Finanz-Check vor Jahresende: Steuern sparen & Weichen für 2026 stellen

Noch 2,5 Monate bis zum Jahreswechsel– die perfekte Zeit für Ihren persönlichen Finanz-TÜV!

Der Oktober ist ideal, um Ihre Finanzen auf den Prüfstand zu stellen. Warum? Weil Sie jetzt noch genug Zeit haben, wichtige Weichenstellungen vorzunehmen, bevor das Jahr zu Ende geht.

Was Sie jetzt noch optimieren können:

💰 Steueroptimierung 2025

• Altersvorsorge-Beiträge maximieren und Steuerlast senken
• Basis/"Rürup"-Rente, "Riester"-Rente und betriebliche Altersvorsorge voll ausschöpfen
• Sonderausgaben und Freibeträge clever nutzen

📊 Freistellungsaufträge prüfen

• Sind Ihre Sparerfreibeträge optimal auf Ihre Konten und Depots verteilt?
• 1.000 € (Singles) bzw. 2.000 € (Paare) steuerfrei nutzen

📈 Depot-Check für 2026

• Portfolio-Anpassung: Passt Ihre Strategie noch zu Ihnen und Ihren individuellen Zielen?
• Verlustverrechnung nutzen oder Gewinne realisieren?
• Rebalancing vor Jahresende sinnvoll?

🛡️ Versicherungs-Check

• Sind Ihre Policen noch zeitgemäß und bedarfsgerecht?
• Sparpotenziale zum Jahreswechsel nutzen
• Lücken schließen, bevor 2026 beginnt

🎁 Jahressonderzahlungen clever einsetzen

• Weihnachtsgeld sinnvoll investieren statt verkonsumieren
• Einmalzahlungen für Ihre Altersvorsorge nutzen

Mein Angebot für Sie:

In einem unverbindlichen Erstgespräch analysieren wir gemeinsam Ihre aktuelle Situation und identifizieren konkrete Optimierungsmöglichkeiten– noch rechtzeitig für 2025.

Warum jetzt handeln? Wer im Oktober plant, kann im Januar entspannt ins neue Jahr starten. Wer wartet, verpasst oft wichtige Fristen und Chancen.

Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme!