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  • Versicherung
  • Altersvorsorge
  • Geldanlage
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Empfohlener Berater in Hamburg - Sasel
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127 geprüfte Bewertungen
über Sebastian Ohligschläger

Kanzlei für Finanzplanung Ohligschläger und Berger, Hamburg

4,8 von 5

WhoFinance Qualitätsprüfung

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  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
  • WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern

Michael Keppner schrieb am 18.03.2022 (neueste Bewertung)

„Private Altersvorsorge”

Profil von Sebastian Ohligschläger

Mein Name ist Sebastian Ohligschläger und bereits seit dem Jahr 2000 bin ich in der Finanzdienstleistungsbranche tätig. Ich bin überzeugt davon, dass ein optimal auf die eigenen Bedürfnisse abgestimmtes Finanz- und Versicherungspaket für jeden ein Muss ist. Das wichtigste hierbei ist aber, dass diese Maßnahmen auf Sie zugeschnitten sind, wie ein edler Maßanzug.
Daher nehme ich mir viel Zeit dafür, die genaue Situation meiner Kunden zu erfassen und auch die Hintergründe zu erläutern. So kann ich ein genau auf den individuellen Bedarf abgestimmtes Angebot unterbreiten. Natürlich ist es mir auch wichtig, günstige Alternativen aufzuzeigen und über eventuell damit verbundene Nachteile aufzuklären.

Beratungsansatz

Wir sind an Kunden interessiert, die einen Berater suchen, der sie fair und zu ihrem Vorteil berät und lebenslang zur Seite stehen soll.

Sebastian Ohligschläger ist...

  • Finanzberater
  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Honorarberater
  • Finanzanlagenvermittler
  • Unabhängige Berater
  • Immobilienkreditvermittler
  • Spezialist für private Finanzanalyse DIN 77230
DEFINO Zertifiziert

Beratungsschwerpunkte

Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

Wir unterstützen Sie bei der Ermittlung Ihrer finanziellen Wünsche und Ziele. Dafür nutzen wir spezialisierte Software, die den Beratungsprozess für Sie als Kunde angenehm und transparent machen. Fachlich hochwertige und objektive Expertise, losgelöst von Interessen der Produktgeber, ist die Grundlage, damit unsere Unabhängigkeit gewahrt bleibt. Auf verschiedene Anlagedauern und Vorlieben des Kunden zugeschnittene Musterdepots dienen als Orientierungshilfe für individuelle Depotvorschläge für Neuanlagen, außerdem bieten wir Airbag-Lösungen und Vermögensverwaltungen an. Nutzen Sie unseren unverbindlichen Depotcheck oder eine Komplettanalyse oder unseren Policen-Check.
Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Bei der Absicherung geht es um die Vermeidung von Haftungsrisiken, den Verlust oder die Beschädigung von Eigentum und Kostenrisiken. Häufige Sparten sind die Haftpflicht-, Hausrat-, Wohngebäude-, Kfz- und Rechtsschutzversicherung im Privatbereich. Im Gewerbebereich sind es die Sparten Betriebshaftpflicht-, Inhalt-, D&O-, Gebäude-, Elektronik-, Maschinen-, Cyber- und Rechtsschutzversicherung.
Bei der Vorsorge geht es um die Absicherung der Kostenrisiken aufgrund von Krankheiten und Pflegebedürftigkeit, dem Schutz der Arbeitskraft, todes­fall­beding­te finanzielle Einbußen und die Altersvorsorge. Häufige Sparten sind die gesetzliche und private Kranken(zusatz)-, Berufsunfähigkeits-, Risikolebens- und Rentenversicherung. Im Gewerbebereich sind es die Sparten betriebliche Altersvorsorge, betriebliche Krankenversicherung und Key-Person-Absicherung.
Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Mit unserer Ruhestandsplanung lösen wir die komplexe Berechnung sehr leicht, z.B. wenn Ruhestandsplanungen für Ehepartner unterschiedlichen Alters und naturgemäß abweichender Lebenserwartung sowie unterschiedlichem Ruhestands- oder Rentenbeginn geplant werden. Sämtliche bestehenden gesetzlichen Rentenanwartschaften, Geld- und Kapitalanlagen sowie Versicherungen werden dem Netto-Ruhestandsbedarf (nach Steuern, KV und Inflation) gegenübergestellt. Die Witwen- oder Witwerversorgung für den Hinterbliebenen Ehegatten werden ebenfalls berücksichtigt.

