Finanzberater in Deutschland
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Felix C. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Umstellung von Fonds-Riester zu Fondsgebundener Rentenversicherung
Hinsichtlich der nun neu aufgelegten Sterbetafeln habe ich meinen Riestervertrag auf eine Fondsgebundene Rentenversicherung umgestellt. Die Umstellung... mehr
Heike H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Check-Up-Gespräch
jährliche Beratungsgespräch Entwicklung und derzeitige Stand der Vorsorgeverträge Absicherung der Pflegeleistung mehr
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Thomas D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Ausgezeichnete Beratung - Außerordentlich schnelle Kommunikation
Von der ersten Beratung zu einer Berufsunfähigkeitsversicherung bis zum Abschluss einige Monate danach war ich rundum zufrieden. Ich kann ihm als Berater... mehr
Sascha H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Ich fühle mich rundum sorglos betreut und kann jederzeit anrufen. Meine Fragen werden zur vollsten Zufriedenheit beantwortet. mehr
Thomas T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr gute Beratung
Sehr gute Beratung ! alles sehr überischtlich und verständlich erklärt... Herr Weissenrieder ist top organisiert und Digital unterwegs. mehr
Klara B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU für Studentin
Ich empfehle Herrn Dernbecher zu 100% weiter. Ich wollte eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen und wurde sehr kompetent, freundlich und geduldig... mehr
Caroline S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Mit ausreichend Zeit für alle Themen und Fragen, habe ich mich rundum sehr gut beraten gefühlt. mehr
Maik G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kompetent, flexibel und zuverlässig
Der jährliche Finanz- und Vorsorgecheck war wieder gut vorbereitet, ausführlich und umfassend. Ich kann ihn nur empfehlen. mehr
Christian S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: schnelle und individuelle Bearbeitung und Beratung
Die Bewertung bezieht sich auf die Anfrage einer Berufsunfähigkeitsversichtung mehr
Robert H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
- Investmentfonds - Unfallversicherungen / Sachversicherung - Bausparen - private Altersvorsorge - Immobilien Finanzierung - Kinder sparen mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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