Finanzberater in Deutschland
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Kerstin D. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung und Service Klasse!
Sind seit Jahren Kunde und sind von der Beratung an und dem jährlichen Service sehr zufrieden. mehr
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Matthias Reich schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Ausgezeichnete Kommunikation
- Jeder Zeit erreichbar & sehr schnelle Rückmeldung auf Fragen - Beantwortet alle Fragen geduldig & ausführlich - nimmt sich viel Zeit mehr
Catherine V. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Wie immer super
Frau Zabel hat uns in sehr unterschiedlichen Bereichen, Baufinanzierung, Altersvorsorge, Sparverträge, Versicherungen umfassend und unglaublich kompetent... mehr
Brita E. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Danke
Danke für die tolle Unterstützung. Alles bestens! Viele Grüße Brita E. mehr
Alisa W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung
Anlass der Beratung war eine BU Versicherung. Es ging darum die passende für mich zu finden und den Vertragsabschluss durchzuführen. Die Zuverlässigkeit... mehr
Susanne L. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Rundum zufrieden
Wir waren mit der Beratung für eine RisikoLV rundum zufrieden. mehr
Norbert S. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Klare Empfehlung
Anlass des Termines bei Herrn Herr Weissenrieder war ein neuer Bausparvertrag. In erster Linie ging es um eine grundlegende Beratung, welches Modell für... mehr
Jürgen P. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Berater, jetzt auch für meine Kinder
Neben der langjährigen umfassenden Beratung für mich in Kaptital, Risiko, Immobilienthemen jetzt auch individuelle Unterstützung für den Auslandsaufenthalt... mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Gabriele Firsching schrieb vor 11 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: private Pflegeversicherung
Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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