Bewertungen nach Beratungsthema
für WhoFinance-Nutzer kostenfrei
Nach der Bestandsaufnahme aller bestehenden Rentenansprüche (gesetzliche, Betriebsrente, private Verträge) werden diese übersichtlich zusammengefasst und (was vielen nicht bekannt ist) um Steuern- und...
Zu den AngebotsdetailsNun ist umdenken bei der Geldanlage angesagt – wir stellen Ihnen die bessere Alternative zum Bankdepot vor. Diese ist insbesondere für Anleger interessant, die vom Potential der Aktienmärkte profitieren möchten.
Kostengünstig und transparent
• Kein Ausgabeaufschlag, keine Depotgebühr, keine Ausführungsentgelte oder Transaktionskosten.
• Kostenlose und unbegrenzte Fondswechsel.
• Transparente Kostenstruktur – nur eine jährliche prozentuale Gebühr – je nach ausgewähltem Investmentfonds!
• Günstige ETF´s oder gemanagte Fonds zu „Großkundenkonditionen“ (sog. institutionelle Tranchen).
Investmentoptionen „ohne Ende“
• 20 Fonds parallel anwählbar
• Auswahl von über 100 Investmentfonds, davon
• 25 Vermögensverwaltungsfonds
• über 20 ETF´s
• „wissenschaftliches Investieren“ via Dimensional Fonds
• Nachhaltigkeitsfonds
Lebensbegleitend & flexibel
• jederzeit kostenfreie Entnahmen möglich
• jederzeit kostenfreie Zuzahlungen möglich
• Entnahmeplan ab dem 3. Vertragsjahr
• Anlaufmanagement von 1-3 Jahren – zur Vermeidung eines „falschen Einstiegszeitpunkts“
• Ablaufmanagement
• auf Wunsch jährliches Rebalancing
Steuern sparen & steuern
• Entfall der Gewinnbesteuerung bei Fondswechsel
• Entfall der Voarabpauschalenbesteuerung
• Entfall der Besteuerung von Ausschüttungen
→ Besteuerung erst bei Entnahme aus dem Vertrag
Bei langfristiger Anlage:
• günstige hälftige Besteuerung bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und Alter 62 Jahre
• günstige Ertragsanteilsbesteuerung bei Verrentung
Damit stellt dieses Produkt eine ideale Alternative zum klassischen Fondsdepot Ihrer Bank dar.
Weitere Informationen finden Sie hier:
https://www.privateadvice.de/geldsparen/fondsdepot-neu-gedacht/
Nach dem Schatzbrief der Allianz als konservative Anlage stellen wir Ihnen heute die Index-Rente vor.
Diese ist für Kunden interessant, die das Potential des Aktienmarktes nutzen möchten und gleichzeitig Verluste ausschließen wollen.
Ihre Vorteile im Überblick
• Diese Anlage garantiert, dass Ihnen mindestens Ihr angespartes Kapital zum Ablauf sicher zur Verfügung steht – Sie verlieren keinen CENT!
• Zusätzlich sichern Sie sich jedes Jahr die Chance auf eine attraktive Rendite! Dabei entscheiden Sie, wie renditeorientiert die Verzinsung ausgerichtet wird. Chancen an den Aktienmärkten nutzen oder eine sichere Verzinsung wählen.
• Renditen werden jährlich gesichert (Lock-In), ein einmal erreichter Gewinn kann in den Folgejahren nicht wieder verloren gehen!
• Verschiedene Anbieter sind verfügbar (z.B. Allianz, HDI, Nürnberger, Volkswohlbund, Stuttgarter) – und somit unterschiedliche Aktienmärkte wie DAX, EuroStoxx oder MultiAsset-Index.
Mehr Informationen unter:
https://www.privateadvice.de/wohin-mit-dem-lieben-geld-teil-3/
Als erste Anlagemöglichkeit stellen wir Ihnen den Schatzbrief der Allianz vor.
Dieser bietet folgende Vorteile:
- hohe Sicherheit durch Top-Finanzstärke der Allianz
- 100% Kapitalgarantie
- einen planbaren Vermögensaufbau ohne Wertschwankungen
- hohe Flexibilität
- bereits ab €3.000 Anlagebetrag möglich, Zuzahlungen und Entnahmen jederzeit möglich
- eine attraktive Rendite von ca. 1,4% - 2,5% nach Kosten
Damit ist er eine ideale Alternative zum Tagesgeld, Festgeld oder dem klassischen Sparbuch.
