Finanzberater in Deutschland
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Felix C. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Umstellung von Fonds-Riester zu Fondsgebundener Rentenversicherung
Hinsichtlich der nun neu aufgelegten Sterbetafeln habe ich meinen Riestervertrag auf eine Fondsgebundene Rentenversicherung umgestellt. Die Umstellung... mehr
Dr. Orhan D. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Seit vielen Jahren perfekte und freundliche Beratung! Sehr zu empfehlen!
In allen Belangen zu meiner vollsten Zufriedenheit mehr
Benjamin Spiegelsberger schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Spitzen Immobilienberetung
Herr Mahling hat mich bezüglich der Investition in eine Anlageimmobilie beraten. Von der ersten Kontaktaufnahme über die Suche einer passenden Immobilie... mehr
Torsten S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
zeitnahe Beratung bzw. Auskunft zu den o. g. Themen. Immer kompetent und hilfsbereit mehr
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Caprice W. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Gut aufgehoben und beraten
Ich kann Herr Weissenrieder nur vollends empfehlen! Hab mich stets gut informiert und beraten gefühlt. Er hat geduldig und ausführlich auf meine (auch... mehr
Liane Romer schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Berufsunfähigkeitsversicherung für Schüler
Abschluß jeweils einer BUV für meine Kinder noch als Schüler Es ging um grundsätzliche Dinge: Sinn, Start, Berufsziele usw. Ich wurde ausführlich, geduldig... mehr
Ralph S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung
Umfassende Beratung zu jeglicher Frage, offen und kompetent in alle Richtungen, sehr freundlich mehr
Winfried Wirtz schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Top Beratung
Es stand das jährliche Beratungsgespräch an. Hier wurden wieder die für mich notwendigen und wichtigen Themen der Altersvorsorge, Geldanlage und Versicherungen... mehr
Christian S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: schnelle und individuelle Bearbeitung und Beratung
Die Bewertung bezieht sich auf die Anfrage einer Berufsunfähigkeitsversichtung mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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