KI-Zusammenfassung: Elke Waes aus Aachen hat 153 Bewertungen auf WhoFinance. In Nordrhein-Westfalen ist sie auf Platz 59 der am besten bewerteten Beratenden und in Aachen auf Platz 3. Ihre letzte Bewertung ist 2 Monate alt. Ihre Schwerpunkte sind Versicherungen, Altersvorsorge und Geldanlage. Sie wird von Kunden für ihre Kommunikation geschätzt. Elke Waes berät vor allem Kunden, die am Anfang ihrer beruflichen Karriere stehen, über wenig Erfahrung mit Finanzen verfügen und angestellt sind. Quelle: WhoFinance
Finanzberaterin
Oppenhoffallee 48
52066 Aachen
Investmentfonds und Geldanlagen (gute Absicherung)
Der Umgang (sehr empathisch)
Investmentfonds
Nachvollziehbarkeit
Hervorragend
Mit meinem Einstieg in das Berufsleben stellten sich schnell Fragen nach Versicherungen, Altersvorsorge und auch Geldanlagen. Mit diesen Fragen im Kopf wurde ich an Frau Waes aus privatem Umkreis weiterempfohlen und hatte bisher einige sowohl persönliche Gespräche, als auch Video-Gespräche mit Frau Waes. Dabei ging es in den ersten Terminen vor allem um Versicherungen, die ich selbst angefragt hatte. In den folgendenen Terminen liegt der Fokus eher auf langfristigen Geldanlagen. Dabei steht vor allem ein ganzheitliches Konzept im Fokus, welches alle Bereiche von gutem Umgang mit Geld, über Geldanlagen, bis hin zu Sicherung der finanziellen Stabilität in allen Lebenslagen berücksichtigen soll. Für jeden Termin nimmt sich Frau Waes 90 Minuten Zeit, kommt mir sehr entgegen, was die Terminfindung angeht und bereitet jedes Treffen sehr gut vor und nach. Dabei sind ca. 60 Minuten wirklich gut nachvollziehbare und strukturierte Hintergrundinfos, fachliche Informationen und zum Schluss nachvollziehbare und anschauliche Rechenbeispiele und Vergleiche. Hier wird auf jede Rückfrage individuell eingegangen, ich wurde sehr gut bei meinem Wissensstand abgeholt und habe seitdem sehr viel lernen können. In den restlichen etwa 30 Minuten geht es dann vor allem um Rechenbeispiele und Vergleiche in meiner konkreten Situation und mit meinen Möglichkeiten. Dabei ist Frau Waes zu jederzeit transparent und schreckt auch nicht vor kritischen Rückfragen zurück. Bisher bin ich äußerst zufrieden, fühle mich sehr gut beraten und konnte meinen Wissensstand deutlich erweitern in vielen Bereichen. Für jeden, der offen für eine ganzheitliche und professionelle Beratung ist und nicht nur Empfehlungen, sondern auch gute Erklärungen und Hintergrundinfos zu den besprochenen Themen möchte, ist Frau Waes nur weiterzuempfehlen.
Ganzheitliches Konzept, Transparenz, gute Struktur, individuelle Beratung
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Anleihen ● Private Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Krankenzusatzversicherung ● Indexfonds (ETFs) ● Alternative Geldanlagen
Versicherungen zum Arbeitsstart, Berufsunfähigkeitsversicherung, langfristige Geldanlage, transparente und nachvollziehbare Beratung, fachliche Expertise
Die Beratung ist indiviuell strukturiert, lehrreich, nachvollziehbar und zielgerichtet
andere Berater in der Umgebung und Beratung aus privaten Kreisen
Frau Waes vermittelt das Gefühl, dass sie für einen plant und auf die eigenen Bedürfnisse und Wünsche eingeht, statt einfach Tarife vorstellt (wie eine Vergleichswebsite). Sie erklärt, was Möglichkeiten und Alternativen sind und warum sie unter diesen Favoriten hat.
