Welche Unterlagen werden für eine Baufinanzierungsberatung benötigt?

Persönliche Unterlagen

1. Personalausweis oder Reisepass: Zur Identifikation und zur Verifizierung Ihrer Identität.

2. Meldebescheinigung: Zur Bestätigung Ihres Wohnsitzes.

Finanzielle Unterlagen

1. Einkommensnachweise:

   • Angestellte: Letzte drei Lohn- oder Gehaltsabrechnungen.
   • Selbstständige und Freiberufler: Steuerbescheide der letzten zwei Jahre, betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA) und Gewinn- und Verlustrechnung (GuV).
   • Pensionäre/Beamte: Rentenbescheid oder Bescheid über Pensionen.

2. Kontoauszüge: Kontoauszüge der letzten drei bis sechs Monate, um einen Überblick über Ihre regelmäßigen Einnahmen und Ausgaben zu geben.

3. Unterlagen zu bestehenden Verbindlichkeiten:

   • Kreditverträge: Dokumente über bestehende Kredite, Ratenkredite oder andere Verbindlichkeiten.
   • Schuldenaufstellung: Übersicht über alle laufenden Verpflichtungen und Kredite.

Immobilienbezogene Unterlagen

1. Kauf- oder Bauvertrag: Wenn Sie eine Immobilie kaufen oder bauen möchten, benötigen Sie den Kauf- oder Bauvertrag oder den Entwurf desselben.

2. Grundbuchauszug: Falls bereits vorhanden oder erforderlich, insbesondere bei einem Immobilienkauf.

3. Baupläne und Kostenaufstellungen: Bei einem Neubau oder einer Renovierung sollten Sie Baupläne und Kostenschätzungen oder Angebote von Handwerkern vorlegen.

4. Eigentumsnachweise: Falls Sie bereits Immobilien besitzen, Nachweise über das Eigentum und eventuell vorhandene Belastungen (Hypotheken, Grundschulden).

Weitere Unterlagen

1. Eigenkapitalnachweis:

   • Sparbücher: Kontoauszüge oder Bestätigungen von Sparkonten, die Ihr Eigenkapital darstellen.
   • Wertpapiere: Dokumente über Wertpapierbestände, die zur Finanzierung verwendet werden könnten.
   • Verkaufserlöse: Nachweise über geplante Verkäufe von bestehenden Immobilien oder anderen Vermögenswerten.

2. Versicherungen: Nachweise über bestehende Versicherungen, die für die Finanzierung relevant sein könnten, z.B. Wohngebäudeversicherung oder Lebensversicherung, die als Sicherheit dienen kann.

3. Staatliche Förderungen: Falls Sie Förderungen oder Zuschüsse in Anspruch nehmen möchten, benötigen Sie die entsprechenden Unterlagen dazu (z.B. Anträge für KfW-Darlehen oder Wohn-Riester).