In Deutschland befinden sich
86.124 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Hidajete S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen. mehr
Thomas Jungeblut schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: absolut gut!
Zu unserem jährlichen Checkup-Gespräch treffen wir uns in lockerer Atmosphäre und sprechen alles durch: Hausfinanzierung, Altersabsicherungen, private... mehr
Magdalena Huber schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Gute Beratung zur Arbeitskraft und Vorsorge
Schnelle und direkte Kommunikation, viele Angebote erläutert, viel Zeit genommen und kein Druck vernommen. Ich war sehr zufrieden mit der Beratung zur... mehr
Daniela S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Sehr gute und kompetente Beratung
Versicherungen Finanzierung Anschlussfinanzierung mehr
Fabian Blatzheim schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung
Die telefonische Beratung war wie immer top und auf die eigenen Wünsche und Bedürfnisse zugeschnitten. mehr
Damian J. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung zum Studiumabschluss
Herr Dernbacher hat mich gut und ohne Hast beraten, ist auf Fragen eingegangen, hat Möglichkeiten aufgezeigt, Termine liefen glatt, ich konnte die Versicherung... mehr
Sebastian P. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beste BU-Beratung, die man in Deutschland kriegen kann: sympatisch, erfahren und kompetent
- Anlass: Berufsunfähigkeitsversicherung - Themen: Risikovoranfrage, Gesundheitsgeschichte, ärztliches Attest, Auswahl der richtigen Versicherung, zwei... mehr
Andreas H. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: umfassende und zielgenaue Beratung
Herr Vasiloudis berät mich seit vielen Jahren in Sachen Finanzen und Versicherungen. Die gemeinsam erarbeiteten Anlage- und Versicherungskonzepte werden... mehr
Alexandra G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr gute Beratung
Herr Strobel hat mich freundlich, verbindlich und ausführlich zur Altersvorsorge und weiteren Versicherungen beraten. Dabei war immer Raum für Rückfragen,... mehr
Stefan K. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Wie aus dem Bilderbuch
Berufsunfähigkeitsversicherung. Ich war bei der Heidelberger Leben versichert und habe festgestellt, dass ich komplett falsch versichert bin. Darauf habe... mehr
Frank H. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Privatkredit. Fondsparen. Sachversicherungen. Altersvorsorge. mehr
Patrick Schumacher schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr gute Beratung!
Man weiß immer in welche Richtung es geht. Top Beratung! mehr
Tanja Feichtenbeiner schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jahrestermin
Schadensbearbeitung; sehr gute Beratung & Hilfe; Schnelle Terminvereinbarung & schnelle Termine; Sehr gute Beratung mehr
Veronika W. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zu privater Zahnzusatz
Sehr gutes Beratungsgespräch zu einer neuen Zahnzusatzversicherung. Bin sehr zufrieden mit dem Ergebnis und kann meinen Berater sehr empfehlen! mehr
Peter M. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Gewerbeimmobilie
Schnelle Begleitung beim Kauf einer Gewerbeimmobilie mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ebru C. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Corinna K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Freundliche und kompetente Beratung
Ich habe die Beratung bei Sebastian vor allem zum Thema Altersvorsorge in Anspruch genommen. Sebastian steckt viel Mühe und Aufwand in seine Arbeit, erklärt... mehr
Gabriele Firsching schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Versicherung: private Pflegeversicherung
Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr
Ann-Christin M. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Finanzberater
Herr Benyamin ist seid vielen Jahren unser Finanzberater und hat uns in vielen Bereichen sehr gute Beratung und Service Angeboten und durchgeführt. Herr... mehr
Alexander S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung zum Sparplan
Der Anlass der Beratung war die Eröffnung eines Depots. Ich fühlte mich gut beraten und mein Depot wurde nach meinen Interessen angelegt. Die Beratung... mehr
Christina D. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung Berufsunfähigkeitsversicherung
Wir haben für unseren Sohn, 20 Jahre und im Lehramtstudium, eine Berufsunfähigkeitsversicherung gesucht. Herr Wolter hat den Bedarf sehr genau erfragt... mehr
Carina E. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
Franziska H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Vielen Dank für die ausführliche Beratung und das offene Ohr für alle Fragen mehr
„Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Zu unserem jährlichen Checkup-Gespräch treffen wir uns in lockerer Atmosphäre und sprechen alles durch: Hausfinanzierung, Altersabsicherungen, private und berufliche Versicherungen. Es ist für uns jedes Jahr ein Wunder zu erkennen, wie gut wir abgesichert sind - obwohl wir nur wenig Ahnung davon haben.”
Das hat mir gut gefallen:
Wir fühlen uns bei Silke Zabel absolut gut aufgehoben. Sie genießt unser vollstes Vertrauen - seit fast 20 Jahren!
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Konto & Kredit
Versicherung
Private Banking
„Schnelle und direkte Kommunikation, viele Angebote erläutert, viel Zeit genommen und kein Druck vernommen. Ich war sehr zufrieden mit der Beratung zur Arbeitskraft- und Vorsorgeabsicherung.”
Das hat mir gut gefallen:
Kommunikation, Angebote.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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