Altersvorsorgedepot ab 2027 – bestehende Altersvorsorge jetzt prüfen

Ab 2027 gibt es mit dem neuen Altersvorsorgedepot zusätzliche Möglichkeiten für die staatlich geförderte private Altersvorsorge.

Für viele Sparer stellt sich damit eine ganz praktische Frage: Passt meine bisherige Altersvorsorge noch – oder ergeben sich durch die neuen Möglichkeiten sinnvolle Alternativen?

Besonders bei bestehenden Riester-Verträgen, privaten Rentenversicherungen oder einer bereits vorhandenen fonds- bzw. ETF-basierten Altersvorsorge lohnt sich ein genauer Blick. Denn ein neues Modell ist nicht automatisch besser – genauso wenig ist es sinnvoll, bestehende Verträge vorschnell zu kündigen.

Im Rahmen eines individuellen Altersvorsorge-Checks prüfe ich unter anderem:

• Welche Altersvorsorge besteht bereits?
• Welche Kosten, Garantien und Leistungen sind enthalten?
• Welche staatlichen und steuerlichen Fördermöglichkeiten werden genutzt?
• Wie passt das neue Altersvorsorgedepot in die bestehende Strategie?
• Ist ein bestehender Riester-Vertrag weiterhin sinnvoll?
• Welche Versorgungslücke besteht im Ruhestand?

Ziel ist keine pauschale Produktempfehlung, sondern eine klare Entscheidungsgrundlage: Bestehendes behalten, optimieren oder neue Möglichkeiten nutzen.

Gerne prüfe ich gemeinsam mit Ihnen Ihre aktuelle Altersvorsorge und zeige auf, welche Möglichkeiten sich ab 2027 für Ihre persönliche Situation ergeben.