Wie sich ein solcher Vertrag entwickeln kann, können Sie selbst berechnen:
https://www.allianz.de/angebot/kooperation/schatzbrief/rechner/?partner=makler&AZMEDID=Koop_PR-Schatzbrief_KA-Standalone_PA-makler_VT-Rechner
Für ein individuelles Angebot oder eine persönliche Beratung stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Mehr Informationen unter:
www.privateadvice.de
61!
Exakt so viele Rentner (also 61 Stück!) bekommen laut Statistik der Deutschen Rentenversicherung mehr als €3.000 Monatsente (wohlgemerkt Brutto) überwiesen. All die Millionen anderen Renten liegen meist empfindlich darunter.
Somit sollten sich alle Gutverdiener grundsätzlich Gedanken zu Ihrer Versorgungslücke machen. Und in Zukunft wird es aufgrund der demografischen Entwicklung (Stichwort Babyboomer usw.) vermutlich nicht besser.
Und wichtig: vom Auszahlungsbetrag müssen auch noch Steuern und die Kranken- und Pflegeversicherung bezahlt werden.
Für eine Vorsorgesimulation stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
http://www.privateadvice.de/rente-vorsorge-versicherungen/altersvorsorge/altersvorsorgeplanung/
Nun ist umdenken bei der Geldanlage angesagt – wir stellen Ihnen die bessere Alternative zum Bankdepot vor. Diese ist insbesondere für Anleger interessant, die vom Potential der Aktienmärkte profitieren möchten.
Kostengünstig und transparent
• Kein Ausgabeaufschlag, keine Depotgebühr, keine Ausführungsentgelte oder Transaktionskosten.
• Kostenlose und unbegrenzte Fondswechsel.
• Transparente Kostenstruktur – nur eine jährliche prozentuale Gebühr – je nach ausgewähltem Investmentfonds!
• Günstige ETF´s oder gemanagte Fonds zu „Großkundenkonditionen“ (sog. institutionelle Tranchen).
Investmentoptionen „ohne Ende“
• 20 Fonds parallel anwählbar
• Auswahl von über 100 Investmentfonds, davon
• 25 Vermögensverwaltungsfonds
• über 20 ETF´s
• „wissenschaftliches Investieren“ via Dimensional Fonds
• Nachhaltigkeitsfonds
Lebensbegleitend & flexibel
• jederzeit kostenfreie Entnahmen möglich
• jederzeit kostenfreie Zuzahlungen möglich
• Entnahmeplan ab dem 3. Vertragsjahr
• Anlaufmanagement von 1-3 Jahren – zur Vermeidung eines „falschen Einstiegszeitpunkts“
• Ablaufmanagement
• auf Wunsch jährliches Rebalancing
Steuern sparen & steuern
• Entfall der Gewinnbesteuerung bei Fondswechsel
• Entfall der Voarabpauschalenbesteuerung
• Entfall der Besteuerung von Ausschüttungen
→ Besteuerung erst bei Entnahme aus dem Vertrag
Bei langfristiger Anlage:
• günstige hälftige Besteuerung bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und Alter 62 Jahre
• günstige Ertragsanteilsbesteuerung bei Verrentung
Damit stellt dieses Produkt eine ideale Alternative zum klassischen Fondsdepot Ihrer Bank dar.
Weitere Informationen finden Sie hier:
https://www.privateadvice.de/geldsparen/fondsdepot-neu-gedacht/
Nach dem Schatzbrief der Allianz als konservative Anlage stellen wir Ihnen heute die Index-Rente vor.
Diese ist für Kunden interessant, die das Potential des Aktienmarktes nutzen möchten und gleichzeitig Verluste ausschließen wollen.
Ihre Vorteile im Überblick
• Diese Anlage garantiert, dass Ihnen mindestens Ihr angespartes Kapital zum Ablauf sicher zur Verfügung steht – Sie verlieren keinen CENT!
• Zusätzlich sichern Sie sich jedes Jahr die Chance auf eine attraktive Rendite! Dabei entscheiden Sie, wie renditeorientiert die Verzinsung ausgerichtet wird. Chancen an den Aktienmärkten nutzen oder eine sichere Verzinsung wählen.
• Renditen werden jährlich gesichert (Lock-In), ein einmal erreichter Gewinn kann in den Folgejahren nicht wieder verloren gehen!
• Verschiedene Anbieter sind verfügbar (z.B. Allianz, HDI, Nürnberger, Volkswohlbund, Stuttgarter) – und somit unterschiedliche Aktienmärkte wie DAX, EuroStoxx oder MultiAsset-Index.