Krankenversicherung ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● berufliche Haftpflichtversicherung ● Altersvorsorge ● Geldanlage
Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Versicherungen
Frau Waes ist nicht nur sehr kompetent, man spürt ihre Leidenschaft für die Themen und die Freude, wenn sie eine neue gute Lösung gefunden hat. Ich fühle mich sehr gut bei ihr aufgehoben.
Investmentfonds ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Unfallversicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Hausratsversicherung ● Rechtsschutzversicherung ● Rentenversicherung ● Krankenzusatzversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs)
Frau Waes hat mich und Angehörige zu Themen wie Versicherungen, finanzielle Planung und Absicherung beraten und ist dabei immer freundlich, alltagsnah und ansprechbar. Sie hat den Überblick über Themen, die für mich mehr als undurchsichtig sind und vermittelt dabei fachkompetent Wissen in einer gut verständlichen Weise.
Private Altersvorsorge ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Indexfonds (ETFs)
Ganzheitliche und kompetente Finanzberatung – absolut empfehlenswert! Elke Waes hat uns in allen finanziellen Fragen umfassend und mit außergewöhnlicher Sorgfalt beraten – von Versicherungen über Altersvorsorge bis hin zu einer individuellen Vermögensstrategie. Besonders beeindruckt hat uns ihre akribische Arbeitsweise: Sie hat sich tief in unsere bestehenden Verträge eingearbeitet, jede Position geprüft und uns auf mögliche Fallstricke aufmerksam gemacht. Im Gegensatz zu vielen anderen Beraterinnen und Beratern hatte man bei Elke Waes nie das Gefühl, dass es nur um den schnellen Verkauf von Versicherungen geht. Ihr Ziel war es ganz klar, unsere finanzielle Situation langfristig zu verbessern und nachhaltigen Vermögensaufbau zu ermöglichen. Dabei hat sie uns sowohl sinnvolle Versicherungen empfohlen als auch offen davon abgeraten, wenn etwas keinen Mehrwert bot. Elke Waes ist die erste Finanzberaterin, die das Thema Altersvorsorge und Vermögensaufbau wirklich ganzheitlich betrachtet hat – mit Blick auf unsere gesamte Lebenssituation, Ein- und Ausgaben sowie unsere Zukunftsziele. Wir fühlen uns durch sie bestens aufgehoben und beraten. Wer eine kompetente, ehrliche und engagierte Finanzberaterin sucht, der ist bei Elke Waes in den besten Händen. Uneingeschränkte Empfehlung!
Dass Frau Waes sich sehr detailliert in unsere Unterlagen eingearbeitet hat
Nichts
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung ● Investmentfonds ● Festgeld ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Private Pflegeversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Rechtsschutzversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Gesetzliche Rente ● Krankenzusatzversicherung ● Indexfonds (ETFs) ● Zahnzusatzversicherung
Altersvorsorge
Sehr gut
Niemanden
Neutralität, ganzheitliche Betrachtung meiner Finanzsituation. Vorausschauende Beratung.
Nein
Vermögensaufbau ● Altersvorsorge ● Rente
-Altersvorsorge -Krankenversicherung -Berufsunfähigkeitsversicherung
Seriöses, engagiertes und kompetentes Auftreten
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Tagesgeld ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Unfallversicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs)
Es ging eigentlich um alles: Aufräumen meiner Versicherungen, Geldanlage, Rente usw
Wie eben erwähnt! Auf den Punkt, an meine Bedürfnisse angepasst
Nichts
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung ● Immobilienfonds ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Haftpflichtversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Aktien ● Immobilie kaufen
Alles mal im Überblick ohne das Gefühl, über den Tisch gezogen zu werden. Vertrauen und Kompetenz
Genau das, was ich brauche
Keine , habe bewusst zu Frau Waes gewechselt
Rundumpaket! Auf mich persönlich angepasst
Ich habe mich nie vorher so gut beraten gefühlt
Zuverlässig ● kompetent ● freundlich ● vertrauensvoll !!!! Top
Erstmalige Besprechung der Möglichkeiten einer Praxisfinanzierung, Einbindung in private Finanzkonzepte (auch langfristig!), komplette Finanzabwicklung
Trotz komplizierter Praxis-Konstellation sehr schnelle und sehr gute Hilfe. Frau Waes schafft es einen auch in trockenen Themen aufzufangen und für Laien sehr gut zu erklären. Zudem schafft Sie es ein für einen selber sicheres Finanzkonzept zu entwicklen, mit dem man sich auch nach Jahren noch gut betreut fühlt.
