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Peter Klima
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Aktuelles von Peter Klima

14. März 2021
Angebot Einkommenssicherung
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Jeder Vierte wird berufsunfähig! Jetzt kostenloses E-Book anfordern! Einfach eine E-Mail an: info@finanzberatungpeterklima.de mit dem Stichwort E-Book.

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14. März 2021
Angebot Wissen-ist Geld
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Geld verstehen

GELD IST NICHT ALLES. STIMMT. ES IST EIN FAKTOR IN UNSEREM LEBEN. Unserer Meinung nach EIN WICHTIGER, denn er hat direkten Einfluss auf unsere Lebensqualität. Dies spüren wir zum Beispiel deutlich,...

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14. März 2021
Angebot Baufinanzierung
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Top Konditionen für Ihre Baufinanzierung

aus über 480 Finanzierungspartner

Die Zinsen sind weiterhin niedrig. Wenn nicht jetzt? Wann dann? Direkt anrufen! 02366-4932200 Link zum Film: https://www.youtube.com/watch?v=aG0pVXL8vJ4

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14. März 2021
Angebot Die Wissenschaft des Investierens
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Finanzielle Gerechtigkeit für alle

Wir vermitteln Ihnen wichtiges Wissen über Geld, seine Märkte und Mechanismen, bevor wir ein Beratungsmandat annehmen. Damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können – unabhängig und auf Augenhöhe....

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19. November 2017
News-Ticker

Kapitalanlagen-Optimierung...



Kapitalanlagen-Optimierung – Peter Klima, Telefon (02366) 4932200 . Wir helfen Ihnen fair und unabhängig, um Ihre Kapitalanlagen zu optimieren.

Wenn auch Sie viel arbeiten und sich so einige Rücklagen erwirtschaften konnten, dann machen Sie es wie Axel und Anja und lassen Sie sich unabhängig von uns beraten. Wir können Ihnen sagen, welche Kapitalanlagen-Stratgie für Sie perfekt ist und Ihnen eine gute Rendite sichert. So können Sie für Ihr Alter vorsorgen, den Wert Ihres Kapitals erhalten und immer sicher sein, dass Sie Ihre Ziele erreichen werden.

Welche Rendite muss ich denn überhaupt erreichen?

Wenn Sie Ihr Kapital optimal anlegen wollen, dann müssen Sie sich natürlich über Ihre Ziele klar sein. Um diese zu definieren, ist es unerlässlich eine Basis zu schaffen, die Ihnen mitteilt, welche Rendite Sie erreichen sollten.

Wenn wir von dem Minimalziel, dem Kapitalerhalt, ausgehen, dann orientieren wir uns sinnvollerweise an folgender Rechnung:

Auf Kapitalerträge müssen Sie 25% Steuern zahlen. Hinzu kommen 5,5% Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Zudem muss die Inflation ausgeglichen werden, welche wir mit 1,5% annehmen. Im Endeffekt ergibt sich so eine Rendite von 4% und das nur, damit Sie keinen Wertverlust erleiden! Wenn Sie darüber hinaus Gewinne erzielen wollen, dann muss die Rendite entsprechend höher sein.

Wie lege ich mein Kapital am besten an?

Es gibt unzählige Möglichkeiten Ihr Geld zu investieren. Wenn Sie sich an uns wenden, analysieren wir Ihre Situation und entscheiden dann gemeinsam, welche Strategie Sie Ihren Zielen am effektivsten näher bringt.

Wir müssen während dieses Prozesses einige Dinge beachten und damit Sie einen Einblick in unsere Arbeit erhalten, nennen wir hier einzelne Punkte, die wichtig sind:

- Die Analyse Ihres bestehenden Portfolios. Wir decken Renditefresser auf und ersetzen diese durch renditestarke Investitionen.

- Renditeschwache Investitionen werden durch uns gefunden und nach Möglichkeit ebenfalls ersetzt.

- Wir verhindern, dass Sie hohe Aufschläge zahlen müssen, um so Ihre Rendite zu maximieren.

