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„Klare Empfehlung”
„Sehr freundliche, individuelle und unaufdringliche Beratung.”
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Altersvorsorge
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Die aktuelle Top 10 der besten Finanzberater in Deutschland
Die WhoFinance-Liste der besten Berater*innen wird auf Basis von
unseren geprüften Kundenbewertungen für Sie erstellt.
Judith H. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Klare Empfehlung
Sehr freundliche, individuelle und unaufdringliche Beratung. mehr
Steffen W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Zufriedener Kunde
Seit vielen Jahren in der Beratung bei Herrn Mahling und bin sehr zufrieden, kann ich empfehlen. mehr
Kristina S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Freundlich und kompetent
Immer wieder eine sehr gute Beratung mit vielen wertvollen Tips und guten Angeboten mehr
Rita W. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetent
Kompetent umfassende Prüfung + Beratung mehr
Andrea Matther schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Sachversicherungen, Altersrückstellungen, monatl. Wertpapiersparpläne
- Sachversicherungen - Altersrückstellungen, monatl. Wertpapiersparpläne - Depot-, Wertpapierberatung - Wertpapierneuanlage mehr
Nadezhda P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top beraten bei BU-Versicherung
Nach 2 weniger positiven Erfahrungen mit anderen Versicherungsmaklern stieß ich bei meiner Internet-Recherche auf die Finanzberatung Bierl. Ein Unterschied... mehr
Ulli Q. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetent und unkompliziert
Kontrolle der aktuellen Versicherungssituation und Ergänzung durch sinnvolle Produkte. Umstellung des täglichen Bankings und Anlagenberatung. mehr
Ronja M. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU Studentin (Psychologie)
Außerordentlich kompetente und ausführliche Beratung. Herr Dernbecher nimmt sich viel Zeit, geht auf alle individuellen Fragen ein und gestaltet den Beratungsprozess... mehr
Kevin Z. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Herr Kreisel hat mir schnell einen
Herr Kreisel hat mir schnell einen Termin gegeben und war bereit mich mich an einem Samstag zu empfangen. Er hat sich die Zeit genommen mir alles wichtige... mehr
Vergleichen Sie alle weiteren Finanzberater*innen in Deutschland
A S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zur BU
Seit Jahren lasse ich mich von Hrn. Schlemann und Kollegen bezüglich meiner Versicherungen beraten. Diesmal ging es um eine Anpassung der Berufsunfähigkeitsversicherung... mehr
Stephanie G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Riester
Kompetenz, schnell und zuverlässig! mehr
Henning M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Sehr Gute Beratung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen mehr
Stephan K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Berater über mehrere Jahre
sehr zuverlässiger Berater, meine Frau und ich fühlen uns sehr gut betreut und aufgestellt. mehr
Sascha F. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung zu Rente und Berufsunfähigkeit
Ich bin sehr zufrieden mich für Herr Böhmel als Berater entschieden zu haben. Die Beratung ist für mich transparent und nachvollziehbar. Sehr zu empfehlen! mehr
Khang Nguyen schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: sehr professionelle Beratung und Durchführung - 3. Mal bei Hr. Kozorovitskiy
es ist 3. Baufinanzierung bei uns und wie immer haben wir außerordentliche Beratung und Durchführung von Hr. Kozorovitskiy bekommen. Vielen herzlichen... mehr
Christopher S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Beratung mit Kompetenz und Freundlichkeit
Sehr kompetente und freundliche Beratungsgesellschaft in allen Fragen zur Immobilienfinanzierung und was damit zusammenhängt. Vom ersten Beratungsgespräch... mehr
. .. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Schnelle und kompentente Beratung
Abschluss einer BU mehr
Arno R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Profi durch und durch
Bei Terminfestlegung haben wir das Thema des persönlichen Gesprächs (Geldanlage) festgelegt. Herr Münkel war gut vorbereitet. Schwierige Sachverhalte werden... mehr
Phillipp Lagrange schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Toller Termin. Ich bin zufrieden. mehr
Regina R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Kompetente Beratung, Vorstellen mehrerer Möglichkeiten, alle Fragen meinerseits wurden beantwortet, meine Bedürfnisse und meine Risikobereitschaft werden... mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Faiza F. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Review
Mr. Klaus is offering satisfactory Service to his clients. He is a very Professional person in his job I will highly recomend him. mehr
Alexander S. schrieb vor 9 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung zum Sparplan
Der Anlass der Beratung war die Eröffnung eines Depots. Ich fühlte mich gut beraten und mein Depot wurde nach meinen Interessen angelegt. Die Beratung... mehr
Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Finanzberater*innen in Deutschland
Altersvorsorge
„Zufriedener Kunde”
„Seit vielen Jahren in der Beratung bei Herrn Mahling und bin sehr zufrieden, kann ich empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Freundlich und kompetent”
„Immer wieder eine sehr gute Beratung mit vielen wertvollen Tips und guten Angeboten”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
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Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.