Finanzberater in Deutschland

81.021 Finanzberater mit 107.860 Bewertungen

 

Sigrid v. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Herr Eckert hat mich in Angelegenheiten von Versicherungen, Bausparvertrag, Investmentfonds und KFZ-Versicherungen, sehr kompeten beraten. Ich bin sehr... mehr

4.79 von 5 Sternen

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Kathleen G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Schnell, freundlich und professionell

Im Rahmen einer Existenzgründung beriet mich Herr Mahling rund um die notwendigen Versicherungen. Dabei wurden alle Aspekte beleuchtet und in jedem Bereich... mehr

4.88 von 5 Sternen

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Rita W. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bewertung

Schnell unkompliziert effektiv mehr

4.95 von 5 Sternen

509 Bewertungen

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Kathrin P. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wie immer gut beraten!

Versicherungen, Finanzen, Geldanlagen mehr

4.92 von 5 Sternen

497 Bewertungen

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Tobias Schaffner schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr gute Beratung!!!

Beratung für einen Optionstarif der AXA. Es wurde sehr detailliert beraten!!! mehr

4.72 von 5 Sternen

470 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4.93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Ute F. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Pflegezusatzversicherung

Welche Möglichkeiten gibt es bei der Pflegezusatzversicherung. Es wurden mehrere Versicherungen kosten- und leistungsmäßig gegenübergestellt und durch... mehr

4.59 von 5 Sternen

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Antonia Raczkowski schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Kompetenz und Beratung

Herr Strobel ist kompetent. Er hat die Wünsche und Bedürfnisse seiner Kunden im Blick. mehr

4.81 von 5 Sternen

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Steffen Huppertz schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wenn es um Geld geht... und viel viel mehr...

Wir werden seit 2013 von Herrn Vasiloudis betreut und beraten. Zu Beginn ging es erst einmal um meine private Altersvorsorge, schnell wuchs auf beiden... mehr

4.92 von 5 Sternen

316 Bewertungen

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Bernd H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Erstes Beratungsgespräch

Unser erstes Beratungsgespräch mit Herrn Weissenrieder lief in sehr angenehmer Atmosphäre ab.Das Gespräch war sehr informativ und ausführlich. Herr Weissenrieder... mehr

4.86 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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