Finanzberater in Deutschland

81.789 Finanzberater mit 111.557 Bewertungen

 

Sigrid v. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Herr Eckert hat mich in Angelegenheiten von Versicherungen, Bausparvertrag, Investmentfonds und KFZ-Versicherungen, sehr kompeten beraten. Ich bin sehr... mehr

4.79 von 5 Sternen

630 Bewertungen

Profil ansehen

Björn Hofmann schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: So stellt man sich einen Versicherungsmakler vor

Es ging um die Optimierung meiner Riesterrente. Die Beratung verlief überwiegend per E- Mail kontakt/Online Kundenportal und ein Telefonat. Dabei ist... mehr

4.88 von 5 Sternen

522 Bewertungen

Profil ansehen

Alex W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Anschlussfinanzierung einer Immobilie

Durch eine Empfehlung eines guten Bekannten sind wir zu Herrn Ruch gekommen. Noch etwas skeptisch vor dem ersten Treffen, wich diese gesunde Vorsicht nach... mehr

4.95 von 5 Sternen

517 Bewertungen

Profil ansehen

Annette G. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Beratungsqualität

Wir haben das Jahresgespräch geführt. mehr

4.92 von 5 Sternen

505 Bewertungen

Profil ansehen

Inga H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: TOP

Bezüglich einer Berufsunfähigkeitsversicherung hatte ich schon einige Berater zur Stelle gezogen, doch keiner könnte mir so gute Angebote und einen so... mehr

4.72 von 5 Sternen

477 Bewertungen

Profil ansehen

Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4.93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

Profil ansehen

Ute F. schrieb vor 8 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Pflegezusatzversicherung

Welche Möglichkeiten gibt es bei der Pflegezusatzversicherung. Es wurden mehrere Versicherungen kosten- und leistungsmäßig gegenübergestellt und durch... mehr

4.59 von 5 Sternen

411 Bewertungen

Profil ansehen

Bernhard R. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sehr zu empfehlen

Ich lasse über Herrn Strobel meine private Altersvorsorge sowie verschiedene Versicherungen laufen. Die Angebote passen immer gut zu meiner aktuellen Lebenssituation... mehr

4.82 von 5 Sternen

409 Bewertungen

Profil ansehen

Florian F. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Fachkundige Beratung zum Thema Altersvorsorge für Selbstständige

Sehr fachkundige Beratung zum Thema Altersvorsorge für Selbstständige. Über sehr viele der existierenden Möglichkeiten, war ich mir nicht mal ansatzweise... mehr

4.87 von 5 Sternen

350 Bewertungen

Profil ansehen

Steffen Huppertz schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wenn es um Geld geht... und viel viel mehr...

Wir werden seit 2013 von Herrn Vasiloudis betreut und beraten. Zu Beginn ging es erst einmal um meine private Altersvorsorge, schnell wuchs auf beiden... mehr

4.92 von 5 Sternen

316 Bewertungen

Profil ansehen

Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.