Nichts.
Verbraucherkredit ● Geschäftliche Finanzierung ● Risikolebensversicherung ● Kreditversicherungen ● Praxisfinanzierung/-vermittlung
Langfristige und sichere Finanzierung
Sehr gut!
Keine, da schon langjährige und sehr vertrauensvolle Zusammenarbeit mit Frau Waes
Sie sieht immer das Gesamtkonstrukt (privat und geschäftlich) und sichert alles perfekt ab
Nein, konstante und sehr gute Betreuung
Praxisfinanzierung ● Kreditantrag
Analyse der gesamten Finanz-, Vorsorge- und Versicherungssituation
Zuverlässigkeit, Umfassende Beratung, direkte Art, unfassbar viel Zeit aufgewendet
nichts
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Festgeld ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Unfallversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Hausratsversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Rechtsschutzversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs) ● Zahnzusatzversicherung
Geldanlage, Versicherungsanalyse
perfekt
sonstige Anbieter über Vergleichsportale
?
?
Bestandsaufnahme ● Handlungsalternativen ● Handlungsempfehlung
In der Beratung bei Fr. Waes fühlte ich mich sehr gut aufgehoben. Sie legt großen Wert darauf, dass die Inhalte der Beratung verstanden werden und passt die Beratung den bestehenden Vorkenntnissen an. Themen wie Geldanlage und Vermögenaufbau waren für mich zuvor unliebsame, unübersichtliche Themen. Im Laufe der Beratung vermittelte Fr. Waes Grundkenntnisse um Empfehlungen nachzuvollziehen und eigene Entscheidungen treffen zu können. Ich fühlte mich kompetent und umfassend beraten ohne das Gefühl der Verkauf von Prdukten stünde im Vordergrund. Damit hat sich Fr. Waes für mich sehr positiv von anderen Erfahrungen abgehoben.
Positiv hervorzuheben ist die direkte Kommunikation und Annahme von Rückmeldungen. Frau Waes teilte Empfehlungen klar mit, Rückmeldungen bei einer anderen Entscheidung wurden jedoch auch angenommen und die Beratung entsprechend aufgebaut.
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Gesetzliche Rente ● Indexfonds (ETFs)
Gute und weitsichtige Beratung, sehr individuell auf meine Lebenssituation und Veränderungen in den
Investmentfonds und Geldanlagen (gute Absicherung)
Der Umgang (sehr empathisch)
Investmentfonds
Nachvollziehbarkeit
Hervorragend
Mit meinem Einstieg in das Berufsleben stellten sich schnell Fragen nach Versicherungen, Altersvorsorge und auch Geldanlagen. Mit diesen Fragen im Kopf wurde ich an Frau Waes aus privatem Umkreis weiterempfohlen und hatte bisher einige sowohl persönliche Gespräche, als auch Video-Gespräche mit Frau Waes. Dabei ging es in den ersten Terminen vor allem um Versicherungen, die ich selbst angefragt hatte. In den folgendenen Terminen liegt der Fokus eher auf langfristigen Geldanlagen. Dabei steht vor allem ein ganzheitliches Konzept im Fokus, welches alle Bereiche von gutem Umgang mit Geld, über Geldanlagen, bis hin zu Sicherung der finanziellen Stabilität in allen Lebenslagen berücksichtigen soll. Für jeden Termin nimmt sich Frau Waes 90 Minuten Zeit, kommt mir sehr entgegen, was die Terminfindung angeht und bereitet jedes Treffen sehr gut vor und nach. Dabei sind ca. 60 Minuten wirklich gut nachvollziehbare und strukturierte Hintergrundinfos, fachliche Informationen und zum Schluss nachvollziehbare und anschauliche Rechenbeispiele und Vergleiche. Hier wird auf jede Rückfrage individuell eingegangen, ich wurde sehr gut bei meinem Wissensstand abgeholt und habe seitdem sehr viel lernen können. In den restlichen etwa 30 Minuten geht es dann vor allem um Rechenbeispiele und Vergleiche in meiner konkreten Situation und mit meinen Möglichkeiten. Dabei ist Frau Waes zu jederzeit transparent und schreckt auch nicht vor kritischen Rückfragen zurück. Bisher bin ich äußerst zufrieden, fühle mich sehr gut beraten und konnte meinen Wissensstand deutlich erweitern in vielen Bereichen. Für jeden, der offen für eine ganzheitliche und professionelle Beratung ist und nicht nur Empfehlungen, sondern auch gute Erklärungen und Hintergrundinfos zu den besprochenen Themen möchte, ist Frau Waes nur weiterzuempfehlen.
