Finanzberater in Deutschland

85.610 Finanzberater mit 157.337 Bewertungen

 

Felix C. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Umstellung von Fonds-Riester zu Fondsgebundener Rentenversicherung

Hinsichtlich der nun neu aufgelegten Sterbetafeln habe ich meinen Riestervertrag auf eine Fondsgebundene Rentenversicherung umgestellt. Die Umstellung... mehr

4,82 von 5 Sternen

777 Bewertungen

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Dr. Orhan D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Seit vielen Jahren perfekte und freundliche Beratung! Sehr zu empfehlen!

In allen Belangen zu meiner vollsten Zufriedenheit mehr

4,92 von 5 Sternen

638 Bewertungen

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Benjamin Spiegelsberger schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Spitzen Immobilienberetung

Herr Mahling hat mich bezüglich der Investition in eine Anlageimmobilie beraten. Von der ersten Kontaktaufnahme über die Suche einer passenden Immobilie... mehr

4,90 von 5 Sternen

616 Bewertungen

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Torsten S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

zeitnahe Beratung bzw. Auskunft zu den o. g. Themen. Immer kompetent und hilfsbereit mehr

4,96 von 5 Sternen

608 Bewertungen

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Konstanz & Stürz Gbr schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Versicherung

Beratung auf den Punkt gebracht mehr

4,91 von 5 Sternen

546 Bewertungen

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Klara B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: BU für Studentin

Ich empfehle Herrn Dernbecher zu 100% weiter. Ich wollte eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen und wurde sehr kompetent, freundlich und geduldig... mehr

4,74 von 5 Sternen

522 Bewertungen

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Ralph S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung

Umfassende Beratung zu jeglicher Frage, offen und kompetent in alle Richtungen, sehr freundlich mehr

4,84 von 5 Sternen

489 Bewertungen

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Oliver L. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Berater des Vertrauens

Seit mehr als 15 Jahren werde ich hervorragend von Herrn Vasiloudis beraten. Mit seiner Hilfe habe ich meine Altersvorsorge aufgebaut und brauche mir keine... mehr

4,93 von 5 Sternen

458 Bewertungen

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Christian S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: schnelle und individuelle Bearbeitung und Beratung

Die Bewertung bezieht sich auf die Anfrage einer Berufsunfähigkeitsversichtung mehr

4,93 von 5 Sternen

415 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4,93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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