KI-Zusammenfassung: Peter Klima aus Herten hat 521 Bewertungen auf WhoFinance. In Nordrhein-Westfalen ist er auf Platz 8 der am besten bewerteten Beratenden und in Herten auf Platz 1. Seine letzte Bewertung ist 1 Woche alt. Seine Schwerpunkte sind Altersvorsorge, Geldanlage und Versicherungen. Er wird von Kunden für seine Kommunikation geschätzt. Peter Klima berät vor allem Kunden, die in der Mitte ihrer beruflichen Karriere stehen, über ein mittleres Wissen über Finanzen verfügen und angestellt sind. Quelle: WhoFinance
Unabhängiger Berater
Hospitalstr. 32
45699 Herten
Finanzberatung Peter Klima GmbH
Hallo! Ich bin Susi, Peter Klimas KI-Assistentin. Wie kann ich Ihnen helfen?
Hallo! Ich bin Susi, Peter Klimas KI-Assistentin. Wie kann ich Ihnen helfen?
Ein Praxisbeispiel aus meiner Beratung zeigt, welche steuerlichen Effekte eine Kapitalanlage-Immobilie haben kann. Bei einem Immobilienkunden wurden vor der Investition monatlich 650,75 € Lohnsteuer einbehalten. Nach Berücksichtigung der steuerli...
Altersvorsorgedepot 2027: Was könnte dabei für mich herauskommen? Über das neue Altersvorsorgedepot wird inzwischen viel gesprochen. Spannend wird es aber erst dann, wenn man die allgemeinen Informationen auf die eigene Situation überträgt. Desh...
Anlage von Eigenkapital
Wir waren sehr zufrieden mit der Beratung und der Abwicklung.
es gab keine Punkte die uns nicht gefallen haben.
sehr gut
Deutsche Bank
Anlage von Eigenkapital: Fonds und Rohstoffe
Ich werde bereits seit vielen Jahren von Peter Klima beraten und schätze besonders, dass sich die Beratung über die Jahre immer wieder an meine persönliche und finanzielle Situation angepasst hat. Es ging dabei nie nur um einzelne Verträge oder Produkte. Vielmehr wurden bestehende Lösungen regelmäßig überprüft, hinterfragt und bei Bedarf verändert oder optimiert. Gerade diese langfristige Begleitung empfinde ich als sehr angenehm, weil ich weiß, dass meine Finanzplanung nicht irgendwann abgeschlossen und anschließend vergessen wird. Zuletzt haben wir gemeinsam unsere Geldanlage und insbesondere die Planung für den späteren Ruhestand noch einmal grundlegend betrachtet. Peter hat uns dabei sehr verständlich aufgezeigt, welche Versorgung bereits vorhanden ist, welches zusätzliche Vermögen wir bis zum Ruhestand aufbauen können und wie daraus später auch ein sinnvoller Entnahmeplan entstehen kann. Besonders positiv finde ich, dass er auch bestehende Lösungen kritisch betrachtet und nicht davor zurückschreckt, Dinge zu verändern, wenn es inzwischen bessere oder passendere Möglichkeiten gibt. Ich fühle mich seit vielen Jahren persönlich, zuverlässig und kompetent betreut und kann Peter Klima aus voller Überzeugung weiterempfehlen.
Die verständliche Erklärung
Eigentlich nichts – die Beratung war ausführlich und verständlich. Vielleicht könnte die Zusammenfassung am Ende noch etwas kompakter sein.
Sehr gut – die Beratung wurde auf meine persönliche Situation, meine vorhandenen Verträge und meine
keine
ETF-Anlage
Ich kenne Peter Klima bereits seit vielen Jahren und werde inzwischen ebenfalls schon lange von ihm bei verschiedenen finanziellen Themen begleitet. Was ich an seiner Beratung besonders schätze, ist der Blick auf die gesamte finanzielle Situation. Es geht nicht darum, möglichst schnell irgendein Produkt abzuschließen, sondern zunächst darum zu verstehen, welche Ziele wir haben, was bereits vorhanden ist und welche Lösungen langfristig wirklich sinnvoll sind. Bei unserer aktuellen Finanz- und Ruhestandsplanung haben wir unsere bisherige Geldanlage noch einmal komplett auf den Prüfstand gestellt und neu strukturiert. Peter hat uns dabei sehr anschaulich gezeigt, wie sich vorhandenes Kapital und regelmäßiges Sparen bis zu unserem geplanten Ruhestand entwickeln können und welche zusätzlichen Einkünfte später durch einen gezielten Entnahmeplan möglich sind. Die Beratung war ausführlich, nachvollziehbar und gleichzeitig angenehm unkompliziert. Auch bestehende Verträge wurden kritisch geprüft und dort verändert, wo es aus heutiger Sicht sinnvoll war. Für mich ist besonders wichtig, einen Ansprechpartner zu haben, der unsere Situation kennt und uns auch langfristig begleitet. Genau das ist bei Peter der Fall. Ich fühle mich sehr gut beraten und kann ihn uneingeschränkt weiterempfehlen.
