KI-Zusammenfassung: Michael Werlich aus Hamburg hat 378 Bewertungen auf WhoFinance. In Hamburg ist er auf Platz 2 der am besten bewerteten Beratenden. Seine letzte Bewertung ist älter als ein Jahr. Seine Schwerpunkte sind Altersvorsorge, Rürup-Rente und Geldanlage. Er wird von Kunden für seine Beratungsqualität geschätzt. Michael Werlich berät vor allem Kunden, die in der Mitte ihrer beruflichen Karriere stehen, über ein mittleres Wissen über Finanzen verfügen und angestellt sind. Quelle: WhoFinance
Finanzberater
Spadenteich 1
20099 Hamburg
TOP Berater zur ganzheitlichen Bewertung der Altersvorsorge mit Fokus auf private Krankenversicherung, Rürup-Rente und Geldanlage
Tolle Excel-Tools, super schnelle Herangehensweise uns herausfiltern der wichtigen Themen
-
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Rürup-Rente ● Anlageimmobilien ● Aktien ● Indexfonds (ETFs)
Erklärung der Sinnhaftigkeit anhand von Zahlen bis ins Rentenalter
Alles belegt mit Excel-Tools, die den Einfluss der Faktoren auch noch im Rentenalter berücksichtigen
MLP
Ganzheitliche Betrachtung der geplanten Rente und der Effekte bei Veränderung
Nein
Private Krankenversicherung ● Rürup-Rente ● Geldanlage
Aufgrund einer Abfindung und positiver Bewertungen, ließ ich mich von Herrn Werlich zu Rürup, Steuersparen bei Abfindung, Photovoltaik Investition, Immochance, Vorsorgemanagement und Finanzplanung beraten. Sein Detailwissen, sein Umgang mit Daten und Fakten überzeugten und schafften das Vertrauen in sehr gute finanzielle Entscheidungen. Fragen werden umgehend meist per Anruf geklärt. Insgesamt ist die Beratungsleistung top und ich empfehle Herrn Werlich auf jeden Fall weiter!
Fachwissen, klare Aussage, die von bereitgestellten Daten und Fakten untermauert werden.
Lebensversicherung ● Immobilienfonds ● Investmentfonds ● Anleihen ● Private Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs) ● Geschlossene Investmentfonds / Beteiligungen ● Alternative Geldanlagen
Daten und Fakten, sowie eine schnelle und korrekte Beantwortung von Fragen.
Als Ingenieur passt die Verwendung von detaillierten Excel Übersichten sehr gut.
andere über Internet Recherche gefundene Möglichkeiten
Ich habe Herrn Werlich aufgrund seiner Expertise bezüglich der am Markt verfügbaren Basisrenten-Produkte kontaktiert. Ich hatte bereits im Vorfeld Beratungen und Angebote von zwei anderen Beratern bekommen. Diese haben allerdings überhaupt nicht zu meinen Vorstellungen von einem fairen und gut durchdachten Rentenprodukt gepasst. Ich bin deshalb schon mit sehr genauen Vorstellungen zu Herrn Werlich gegangen. Er ist genau auf meine Wünsche eingegangen und hat mir ein sehr gutes Produkt empfohlen (Namenhafter solider Versicherungsträger, Breite Investitionsmöglichkeiten in z.B. ETFs, Anlage des Kapitals auch während der Rentenphase, Sinnvolle Ein- und Auszahlungsstrategie,...). Seine Argumentationen hat er mit deatlierten Berechnungen untermauert. Die Berechnung habe ich alle genaustens nachvollzogen und überprüft, was mich letztlich von dem Produkt überzeugt hat. Der Vorteil des Ganzen ist, dass ich nun selbst das Produkt auch in einer guten Tiefe verstanden habe. Vielen Dank für die exzellente Beratung!
Erreichbarkeit und Detailwissen
Es war alles perfekt.
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Rürup-Rente ● Indexfonds (ETFs)
Das ich das Produktverstehe und es ein faires und durchdachtes Anlagekonzept bietet.
Sehr gut
Verschiedene lokale und online Versicherungsberater und Makler.
Es wurde wirklich auf meine Vorstellungen eingegangen. Nicht nur irgendein Produkt vorgeschlagen und gesagt: Ja, das ist halt das Beste!