- Mit einer Beratung durch uns gehören hohe Verwaltungsgebühren der Vergangenheit an.

Kann ich überhaupt eine hohe Rendite erzielen, wenn ich mein Geld nicht riskieren möchte?

Natürlich berücksichtigen wir Ihre persönliche Situation und besprechen, welche Wünsche und Ziele Sie haben. Entsprechend finden wir dann eine Strategie, die optimal zu Ihnen passt. Wenn Sie uns kontaktieren, können Sie sicher sein, dass wir Sie unabhängig beraten und Ihnen dabei helfen Ihre Kapitalanlage gleichzeitig risikoarm und renditestark zu gestalten.

Sie müssen also nicht befürchten Ihr Geld zu verlieren, denn dank unserer langen Erfahrung, wählen wir nur solche Angebote aus, die auch tatsächlich zu Ihnen passen.

Besteht die Möglichkeit meine Strategie noch zu ändern?

Wir wissen natürlich, dass sich Ihres Lebenssituation ändern kann, dann ist das für uns kein Problem. Wir reagieren schnell auf Veränderungen und suchen stets die passenden Angebote für Sie aus.

Unsere zusätzliche Leistung: Wir informieren Sie laufend darüber, ob es Potenzial zur Optimierung gibt. So entwickeln wir gemeinsam eine Anlagestrategie, die das beste aus Ihrem Kapital herausholt.

Für Sie im Einsatz und das nicht nur regional:

Ihr
Peter Klima

Hospitalstraße 32
45699 Herten

Tel. (02366) 4932200
Fax: (02366) 4932201
Mobil: 0177-4450773

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  • Kapitalanlage
  • Geldanlage
  • sichere geldanlagen
  • Kapitalaufbau
  • Reich in Rente
  • Gold
  • Silber
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19. November 2017

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Kapitalanlagen-Optimierung – Peter Klima, Telefon (02366) 4932200 . Wir helfen Ihnen fair und unabhängig, um Ihre Kapitalanlagen zu optimieren.

Wenn auch Sie viel arbeiten und sich so einige Rücklagen erwirtschaften konnten, dann machen Sie es wie Axel und Anja und lassen Sie sich unabhängig von uns beraten. Wir können Ihnen sagen, welche Kapitalanlagen-Stratgie für Sie perfekt ist und Ihnen eine gute Rendite sichert. So können Sie für Ihr Alter vorsorgen, den Wert Ihres Kapitals erhalten und immer sicher sein, dass Sie Ihre Ziele erreichen werden.

Welche Rendite muss ich denn überhaupt erreichen?

Wenn Sie Ihr Kapital optimal anlegen wollen, dann müssen Sie sich natürlich über Ihre Ziele klar sein. Um diese zu definieren, ist es unerlässlich eine Basis zu schaffen, die Ihnen mitteilt, welche Rendite Sie erreichen sollten.

Wenn wir von dem Minimalziel, dem Kapitalerhalt, ausgehen, dann orientieren wir uns sinnvollerweise an folgender Rechnung:

Auf Kapitalerträge müssen Sie 25% Steuern zahlen. Hinzu kommen 5,5% Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Zudem muss die Inflation ausgeglichen werden, welche wir mit 1,5% annehmen. Im Endeffekt ergibt sich so eine Rendite von 4% und das nur, damit Sie keinen Wertverlust erleiden! Wenn Sie darüber hinaus Gewinne erzielen wollen, dann muss die Rendite entsprechend höher sein.

Wie lege ich mein Kapital am besten an?

Es gibt unzählige Möglichkeiten Ihr Geld zu investieren. Wenn Sie sich an uns wenden, analysieren wir Ihre Situation und entscheiden dann gemeinsam, welche Strategie Sie Ihren Zielen am effektivsten näher bringt.

Wir müssen während dieses Prozesses einige Dinge beachten und damit Sie einen Einblick in unsere Arbeit erhalten, nennen wir hier einzelne Punkte, die wichtig sind:

- Die Analyse Ihres bestehenden Portfolios. Wir decken Renditefresser auf und ersetzen diese durch renditestarke Investitionen.