Mehr Informationen unter:
https://www.privateadvice.de/wohin-mit-dem-lieben-geld-teil-3/
Als erste Anlagemöglichkeit stellen wir Ihnen den Schatzbrief der Allianz vor.
Dieser bietet folgende Vorteile:
- hohe Sicherheit durch Top-Finanzstärke der Allianz
- 100% Kapitalgarantie
- einen planbaren Vermögensaufbau ohne Wertschwankungen
- hohe Flexibilität
- bereits ab €3.000 Anlagebetrag möglich, Zuzahlungen und Entnahmen jederzeit möglich
- eine attraktive Rendite von ca. 1,4% - 2,5% nach Kosten
Damit ist er eine ideale Alternative zum Tagesgeld, Festgeld oder dem klassischen Sparbuch.
Wie sich ein solcher Vertrag entwickeln kann, können Sie selbst berechnen:
https://www.allianz.de/angebot/kooperation/schatzbrief/rechner/?partner=makler&AZMEDID=Koop_PR-Schatzbrief_KA-Standalone_PA-makler_VT-Rechner
Für ein individuelles Angebot oder eine persönliche Beratung stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Mehr Informationen unter:
www.privateadvice.de
Die Beratung kann ganz "klassisch" in unseren Büros in Freiberg am Neckar (bei Ludwigsburg) und Stuttgart - oder "weltweit" via Telefon- und Onlinekonferenz stattfinden.
Viele unserer Kunden nutzen die hybride Lösung. Man lernt sich zunächst im persönlichen Gespräch kennen. Im Anschluss werden Details wie Angebotsalternativen, Unterlagen zur Risikoprüfung und Ergebnisse der Voranfrage als Onlinepräsentation besprochen. Hierzu wird lediglich ein Telefon und ein internetfähiger Computer benötigt. Eine Softwareinstallation ist nicht notwendig.
Der "finale" Termin wird von den meisten Kunden wieder "real" gewünscht. Wir können jedoch auch die Antragsstellung in einem Onlinetermin papierlos darstellen. Hier können Sie die Unterschriften auf Ihrem Smartphone mittels einer App vornehmen.
Die Zeitersparnis dieser Lösungen wird von vielen unserer Kunden sehr geschätzt.
Auch die weitere Betreuung, bspw. in Schadenfällen, kann so effizient für unsere Kunden umgesetzt werden. Wieso sollte man 2x 30 Minuten Autofahrt für das Ausfüllen eines Formular aufwenden, welches nur 10 Minuten benötigt?
Wir richten uns hier ganz nach den Wünschen unserer Kunden - ob virtuell oder real - wir sind für Sie da!
Jetzt die Audio-Antwort von anhören:
Kurz auf einem Vergleichsportal im Internet die Daten eingeben und Online abschließen? Das ist meist "zu kurz gesprungen"!
Neben dem reinen Todesfallschutz sollte ggf. auf wichtige Zusatzleistungen geachtet werden (vorgezogene Todesfallleistung bei kurzer Lebenserwartung, Nachversicherungsoptionen, psychologische Erstbetreuung der Hinterbliebenen vor Ort...).
Wie sieht es mit dem Beruf oder Hobbies aus, wie lange muss ich Nichtraucher sein, wie werden Vorerkrankungen oder Übergewicht gewertet?
Und was machen insbesondere "Unverheiratete" damit die Versicherungsleistung nicht Erbschaftssteuerpflichtig wird? - spätestens jetzt ist eine Beratung sinnvoll und notwendig.
Wir ermitteln mit Ihnen die richtige Versicherungssumme und die ideale Laufzeit. Recherchieren die verschiedenen Anbieter auf Preis UND Leistung und unterstützen Sie beim Antragsprozess. So werden die Gesundheitsfragen korrekt ausgefüllt und via "über Kreuz"-absichern kommt die Versicherungssumme beim Angehörigen an und nicht beim Finanzamt.
Und noch wichtiger: wir kümmern uns im Fall der Fälle, dass die Versicherung auch unkompliziert die Leistung erbringt. So regeln wir "im Hintergrund" die Formalitäten mit der Versicherung. Denn wir denken: die Witwe oder der Witwer hat vermutlich gerade andere Prioritäten als sich mit einer Versicherung "herumzuärgern".