Basisrente ● Honorar ● Beratung
Rürup und Anlagemöglichkeiten mit Sicherheit und Rendite
Schnelligkeit und Fachkompetenz in Sachen Anlagemöglichkeit (Sicherheit + Rendite) und der damit verbundenen steuerlichen Ersparnis
Alles perfekt
Rürup-Rente
Rürup, Anlagemöglichkeiten mit Steuerersparnis
Hervorragend
Keine
Nein
Herr Werlich hat mich höchst kompetent ● offen und ohne Umschweife sehr gut beraten und hat mich sowohl über Sicherheit und Rendite als auch steuerrelevante Themen excellent beraten.
Herr Werlich hat mich im Bereich der privaten Altersvorsorge (Rürup) und in anderen finanziellen Anlagestrategien für das hohe Alter bestens beraten. Ich fühlte mich bei ihm sehr gut aufgehoben und meine Fragen wurden ohne Ausflüchte zu meiner vollsten Zufriedenheit beantwortet. Ich freue mich, dass ich diesen Menschen kennenlernen durfte. Er hat mir sehr weitergeholfen und sich viel Zeit für mich genommen.
Man merkt, dass Herr Werlich genau weiß wovon er spricht.
Lebensversicherung ● Investmentfonds ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Bausparvertrag ● Unfallversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Gesetzliche Rente
Herr Werlich hat sich so viel Zeit genommen wie ich benötigt habe.
Die Beratung war perfekt auf mich maßgeschneidert.
Keine, da diese Beratung für mich perfekt passte.
Rürup ● finanzielle Anlagestrategien
Bei Beratung ging es um den kurzfristigen Aufbau einer Altersversorgung. Dies kann gut mit der Rürup Rente umgesetzt werden. Die Beratung war sehr fundiert und mit viel Wissen unterlegt. Herr Werlich ist immer im Thema und kann zu allen Punkten Stellung beziehen. Ich kann ihm auf jeden Fall weiterempfehlen.
Herr Werlich geht auf den Kunden ein und passt die Beratung darauf an.
Rürup-Rente
Auf der Suche nach einer Basisrente, bin ich auf die Webseite von Hr. Werlich gestoßen. Nachdem die Versicherungen aufwändig in der Analyse sind, hat die Webseite von Hr. Werlich mein Interesse geweckt. Meine Anfrage wurde sofort beantwortet und es folgte ein persönlicher Kontakt mit einem sehr überzeugenden Beratungsgespräch. Ich bin selbst aus der Finanzbranche und muss sagen, das Thema ist prima analysiert und aufbereitet. Ich hoffe, dass ich auch nach dem Abschluss des Vertrags, weiterhin auf einen sehr guten Service / Insights in aktuelle Analysen von Hr. Werlich bauen kann.
Sehr schnelle Rückmeldung Freundlicher und offener Kontakt Sehr ausgeprägtes Fachwissen
bisher keine
Anlage ● Altersvorsorge
Herr Werlich hat mich gut durch den "Dschungel" der Angebote zu Rürup Rente geführt und mir ein Produkt empfohlen. Die Erfahrung von Herrn Werlich mit der Thematik und tiergehende Recherchen haben mich überzeugt.
Rürup-Rente
Anlass war Geldanlage und Altersvorsorge, Spezifische Beratung zu Rürup, ETF's, Fondanlagen und weiteren Anlageprodukten, Beratung war sehr kompetent, klar und verständlich, sowie auf den Einzelfall zugeschnitten, interessante Tools und Analysen verfügbar, Hr. Werlich würde ich auf jeden Fall weiterempfehlen !
Auf den individuellen Einzelfall zugeschnittene Fallbeispiele und daraus resultierende Analysen und Ergebnismöglichkeiten
n/a
Altersvorsorge ● Geldanlage
Herr Werlich bezeichnet sich selbst als Rürup Papst und dem würde ich voll und ganz zustimmen. Es ist bemerkenswert, wie viel Erfahrung er in diesem Bereich besitzt und mit welcher Freude und welchem Selbstbewusstsein er dies vermittelt. Besonders hervorzuheben ist die Vielzahl an Dokumenten die transparent zur Verfügung gestellt werden und mühevoll von Ihm erstellt wurden. Diese beantworten alle Fragen die man sich beim Thema Altersvorsorge stellt. Ich zähle Herrn Werlich zu dem Nr. 1 Berater meines Vertrauens und kann jedem nur empfehlen den Kontakt mit Ihm herzustellen.
