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86.122 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Hidajete S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen. mehr
Susanne H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jahresgespräch
Jahresgespräch, Aktualisierung, Wie gewohnt war Frau Zabel gut vorbereitet, konnte zu allen Fragen kompetent Auskunft geben und hatte sehr gute Vorschläge... mehr
Florian Müller schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Zufriedener Kunde
Ich bin seit vielen Jahren zufrieden mit der Beratung von Herrn Mahling. Eine klare Empfehlung an andere zu den Themen Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsabsicherung... mehr
Daniela S. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Sehr gute und kompetente Beratung
Versicherungen Finanzierung Anschlussfinanzierung mehr
Corinna S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Super Beratung
Sehr guter Service mehr
Leonie S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetente Beratung zur Tierkrankenversicherung
Ich kann Herr Dernbecher zu 100% weiterempfehlen. Herr Dernbecher ist überaus engagiert, zeitlich flexibel und sympathisch. Auf der Suche nach einer für... mehr
Thomas S. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Super BU-Beratung (für Sportler)
Ich war auf der Suche nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung und wollte keinen großen Aufschlag hinnehmen nur weil ich ab und zu auch Sportarten betreibe,... mehr
Heike D. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: ....immer kompetent...immer zielführend...immer präzise... immer verständlich...
Jährlicher Check-up zu Finanzplanung, Rente, möglicher Immobilienkauf, Geldanlagen, weitere Vorgehensweisen zu bestehenden Immobilien Alle Fragen wurden... mehr
Alexandra G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr gute Beratung
Herr Strobel hat mich freundlich, verbindlich und ausführlich zur Altersvorsorge und weiteren Versicherungen beraten. Dabei war immer Raum für Rückfragen,... mehr
Markus Keller schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Kompetent, unabhängig und fair
Anlass der Beratung war die Prüfung (2.Meinung) von Riester- und Rürup- Verträgen (mit BU) aus dem XXX Strukturvertrieb für meine Frau und mich sowie die... mehr
Gerhard H. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
-Wertpapierberatungsgespräch / Depot -Geldanlage -Finanzanalyse mehr
Kim Nele T. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: sicher aufgehoben
Ich bin mittlerweile 2 Jahre Kundin und werde mit Jahr um Jahr immer glücklicher. "Kommunikation" und "Gemeinsam" wird bei Morten groß geschrieben. Er... mehr
Susanne Schmid schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Absolut empfehlenswert
Hr. Kreisel ist immer ansprechbar und freundlich und berät umfassend. Man wird schnell und zuverlässig bedient. mehr
Lin T. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung Arbeitskraftabsicherung
Ich wurde von Herrn Böhmel zu den verschiedenen Möglichkeiten der Absicherung bei Krankheit oder Unfällen beraten und habe mich für die Variante der Grundfälligkeitsabsicherung... mehr
Peter M. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Gewerbeimmobilie
Schnelle Begleitung beim Kauf einer Gewerbeimmobilie mehr
Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung
Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr
Ebru C. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hundertprozentige Weiterempfehlung
Mein Mann und ich haben im August eine Immobilie gefunden, die uns sehr gut gefallen hat. Auf Empfehlung eines guten Freundes haben wir uns für eine Baufinanzierungsvermittlung... mehr
Gabriele Firsching schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Versicherung: private Pflegeversicherung
Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr
Fahsen H. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Beratung
Herr Benyamin hat all unsere Verträge geprüft und Optimierungen aufgezeigt. Ich bekomme nun Förderung in dreistelliger Höhe. Schade, dass ich ihn nicht... mehr
Tom R. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Ausführliche und ehrliche Kommunikation
Sehr gute individuelle Beratung bei der der Kunde im Mittelpunkt steht. mehr
Tanja K. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Super kompetente Beratung
Ich kam auf Empfehlung zu Paschalis Tsourakis und bin absolut begeistert von seiner Kompetenz! Es war sofort eine Vertrauensbasis da und ich habe mich... mehr
Luisa Becher schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung für Studierende und Berufseinsteiger
Das Thema BU hat mich in letzter Zeit nervös gemacht, ich wollte mich als frisch gebackene Masterandin nicht damit beschäftigen. Herr Wolter hat mir geduldig... mehr
Carina E. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden
Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr
Carina G. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Kompetente, freundliche Beratung mehr
„Die Beratung hat mir sehr gut gefallen denn sie hat mir weiter geholfen und ich würde sie weiter empfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Jahresgespräch, Aktualisierung, Wie gewohnt war Frau Zabel gut vorbereitet, konnte zu allen Fragen kompetent Auskunft geben und hatte sehr gute Vorschläge für Aktualisierungen von Verträgen und Geldanlagen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Immobilien
Versicherung
„Ich bin seit vielen Jahren zufrieden mit der Beratung von Herrn Mahling. Eine klare Empfehlung an andere zu den Themen Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsabsicherung oder auch Finanzierung.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Immobilien
Private Banking
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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