Jetzt die Audio-Antwort von anhören:
Absicherungshöhe, Laufzeit, 50 Seiten Versicherungsbedingungen, Finanzstärke, Leistungs- und Prozessquote, Überschussbeteiligung - das alles sollte bedacht werden. Und wenn man dann den optimalen Versicherungsschutz gefunden hat, kommen noch die "lästigen" Gesundheitsfragen.
Spätestens jetzt sollten Sie professionelle Hilfe in Anspruch nehmen - sonst kann später der Versicherungsschutz gefährdet sein.
Wir unterstützen Sie bei der Recherche der "harten und weichen" Vertragsfakten und ermitteln "anonym" Ihre Versicherbarkeit aufgrund eventueller Vorerkrankungen.
Viele Informationen können vorab auf unserer Infoseite eingesehen werden.
Jetzt die Audio-Antwort von anhören:
zu finden ist gar nicht so einfach!
Absicherungshöhe, Laufzeit, 50 Seiten Versicherungsbedingungen, Finanzstärke, Leistungs- und Prozessqzote, Überschussbeteiligung - das alles sollte bedacht werden. Und wenn man dann den optimalen Versicherungsschutz...
Zu den Angebotsdetails
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die Alternative zum Bankdepot
Kein Ausgabeaufschlag, keine Depotgebühr, keine Ausführungsentgelte usw. Transparente Kostenstruktur - nur eine jährliche prozentuale Gebühr - je nach ausgewähltem Investmentfonds! Günstige ETF´s oder...
Zu den AngebotsdetailsPrivate Advice Versicherungsmakler GmbH, Freiberg am Neckar
„Die Beratung erfolgte neutral, kompetent und verständlich.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Ich habe mich von Anfang an sehr wohl und gut beraten gefühlt. Die Kommunikation verlief stets schnell und reibungslos und ich wurde über alle Details aufgeklärt. Herr Strobel hat geduldig und ehrlich auf alle meine Fragen geantwortet :)”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Herr Strobel hat mich hervorragend beraten. Sowohl seine Produktauswahl, als auch die Erklärungen zu den gewünschten Altersvorsorgeprodukten waren sehr gut. Bei allen Gesprächen hatte ich den Eindruck, er nimmt eine beratenden und nicht bewertende Haltung zu den Produkten ein und nennt Vor- und Nachteile der Produkte offen und direkt. Ich werde definitiv auch in Zukunft auf Herrn Strobel zurück greifen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Herrn Strobel kann ich vollstes weiterempfehlen. Er ist kompetent, freundlich, technisch auf dem neusten Stand, hat gute Ideen und ist jederzeit erreichbar. Ich bin froh, dass ich auf Herrn Strobel bei der Suche nach einem kompetenten Makler gestoßen bin und habe ihn auch bereits an Freunde und Bekannte weiterempfohlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Mit Herrn Strobel habe ich einen sehr kompetenten und engagierten Berater gefunden, der mit viel Know-how, Geduld und Ausdauer mir am Ende etwas passende empfehlen konnte und ich auch ein gutes Gefühl hatte und nicht die Sorge am Ende im Raum stand vielleicht doch mal wieder über den Tisch geworden zu sein. Herrn Strobel kann ich auf jeden Fall bedenkenlos weiterempfehlen und habe dies auch bereits getan! :-)”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Kompetente und ausführliche Beratung, sehr zufrieden und fühlen uns gut aufgehoben. .”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Immer wieder gerne! Hier passt alles!”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Herr Strobel hat sich sehr viel Zeit genommen, um mir zu erklären, wie das alles mit den Fonds funktioniert. Habe mich sehr gut beraten gefühlt!”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Aufgabe: Kompletter Versicherungscheck, Altersvorsorge, BU-Absicherung Herr Strobel arbeitet strukturiert, priorisiert und hat alles im Fokus. Die Vorgehensweise ist zielorientert und Herr Strobel achtet darauf, dass eventuell fällige Kündigungsfristen eingehalten und Neuverträge passen abgeschlossen werden. Seine BU-Kompetenz ist sehr umfassend und er nimmt sich Zeit, alles zu erläutern, auch auf die kleinste Frage einzugehen und mit fachlicher Kompetenz zu antworten. Durch die sehr guten Tools kann ein schneller Überblick über die Soll- und Ist-Situation der persönlichen Altersvorsorge gegeben werden. Die grafischen Darstellungen helfen sehr bei der Entscheidungsfindung. Die Basis ist immer die persönliche Situation des Kunden und die Angebote sind passgenau darauf zugeschnitten, unabhängig der Versicherungsorganisation. Die hohe Beratungskompetenz und die Sicherheit, mit der Herr Strobel die Dinge angeht, hinterlassen ein gutes Gefühl bei diesen sensiblen Themen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Herr Strobel versucht auf die Bedürfnisse der Kunden einzugehen und gibt hilfreiche Ratschläge.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
Als unabhängiger Versicherungsmakler habe ich mich bei Private Advice Versicherungsmakler vor allem auf die Kundenberatung in den Bereichen Berufsunfähigkeitsversicherung, Private Krankenversicherung und Altersvorsorge spezialisiert. Ich bin Diplom Betriebswirt (BA) Fachrichtung Bank und Versicherungsfachmann (BWV) und qualifiziere mich kontinuierlich weiter. Dadurch kann ich meinen Kunden stets eine erstklassige Qualität in der Beratung bieten. Mit mehr als 20 Jahren Berufserfahrung haben Sie in mir einen kompetenten, fairen und zuverlässigen Ansprechpartner und Betreuer in allen Fragen rund um Ihre Versicherungen und Finanzen.
