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85.983 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Hidajete S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen. mehr
Martin K. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Excellent
Frau Zabel ist seit vielen Jahren eine sehr vertrauensvolle Beraterin die immer situationsgerecht und Kundenorientiert agiert. Ich fühle mich sehr gut... mehr
Christian Köhler schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Beratung zur Kapitalanlageimmobilie
Ich wurde zum Thema Immobilie als Kapitalanlage beraten, nachdem ich mich in den Jahren zuvor schon zu anderen Themen beraten lassen habe wie z.B. Altersvorsorge,... mehr
Regina N. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
Kompetente, ausgewogene Beratung und Betreuung mehr
Simone B. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Super Beratung
Hohe Fachkompetenz, umfassende Beratung, nimmt sich Zeit und hat tolle Vorschläge. mehr
Leonardo F. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr engagierte Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung
Herr Dernbecher nimmt sich im Vergleich zu anderen Beratern sehr viel Zeit. Die lösungsorientierte und verständliche Beratung erfolgte stets zu meiner... mehr
B. B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Jährlicher Check Up wie immer auf Top Niveau
Anlässlich unseres jährlichen Check ups haben wir uns diesmal virtuell getroffen. Herr Vasiloudis war gewohnt top vorbereitet und wir konnten gemeinsam... mehr
Jens Gergen schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung BU + Altersvorsorge
Herr Strobel beriet mich zu meiner vollsten Zufriedenheit! mehr
N. Bergmann schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung der Fa. Bierl
Anlass der Beratung war zum einen der Wunsch nach einer Risikolebensversicherung (anlässlich der Geburt des zweiten Kindes), zum anderen eine Geldanlage... mehr
Anne L. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Ich bin sehr zufrieden!
Die Beratung ist sehr gut und umfänglich. mehr
Erik F. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
-Depotjahresgespräch -Geldanlage / Wertpapiere -Investmentsparen -Altersvorsorgeberatung -Finanzplanungsanalyse mehr
Helena D. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Verlässliche und solide Beratung!
Diverse Beratungstermine im Bereich Versicherung und Altersvorsorge. mehr
Laura I. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr zufrieden
Ich ließ mich bezüglich einer Berufsunfähigkeit Versicherung beraten. Ich bin mit der Beratung sehr zufrieden und habe dementsprechend auch meine Versicherung... mehr
Peter M. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Gewerbeimmobilie
Schnelle Begleitung beim Kauf einer Gewerbeimmobilie mehr
Sebastian W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Klärung Versicherungsschutz Krankenversicherung
Veränderungsvorschlag zu meiner privaten Krankenversicherung mit meinen Makler besprochen damit alle den gleichen Versicherungsschutz haben. Ich finde... mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ebru C. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Gabriele Firsching schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Versicherung: private Pflegeversicherung
Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr
Hannes N. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Super Beratung
Ich wurde super zum Thema Altersvorsorge beraten. Sämtliche Fragen wurden verständnisvoll beantwortet und es wurde sehr gut auf meine aktuelle Situation... mehr
Carina E. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
Andrea Schickert schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung
Ich bin Studentin und wollte mich absichern gegen eine mögliche Berufsunfähigkeit. Bei Recherchen im Internet bin ich auf Herrn Wolter als Berater gestoßen,... mehr
Annabella B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Gute Beratung! mehr
Marvin Garbe schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung für Sebastian Elsner
Letze Woche stand mein jährlicher Termin mit Herrn Elsner wieder an. Wie jedes Jahr bin ich super zufrieden mit seiner Betreuung. Ich bin froh, dass ich... mehr
Vanessa K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Hochkompetente Beratung
Individuelle Gespräche zur aktuellen Situation und Zukunftsplanung (Versicherungen und Altersvorsorge) Sehr ausführlich, kompetent beraten, jederzeit... mehr
„Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Frau Zabel ist seit vielen Jahren eine sehr vertrauensvolle Beraterin die immer situationsgerecht und Kundenorientiert agiert. Ich fühle mich sehr gut aufgehoben. Besprochene Themen wurden direkt erledigt bzw. notwendige Unterlagen noch am gleichen Abend zugesendet.”
Das hat mir gut gefallen:
Vorbereitung Überblick Ganzheitlicher Ansatz Langfristige Planung
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Immobilien
Versicherung
Private Banking
„Ich wurde zum Thema Immobilie als Kapitalanlage beraten, nachdem ich mich in den Jahren zuvor schon zu anderen Themen beraten lassen habe wie z.B. Altersvorsorge, Riester-Rente und BU. Er hat sich auch dieses Mal sehr viel Zeit genommen, mir wurde alles genau erklärt und ich bekam auch schon 2 Angebote zugeschickt. Aktuell bin ich in der Objekt- und Finanzierungsprüfung und werde den nächsten Schritt gehen. Da ich aber schon viele Jahre Kunde bin, möchte ich mich bereits jetzt für die umfassende Beratung bedanken und diese auch bewerten.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr schnelle Reaktion auf meine Frage, es wurde sich viel Zeit genommen für die Beratung.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Immobilien
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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