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91.876 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Burkhard Susallek schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Super Berater besser geht's nicht
Nochmals besser geht's nicht mehr
Jana Müller schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Nimmt sich sehr viel Zeit und geht auf die Vorstellungen ein
Herr Mahling hat sich sehr viel Zeit genommen mir alles zu erklären, nachdem er im Vorfeld alles aufgenommen hat. Ich wurde Schritt für Schritt aufgeklärt,... mehr
Karl-Jörg Seelbach schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung Beraterin Silke Zabel
Jährlicher Check-up als Anlass. Es ging um die laufenden Versicherungen, den Abschluss eines Tagesgeldkontos und eine Anschlussfinanzierung für einen Immobilienkredit.... mehr
Peter + Erika S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
Finden uns gut aufgehoben und gute Beratung mehr
Matthias D. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Super Beratung
Sehr freundliche und kompetente Beratung! mehr
Maria Böttger schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Hervorragende Beratung bzgl. einer Berufsunfähigkeit
kompetent, geduldig, Erkärungen sehr gut verständlich mehr
Philipp Müller schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU Versicherung
Eher zufällig bin ich auf die Finanzberatung Bierl gestoßen und war von der ersten Minute an voll überzeugt. Ich hatte vor der Anfrage bei der Finanzberatung... mehr
Simone H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Langjährige, super Partnerschaft
Iraklitos Vasiloudis berät mich mittlerweile seit mind. 15 Jahren und war in dieser Zeit bei allen Hochs und Tiefs meines Lebens ein verlässlicher Partner... mehr
Bastian U. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Berufsunfähigkeitsversicherung
Zum Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung habe ich mich an Herrn Weißschnur gewendet. Im Verlauf des Gesprächs wurden diverse Versicherungsoptionen... mehr
Franz S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung für BU-Versicherung
Vor vielen Jahren wurden wir von Herrn Strobel kompetent zum Thema Berufsunfähigkeitsversicherung beraten. Nun ist leider in unserer Familie ein Leistungsfall... mehr
Stefan + Bettina D. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Beratung war wie immer zu unserer vollsten Zufriedenheit. Herr Kreisel veranschaulicht die Knackpunkte anhand von Beispielen aus dem Leben. Weißt auf wichtige... mehr
Sonja S. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
- Wertpapieranlage - Depotdokumentation - Finanzcheck mehr
Merlin K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Sehr zum Weiterempfehlen!
Herr De Vos ist ein super Berater, der für jede Frage offen ist und diese ehrlich beantwortet. mehr
Nicolas C. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung von Sebastian Elsner
Ich werde schon viele Jahre von Sebastian Elsner betreut und bin nach wie vor sehr sehr zufrieden. Sebastian nimmt sich immer die Zeit alles genau zu erklären... mehr
Jan H. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratungstermin wegen Unfall und Privathaftplicht
- sehr gute Beratung + Produkt ist TOP - volles Vertrauen in mein Lieblingsmakler - sehr zu empfehlen mehr
Thorsten S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Begleitung Neubauprojekt Mehrfamilienhaus
Intensive Begleitung unseres Neubauprojektes über 12 Monate, tolle Finanzierung und enge Betreuung mehr
Björn Arne B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Sehr zufrieden mit dem Gespräch. mehr
Werner Kreuzberger schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Riesterverträge, Bausparverträge, SBU, Sachversicherung mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Sandra R. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top Berater -- fachlich top, menschlich top!
Bezüglich des komplexen Themas BU habe ich nach einem Experten gesucht und ihn mit Herrn Wolter gefunden. Ich habe mich von ihm sehr gut beraten gefühlt.... mehr
Ebru C. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Faiza F. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Review
Mr. Klaus is offering satisfactory Service to his clients. He is a very Professional person in his job I will highly recomend him. mehr
Alexander S. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung zum Sparplan
Der Anlass der Beratung war die Eröffnung eines Depots. Ich fühlte mich gut beraten und mein Depot wurde nach meinen Interessen angelegt. Die Beratung... mehr
Christel Becker schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratungs-Qualität
Freundlich, höflich, familiär. mehr
Carina E. schrieb vor 9 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
„Nochmals besser geht's nicht”
Das hat mir gut gefallen:
Versicherungs wecksel
Das hat mir nicht so gut gefallen:
In allen Punkten hat er überzeugt
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Herr Mahling hat sich sehr viel Zeit genommen mir alles zu erklären, nachdem er im Vorfeld alles aufgenommen hat. Ich wurde Schritt für Schritt aufgeklärt, warum welches Produkt zu mir passen könnte und wie das mit meinen Vorstellungen zusammen hängt. Am Ende hatte ich genügend Zeit alles zu vergleichen und mir zu überlegen, was passt und was nicht. Ich fühlte mich zu keiner Zeit gedrängt in Bezug auf die Zeit und etwas abschließen zu müssen, das kannte ich so nicht und war äusserst positiv überrascht. Daher bin ich auch sehr zufrieden und bewerte ihn gerne.”
Das hat mir gut gefallen:
Viel Zeit, alles wird ausführlich erklärt
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Immobilien
Versicherung
Private Banking
„Jährlicher Check-up als Anlass. Es ging um die laufenden Versicherungen, den Abschluss eines Tagesgeldkontos und eine Anschlussfinanzierung für einen Immobilienkredit. Beratung und Nachbereitung sehr gut. Frau Zable macht einen Top-Job, ich kann Sie jederzeit weiterempfehlen :).”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Baufinanzierung
Konto & Kredit
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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