Andrea Baltheiser, Finanzberaterin

„Frau Baltheiser beriet uns bei der Finanzierung eines Neubaus, später auch hinsichtlich des Verkaufs unserer aktuellen Immobilie, da beides Hand in Hand gehen musste. Die Unterstützung durch Frau Baltheiser empfand ich in allen Phasen des Vorhabens - von der ersten Abschätzung des finanziellen Spielraums bis zum Einreichen der Unterlagen für die Auszahlung der Baufinanzierung - als sehr angenehm und kompetent. Gerade in der Situation mit gleichzeitigem Verkauf einer Immobilie und bevorstehendem Neubauvorhaben war die Beratung durch Frau Baltheiser eine große Hilfe, um sich in der Vielzahl der möglichen Strategien zu orientieren.”

„Lange nach einem Vortrag (im Jahre 2012 der sehr informativ war) von Herrn Müller-Lanzl zum Thema Baufinanzierung wollten wir nun (2019) ein unabhängiges Beratungsgespräch um abzuklären ob und inwiefern der Kauf oder Bau einer Immobilie für uns tatsächlich realisierbar ist - dafür hätten wir auch in Kauf genommen dies auf Honorarbasis in Anspruch zu nehmen. Frau Baltheiser nahm sich der Sache an. Zunächst wurde in einem ersten längerem persönlichen, sehr offenem, sowie angenehmen Gespräch in den sauberen Räumlichkeiten von medi-finanz in Zorneding alles Wichtige besprochen: Unterlagen wurden gesichtet, die ersten Eckdaten ausgetauscht u.v.m.. Schön war auch, dass man sich wirklich Zeit genommen hat. Man hatte zu keiner Zeit den Eindruck es müsste alles schnell schnell gehen (und das an einem Freitag kurz vorm Feierabend). Zwar haben wir keine Vergleichsmöglichkeiten aber wir würden sagen, großartig besser hätte man es es wohl kaum machen können. Auch später, im Laufe der Zusammenarbeit wurde viel kommuniziert - stets freundlich, ehrlich und offen! -, Fragen von unserer Seite schnell und (für uns Laien) verständlich beantwortet/erklärt, sich Zeit genommen, etc.. Die Erreichbarkeit war ebenfalls sehr gut. Letztendlich haben wir die Baufinanzierung/Bank dann doch über medi-finanz ausgewählt. Zum einen um uns die Arbeit und das Gerenne zu den Banken zu sparen da wir auch kleine Kinder haben, zum anderen und dass war das Entscheidende: weil wir Vertrauen gefasst haben und das Gefühl hatten, bei Frau Baltheiser (und ihrem Team) gut aufgehoben zu sein - wir haben es auf alle Fälle nicht bereut! So blöd es klingt, aber uns wird insbesondere Frau Baltheiser nach Abschluss aller Maßnahmen wohl irgendwie fehlen! Somit können wir insbesondere Frau Baltheiser bedenkenlos weiterempfehlen!”

„Im Jahr 2015 waren wir auf der Suche nach einer unabhängigen Finanzberatung für Geldanlage, Versicherungen und private Altersvorsorge. Dabei sind wir im Internet aufgrund der überragenden Bewertungen auf Frau Baltheiser bei medi-finanz gestoßen. Seit dem möchten wir sie in Beratungsangelegenheiten zu Finanzen und Versicherungen nicht mehr missen. Während der Beratung erklärt Frau Baltheiser immer gewissenhaft und vollumfänglich. Sie weist explizit auf wichtige Punkte hin und berücksichtigt die Wünsche ihrer Kunden. Durch ihre fachliche Kompetenz, Geduld und Freundlichkeit wird sogar das trockenste Thema verständlich und klar. Ein Pluspunkt bei Familien (mit Kleinkindern) ist, dass Frau Baltheiser eine Spiele-/ Malkiste in ihrem Büro hat. So kann die ganze Familie an der Beratung teilnehmen. Im Jahr 2019 haben wir bei Frau Baltheiser unsere Baufinanzierung in Angriff genommen. Nach dem Grundstückskauf inkl. reibungsloser Finanzierung wollten wir den Hausbau finanzieren. Dabei wurde die erste Finanzierung des Hauses durch die Bank abgebrochen. Die finanzierende Bank sah in unserem ursprünglichen Bauunternehmen ein zu großes Risiko. Bis dahin sind wir immer davon ausgegangen, dass bei einer Immobilienfinanzierung nur die finanziellen Verhältnisse des Kreditnehmer eine Rolle spielen. Jedoch stand uns Frau Frau Baltheiser in dieser schwierigen Lage immer mit Rat und Tat zur Seite. Mit neuem Planer und neuer Kostenaufstellung ist der zweite Versuch einer Immobilienfinanzierung genehmigt worden. Frau Baltheiser hat uns bei dem gesamten Finanzierungsverfahren erheblich unterstützt. Dabei legte Frau Baltheiser viel Wert darauf Angebote zu bekommen, die auf unsere Bedürfnisse zugeschnitten waren, sodass wir uns schlussendlich eine für uns richtige Finanzierung auswählen konnten. Darüber hinaus hat Frau Baltheiser auch nach Auswahl unser Finanzierung mit der Bank verhandelt, sodass die Konditionen auch noch zu unseren Gunsten angepasst worden sind. Somit sparen wir in den nächsten Jahren noch eine Menge Geld. Ein weiterer Pluspunkt ist, dass sich medi-finanz durch die Vermittlergage finanziert. Kosten für die Kunden entstehen erst, wenn die Beratungsleistungen nicht mehr über die Vermittlergagen gedeckt werden. Bisher mussten wir in den über fünf Jahren, in denen wir Fr. Baltheiser unsere persönliche Finanzberaterin nennen dürfen, keine Kosten für die Finanzberatung tragen. Wir haben Frau Baltheiser schon in unserem Freundeskreis weiterempfohlen und würden sie auch jedem wärmstens empfehlen.”

