Ich habe bereits diverse Versicherungen und Sparprodukte. Übernehmen Sie diese auch einfach und ich habe einen Ansprechpartner für Alles?

Grundsätzlich ist genau das mein persönlicher Ansatz. Ich bin DER zentrale Finanzkümmerer meiner Kunden. Eine unabhängige Schnittstelle zu mehr als 12.000 Produkten und fast 1.000 Anbietern. Aber um es vollständig zu beantworten: Die Betreuung aller Produkte ist überhaupt nicht möglich. Zum einen gibt es immer pseudo-unabhängige Anbieter in Deutschland, die gar nicht zulassen, dass man ihre Produkte durchleuchtet oder in meine Betreuung übergibt. Zum anderen muss ich mich als Makler mit den Produkten, die ich für Sie betreuen soll, auch auseinandersetzen. Deshalb nehme ich "gefährliche" Produkte nicht in meine Betreuung. Dazu zählen namhafte deutsche Versicherer, die als Anbieter schon so eine marode Finanzlage haben, dass es irgendwann einen gewaltigen Knall geben muss. Es gibt zum Beispiel heute Versicherer, die private Krankenversicherung für Beamte anbieten und der Beitrag der PKV ist gut. Aber in zehn oder zwanzig Jahren werden diese Versicherungsprodukte im Preis explodieren. Dann sind die Kunden, also SIE, nicht mehr so gesund, jung oder fit wie heute. Also kann ich Ihnen auch nicht guten Gewissens empfehlen, diese Produkte zu behalten und deshalb das Produkt auch nicht für Sie betreuen. Aber selbstverständlich würde ich Sie genau auf diese "Bomben" in Ihrem Versicherungsschutz, Depot oder Geldanlagebereich hinweisen, damit wir zusammen Alternativen finden. Gleiches gilt für die beiden wichtigsten Versicherungsprodukte überhaupt (Altersvorsorge und Berufsunfähigkeitsschutz): Hierbei gibt es so viele halbgare oder schlechte Lösungen und Anbieter, dass eine Überprüfung viel wichtiger ist, als einen Ansprechpartner zu haben, der das Unheil für Sie verwaltet... Ich sehe unsere Aufgabe als Berater eher so: Wenn Sie eigentlich nach München fahren wollen, aber wir für Sie feststellen, dass Sie im Zug nach Hamburg sitzen, sollte Sie jemand darauf hinweisen, den Zug zu wechseln. Ob Sie dem Hinweis folgen, können wir für Sie nicht entscheiden. Versicherungsprodukte können Sie in unserer kostenlosen Versicherungs-App verwalten lassen. Neue Dokumente werden automatisch dort für Sie erfasst und können z.B. per Email direkt an den Steuerberater weitergeleitet werden.