Persönliche Betreuung, verständliche Erklärungen, ganzheitliche Betrachtung, langfristige Begleitung.
-
Sehr gut – die Beratung war individuell auf meine persönliche Situation und meine Ziele abgestimmt.
Vorhandene ältere Geldanlagen und Verträge, unter anderem ein bestehender Bausparvertrag mit geringe
Ganzheitlich ● Persönlich ● Verständlich ● Langfristig
Ich hatte mich bereits im Vorfeld intensiv mit dem Thema Altersvorsorge beschäftigt und ganz bewusst nach einer unabhängigen Honorarberatung gesucht. Bei Herrn Klima hat mir besonders gefallen, dass nicht einfach irgendein Produkt empfohlen wurde, sondern zunächst unsere persönliche Situation betrachtet und verschiedene Möglichkeiten nachvollziehbar gegenübergestellt wurden. Die Beratung war sehr transparent, verständlich und ohne Verkaufsdruck. Gerade die unterschiedlichen Berechnungen haben mir geholfen, die langfristigen Auswirkungen unserer Entscheidungen besser einzuschätzen. Ich habe mich sehr gut beraten gefühlt und würde Herrn Klima aufgrund seiner ruhigen, sachlichen und persönlichen Art jederzeit weiterempfehlen.
Besonders gut gefallen hat mir die transparente und unabhängige Beratung. Die verschiedenen Möglichkeiten wurden verständlich erklärt und so gegenübergestellt, dass ich die Auswirkungen meiner Entscheidungen gut nachvollziehen konnte.
Ich war mit der Beratung sehr zufrieden und habe aktuell keine Verbesserungsvorschläge.
Die Beratung passt sehr gut zu meinem Bedarf, weil meine persönliche Situation berücksichtigt wurde
Andere Anbieter habe ich nicht konkret verglichen. Ich hatte mich im Vorfeld bereits informiert und
Unabhängigkeit ● Transparenz ● Verständlichkeit
Herr Klima hat hierzu eine sehr ausführliche Ruhestandsplanung erstellt und unsere gesetzliche Rente, die vorhandene betriebliche Altersvorsorge und die zusätzliche private Vorsorge miteinander betrachtet. Besonders hilfreich fand ich die verschiedenen Berechnungen mit unterschiedlichen Renditen, Inflationsannahmen und Sparraten. Dadurch bekommt man nicht nur irgendeine Zahl genannt, sondern kann wirklich nachvollziehen, welche Auswirkungen die einzelnen Entscheidungen auf den späteren Ruhestand haben. Herr Klima erklärt alles sehr verständlich und nimmt sich ausreichend Zeit für Fragen. Wir haben uns während der gesamten Beratung sehr wohl und gut betreut gefühlt.
Besonders gut gefallen hat mir die ausführliche und verständliche Ruhestandsplanung mit den verschiedenen Szenarien. Dadurch konnten wir sehr gut nachvollziehen, wie sich unterschiedliche Sparraten, Renditen und die Inflation langfristig auf unsere Altersvorsorge auswirken.
Ich war mit der Beratung sehr zufrieden und habe aktuell keine Verbesserungsvorschläge.
Die Beratung passt sehr gut zu meinem Bedarf, da meine persönliche Situation berücksichtigt und die
Andere Anbieter habe ich nicht konkret verglichen. Banken und Versicherungen kamen für mich bewusst
Altersvorsorge ● Ruhestandsplanung ● Finanzplanung
Herr Klima hat uns bei der Finanzierung unserer Eigentumswohnung hervorragend unterstützt. Für uns war das Thema Finanzierung nicht einfach, weil viele Unterlagen benötigt wurden und wir nicht immer genau wussten, was die Bank alles braucht. Herr Klima hat uns alles ruhig und verständlich erklärt, die Unterlagen geprüft und den gesamten Vorgang sehr gut begleitet. Auch bei Rückfragen der Bank war er sofort zur Stelle und hat sich darum gekümmert, dass alles ordentlich weiterläuft. Wir sind sehr froh, dass die Finanzierung geklappt hat, und bedanken uns herzlich für die tolle Unterstützung. Wir können Herrn Klima uneingeschränkt weiterempfehlen.