Ganzheitliches Konzept, Transparenz, gute Struktur, individuelle Beratung
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Anleihen ● Private Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Krankenzusatzversicherung ● Indexfonds (ETFs) ● Alternative Geldanlagen
Versicherungen zum Arbeitsstart, Berufsunfähigkeitsversicherung, langfristige Geldanlage, transparente und nachvollziehbare Beratung, fachliche Expertise
Die Beratung ist indiviuell strukturiert, lehrreich, nachvollziehbar und zielgerichtet
andere Berater in der Umgebung und Beratung aus privaten Kreisen
Frau Waes vermittelt das Gefühl, dass sie für einen plant und auf die eigenen Bedürfnisse und Wünsche eingeht, statt einfach Tarife vorstellt (wie eine Vergleichswebsite). Sie erklärt, was Möglichkeiten und Alternativen sind und warum sie unter diesen Favoriten hat.
Krankenversicherung ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● berufliche Haftpflichtversicherung ● Altersvorsorge ● Geldanlage
Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Versicherungen
Frau Waes ist nicht nur sehr kompetent, man spürt ihre Leidenschaft für die Themen und die Freude, wenn sie eine neue gute Lösung gefunden hat. Ich fühle mich sehr gut bei ihr aufgehoben.
Investmentfonds ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Unfallversicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Hausratsversicherung ● Rechtsschutzversicherung ● Rentenversicherung ● Krankenzusatzversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs)
Frau Waes hat mich und Angehörige zu Themen wie Versicherungen, finanzielle Planung und Absicherung beraten und ist dabei immer freundlich, alltagsnah und ansprechbar. Sie hat den Überblick über Themen, die für mich mehr als undurchsichtig sind und vermittelt dabei fachkompetent Wissen in einer gut verständlichen Weise.
Private Altersvorsorge ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Indexfonds (ETFs)
Ganzheitliche und kompetente Finanzberatung – absolut empfehlenswert! Elke Waes hat uns in allen finanziellen Fragen umfassend und mit außergewöhnlicher Sorgfalt beraten – von Versicherungen über Altersvorsorge bis hin zu einer individuellen Vermögensstrategie. Besonders beeindruckt hat uns ihre akribische Arbeitsweise: Sie hat sich tief in unsere bestehenden Verträge eingearbeitet, jede Position geprüft und uns auf mögliche Fallstricke aufmerksam gemacht. Im Gegensatz zu vielen anderen Beraterinnen und Beratern hatte man bei Elke Waes nie das Gefühl, dass es nur um den schnellen Verkauf von Versicherungen geht. Ihr Ziel war es ganz klar, unsere finanzielle Situation langfristig zu verbessern und nachhaltigen Vermögensaufbau zu ermöglichen. Dabei hat sie uns sowohl sinnvolle Versicherungen empfohlen als auch offen davon abgeraten, wenn etwas keinen Mehrwert bot. Elke Waes ist die erste Finanzberaterin, die das Thema Altersvorsorge und Vermögensaufbau wirklich ganzheitlich betrachtet hat – mit Blick auf unsere gesamte Lebenssituation, Ein- und Ausgaben sowie unsere Zukunftsziele. Wir fühlen uns durch sie bestens aufgehoben und beraten. Wer eine kompetente, ehrliche und engagierte Finanzberaterin sucht, der ist bei Elke Waes in den besten Händen. Uneingeschränkte Empfehlung!