- Renditeschwache Investitionen werden durch uns gefunden und nach Möglichkeit ebenfalls ersetzt.

- Wir verhindern, dass Sie hohe Aufschläge zahlen müssen, um so Ihre Rendite zu maximieren.

- Mit einer Beratung durch uns gehören hohe Verwaltungsgebühren der Vergangenheit an.

Kann ich überhaupt eine hohe Rendite erzielen, wenn ich mein Geld nicht riskieren möchte?

Natürlich berücksichtigen wir Ihre persönliche Situation und besprechen, welche Wünsche und Ziele Sie haben. Entsprechend finden wir dann eine Strategie, die optimal zu Ihnen passt. Wenn Sie uns kontaktieren, können Sie sicher sein, dass wir Sie unabhängig beraten und Ihnen dabei helfen Ihre Kapitalanlage gleichzeitig risikoarm und renditestark zu gestalten.

Sie müssen also nicht befürchten Ihr Geld zu verlieren, denn dank unserer langen Erfahrung, wählen wir nur solche Angebote aus, die auch tatsächlich zu Ihnen passen.

Besteht die Möglichkeit meine Strategie noch zu ändern?

Wir wissen natürlich, dass sich Ihres Lebenssituation ändern kann, dann ist das für uns kein Problem. Wir reagieren schnell auf Veränderungen und suchen stets die passenden Angebote für Sie aus.

Unsere zusätzliche Leistung: Wir informieren Sie laufend darüber, ob es Potenzial zur Optimierung gibt. So entwickeln wir gemeinsam eine Anlagestrategie, die das beste aus Ihrem Kapital herausholt.

Für Sie im Einsatz und das nicht nur regional:

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19. November 2017

Berufsunfähigkeitsversicherung...



Berufsunfähigkeitsversicherung – Peter Klima, Telefon (02366) 4932200 . Ich helfe Ihnen fair und unabhängig, um für Sie Ihre optimale Berufsunfähigkeitsversicherung zu finden.

Wenn Sie sich, genauso wie Arno, auf Ihr regelmäßiges Einkommen verlassen und gerne arbeiten, dann denken Sie vermutlich nicht an die Möglichkeit der Berufsunfähigkeit. Das Risiko sollten Sie allerdings nicht unterschätzen, denn leider wird mittlerweile jeder dritte Arbeitnehmer im Laufe seines Arbeitslebens berufsunfähig.

Wenn Sie nun denken, das würde nur alte Menschen betreffen, dann irren Sie sich leider. Jeder Vierte in der Gruppe der Berufsunfähigen ist gerade einmal zwischen 25 und 50 Jahren alt. Sich nur auf die aktuelle Fitness und das niedrige Alter zu verlassen, wäre also fatal.

Lassen Sie sich also unabhängig von mir beraten und sorgen Sie vor!

Wieso reicht es nicht, dass ich für die gesetzliche Versicherung zahle?

Natürlich haben Sie den Anspruch, dass der Staat Sie gut versorgt, wenn Sie schon regelmäßig in die Versicherung einzahlen. Doch leider entspricht dies nicht der Realität.

Im Überblick die drei negativen Aspekte der gesetzlichen Absicherung:

•Bevor Sie überhaupt Geld erhalten, kann der Staat von Ihnen verlangen, dass Sie, trotz einer Erwerbsminderung, weiter arbeiten. Und zwar in einem Bereich, der Ihnen zugewiesen wird und nicht Ihren Qualifikationen entsprechen muss.

•Wird dann eine halbe Erwerbsminderung anerkannt, erhalten Sie nur 18% Ihres letzten Monatsbruttolohns.

•Sogar bei voller Erwerbsminderung erhalten Sie keinesfalls mehr als 30% Ihres letzten Bruttolohns.

Ihren aktuellen finanziellen Verpflichtungen werden Sie also mit diesen geringen Auszahlungen keinesfalls mehr nachkommen können und deswegen lassen Sie sich von uns beraten, damit wir Sie umfassend über Ihren Schutz informieren können.

