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89.835 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Hidajete S. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen. mehr
David Loscher schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Engagiert, kompetent und ehrlich!
Nach mehreren negativen Erfahrungen mit Immobilienmaklern, die ihre Fachkompetenz leider dazu nutzten wollten, mich zu übervorteilen, hatte ich die Absicht... mehr
Elmar R. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Jahres-Checkup
Wie immer: kompetent und verbindlich. Wir fühlen uns gut beraten. mehr
Georg Dr. T. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Umfassende Beratung
Herr Ruch begleitet mich bei Planung, Koordination und Optimierung meiner privaten Finanzen seit inzwischen über zwei Jahrzehnten zu meiner vollsten Zufriedenheit. mehr
Matthias D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Super Beratung
Sehr freundliche und kompetente Beratung! mehr
Michael S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Besser geht nicht!
Anlass war eine Beratung zur Berufsunfähigkeit. Ich wurde topp beraten und kann den Berater bestens weiterempfehlen! mehr
Sara H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU-Versicherung
Herr Bierl hat mich ausgezeichnet zum Thema Berufsunfähigkeitsversicherung beraten. Super Service und kompetente Beratung mit vielen Infos. Ich würde ihn... mehr
Jürgen schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jährliches Checkup Gespräch
Jährlich setzen wir uns mit Herr Vasiloudis zusammen, um über die Entwicklung unsere Altersversorge, dem Stand der aller nötigen Versicherungen und allgemeinen... mehr
Ysaline M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Kompetenz
Herr Strobel war um passende Produkte sehr bemüht und nahm sich viel Zeit, um trotz zum Teil fehlenden Sachwissens Transparenz zu bieten. Wir empfehlen... mehr
Hanna S. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Versicherung: BU-Beratung bei Herrn Weißschnur
Ich arbeite als Sendeablaufplanerin beim Fernsehen (100% Bürotätigkeit) und habe es länger vor mir her geschoben mich um eine Berufsunfähigkeitsversicherung... mehr
Vladimir Krause schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
- Ich bin voll zufrieden! - Immer erreichbar, schnelle Termine, gute Tipps! mehr
Stina R. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Rundum Versorgung
Super Beratung. Verständlich erklärt. Jederzeit Rückfragen möglich. Immer wieder gerne. Fühle mich gut aufgehoben. mehr
Horst W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Depotjahresgespräch/Wertpapierberatung. Kreditkarte. Altersrückstellungen. mehr
Robin A. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Altersvorsorgeberatung bei meinem Lieblingsmakler
Ich habe eine Beratung zu meiner Altersvorsorge bekommen. Dadurch konnte ich eine gute Entscheidung hinsichtlich der Absicherung treffen. Ich fühle mich... mehr
Patrick S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: IMMOBILIE ALS ALTERSVORSORGE
DAS FAKTOR WIR TEAM HAT MICH PERFEKT BEIM KAUF MEINER IMMOBILIE Beraten und betreut. Perfekte Dienstleistung, und super Kommunikation. mehr
Patrick N. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Ich bin schon seit einigen Jahren bei Sebastian Kunde. Er bietet eine sehr gute Beratung in allen Versicherungs- und Finanzfragen mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ebru C. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Ganna G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top Beratung
Herr Wolter hat alles sehr gut, strukturiert und transparent erklärt. Alle Fragen hat er ausführlich beantwortet und viele nützliche Tipps gegeben. Hab... mehr
Manuela B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Wie immer kompetente Beratung, sehr weiterzuempfehlen. mehr
Trishala Y. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Review
Being an international Student, the service provided bei Mr. Klaus has been commendable in helping me understand the account opening & functioning. He... mehr
Alexander S. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung zum Sparplan
Der Anlass der Beratung war die Eröffnung eines Depots. Ich fühlte mich gut beraten und mein Depot wurde nach meinen Interessen angelegt. Die Beratung... mehr
Abdelrahman F. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
Rechschutzversicherung mehr
Carina E. schrieb vor 8 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
Franziska H. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Vielen Dank für die ausführliche Beratung und das offene Ohr für alle Fragen mehr
„Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
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Altersvorsorge
Versicherung
„Nach mehreren negativen Erfahrungen mit Immobilienmaklern, die ihre Fachkompetenz leider dazu nutzten wollten, mich zu übervorteilen, hatte ich die Absicht eines Immobilienkaufs als Kapitalanlage schon fast aufgegeben. Zum Glück traf ich dann aber auf Herrn Mahling, der von Anfang an mit seiner extrem engagierten, überaus freundlichen und sehr kompetenten Art überzeugte. Herr Mahling redet nichts schön, sondern berät nach bestem Wissen und Gewissen und weist selbstständig auf kritische Aspekte hin, so dass man als Kunde optimal informiert wird und eigenverantwortliche Entscheidungen treffen kann. Geduldig und immer erreichbar klärt er jede Frage und behandelt einen immer auf Augenhöhe. Solche Berater wünscht man sich immer und findet sie so selten!”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Immobilien
„Wie immer: kompetent und verbindlich. Wir fühlen uns gut beraten.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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