Dass Frau Waes sich sehr detailliert in unsere Unterlagen eingearbeitet hat
Nichts
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung ● Investmentfonds ● Festgeld ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Private Pflegeversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Rechtsschutzversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Gesetzliche Rente ● Krankenzusatzversicherung ● Indexfonds (ETFs) ● Zahnzusatzversicherung
Altersvorsorge
Sehr gut
Niemanden
Neutralität, ganzheitliche Betrachtung meiner Finanzsituation. Vorausschauende Beratung.
Nein
Vermögensaufbau ● Altersvorsorge ● Rente
-Altersvorsorge -Krankenversicherung -Berufsunfähigkeitsversicherung
Seriöses, engagiertes und kompetentes Auftreten
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Tagesgeld ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Unfallversicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs)
Es ging eigentlich um alles: Aufräumen meiner Versicherungen, Geldanlage, Rente usw
Wie eben erwähnt! Auf den Punkt, an meine Bedürfnisse angepasst
Nichts
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung ● Immobilienfonds ● Private Altersvorsorge ● Betriebliche Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Rürup-Rente ● Haftpflichtversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Risikolebensversicherung ● Rentenversicherung ● Aktien ● Immobilie kaufen
Alles mal im Überblick ohne das Gefühl, über den Tisch gezogen zu werden. Vertrauen und Kompetenz
Genau das, was ich brauche
Keine , habe bewusst zu Frau Waes gewechselt
Rundumpaket! Auf mich persönlich angepasst
Ich habe mich nie vorher so gut beraten gefühlt
Zuverlässig ● kompetent ● freundlich ● vertrauensvoll !!!! Top
Erstmalige Besprechung der Möglichkeiten einer Praxisfinanzierung, Einbindung in private Finanzkonzepte (auch langfristig!), komplette Finanzabwicklung
Trotz komplizierter Praxis-Konstellation sehr schnelle und sehr gute Hilfe. Frau Waes schafft es einen auch in trockenen Themen aufzufangen und für Laien sehr gut zu erklären. Zudem schafft Sie es ein für einen selber sicheres Finanzkonzept zu entwicklen, mit dem man sich auch nach Jahren noch gut betreut fühlt.
Nichts.
Verbraucherkredit ● Geschäftliche Finanzierung ● Risikolebensversicherung ● Kreditversicherungen ● Praxisfinanzierung/-vermittlung
Langfristige und sichere Finanzierung
Sehr gut!
Keine, da schon langjährige und sehr vertrauensvolle Zusammenarbeit mit Frau Waes
Sie sieht immer das Gesamtkonstrukt (privat und geschäftlich) und sichert alles perfekt ab
Nein, konstante und sehr gute Betreuung
Praxisfinanzierung ● Kreditantrag
Analyse der gesamten Finanz-, Vorsorge- und Versicherungssituation
Zuverlässigkeit, Umfassende Beratung, direkte Art, unfassbar viel Zeit aufgewendet
nichts
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Festgeld ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Unfallversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Reiseversicherung ● Hausratsversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Rechtsschutzversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs) ● Zahnzusatzversicherung
Geldanlage, Versicherungsanalyse
perfekt
sonstige Anbieter über Vergleichsportale
?
?
Bestandsaufnahme ● Handlungsalternativen ● Handlungsempfehlung
In der Beratung bei Fr. Waes fühlte ich mich sehr gut aufgehoben. Sie legt großen Wert darauf, dass die Inhalte der Beratung verstanden werden und passt die Beratung den bestehenden Vorkenntnissen an. Themen wie Geldanlage und Vermögenaufbau waren für mich zuvor unliebsame, unübersichtliche Themen. Im Laufe der Beratung vermittelte Fr. Waes Grundkenntnisse um Empfehlungen nachzuvollziehen und eigene Entscheidungen treffen zu können. Ich fühlte mich kompetent und umfassend beraten ohne das Gefühl der Verkauf von Prdukten stünde im Vordergrund. Damit hat sich Fr. Waes für mich sehr positiv von anderen Erfahrungen abgehoben.
