadensfall nicht im Regen stehst. Wir wollen nicht, dass das Klischee „die Versicherung zahlt eh nicht“ bestätigt wird. Zusätzlich bieten wir Dir die Möglichkeit auch provisionsfreie Tarife zu wählen. Dadurch kannst Du bis zu 25% vom eigentlichen Beitrag sparen, was bei durchschnittlichen Haushalt schnell 100-200€ ausmachen kann.
Altersvorsorge
Mit der Entscheidung vorzusorgen, investierst du einen monatlichen Sparbetrag mit der Hoffnung deinen jetzigen Lebensstandard im Alter halten zu können. Doch welche Form der Altersvorsorge eignet sich am besten für dich? Um diese komplexe Frage zu klären bedarf es Zeit. Zeit dir sowohl die Vorteile als auch die Nachteile der einzelnen Möglichkeiten neutral zu erläutern. Aus Erfahrung wissen wir, dass gerade bei staatlich geförderten Vorsorgevarianten Vorteile stark hervorgehoben und Nachteile eher verschwiegen werden, denn wie wir bereits unter dem Punkt Honorarberatung erläutert haben, erhält der Vermittler nur beim Abschluss eines Vertrags seine Provision. Erwähnt er mögliche Nachteile könnte es dazu führen, dass sich deine Entscheidung für einen Abschluss verzögert oder du es dir doch noch anders überlegst. eventuell nochmal überlegst. Ein (schneller) Abschluss ist damit unwahrscheinlich.
Wenn du dich für eine, oder mehrere Varianten entschieden hast, sei es Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge oder eine Rentenversicherung, erhältst du Angebote mit beispielhaften Hochrechnungen. Die Höhe der dort errechneten Ablaufleistungen für deine Altersvorsorge ist in der Praxis aber meistens unrealistisch.
Ein Hauptgrund dafür sind die Kosten in Versicherungsprodukten, die oft nur unzureichend oder falsch eingerechnet werden.
Anders als viele Marktteilnehmer legen wir einen hohen Wert auf die Kosten in deinem Produkt. Wir überprüfen deine bestehenden Verträge auf ihre Kostenstruktur und bieten dir bei Neuverträgen Anbieter mit niedrigen Kosten an. Dadurch kann deine Ablaufleistung je nach Laufzeit und Beitragshöhe um 10% – 50% steigen.
Auch der Effekt, dass dein Vertragsguthaben nach 4-5 Jahren, aufgrund erhöhter Produktkosten, deutlich unter den eingezahlten Beiträgen liegt, wird unwahrscheinlich.
Immobilien
Du benötigst eine Entscheidungsgrundlage für einen Immobilienkauf oder Verkauf? Lohnt sich mein ausgesuchtes Objekt als Kapitalanlage? Was sind die Vor-/Nachteile von einem Eigenheim im Gegensatz zur einer angemieteten Wohnung/Haus? Wir errechnen dir die Netto-/Bruttorendite eines Kapitalanlageobjekts und erarbeiten mit dir zusammen viele entscheidungsrelevante Punkte, sodass du eine gute rationale Entscheidung treffen kannst.
maiwerk Finanzpartner GmbH & Co. KG
Rathenauplatz 9
50674 Köln
Aufsichtsbehörde(n):
IHK Köln
Vermittlerregister:
D-SP7S-A5VRX-75, D-H-142-FTED-39
Informationen:
„Wie seid ihr eigentlich auf maiwerk gekommen? Ist ja eher ungewöhnlich für einen Finanzdienstleister.“
Diese Frage hören wir sehr häufig. Einen Namen zu finden war gar nicht so einfach. Nach allen möglichen Brainstormings und vielen Feedbacks von euch haben wir (René, Ingo und Marciano) uns dafür entschieden nach einem Namen zu suchen, der etwas mit uns persönlich zu tun hat. Uns fiel bei der Suche nach Gemeinsamkeiten schließlich auf, dass wir uns vor mehreren Jahren im Mai kennen gelernt haben, im Mai 2014 sich erste Gründungsideen formten und schließlich im Mai 2015 unser neues Büro bezogen haben. So entstand "maiwerk".
„Und was macht ihr anders als bisher?“
Wir stehen euch wie bisher für folgende Segmente als Berater und Betreuer zur Seite:
Kapitalaufbau - stetiger Aufbau und/oder einmalige Investitionen
Altersvorsorge - Ruhestandsplanung
Existenzsicherung - Berufsunfähigkeitsversicherung und co.
Sachversicherungen - Haftpflicht-, Hausrat-, Rechtsschutzversicherung etc.
Immobilien - Finanzierung & Darlehen
Krankenversicherung - privat oder gesetzlich mit Zusatztarifen
Als eigenständiges Beratungsunternehmen können wir unsere Produktauswahl komplett frei treffen und bemühen uns dabei um höchste Sorgfalt. Hier mischt sich auch niemand mehr ein, da wir keinerlei Vertriebsvorgaben unterliegen und es auch keine Beteiligungen von anderen Gesellschaften an uns existieren.
In Zukunft wollen wir vor allem unsere Service-/Betreuungsleistungen verbessern. Jeder kann ab jetzt individuell bestimmen, wann und wie oft er von uns hören und uns beruflich treffen möchte.
Wir haben außerdem erfahren, dass einigen von euch ein Überblick über eure gesamte Finanzsituation fehlt und die Produkte noch nicht transparent genug sind. Hier wollen wir durch einfachere Zugänge (neue Medien) und automatisierten Übersichten Abhilfe schaffen.
Kurz gesagt wollen wir ein dauerhafter, verlässlicher und kompetenter Ansprechpartner in finanziellen Angelegenheiten für euch sein. Deshalb auch „Finanzpartner“.
„Aber das sagt doch jeder! Letztendlich wollen doch sowieso alle nur verkaufen!“
Die Kritik ist nicht ganz unberechtigt. Das am Markt gängige Bezahlungsmodell über Provisionen verleitet viele Berater dazu den Fokus auf attraktive Abschlusschancen zu legen und die Betreuung zu vernachlässigen.
Damit unser Betreuungsanspruch kein leeres Versprechen bleibt, haben wir uns dazu entschieden zusätzlich zum Provisionsmodell auch eine aufwandsorientierte Bezahlung anzubieten. Bei einer solchen Beratung gegen Honorar werden Produktlösungen angeboten, die keine Provisionen beinhalten und damit meist deutlich günstiger sind (sogenannte Nettoprodukte). Somit ist es für unsere Bezahlung irrelevant, für welche Lösung ihr euch letztendlich entscheidet. Es geht nur darum welche Lösung für euch optimal ist.
„Aber das bedeutet doch, dass es für mich unter Umständen sehr teuer werden kann, wenn der Beratungsauswand hoch ist.“
Bei unserem Honorarmodell arbeiten wir mit Pauschalhonoraren und Flatrates. Das bedeutet, dass die Kosten für Beratung und Betreuung nach oben begrenzt sind. Ob für euch das Provisions- oder Honorarmodell als Zahlungsgrundlage dienen soll entscheidet ihr. Dafür ist es sinnvoll sich die tatsächlichen Kosten innerhalb eurer Provisionstarife von uns berechnen zu lassen um einen Vergleichswert zu haben.
In jedem Fall sollt ihr euch stets darauf verlassen können, dass es bei Beratung und Betreuung eures maiwerk Finanzpartners nicht um den Abschluss von bestimmten Finanzprodukten geht, sondern vielmehr um ehrlich gemeinte Empfehlungen von uns.