TOP Berater zur ganzheitlichen Bewertung der Altersvorsorge mit Fokus auf private Krankenversicherung, Rürup-Rente und Geldanlage
Tolle Excel-Tools, super schnelle Herangehensweise uns herausfiltern der wichtigen Themen
-
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Rürup-Rente ● Anlageimmobilien ● Aktien ● Indexfonds (ETFs)
Erklärung der Sinnhaftigkeit anhand von Zahlen bis ins Rentenalter
Alles belegt mit Excel-Tools, die den Einfluss der Faktoren auch noch im Rentenalter berücksichtigen
MLP
Ganzheitliche Betrachtung der geplanten Rente und der Effekte bei Veränderung
Nein
Private Krankenversicherung ● Rürup-Rente ● Geldanlage
Aufgrund einer Abfindung und positiver Bewertungen, ließ ich mich von Herrn Werlich zu Rürup, Steuersparen bei Abfindung, Photovoltaik Investition, Immochance, Vorsorgemanagement und Finanzplanung beraten. Sein Detailwissen, sein Umgang mit Daten und Fakten überzeugten und schafften das Vertrauen in sehr gute finanzielle Entscheidungen. Fragen werden umgehend meist per Anruf geklärt. Insgesamt ist die Beratungsleistung top und ich empfehle Herrn Werlich auf jeden Fall weiter!
Fachwissen, klare Aussage, die von bereitgestellten Daten und Fakten untermauert werden.
Lebensversicherung ● Immobilienfonds ● Investmentfonds ● Anleihen ● Private Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs) ● Geschlossene Investmentfonds / Beteiligungen ● Alternative Geldanlagen
Daten und Fakten, sowie eine schnelle und korrekte Beantwortung von Fragen.
Als Ingenieur passt die Verwendung von detaillierten Excel Übersichten sehr gut.
andere über Internet Recherche gefundene Möglichkeiten
Ich habe Herrn Werlich aufgrund seiner Expertise bezüglich der am Markt verfügbaren Basisrenten-Produkte kontaktiert. Ich hatte bereits im Vorfeld Beratungen und Angebote von zwei anderen Beratern bekommen. Diese haben allerdings überhaupt nicht zu meinen Vorstellungen von einem fairen und gut durchdachten Rentenprodukt gepasst. Ich bin deshalb schon mit sehr genauen Vorstellungen zu Herrn Werlich gegangen. Er ist genau auf meine Wünsche eingegangen und hat mir ein sehr gutes Produkt empfohlen (Namenhafter solider Versicherungsträger, Breite Investitionsmöglichkeiten in z.B. ETFs, Anlage des Kapitals auch während der Rentenphase, Sinnvolle Ein- und Auszahlungsstrategie,...). Seine Argumentationen hat er mit deatlierten Berechnungen untermauert. Die Berechnung habe ich alle genaustens nachvollzogen und überprüft, was mich letztlich von dem Produkt überzeugt hat. Der Vorteil des Ganzen ist, dass ich nun selbst das Produkt auch in einer guten Tiefe verstanden habe. Vielen Dank für die exzellente Beratung!
Erreichbarkeit und Detailwissen
Es war alles perfekt.
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Rürup-Rente ● Indexfonds (ETFs)
Das ich das Produktverstehe und es ein faires und durchdachtes Anlagekonzept bietet.
Sehr gut
Verschiedene lokale und online Versicherungsberater und Makler.
Es wurde wirklich auf meine Vorstellungen eingegangen. Nicht nur irgendein Produkt vorgeschlagen und gesagt: Ja, das ist halt das Beste!
Basisrente ● Honorar ● Beratung
Rürup und Anlagemöglichkeiten mit Sicherheit und Rendite
Schnelligkeit und Fachkompetenz in Sachen Anlagemöglichkeit (Sicherheit + Rendite) und der damit verbundenen steuerlichen Ersparnis
Alles perfekt
Rürup-Rente
Rürup, Anlagemöglichkeiten mit Steuerersparnis
Hervorragend
Keine
Nein
Herr Werlich hat mich höchst kompetent ● offen und ohne Umschweife sehr gut beraten und hat mich sowohl über Sicherheit und Rendite als auch steuerrelevante Themen excellent beraten.
