Depot-Check: Passt mein bestehendes Portfolio noch zu meinen Zielen?

Viele Depots wachsen über Jahre eher zufällig als geplant.

Einzelne Fonds, ETFs, Aktien oder ältere Anlageprodukte kommen hinzu – aber irgendwann fehlt der Überblick darüber, ob das Gesamtportfolio noch zur eigenen Situation und zu den persönlichen Zielen passt.

Im Rahmen eines individuellen Depot-Checks prüfe ich unter anderem:

• Wie ist das bestehende Portfolio aktuell strukturiert?
• Wie hoch ist die tatsächliche Aktien-, Anleihen- und Liquiditätsquote?
• Gibt es unnötige Überschneidungen oder Konzentrationsrisiken?
• Passen Risiko und Schwankungsbreite noch zur persönlichen Situation?
• Wie hoch sind die laufenden Kosten der bestehenden Anlagen?
• Sind vorhandene Fonds und ETFs sinnvoll aufeinander abgestimmt?
• Passt das Depot noch zu Anlagehorizont, Vermögensaufbau und Altersvorsorge?

Mein Ansatz: Nicht automatisch bestehende Anlagen verkaufen oder komplett neu aufbauen, sondern zuerst das vorhandene Portfolio analysieren und prüfen, wo tatsächlich Handlungsbedarf besteht.

Ziel ist eine nachvollziehbare Anlagestruktur, die zu Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren langfristigen Zielen passt.

Gerne prüfe ich gemeinsam mit Ihnen Ihr bestehendes Depot und zeige Ihnen auf, wo Optimierungsbedarf besteht und welche Bestandteile sinnvoll beibehalten werden können.