Finanzberater in Deutschland
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Sigrid v. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Herr Eckert hat mich in Angelegenheiten von Versicherungen, Bausparvertrag, Investmentfonds und KFZ-Versicherungen, sehr kompeten beraten. Ich bin sehr... mehr
Christoph E. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Wechsel der BU-Versicherung aufgrund Beitragserhöhung der Vorversicherung
Aufgrund einer deutlichen Beitragssteigerung meiner bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung, wollte ich mich hinsichtlich einer günstigeren Versicherung... mehr
Ursula W. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
Wir wechselten von einem Maklerbüro zur Fa. Ruch Finanzberatung GmbH. Hier wurden alle langjährig bestehenden Versicherungsverträge inhaltlich geprüft... mehr
Bernhard R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Beratungsniveau auch nach mehreren Jahren noch konstant sehr gut
Jährliches Beratungsgespräch zur Kontenentwicklung und Strategieüberlegungen zum Vermögensaufbau: Das Beratungsniveau war auch bei diesem Routinetermin... mehr
Julian G. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Hohe Fachkompetenz
Sehr kompetenter Fachexperte mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ute F. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Pflegezusatzversicherung
Welche Möglichkeiten gibt es bei der Pflegezusatzversicherung. Es wurden mehrere Versicherungen kosten- und leistungsmäßig gegenübergestellt und durch... mehr
Antonia Raczkowski schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Kompetenz und Beratung
Herr Strobel ist kompetent. Er hat die Wünsche und Bedürfnisse seiner Kunden im Blick. mehr
Maik G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Seit mehr als 15 Jahren zufriedener Kunde
Herr Vasiloudis betreut mich seit mehr als 15 Jahren in allem was Finanzen und Vorsorge angeht. Ich fühle mich bei ihm sehr gut beraten. mehr
Jürgen S. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Beratung Baufinanzierung
Sehr engagiert! Vertrauensvoll! mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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