Finanzberater in Deutschland

85.556 Finanzberater mit 137.676 Bewertungen

 

Kerstin D. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung und Service Klasse!

Sind seit Jahren Kunde und sind von der Beratung an und dem jährlichen Service sehr zufrieden. mehr

4.82 von 5 Sternen

738 Bewertungen

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Christiane Reich-Meier schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kauf einer Immobilie in Dresden als Kapitalanlage

Vielen Dank für Deine tolle Beratung zum Thema Immobilie als Kapitalanlage. Ich habe mich sehr wohl gefühlt und Du hast zu keiner Zeit Druck aufgebaut,... mehr

4.89 von 5 Sternen

566 Bewertungen

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Stephanie A. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jederzeit hochkompetent und stets menschlich!

Jährlicher Check-Up mehr

4.92 von 5 Sternen

578 Bewertungen

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Brita E. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Danke

Danke für die tolle Unterstützung. Alles bestens! Viele Grüße Brita E. mehr

4.95 von 5 Sternen

547 Bewertungen

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Alisa W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung

Anlass der Beratung war eine BU Versicherung. Es ging darum die passende für mich zu finden und den Vertragsabschluss durchzuführen. Die Zuverlässigkeit... mehr

4.72 von 5 Sternen

494 Bewertungen

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Liane R. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Perfekte Beratung

Super tolle Beratung für den Hausbau. So macht einen Finanzierung gleich doppelt Spaß. Vielen Dank. mehr

4.9 von 5 Sternen

451 Bewertungen

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Elke S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Immer top beraten!

Neben der guten Beratung kann man sich einfach immer 100% auf Hr. Strobel verlassen! Wiedervorlage in 2 Jahren vereinbart? Dann kann man das für sich auch... mehr

4.83 von 5 Sternen

467 Bewertungen

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Jürgen P. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Berater, jetzt auch für meine Kinder

Neben der langjährigen umfassenden Beratung für mich in Kaptital, Risiko, Immobilienthemen jetzt auch individuelle Unterstützung für den Auslandsaufenthalt... mehr

4.93 von 5 Sternen

414 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4.93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Gabriele Firsching schrieb vor 11 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: private Pflegeversicherung

Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr

4.59 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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