Wie kann ich mit gegen eine Berufsunfähigkeit perfekt absichern?

Sie werden nun erkannt haben, dass Die Berufsunfähigkeitsversicherung nötig ist, damit Sie sich und Ihre Familie perfekt schützen. Nun stellt sich also Die Frage, wie Sie die beste Versicherung finden können.

Lassen Sie sich unabhängig von mir beraten. Wir finden gemeinsam für Sie das beste Angebot, das geringe Kosten und einen umfassenden Schutz bietet.

Vor allem junge Menschen, die bisher keine Vorerkrankungen hatten und einem risikoarmen Beruf nachgehen, erhalten die Versicherung bereits zu sehr günstigen Konditionen.

Aber auch ältere Personen profitieren noch von einer Berufsunfähigkeitsversicherung, denn die monatlichen Kosten sind auch in diesem Fall um ein Vielfaches geringer, als die Einbußen, die Sie in Kauf nehmen müssten, wenn Sie Ihren Beruf nicht mehr ausüben können.

Wie teuer ist eine private Berufsunfähigkeitsversicherung?

Wenn Sie nun hohe Kosten befürchten, dann können wir Sie beruhigen. Am besten lässt sich Ihr Nutzen an einem Beispiel verdeutlichen:

Wir nehmen an, dass Sie aktuell 30 Jahre alt sind und brutto 2400 Euro verdienen. Netto bleiben Ihnen im Monat also etwa 1400 Euro. Wenn Sie in dieser Situation nicht mehr arbeiten können und der Staat eine halbe Erwerbsminderung anerkennt, dann erhalten Sie gerade einmal 432 Euro, denn dies entspricht den 18%, die Ihnen zustehen.

Somit fehlen Ihnen Monat für Monat 968 Euro. Dass Sie damit Ihr gewohntes Leben nicht mehr finanzieren können, lässt sich mit einem Blick erkennen. Wenn Sie sich vor dieser schlimmen Situation schützen wollen, dann schließen Sie eine Berufsunfähigkeitsversicherung ab, die Sie schon ab 15 Euro im Monat erhalten.

Ich habe bereits eine Versicherung. Macht ein Tarifvergleich trotzdem Sinn?

Natürlich kann ich auch eine bestehende Versicherung überprüfen.

Dank meiner langen Erfahrung, kann ich Ihnen zuverlässig mitteilen, ob Ihr Versicherungsschutz optimal ist und ob Sie ein günstigeres Angebot erhalten können.

Kontaktieren Sie mich also, damit wir gemeinsam Sie und Ihre Familie absichern können. So können Sie beruhigt in die Zukunft blicken und sicher sein, dass Ihr Lebensstandard nicht gefährdet ist.

Für Sie im Einsatz und das nicht nur regional:

Ihr
Peter Klima

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  • Arbeitsunfähigkeit
  • Arbeitskraftabsicherung
  • Krankentagegeld
  • Berufsunfähigkeitsabsicherung
15. November 2017

Baufinanzierung– Peter Klima,...



