Finanzberater in Deutschland
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Dean P. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Private Vorsorge
Durch Veränderungen für auf meine speziell abgestimmte private Vorsorge, kam Herr Eckert auf mich zu und informierte über Nachteile/Vorteile. In sehr kompetenter... mehr
Andrea H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jahresgespräch
Im Jahresgespräch konnten offene Fragen geklärt werden und geschaut werden, ob Versicherungen etx. noch zu unserer aktuellen Lebenssituation passen. Unsere... mehr
Bastian Müller schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Finanz- und Immobilienberater!!
Beim Kauf einer Immobilie als Anlage wurden meine Partnerin und ich von Herrn Mahling aufgeklärt und unterstützt. Die Beratung empfanden wir als sehr gut.... mehr
Malte J. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: ausführliche Beratung
Wir werden seit Jahren von Herrn Ruch in unseren Finanzfragen betreut und sind sehr zufrieden. mehr
Kim Teiz schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
GUTE ANALYSE UND VERGLEICH. mehr
Ann-Sophie P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU für Studentin (Medizin)
Ich danke Herrn Dernbecher, der großen Aufwand betrieben hat, eine tolle und für mich sehr passende BU zu finden und abzuschließen. Ich hatte das Gefühl,... mehr
Holger B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: tolle Beratung für alle Lebenslagen
Jährlicher Check-up Termin sowie mögliche Geldanlage in Zeiten von niedrigen Zinsen. mehr
Alexandra A. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Rente
Beratung bestens. Wie sich das Produkt nun auf die Rente auswirkt muss man sehen. mehr
Andreas Lorbach schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Professionelle Beratung und freundlicher Kontakt
Meine Suche nach Berufsunfähigkeitsversicherungen brachte mich auf die hervorragende Internet-Seite der Finanzberatung Bierl. Auf meine Nachrichten hat... mehr
Selcan A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Lob
Die Beratung ist sehr gut und ich bin sehr zufrieden. Trotz. den vielen Fragen wurde alles beantwortet. Auf Wünsche wurde eingegangen. ich bin sehr zufrieden. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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