Finanzberater in Deutschland

85.603 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Marie-Noelle B. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Perfektion!

Finanzberatung. mehr

4,82 von 5 Sternen

800 Bewertungen

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Oliver B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Jahresgespräch

Angenehmes Gespräch über den aktuellen Stand und mögliche Optimierungen. Kurz, informativ und professionell. Vielen Dank. mehr

4,92 von 5 Sternen

647 Bewertungen

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Bastian Müller schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Finanz- und Immobilienberater!!

Beim Kauf einer Immobilie als Anlage wurden meine Partnerin und ich von Herrn Mahling aufgeklärt und unterstützt. Die Beratung empfanden wir als sehr gut.... mehr

4,90 von 5 Sternen

627 Bewertungen

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Reinhard A. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bewertung

Herr Ruch betreut und berät mich inzwischen seit zwei Jahrzehnten in meinen finanziellen Angelegenheiten. Was ich neben seinem Engagement und seiner fachlichen... mehr

4,96 von 5 Sternen

613 Bewertungen

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Kim Teiz schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

GUTE ANALYSE UND VERGLEICH. mehr

4,91 von 5 Sternen

553 Bewertungen

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Klara B. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: BU für Studentin

Ich empfehle Herrn Dernbecher zu 100% weiter. Ich wollte eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen und wurde sehr kompetent, freundlich und geduldig... mehr

4,74 von 5 Sternen

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Alexandra A. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rente

Beratung bestens. Wie sich das Produkt nun auf die Rente auswirkt muss man sehen. mehr

4,84 von 5 Sternen

491 Bewertungen

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Daniel T. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Hervorragende individuelle Beratung

Vorsorge, Versicherung, Konto Beratung lief maximal strukturiert ab, Rückfragen immer möglich und sofort beantwortet. So eine strukturierte Beratung bis... mehr

4,94 von 5 Sternen

462 Bewertungen

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Florian E. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Umfassend Überzeugt

Bin seit einigen Jahren Kunde, zu jedem Problem gibt es eine kundenfreundliche und vor allem kundenkonzentrierte Lösung, hatte immer das Gefühl, dass hier... mehr

4,92 von 5 Sternen

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Frederik H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Ausführliche Beratung

Neue Möglichkeiten kennengelernt im Bereich Fond Investment. Sehr kompetente Beratung. mehr

4,90 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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