Baufinanzierung– Peter Klima, Telefon (02366) 4932200 . Wir helfen Ihnen fair und unabhängig, um für Sie Ihre optimale Baufinanzierung zu entwickeln. Ein eigenes Haus oder eine Eigentumswohnung gehören für viele Menschen immer noch zu den Lebenszielen überhaupt. Wenn auch Sie genug Geld gespart haben und nun Wohneigentum erwerben wollen, dann stellt sich natürlich die Frage der Finanzierung, denn in den meisten Fällen kann die Immobilie nicht auf einen Schlag bezahlt werden. Machen Sie es deswegen wie Petra und Paul in unserem Video und lassen Sie sich unabhängig von uns beraten. Wir unterstützen Sie bei der Suche nach der passenden Finanzierung und erklären Ihnen umfassend, worauf Sie achten müssen. Nutzen Sie auf jeden Fall unsere unabhängige Beratung! Im Gegensatz zu vielen Banken und Bausparkassen, orientiert sich unsere Beratung nur an Ihren Bedürfnissen. Wir wollen Ihnen keine eigenen Produkte verkaufen, die für Sie nicht geeignet sind, sondern Sie dabei unterstützen Ihre Immobilie so günstig wie möglich zu erwerben. Wir müssen unsere Sachkunde regelmäßig nachweisen und garantieren Ihnen somit, dass Sie die richtigen Informationen erhalten. Zudem vermitteln wir Ihnen unabhängig das beste Angebot und sorgen so dafür, dass Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche berücksichtigt werden. Welche Möglichkeiten der Baufinanzierung gibt es? Während unserer Beratung finden wir gemeinsam heraus, wie Ihre persönliche Situation ist und suchen erst dann das passende Angebot. Wir stellen eine umfangreiche Analyse an und beantworten dabei beispielsweise folgende Fragen: •Eignet sich für Sie eher ein Annuitäten-Darlehen oder ist Bausparen sinnvoller? •Bestehen bereits Kredite, die wir optimieren können und macht eine Umschuldung Sinn? •Können Sie Fördermöglichkeiten, etwa durch die KfW, nutzen? •Gibt es Angebote, die eine Anpassung der Laufzeit ermöglichen und die Raten flexibel gestalten? Natürlich müssen Sie diese Fragen nicht alleine beantworten. Wir unterstützen Sie in allen Hinsichten, um die besten Baufinanzierung für Sie zu finden. Wie kann ich mir niedrige Zinsen mit einem Forward-Darlehen sichern? Damit Ihre Baufinanzierung erfolgreich verläuft, ist es natürlich notwendig möglichst niedrige Zinsen zu erhalten. Selbstverständlich suchen wir nach dem Angebot, dass Ihnen diesbezüglich die besten Konditionen bietet. Eine Möglichkeit dies umzusetzen ist ein Forward-Darlehen. Mit diesem sichern Sie sich aktuell niedrige Zinsen, auch wenn Sie das Darlehen aktuell noch nicht in Anspruch nehmen wollen. Bedeutet für Sie: Sie nutzen den Kredit, wenn Sie ihn brauchen, erhalten aber garantiert niedrige Zinsen. Zu diesem Thema und allen anderen Fragen, die sich bei einer Baufinanzierung stellen, informieren wir Sie umfassend. Zusammen entwickeln wir so eine Strategie, mit der Sie Ihren Traum vom eigenen Haus möglichst günstig umsetzen können. Kontaktieren Sie uns für eine ausführliche und unabhängige Beratung. Für Sie im Einsatz und das nicht nur regional: Ihr Peter Klima Hospitalstraße 32 45699 Herten Tel. (02366) 4932200 Fax: (02366) 4932201 E-Mail: info@finanzberatungpeterklima.de

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  • baufinanzierung
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14. März 2021
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358 geprüfte Bewertungen über Peter Klima

Finanzberatung Peter Klima GmbH - Altersvorsorge * Baufinanzierung * Finanz & Vermögensberatung, Herten

4,9 von 5

Dieter S. schrieb am 24.06.2021 (neueste Bewertung)

„Sehr gute Beratung zum Thema Geldanlage”

