Finanzberater in Deutschland

85.442 Finanzberater mit 154.714 Bewertungen

 

Felix C. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Umstellung von Fonds-Riester zu Fondsgebundener Rentenversicherung

Hinsichtlich der nun neu aufgelegten Sterbetafeln habe ich meinen Riestervertrag auf eine Fondsgebundene Rentenversicherung umgestellt. Die Umstellung... mehr

4,82 von 5 Sternen

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Taro Kataoka schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jährlicher Checkup

Alljählich führen wir einen Checkup unserer Finanzen durch. Neben unseren eigenen Finanzen kamen dieses Mal auch die unserer Kinder hinzu. Die Beratung... mehr

4,92 von 5 Sternen

629 Bewertungen

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Florian Müller schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung

Mit der Beratung bin ich sehr zufrieden. Der Berater hat mir viele Fragen gestellt und ging auf meine Situation ein. Ich fühlte mich sehr gut aufgehoben... mehr

4,90 von 5 Sternen

610 Bewertungen

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Frank P. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Fast 50% Prämie gespart

Der Anlass war ein Sonderkündigungsrecht wegen Beitragserhöhung. Herr Ruch wies mich darauf hin und besorgte eine adäquate neue Versicherung. mehr

4,96 von 5 Sternen

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Mike W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: GEWERBE

BETRIEBSHAFTPFLICHT mehr

4,91 von 5 Sternen

533 Bewertungen

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Antje O. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Absolut empfehlenswert!

Herr Dernbecher ist ein überaus sympathischer, kompetenter und engagierter Berater. Gesprächstermine können flexibel und unkompliziert vereinbart werden.... mehr

4,74 von 5 Sternen

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Simon S. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sehr gut aufgehoben...

...kann man sich bei Herrn Strobel fühlen. Alles bestens! mehr

4,84 von 5 Sternen

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Simone H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Private Banking: Langjährige, super Betreuung

Jährlicher Check-up: Vermögensaufbau, Versicherungsschutz (Hausrat, Management Versicherung), Vorbereitung für Baufinanzierung mehr

4,93 von 5 Sternen

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Frauke B. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Gute Unterstützung bei der Auswahl einer SBU

Kompetente und umgehende Beratung. Auch mehrfache Nachfragen wurden ausführlich und schnell beantwortet. mehr

4,92 von 5 Sternen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4,93 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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