Positiv hervorzuheben ist die direkte Kommunikation und Annahme von Rückmeldungen. Frau Waes teilte Empfehlungen klar mit, Rückmeldungen bei einer anderen Entscheidung wurden jedoch auch angenommen und die Beratung entsprechend aufgebaut.
Private Krankenversicherung ● Investmentfonds ● Tagesgeld ● Private Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Gesetzliche Rente ● Indexfonds (ETFs)
Gute und weitsichtige Beratung, sehr individuell auf meine Lebenssituation und Veränderungen in den
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Wer entscheidet Ihre Angelegenheiten, privat wie geschäftlich, wenn Ihnen etwas zustößt? Keine automatische Vertretungsberechtigung. Falls Sie selbst keine Entscheidungen treffen können, sind Ehepartner, Verwandte und Familienangehörige rechtlich...
Konzept schlägt Kondition.
Als strategische Ruhestandsplanerin und Generationenberaterin in Aachen begleite ich Unternehmer, Selbstständige und vermögende Privatpersonen ab 50 dabei, ihren Ruhestand finanziell planbar zu machen und Vermögen steuerklug an die nächste Generation weiterzugeben.
Mein Anspruch:Ich mache finanzielle Ziele greifbar – mit Weitblick, Klarheit und einem Konzept, das auch dann trägt, wenn das Leben anders kommt als geplant. Offen, fair und direkt, weil Sie Orientierung verdienen und keine Verkaufsgespräche.
Mein Credo: Konzept schlägt Kondition
Zuerst das Gesamtkonzept, dann die passende Lösung – nie umgekehrt. Denn das beste durchdachte Konzept ist mehr wert als die vermeintlich günstigste Einzelkondition.
Jede Beratung beginnt mit einer gründlichen Anamnese Ihrer persönlichen, beruflichen und finanziellen Situation. Daraus entwickeln wir gemeinsam eine ganzheitliche Strategie für Ruhestand und Vermögensübergabe. Regelmäßige Vorsorge-Checks stellen sicher, dass Ihr Plan sich auch bei Veränderungen trägt.
Werte wie Offenheit, Fairness, Transparenz und Wertschätzung sind für mich selbstverständlich. In über drei Jahrzehnten habe ich mir ein belastbares Netzwerk aus Spezialisten der einzelnen Fachbereiche aufgebaut – auf das ich bei jeder Frage gezielt zurückgreife. So erhalten Sie für jedes Anliegen die fachlich beste Lösung, unabhängig und aus einer Hand.
Seit über 30 Jahren bin ich als Finanzcoach tätig. Aufgrund meiner beruflichen Laufbahn im internationalen Markenmanagement gelingt es mir, komplexe Sachverhalte auf das Wesentliche zu verdichten und einfach verständlich, sowie bildhaft zu vermitteln – davon profitieren meine Mandanten bis heute.
2023 – heute · Strategischer Ruhestandsplaner & Generationenberater 2018 – heute · Selbstständiger Makler i. Koop. mit der von Buddenbrock Gruppe 2010 · Mayflower Capital AG – selbstständiger Handelsvertreter 1996 · MLP Finanzdienstleistungen AG – selbstständiger Handelsvertreter 1995 · 4711 · Muelhens, Köln – Produktmanagerin Marketing 1992 · Ferrero (Monte Carlo · Luxemburg · Frankfurt) – Junior Produktmanagerin / Ass. der Geschäftsleitung, Marketing
Zertifizierungen & Spezialisierungen
· Strategischer Ruhestandsplaner · Generationenberater (IHK) · Spezialist für den Bereich der Heilberufe · Zertifizierter Berater für den öffentlichen Dienst (Schwerpunkt: Beamtenlaufbahn)
Zulassungen
· Vermittler nach § 34c GewO (Darlehens-/Finanzierungsvermittlung) · Versicherungsmakler nach § 34d GewO · Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO · Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i GewO
Geprüft gemäß §5b Abs. 3 UWG
Jede Bewertung wird einzeln geprüft
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