Finanzberater in Deutschland
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Peter Scholich schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung Thomas Eckert
Ausgangspunkt war die Autoversicherung für die Tochter; so kam es zu der Bewertung der bestehenden KFZ-Versicher- ungen und letztendlich zu einer Gesamtschau... mehr
Michaela S. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Jahresgespräch
- Jährliche Aktualisierung der Finanzlage - Hauptthema war Altersvorsorge - Beratung verlief strukturiert, übersichtlich und verständlich - schnelle... mehr
Christian Hochmuth schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Nach mehreren Anläufen endlich fündig geworden bei der Immobiliensuche
Ich beschäftige mich seit 2-3 Jahren mit dem Thema Immobilie als Kapitalanlage, da ich zur Risikodiversifizierung gerne in Sachwerte investieren möchte,... mehr
Kirsten A. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Ruch Finanzberatung - Für mich die Nummer 1
Wolfgang Ruch berät mich in vielen Finanzbereichten, z. B. bei der Immobilienfinanzierung oder verschiedenen Versicherungsverträgen allerbestens und ist... mehr
Ömer Akbay schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kann ich immer weiterempfehlen
Für einen Hausumbau benötigte ich eine Bauherrenhaftpflichtversicherung. mehr
Oliver S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Zufriedenheit
Kompetente Beratung, schneller Service und sehr freundlich mehr
Christina Neugebauer schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Super Beratung!
Ich habe mich von Anfang an sehr wohl und gut beraten gefühlt. Die Kommunikation verlief stets schnell und reibungslos und ich wurde über alle Details... mehr
Katrin K. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: TOP Beratung
Die Beratung durch Herrn Vasiloudis erfolgt jederzeit zuverlässig, schnell und erfolgreich. Sehr empfehlenswert!!! mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Eike H. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU-Versicherung
Ich kann die Finanzberatung Bierl nur empfehlen! Ich wurde super durch den „Prozess“ BU-Versicherung geleitet und all meine Fragen wurden freundlich und... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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