Finanzberater in Deutschland

82.967 Finanzberater mit 116.851 Bewertungen

 

Sigrid v. schrieb vor 8 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Herr Eckert hat mich in Angelegenheiten von Versicherungen, Bausparvertrag, Investmentfonds und KFZ-Versicherungen, sehr kompeten beraten. Ich bin sehr... mehr

4.79 von 5 Sternen

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Eugen Schubert schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Die optimale Versicherung für unser Haus gefunden

Vor dem Neubau unseres Hauses war der Bedarf einer Wohngebäudeversicherung da. Nun ist unser Haus bestens versichert und wir waren mit den Angeboten,... mehr

4.88 von 5 Sternen

535 Bewertungen

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Peter K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kompetent und verlässlich

Jahres checkup mehr

4.91 von 5 Sternen

529 Bewertungen

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Eugen Etzel schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung: Auch wenn es nicht zum Abschluss kam, absolute Spitzenberatung!!!! Ich bin begeiste

Komplexer Immobilienfall, Herr Wolfgang Ruch hat sich der Thematik unmittelbar angenommen und mir direkt die beste Auskunft erteilt und mich bestens beraten!... mehr

4.95 von 5 Sternen

527 Bewertungen

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Patrick L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr zufrieden

Bei der Beratung zu meiner BU-Versicherung bin ich über das Internet auf Herr Dernbecher aufmerksam geworden. Die Beratungen war aufschlussreich und eindeutig,... mehr

4.72 von 5 Sternen

479 Bewertungen

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Manfred Rühle schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Kompetenz

kompetente Beratung, sehr gute und schnelle Kommunikation mehr

4.83 von 5 Sternen

438 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4.93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Gabriele Firsching schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: private Pflegeversicherung

Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr

4.59 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Daniel Ulrich schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Privathaftpflicht

Herr Weissenrieder hat mir sehr gute Alternativen zu meiner bisherigen Haftpflichtversicherung dargestellt, bei der ich gerade einen Schadenfall gemeldet... mehr

4.88 von 5 Sternen

372 Bewertungen

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Steffen Huppertz schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wenn es um Geld geht... und viel viel mehr...

Wir werden seit 2013 von Herrn Vasiloudis betreut und beraten. Zu Beginn ging es erst einmal um meine private Altersvorsorge, schnell wuchs auf beiden... mehr

4.92 von 5 Sternen

316 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

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