Finanzberater in Deutschland

85.538 Finanzberater mit 146.981 Bewertungen

 

Heike F. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rundherum gut umsorgt

Schon seit vielen Jahren fühle ich mich von Herrn Eckert gut und nach meinen Bedürfnissen und Möglichkeiten beraten und betreut. Egal, ob nur eine Nachfrage,... mehr

4.82 von 5 Sternen

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Susanne H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Jahresgespräch

Wie gewohnt war Frau Zabel gut vorbereitet, hatte sehr konstruktive Vorschläge für Veränderungen, hat sich viel Zeit genommen, alle Frage ausführlich beantwortet.... mehr

4.92 von 5 Sternen

607 Bewertungen

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Marlene O. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung

Herr Mahling steht allezeit für Fragen zur Verfügung und nimmt sich viel Zeit zur Klärung dieser. Er stellt alle relevanten Informationen in einem übersichtlichen... mehr

4.89 von 5 Sternen

581 Bewertungen

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Berrin H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: sehr zufrieden

div. private Versicherungen mehr

4.96 von 5 Sternen

582 Bewertungen

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Julian Helfer schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung

Probleme bei der Vorversicherung, ziemliche Unzufriedenheit mit den Leistungen. Nach Kündigung, plötzlicher Leistungsausschluss. mehr

4.73 von 5 Sternen

513 Bewertungen

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Oliver S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Zufriedenheit

Kompetente Beratung, schneller Service und sehr freundlich mehr

4.9 von 5 Sternen

490 Bewertungen

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Hans-Dieter Sonntag schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Geldanalage mit hoher Rendite

wie lege ich 70.000€ in der aktuellen Situation am geschicktesten an? Ergebnis ist eine Immoblie bzw. Beteiligung an einem Seniorenwohnheim (Pflege) mehr

4.93 von 5 Sternen

453 Bewertungen

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Katharina R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Unkomplizierte, kompetente Beratung

Die Beratung erfolgte neutral, kompetent und verständlich. mehr

4.83 von 5 Sternen

477 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4.93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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J. D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Risikovoranfragen und Vermittlung von BU-Versicherung

Risikovoranfragen bei verschiedenen Versicherungen und Erläuterung der relevanten Vertragsoptionen vor Abschluss mehr

4.93 von 5 Sternen

378 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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