Herr Werlich hat mich im Bereich der privaten Altersvorsorge (Rürup) und in anderen finanziellen Anlagestrategien für das hohe Alter bestens beraten. Ich fühlte mich bei ihm sehr gut aufgehoben und meine Fragen wurden ohne Ausflüchte zu meiner vollsten Zufriedenheit beantwortet. Ich freue mich, dass ich diesen Menschen kennenlernen durfte. Er hat mir sehr weitergeholfen und sich viel Zeit für mich genommen.
Man merkt, dass Herr Werlich genau weiß wovon er spricht.
Lebensversicherung ● Investmentfonds ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Bausparvertrag ● Unfallversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Gesetzliche Rente
Herr Werlich hat sich so viel Zeit genommen wie ich benötigt habe.
Die Beratung war perfekt auf mich maßgeschneidert.
Keine, da diese Beratung für mich perfekt passte.
Rürup ● finanzielle Anlagestrategien
Bei Beratung ging es um den kurzfristigen Aufbau einer Altersversorgung. Dies kann gut mit der Rürup Rente umgesetzt werden. Die Beratung war sehr fundiert und mit viel Wissen unterlegt. Herr Werlich ist immer im Thema und kann zu allen Punkten Stellung beziehen. Ich kann ihm auf jeden Fall weiterempfehlen.
Herr Werlich geht auf den Kunden ein und passt die Beratung darauf an.
Rürup-Rente
Auf der Suche nach einer Basisrente, bin ich auf die Webseite von Hr. Werlich gestoßen. Nachdem die Versicherungen aufwändig in der Analyse sind, hat die Webseite von Hr. Werlich mein Interesse geweckt. Meine Anfrage wurde sofort beantwortet und es folgte ein persönlicher Kontakt mit einem sehr überzeugenden Beratungsgespräch. Ich bin selbst aus der Finanzbranche und muss sagen, das Thema ist prima analysiert und aufbereitet. Ich hoffe, dass ich auch nach dem Abschluss des Vertrags, weiterhin auf einen sehr guten Service / Insights in aktuelle Analysen von Hr. Werlich bauen kann.
Sehr schnelle Rückmeldung Freundlicher und offener Kontakt Sehr ausgeprägtes Fachwissen
bisher keine
Anlage ● Altersvorsorge
Herr Werlich hat mich gut durch den "Dschungel" der Angebote zu Rürup Rente geführt und mir ein Produkt empfohlen. Die Erfahrung von Herrn Werlich mit der Thematik und tiergehende Recherchen haben mich überzeugt.
Rürup-Rente
Anlass war Geldanlage und Altersvorsorge, Spezifische Beratung zu Rürup, ETF's, Fondanlagen und weiteren Anlageprodukten, Beratung war sehr kompetent, klar und verständlich, sowie auf den Einzelfall zugeschnitten, interessante Tools und Analysen verfügbar, Hr. Werlich würde ich auf jeden Fall weiterempfehlen !
Auf den individuellen Einzelfall zugeschnittene Fallbeispiele und daraus resultierende Analysen und Ergebnismöglichkeiten
n/a
Altersvorsorge ● Geldanlage
Herr Werlich bezeichnet sich selbst als Rürup Papst und dem würde ich voll und ganz zustimmen. Es ist bemerkenswert, wie viel Erfahrung er in diesem Bereich besitzt und mit welcher Freude und welchem Selbstbewusstsein er dies vermittelt. Besonders hervorzuheben ist die Vielzahl an Dokumenten die transparent zur Verfügung gestellt werden und mühevoll von Ihm erstellt wurden. Diese beantworten alle Fragen die man sich beim Thema Altersvorsorge stellt. Ich zähle Herrn Werlich zu dem Nr. 1 Berater meines Vertrauens und kann jedem nur empfehlen den Kontakt mit Ihm herzustellen.
In diesem Video wird das Dienstleistungspaket zur Rüruprente erläutert. https://www.youtube.com/watch?v=HQUZUf7Qu6Y
In dem nachfolgenden Video erfahren Sie mehr über mich, meine Beratungsphilosophie und etwas mehr zu persönlich. https://www.youtube.com/watch?v=vaF4rIbrtC0&feature=youtu.be
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Geprüft gemäß §5b Abs. 3 UWG
Jede Bewertung wird einzeln geprüft
WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
