Erstprüfung zu Restschuld, Förderung und Vorsorge: Was ich dabei konkret anschaue

Viele fragen sich vor einem Termin, was in einer Erstprüfung eigentlich konkret besprochen wird. Wenn es um Anschlussfinanzierung, Bausparen, Förderungen oder private Vorsorge geht, schaue ich mir zuerst die Ausgangslage an: Wie hoch ist die Restschuld, wann endet die Zinsbindung, welche Rate ist realistisch und welche Förderungen könnten grundsätzlich überhaupt in Frage kommen. Bei Bausparen ist zum Beispiel wichtig, ob Bausparsumme, Sparleistung und Zielzeitpunkt sauber zusammenpassen. Bei privaten Vorsorgelösungen spielt unter anderem eine Rolle, ob eher Kapitalaufbau, spätere Rente oder flexible Auszahlung im Fokus steht und ob steuerliche Themen wie die 12/62 Regel später relevant werden können. Mir ist dabei wichtig, dass die Struktur verständlich wird und nicht nur einzelne Produkte im Raum stehen.

Wenn Sie eine erste Einschätzung zu Ihrer Situation möchten, können Sie sich gerne direkt bei mir melden.