Selbstverständlich werden alle steuerlichen und Sozialversicherungsaspekte der einzelnen Verträge in der Auszahlungsphase berücksichtigt, darüber hinaus werden Steuer- oder SV-Ersparnisse in der Ansparphase automatisch ermittelt. Weiterhin können vorhandene Einnahmen/ Ausgaben der unterschiedlichen bestehenden oder geplanten Einkunftsarten sowie Darlehen, Verkaufserlöse aus Geschäfts-, Praxis- oder Immobilienverkauf monatsgenau berücksichtigt werden.
Icon Private Banking

Private Banking

Bei der Vermögensplanung geht es um den Aufbau und die Diversifikation von Vermögen und Abbau von Verbindlichkeiten. Dabei werden Immobilien berücksichtigt, angemessene Liquiditätsrücklagen aufgebaut und eine Überschuldung des Haushalts vermieden. Häufig genutzt Produktarten sind Publikumsfonds und ETFs und Vermögensverwaltungen.
Unserer Finanzplanung liegt grundsätzlich eine Basisanalyse nach der DIN77230 (Deutsche Finanz Norm) zugrunde. Diese Norm wurde in Zusammenarbeit mit der Stiftung Warentest, Verbraucherschützern, Wissenschaft und der Finanzbranche entwickelt und schafft eine objektive und wissenschaftliche Entscheidungsbasis. Darauf aufbauend sind dann Ruhestandsplanungen, Förderanalysen und Erb- und Schenkungsmanagement möglich.
Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Unsere Immobilienbewertung liefert die für die Wertermittlung wichtigen Daten wie Bodenwerte und Sachwertfaktoren gleich mit. Damit erhalten Eigentümer wie auch Käufer einen klaren Nachweis Ihrer Leistung und Kompetenz. Die Bewertung basiert auf mehreren hunderttausend aktuellen Kaufpreisen aus der Sprengnetter-Immobiliendatenbank. Damit arbeiten wir auf Grundlage echter erzielter Preise anstatt auf der Grundlage von Angebotsdaten. Unsere Immobilienbewertung dient Ihnen als Grundlage für Ihre Finanzplanung und
Preisverhandlungen.

Kompetenzen

Berufserfahrung

- seit 1996 bei Kapitalanlagen

- seit 2000 bei Versicherungen und Bankprodukten

Zusatzqualifikationen

Bankkaufmann (IHK), Versicherungsfachmann (BWV), Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK), Fachwirt für Finanzberatung (IHK)

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratungsprotokoll

Kundenprofil

  • Selbstständige
  • Angestellte

Berufsgruppen

Unternehmer/ Selbstständige/ Führungskräfte

Typischer Kunde

legt Wert auf Vertrauen und erwartet guten Service.

Beratung in folgenden Sprachen möglich

  • Deutsch

Weitere Informationen

Tätig in:

Deutschland

Sonstige Hinweise:

Zusätzlich zu persönlichen Gesprächen erhalten Sie in unserem Haus auch  telefonische Beratungen, ggf. mit Freischaltung des Beraterbildschirms- keine Fahrtzeit, direkt auf den Punkt, mit Fachinformationen und Live-Berechnungen.

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Kanzlei für Finanzplanung Ohligschläger und Berger
Saseler Chaussee 109
22393 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Handelskammer Hamburg
Vermittlerregister:
D-1XX5-LA9YK-57

Informationen:

Impressum