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Profil von Peter Klima

Unter dem Mond von Wanne-Eickel wurde ich als 5. Kind einer typisch deutschen Bergarbeiterfamilie geboren und führte diese Tradition während meiner Ausbildung zum Elektriker in verschiedenen Zechen im Revier zunächst zum Gefallen der Eltern weiter. Es war eine Zeit geprägt von harter Arbeit, aber auch von unverwechselbarer Gemeinschaft unter Tage, die ich nicht missen möchte. Dennoch wurde mir klar, dass ich nicht den Lebensweg meines Vaters weiter einschlagen, sondern meinen eigenen finden wollte. Für den Schalker Fußballstar war es mittlerweile zu spät, doch als geborene Jungfrau war ich schon immer mit Zahlen per Du. Zu dem Zeitpunkt bot mir ein großer Finanzvertrieb die Möglichkeit, mich beruflich entsprechend meiner persönlichen Stärken und Fähigkeiten neu zu orientieren. Nach erfolgreicher Ausbildung und anschließender Prüfung vor der IHK Frankfurt a.M , startete ich durch, kletterte schnell die Karriereleiter hoch und hörte dennoch dort auf . Zuversicht, Vertrauen in die eigenen Fähigkeiten und Hingabe zum Beruf machten den für mich mutigen Schritt möglich, um endlich als unabhängiger Finanzberater arbeiten zu können. Heute arbeite ich zugunsten meiner Kunden in 6 Sparten mit über 500 verschiedenen Produktpartnern und 100.000 Tarifoptionen sowohl im Versicherungs- als auch im Bankbereich zusammen. Erst diese große Angebotsauswahl macht eine objektive und professionelle Finanzberatung möglich!

Sie sind hier richtig, wenn Sie einen Finanzberater suchen – und zwar einen, der anders ist als alle anderen. Ich bin sicherlich nicht für jeden Kunden der richtige Finanzberater. Ich habe Ecken, Kanten und ab und zu auch mal unbequem um Ihnen die Augen für die wichtigen Dinge zu öffnen!

Sie passen zu mir, wenn Sie individuelle Beratung und hochwertige Lösungen suchen, die hässliche Wahrheit einer schönen Lüge vorziehen.

Ich freue mich auf Ihre Anfrage

Ihr Peter Klima

Beratungsansatz

Gemeinsam mit Ihnen Ihre Zukunft finanziell sicher und flexibel zu gestalten, das ist mein Ziel als Finanzberater.Die Welt der Finanzen, des Gesundheitssystems und der Steuern ist in ständiger Bewegung. Auch die Produkt- und Finanzmärkte entwickeln sich weiter. Durch meine Erfahrung kenne ich den Markt genau. Erstklassige Produktanbieter stehen an meiner Seite. So können Sie sich darauf verlassen: Ihre Altersversorgung, Ihre Absicherung und Ihre Geldanlagen sind immer auf dem neusten Stand - und das zu besten Konditionen. Meine Allfinanzberatung gibt Ihnen Orientierung im unübersichtlichen Markt der Finanz- und Vorsorgeprodukte. Ich verkaufe keine Produkte, sondern entwickeln mit Ihnen eine Gesamtkonzeption, die alle Teilbereiche einbezieht: Von A wie Altersvorsorge über B wie Bank oder Bausparkasse. Von F wie Finanzierungen über G wie Geldanlage bis hin zu V wie Versicherungen für alle Bereiche. Echte Allfinanzberatung eben. Mehr als 300 Versicherungen und Banken garantieren für Sie wirklich UNABHÄNGIGE Beratung! Rufen Sie mich an und vereinbaren Sie einen persönlichen Termin mit mir. Ich freue mich auf unser Gespräch.

Peter Klima ist...

  • Unabhängige Berater
  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Honorarberater
  • Finanzberater
  • Finanzanlagenvermittler
  • Immobilienkreditvermittler
  • Vermögensberater
  • Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH)
  • Fördermittel-Berater

Beratungsschwerpunkte

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

Sparen Sie sich Zeit und Nerven! Ich vergleiche für Sie aus über 400 Banken, Sparkassen, Volksbanken und Bausparkassen!
Jetzt Ihren Traum vom Eigenheim realisieren, die Zinsen sind weiterhin günstig.Erhalten Sie Ihr individuelles Angebot von mir. Alles aus einer Hand. Mir ist wichtig, dass Sie Ihre Finanzierung verstehen. Daher spreche ich kein „Kauderwelsch“ und biete eine leicht verständliche Beratung.