„Möglicher Übertrag von bAV-Verträgen Beratung war hervorragend.”

„Es ging um die Anlage eines Fixen Betrages der sich im besten Fall vermehren soll - aber das eingesetzte Kapital auf jeden Fall erhalten bleibt - um eine spätere Absicherung im Rentenalter zu haben. Für mich war das eine sehr zufriedenstellende Beratung, da fachlich kompetent und auch menschlich sehr angenehm. Es gab vorab schon mehrer Telefonate bzgl. des Produktes und diverser Fragen der im Anschluss vereinbarte Termin zur Online Beratung verlief reibungslos. Es wird sich sehr viel Zeit genommen um wirklich das passende Produkt für den Kunden zu finden. Zu keiner Zeit habe ich mich zu irgend etwas gedrängt gefühlt, was für mich eine wichtiger Punkt war und ist. Ich habe Frau Baltheiser von der Medi - Finanz bereits weiter empfolen.”

„Die Rentenversicherungsberatung durch Frau Baltheiser war verständlich und reibungslos zu meiner vollsten Zufriedenheit verlaufen. Aufgrund von Corona wurde auf Digitale Beratung mit Bildschirmübertragung umgestellt. Das hat mir sehr gut gefallen und ist auch reibungslos verlaufen. Ein wichtiger Aspekt ist auch das Sie sich wirklich immer viel Zeit nimmt um auch auf den Kunden einzugehen und alle Punkte genau zu erklären. Ich kann Frau Baltheiser zu 100% empfehlen.”

„Die Finanzierungsberatung meiner Eigentumswohnung ist dank der Unterstützung durch Frau Baltheiser für mich als Laien transparent, absolut verständlich und reibungslos zu meiner vollsten Zufriedenheit verlaufen. Sie hat sich immer viel Zeit genommen und stand mir mit Rat und Tat zur Seite. Ich danke Frau Baltheiser recht herzlich für Ihre kompetente Begleitung, ihr stets offenes Ohr und ihre Einsatzbereitschaft. Ich kann Frau Baltheiser zu 100% weiterempfehlen.”

„Nach Erbschaft Beratung hinsichtlich Anlage zur Altersvorsorge und Geldanlage. Die Beratungen waren sehr informativ und liefen per Telefon bzw. online in einer sehr angenehmen Athmospähre ab. Frau Baltheiser können wir uneingeschränkt weiterempfehlen.”

„Anlass der Beratung war ursprünglich die Finanzierung eines Hausbaus. Das wird das nächste Projekt. Bis jetzt ging es um die Umschuldung eines bestehenden Restkredits für eine Eigentumswohnung. Die Beratung verlief äußerst transparent, aufschlussreich und verständlich. Die Beratungsleistung ist hervorragend. Es wird sich Zeit genommen und großer Wert darauf gelegt, dass der Kunde und seine gesamte Situation verstanden werden. Die Nachbereitungen verliefen äußerst schnell, zuverlässig und unverzüglich. Man kann sich 100 %-ig verlassen. Ich habe den Berater schon weiterempfohlen.”