Qualität, Fairness und Beständigkeit sind die Leitsätze meiner Beratungstätigkeit. Für mich ist eine von Ehrlichkeit geprägte, langjährige Kundenbeziehung wichtiger als kurzfristiger Umsatz. Im Kundengespräch liegt eine meiner Stärken darin, die mitunter sehr komplexen Sachverhalte verständlich und einleuchtend erklären zu können. Gemeinsam mit Ihnen als Kunden analysiere ich Ihre spezifische Situation, formuliere entsprechende Vorsorge- und Absicherungsziele und erarbeite auf dieser Grundlage individuell passende Lösungsvorschläge, deren Vor- und Nachteile ich Ihnen transparent darstelle. - Nur so lässt sich meines Erachtens eine objektive und dauerhaft verlässliche Kundenberatung in Finanz- und Versicherungsfragen gewährleisten!
Als kompetenter Ansprechpartner stehe ich Ihnen für Fragen und Auskünfte jederzeit zur Verfügung. Auf Wunsch übernehme ich selbsverständlich auch Ihre Vertragsbetreuung, so dass Sie sich selbst nicht mehr um bestimmte Fristen und Termine kümmern müssen.
Kontaktieren Sie mich gern unverbindlich! - Sie werden sehen, dass sich meine Beratung für Sie bezahlt macht.
Ihr Private Advice-Berater in Freiberg am Neckar
Seit 1994 berate ich Kunden in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Als BA-Student der Betriebswirtschaftslehre mit der Fachrichtung Bank gestartet, habe ich verschiedene berufliche Stationen absolviert, zunächst in einer Bank, später dann in einer großen Vermögensberatung. Seit 2005 bin ich als unabhängiger Versicherungsmakler tätig und führe die Geschäfte der Private Advice GmbH in Freiberg am Neckar (bis 2017) und ab 2017 der Private Advice Versicherungsmakler GmbH.
Versicherungsfachmann (BWV)
Bausparen und Investment (BWV)
VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG
Im Großraum Stuttgart und Baden-Württemberg ist die Private Advice Versicherungsmakler GmbH aktuell der am häufigsten bewertete Finanz- und Versicherungsmakler auf WhoFinance.de.
Um unseren anspruchsvollen Privat- und Geschäftskunden noch mehr exzellente Beratung vor Ort anbieten zu können, besteht seit 2015 eine Kooperation mit der Private Advice Stuttgart Versicherungsmakler GmbH von Daniel Aupperle. - Das heißt: Private Advice-Berater sind jetzt an gleich zwei Standorten für Sie da, in Freiberg am Neckar und in Stuttgart. Online können wir Sie darüber hinaus jederzeit ortsunabhängig beraten.
Nehmen Sie gern unverbindlich Kontakt mit uns auf! - https://www.privateadvice.de
Informationen:
Impressum:
Angaben gemäß § 5 TMG:
PA Versicherungsmakler GmbH
August-Müller-Str. 24
71691 Freiberg
Geschäftsführung: Steffen Strobel
Amtsgericht Stuttgart - HRB 763145
Steuernummer 71344/01374
Telefon: 07141 - 99 29 10
Fax: 07141 - 78 99 58
E-Mail: steffen.strobel@privateadvice.de
Webseite: www.privateadvice.de
Verantwortlich für den Inhalt (gem. § 55 Abs. 2 RStV):
Steffen Strobel
Ausführliches Impressum unter:
