Finanzberater in Deutschland

83.677 Finanzberater mit 118.389 Bewertungen

 

Christian S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr gute Beratung, immer auf allen Kanälen erreichbar

Für den Kauf einer Immobilie liess ich mich von Thomas Eckert beraten. Innerhalb kürzester Zeit erhielt ich neben einem guten Angebot viele Tipps und Punkte,... mehr

4.81 von 5 Sternen

692 Bewertungen

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Tim Nikolaus schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: private Krankenversicherung

Ich stand vor der für mich persönlich recht großen Aufgabe eine adäquate private Krankenversicherung zu finden. Nun ist es leider so, dass man als Laie... mehr

4.88 von 5 Sternen

536 Bewertungen

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Peter K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kompetent und verlässlich

Jahres checkup mehr

4.91 von 5 Sternen

529 Bewertungen

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Anette H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: perfekte Beratung

seit Jahren fühlen wir uns super betreut. mehr

4.95 von 5 Sternen

528 Bewertungen

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Edward B. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Kompetenter Versicherungsmakler

Herr Dernbecher hat uns sehr kompetent im Rahmen einer BUV Versicherung beraten. mehr

4.72 von 5 Sternen

482 Bewertungen

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M. G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Es gibt nichts auszusetzen

Ich wurde von Herrn Strobel zu meinen offenen Themen bestens beraten. mehr

4.83 von 5 Sternen

441 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4.93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Gabriele Firsching schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: private Pflegeversicherung

Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr

4.59 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Ariane Niemann schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Ehrliche fünf Sterne!!!!

Sehr individuelle, fachlich sehr gute Beratung. Immer erreichbar, transparente Informationen. mehr

4.88 von 5 Sternen

380 Bewertungen

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Steffen Huppertz schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wenn es um Geld geht... und viel viel mehr...

Wir werden seit 2013 von Herrn Vasiloudis betreut und beraten. Zu Beginn ging es erst einmal um meine private Altersvorsorge, schnell wuchs auf beiden... mehr

4.92 von 5 Sternen

316 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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