Eine unabhängige Honorarberatung ist besonders sinnvoll, wenn Sie Ihre bestehende Finanzsituation überprüfen, größere Anlageentscheidungen treffen oder Ihre Altersvorsorge und Ruhestandsplanung neu strukturieren möchten. Auch wenn sich über viele...
Bei meiner unabhängigen Finanz- und Honorarberatung steht zunächst Ihre gesamte finanzielle Situation im Mittelpunkt. Ich prüfe bestehende Lösungen, Kosten, Risiken und persönliche Ziele und entwickle daraus eine nachvollziehbare Strategie. Dabe...
Ja. Ein wichtiger Schwerpunkt meiner Beratung ist die unabhängige Prüfung bestehender Geldanlagen und Finanzverträge. Dazu können beispielsweise Depots, Fonds, ETFs, Lebens- und Rentenversicherungen, Altersvorsorgeverträge, Bankprodukte und weite...
Ja. Sie müssen keine langfristige Betreuung vereinbaren. Eine unabhängige Zweitmeinung kann beispielsweise sinnvoll sein, bevor Sie eine größere Geldanlage tätigen, einen bestehenden Vertrag verändern oder kündigen oder eine Empfehlung Ihrer Bank...
Ja. ETF- und fondsbasierte Anlagestrategien gehören zu meinen Beratungsschwerpunkten. Dabei geht es nicht darum, einzelne vermeintliche Gewinner vorherzusagen oder ständig den richtigen Ein- und Ausstiegszeitpunkt zu suchen. Im Mittelpunkt stehe...
Bei größeren Anlagebeträgen sollte nicht zuerst die Frage nach einem einzelnen Produkt gestellt werden. Zunächst geht es darum, Ihren Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont, Ihre Risikobereitschaft, das bereits vorhandene Vermögen und Ihre persönliche...
Ruhestandsplanung betrachtet nicht nur die spätere gesetzliche Rente. Entscheidend ist das Zusammenspiel aus gesetzlicher und betrieblicher Altersversorgung, privaten Renten- und Lebensversicherungen, Depots, Immobilien, Liquidität und vorhandene...
Ja. Bestehende Lebens- und Rentenversicherungen können auf Kosten, Leistungen, Vertragsstruktur und ihre Bedeutung für Ihre heutige Altersvorsorge überprüft werden. Dabei wird nicht automatisch empfohlen, einen bestehenden Vertrag zu kündigen. Z...
Ja. Bestehende Versicherungen können auf Leistungen, Kosten, Versorgungslücken und mögliche Doppelversicherungen überprüft werden. Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Verträge auszutauschen. Was sinnvoll, leistungsstark und passend ist, k...
Ich berate Angestellte, Familien, Fachkräfte, Selbstständige, Ärzte, Unternehmer, Geschäftsführer sowie Menschen mit komplexeren Einkommens- und Vermögenssituationen. Entscheidend ist weniger der Beruf oder das Einkommen als der Wunsch, die eigen...
Ja. Die Beratung kann vollständig digital durchgeführt werden. Dadurch berate ich Mandanten deutschlandweit per Online-Beratung. Unterlagen, bestehende Verträge, Depots und Berechnungen können gemeinsam besprochen und Finanzstrategien genauso st...
Persönliche Beratung biete ich insbesondere in Herten, Dortmund sowie im Ruhrgebiet und Münsterland an. Dazu gehören unter anderem Herten, Recklinghausen, Dorsten, Herne, Bochum, Essen, Gelsenkirchen und Dortmund. Viele Beratungstermine können a...
Die Kosten richten sich nach Umfang und Komplexität der gewünschten Beratung. Eine einmalige Zweitmeinung oder Vertragsprüfung verursacht naturgemäß einen anderen Aufwand als eine umfassende Vermögens-, Altersvorsorge- oder Ruhestandsplanung. Vo...
Im ersten Gespräch geht es zunächst darum, Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und die wichtigsten offenen Fragen kennenzulernen. Sie können erläutern, welche Verträge, Geldanlagen oder finanziellen Entscheidungen Sie beschäftigen und wobei Si...
Ja. Ich berate zu Baufinanzierungen für den Kauf oder Bau einer Immobilie sowie zu Anschlussfinanzierungen und Modernisierungsfinanzierungen. Dabei geht es nicht nur um den Zinssatz. Wichtig sind unter anderem Eigenkapital, monatliche Belastung,...
Häufig gestellte Fragen zur Berufsunfähigkeitsversicherung 1. Was ist eine Berufsunfähigkeitsversicherung? Eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) sichert Ihr Einkommen ab, falls Sie aufgrund einer Krankheit oder eines Unfalls nicht mehr in der...
