Finanzberater in Deutschland
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Kerstin D. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung und Service Klasse!
Sind seit Jahren Kunde und sind von der Beratung an und dem jährlichen Service sehr zufrieden. mehr
Markus C. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Unkomplizierte Abwicklung zu top Konditionen
Ich hatte eine Hausratversicherung angefragt. Wie ich es auch aus früheren Interaktionen gewohnt war, war Herr Mahling blitzschnell mit mehreren Angeboten... mehr
Kai H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jährliches Checkup-Gespräch
Beim jährlichen Check-Up werden die aktuellen Ein- und Ausgaben sowie die vorhandenen Versicherungen überprüft und gegebenenfalls angepasst. mehr
Regina N. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Bewertung
langjährige Betreuung - Danke. mehr
Manh Hung N. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung
Es ging um das Thema Berufsunfähigkeit mehr
Michael A. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Kompetenz und Kundenorientierung
sehr kompetenter Eindruck und auf unsere Wünsche und Vorstellungen eingegangen mehr
Anja B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Tino Weissenrieder
Anfragen und Beratung werden immer schnell und unkompliziert abgewickelt. mehr
Jürgen P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Berater, jetzt auch für meine Kinder
Neben der langjährigen umfassenden Beratung für mich in Kaptital, Risiko, Immobilienthemen jetzt auch individuelle Unterstützung für den Auslandsaufenthalt... mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Gabriele Firsching schrieb vor 8 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: private Pflegeversicherung
Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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