Dazu gehört natürlich auch, alle Fördermöglichkeiten auszuschöpfen, um eine für Sie optimale Finanzierungslösung zu finden.Sie bekommen von mir immer mehrere Vorschläge und ich helfe Ihnen dabei den richtigen Anbieter zu wählen.
Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

ETF Fonds und Dimensional Fonds ,auch außerbörsliche Geldanlagen gehören zu meinem répertoire.
Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Von A wie Altersvorsorge bis Z wie Zahnzusatzversicherung
Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Mit Nettotarifen mehr Leistung für Ihre Altersvorsorge! Fordern Sie unverbindlich weitere Informationen an und stellen Sie Ihre Altersvorsorge auf den Prüfstand.
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Private Banking

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Konto & Kredit

Alles zum Thema Kredit, ob Baufinanzierung, Autokredit oder Umschuldung
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Für Geschäftskunden

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Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Häuser und Eigentumswohnungen, Pflege Immobilien, Ferienimmobilien, Denkmalschutz Immobilien als Kapitalanlage

Kompetenzen

Berufserfahrung

Seit 1998 als Finanzberater tätig, ,spezielle Erfahrung im Bereich Altersvorsorgeberatung,Baufinanzierungsberater, Geldanlage

Zusatzqualifikationen

IHK Zertifikat Vermögensberatung

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratungsprotokoll
  • Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten
  • Arbeitssuchende

Berufsgruppen

Alle

Typischer Kunde

Arbeiter, Angestellte, Beamte,Selbständige,Rentner

Weitere Informationen

Tätig in:

Nordrhein-Westfalen

Sonstige Hinweise:

Ganz nach Ihren Wünschen Jeder von uns hat andere Erwartungen, lebt anders, denkt anders. Die Frage nach Ihren persönlichen Lebenszielen und Wünschen steht daher stets am Anfang meiner Beratung. Genauso wie Ihre aktuelle Situation. Denn im Laufe eines Lebens sammeln sich viele Verträge an, die oft nicht zusammen passen. Einige davon sind meist sogar überflüssig. Das zu prüfen und in die Gesamtkonzeption einzubeziehen, ist mein Anliegen. Was ich im Gespräch mit Ihnen erfahre, wird zunächst sorgfältig und computergestützt ausgewertet. So entstehen gemeinsam mit Ihnen konkrete Maßnahmen für Ihre Altersvorsorge, für den Vermögensaufbau und die Vermögensabsicherung. Bei der Produktauswahl kann ich als unabhängiger Finanzberater auf eine breite Angebotspalette zurückgreifen. So entsteht ein tragfähiges, passgenaues Gesamtkonzept, keine Insellösungen.

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Tel.: 02366-4932200

Fax: 02366-4932201

E-Mail: info@finanzberatungpeterklima.de

Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (Versicherungsmakler), Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Gewerbeordnung (Finanzanlagenvermittler), Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 Gewerbeordnung (Immobiliardarlehensvermittler), Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 Gewerbeordnung (Darlehensvermittlung) Aufsichtsbehörde: Ordnungsamt Stadt Recklinghausen, Rathausplatz 3-4, 45657 Recklinghausen, www.recklinghausen.de

Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info):

Registrierungs-Nr. D-I3T7-TKSN8-86 (für § 34d GewO)

Registrierungs-Nr. D-F-156-W9HU-73   (für § 34f GewO)

Registrierungs-Nr. D-W-156-HMCE-88 ( für § 34i GewO)

Plattform der EU-Kommission zur Online-Streitbeilegung: ec.europa.eu/consumers/odr

Berufsbezeichnung

Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Immobiliardarlehensvermittler nach § 34 i Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Zuständige Berufskammer

Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Berufsrechtliche Regelungen

- § 34d Gewerbeordnung (GewO)

- § 34f Gewerbeordnung (GewO)

- § 34i Gewerbeordnung (GewO)

- § 34c Gewerbeordnung (GewO)

- §§ 59 - 68 Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)

- Verordnung über die Versicherungsvermittlung und - beratung (VersVermV)

- Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV)

 

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der Juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Angaben zur Vermögensschadenhaftpflichtversicherung

Vermögensschadens-Haft­pflichtversicherungen mit Deckung i. H. v. 1,4 Mio. Euro sind vorhanden bei der Allcura Versicherung.