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88.695 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Hidajete S. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen. mehr
Heiko S. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Seit vielen Jahren ein zufriedener Kunde
Mehr gibt es eigentlich nicht zu sage von meiner Seite, das sagt alles aus. mehr
Hans-Peter H. schrieb heute eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr zu empfehlen!
wie immer top! mehr
Patricia K. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Danke
Stets freundliche, schnelle und sehr kompetente Beratung, Abschluß von Baufinanzierungen, jegliche Versicherungsangelegenheiten und Bearbeitung im Schadensfall.... mehr
Insa D. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zu einer Berufsunfähigkeitsversicherung
Herr Weissenrieder hat uns sehr kompetent beraten, ist auf alle unsere Fragen eingegangen und eine intensive Recherche betrieben. Wir haben uns sehr gut... mehr
Michael S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Besser geht nicht!
Anlass war eine Beratung zur Berufsunfähigkeit. Ich wurde topp beraten und kann den Berater bestens weiterempfehlen! mehr
Kristin R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Einfach nur top!
Super Beratung bezügl. einer Risikolebensversicherung: schnell, unkompliziert und verständlich. Seit mehreren Jahren wende ich mich in allen Versicherungs-... mehr
Christoph V. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Seit über 20 Jahren exzellente Unterstützung in allen Finanzfragen!
Herr Vasiloudis unterstützt uns seit Beginn unserer Berufslaufbahn bei allen Finanzfragen. Wir sind sehr zufrieden. Er ist sehr engagiert, bringt viele... mehr
Simona F. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Kommunikation / Preis, Konditionen
Die Kommunikation hat einwandfrei funktioniert, der persönliche Kontakt zu Herrn Strobel war/ist sehr gut. Er steht mit seinem Fachwissen zur Verfügung... mehr
Lennart Förster schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung
Herr Weißschnur von Dr. Schlemann Finanzberatung hat mich (Berufseinsteiger, Rechtsanwalt in Wirtschaftskanzlei) in mehreren Sitzungen (online) zum Abschluss... mehr
Tarja M. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Empfehlenswert
Transparenz und Kommunikation ist für mich sehr wichtig! Deswegen fühle ich mich bei Herrn de Vos sehr wohl. mehr
Horst W. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Depotjahresgespräch/Wertpapierberatung. Kreditkarte. Altersrückstellungen. mehr
Fabrizio d. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kapitalanlage Mehrfamilienhaus
Das Team von Der Faktor Wir hat uns perfekt beim Kauf der Anlageimmobilie (Mehrfachhaus) beraten. Tolle Dienstleistungen und vorallem perfekte Kommunikation. mehr
Ralf H. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zu Altersvorsorge und Berufsunfähigkeitsschutz
Sehr gute Beratung mit notwendiger Transparenz und allen Informationen für eine gute Entscheidungsgrundlage. Bin wie immer sehr zufrieden. mehr
John H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Fachlich top, nimmt sich viel Zeit für persönliche Beratung
Ich bin seit mittlerweile knapp 10 Jahren Kunde bei Herrn Elsner und sehr zufrieden. Wir sind mittlerweile alle "großen" Themen gemeinsam angegangen: Berufsunfähigkeitsversicherung,... mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ebru C. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Felix P. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Schnell und unkompliziert!
Top Beratung vom initialen Gespräch bis zum Abschluss! mehr
Patrick Winkler schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: TOP BERATER
WIE IMMER TOP VORBEREITET UND SEHR INFORMATIVES GESPRÄCH. mehr
Alexander S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung zum Sparplan
Der Anlass der Beratung war die Eröffnung eines Depots. Ich fühlte mich gut beraten und mein Depot wurde nach meinen Interessen angelegt. Die Beratung... mehr
Vansh C. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: REVIEW
KLAUS WAS VERY WELCOMING & HELPFUL. HE GUIDED ME SMOOTHLY THROUGH THE WHOLE PROCEDURE. I AM EXTREMELY HAPPY WITH THE SERVICES PROVIDED. mehr
Isolde S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jährliche Beratung
Einige Jahre mehr
Carina E. schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
Franziska H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Vielen Dank für die ausführliche Beratung und das offene Ohr für alle Fragen mehr
„Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Mehr gibt es eigentlich nicht zu sage von meiner Seite, das sagt alles aus.”
Das hat mir gut gefallen:
Beratung
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„wie immer top!”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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