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88.501 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Hidajete S. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen. mehr
Stefan H. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Seit vielen Jahren bestens betreut.
Seit vielen Jahren bin ich Kunde von Herrn Mahling und fühle mich bestens beraten und betreut. mehr
Anja Z. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Jährlicher Check
Frau Zabel kam zum jährlichen Check. Es wurden unsere Versicherungen- Änderungen, der allgemeine finanzielle Stand besprochen. Wir waren mit Frau Zabel... mehr
Susanne H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Hilfe auch im Schadensfall
Ich werde von Wolfgang Ruch in allen Fragen zu meinen Versicherungen beraten. mehr
Christian Feißt schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr zufrieden mit der Leistung
Produktangebot und Preis/Konditionen können wir nicht bewerten, das das gesamte Produktangebot der Versicherungsgesellschaften uns nicht bekannt ist. Der... mehr
Michael S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Besser geht nicht!
Anlass war eine Beratung zur Berufsunfähigkeit. Ich wurde topp beraten und kann den Berater bestens weiterempfehlen! mehr
Kristin R. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Einfach nur top!
Super Beratung bezügl. einer Risikolebensversicherung: schnell, unkompliziert und verständlich. Seit mehreren Jahren wende ich mich in allen Versicherungs-... mehr
Andreas H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: umfassende und zielgenaue Beratung
Herr Vasiloudis berät mich seit vielen Jahren in Sachen Finanzen und Versicherungen. Die gemeinsam erarbeiteten Anlage- und Versicherungskonzepte werden... mehr
Domante A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Sehr kompetente Beratung mehr
Lennart Förster schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung
Herr Weißschnur von Dr. Schlemann Finanzberatung hat mich (Berufseinsteiger, Rechtsanwalt in Wirtschaftskanzlei) in mehreren Sitzungen (online) zum Abschluss... mehr
Pavel Alexeev + E. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Zuverlässiger Finanzexperte mit langjährige Erfahrung
Herr Kreisel zeichnet durch seine langjährige Erfahrung und streben nach neuem im Bereich Allfinanz aus. Mit dem Herrn Kreisel haben wir den leidenschaftlichen... mehr
Tobias D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Top Berater für Geldanlagen 2021
Genügt höchsten Ansprüchen. Sehr zuvorkommend und auf seinem Fachgebiet absolut kompetent. Sehr gute Beratung, die ich nur weiter empfehlen kann. mehr
Karl-Heinz R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jahresgespräch
- Wertpapier / Geldanlagen - Depotjahresgespräch - Investitionsmöglichkeiten - Gesprächsatmosphäre - Vereinbarung zu kurz- und Langfristigen Anlagemöglichkeiten -... mehr
Fabrizio d. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kapitalanlage Mehrfamilienhaus
Das Team von Der Faktor Wir hat uns perfekt beim Kauf der Anlageimmobilie (Mehrfachhaus) beraten. Tolle Dienstleistungen und vorallem perfekte Kommunikation. mehr
Steven R. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Versicherungsvergleich zu den privaten Versicherungen
Besprechungstermin zu meinem Versicherungen und einem Wechselangebot. Bin absolut zufrieden mit der Beratung und dem Service! mehr
Jacek R. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Sachlich und gut
Begleitet mich von der Ausbildung über den Berufsstart bis hin zu meinem momentanen Berufsleben mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ebru C. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Felix P. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Schnell und unkompliziert!
Top Beratung vom initialen Gespräch bis zum Abschluss! mehr
Patrick Winkler schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: TOP BERATER
WIE IMMER TOP VORBEREITET UND SEHR INFORMATIVES GESPRÄCH. mehr
Alexander S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung zum Sparplan
Der Anlass der Beratung war die Eröffnung eines Depots. Ich fühlte mich gut beraten und mein Depot wurde nach meinen Interessen angelegt. Die Beratung... mehr
Vansh C. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: REVIEW
KLAUS WAS VERY WELCOMING & HELPFUL. HE GUIDED ME SMOOTHLY THROUGH THE WHOLE PROCEDURE. I AM EXTREMELY HAPPY WITH THE SERVICES PROVIDED. mehr
Isolde S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jährliche Beratung
Einige Jahre mehr
Carina E. schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
Franziska H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Vielen Dank für die ausführliche Beratung und das offene Ohr für alle Fragen mehr
„Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Seit vielen Jahren bin ich Kunde von Herrn Mahling und fühle mich bestens beraten und betreut.”
Das hat mir gut gefallen:
Service
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Frau Zabel kam zum jährlichen Check. Es wurden unsere Versicherungen- Änderungen, der allgemeine finanzielle Stand besprochen. Wir waren mit Frau Zabel wieder sehr zufrieden, hat alles zu unserer Zufriedenheit mit uns durchgesprochen. Wir würden sie auf jeden Fall gerne weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Änderung von Versicherungsleistungen. Das Zwischenmenschliche Gespräch.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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