Was hat mir besonders gut gefallen? Besonders gut gefallen hat uns, dass Herr Klima den gesamten Finanzierungsvorgang sehr ruhig, verständlich und zuverlässig begleitet hat. Er war jederzeit erreichbar, hat schnell reagiert und uns genau erklärt, welche Unterlagen benötigt werden und warum. Auch als es Rückfragen der Bank gab, hat er sich sehr gekümmert und alles sauber vorbereitet, sodass die Finanzierung am Ende erfolgreich geklappt hat.
An der Beratung durch Herrn Klima gibt es aus unserer Sicht nichts zu kritisieren. Etwas anstrengend waren nur die vielen Unterlagen und die Bearbeitungszeiten der Bank. Herr Klima hat uns aber sehr gut dabei unterstützt und den Vorgang immer wieder erklärt.
Die Beratung hat sehr gut zu unserem Bedarf gepasst. Wir wollten die Finanzierung für den Kauf unse
Wir haben uns hauptsächlich auf die Beratung und den Vergleich über Herrn Klima verlassen. Er hat v
Kauf einer Eigentumswohnung ● kompetente Unterstützung ● sehr gute Beratung
Eine vermietete Immobilie kann ein wirkungsvoller Baustein für den langfristigen Vermögensaufbau und die Altersvorsorge sein. Sie verbindet einen realen Sachwert mit Finanzierung, laufenden Mieteinnahmen, Tilgung und möglichen steuerlichen Effekte...
Ich arbeite inzwischen seit 2019 mit Peter Klima zusammen und kann nach vielen Jahren sehr gut beurteilen, wie wertvoll eine langfristige und wirklich ganzheitliche Finanzberatung sein kann. Angefangen hat unsere Zusammenarbeit mit den klassischen privaten Themen wie Geldanlage, Altersvorsorge und Vermögensaufbau. Im Laufe der Jahre hat sich daraus jedoch eine umfassende Finanzstrategie entwickelt, die sowohl meine private Situation als auch meine Physiotherapiepraxis und später meine GmbH berücksichtigt. Peter hat mich unter anderem bei der Finanzierung meiner Praxis begleitet und mir im weiteren Verlauf wichtige Impulse zur unternehmerischen Strukturierung gegeben. Dazu gehörten auch die Gründung der GmbH und die weitere Entwicklung in Richtung Holdingstruktur. Gerade diese Kombination aus privater Finanzplanung, Unternehmensfinanzen, Vermögensaufbau und langfristiger Strategie empfinde ich als großen Mehrwert. Auch beim Thema betriebliche Altersvorsorge hat Peter uns begleitet. Sowohl für mich selbst als Geschäftsführer als auch für einen meiner wichtigsten Mitarbeiter wurden passende Lösungen eingerichtet. Inzwischen haben wir zusätzlich ein Investmentdepot für meine GmbH eröffnet, damit auch nicht benötigte Unternehmensliquidität sinnvoll und langfristig investiert werden kann. Gleichzeitig ist über die Jahre auch mein privates Vermögen kontinuierlich gewachsen. Was ich an der Zusammenarbeit besonders schätze: Peter betrachtet nicht nur einzelne Produkte, sondern das Gesamtbild. Geldanlage, ETF- und Fondsanlagen, Altersvorsorge, betriebliche Altersvorsorge, Praxisfinanzierung, GmbH, Holding und Vermögensstruktur werden miteinander verbunden und regelmäßig weiterentwickelt. Auch seine guten Kontakte, beispielsweise zur apoBank und zu anderen Finanzierungspartnern, waren bei verschiedenen Themen immer wieder hilfreich. Nach inzwischen mehreren Jahren Zusammenarbeit kann ich Peter Klima uneingeschränkt weiterempfehlen. Wer einen unabhängigen Finanzberater sucht, der sowohl private Vermögensplanung als auch die finanziellen und strategischen Themen von Unternehmern und Selbstständigen versteht, ist hier sehr gut aufgehoben.
Besonders gut gefällt mir die langfristige und ganzheitliche Beratung. Peter betrachtet nicht nur einzelne Produkte, sondern meine gesamte finanzielle Situation – privat und unternehmerisch. Von der Praxisfinanzierung über den Vermögensaufbau bis hin zu GmbH, Holding und betrieblicher Altersvorsorge wurden die Themen immer sinnvoll miteinander verbunden und weiterentwickelt.
Negativ ist mir bisher nichts aufgefallen.
Sehr gut. Die Beratung ist genau auf meine private und unternehmerische Situation zugeschnitten. Bes
m Laufe der Zusammenarbeit wurden verschiedene Banken, Versicherer und Investmentanbieter miteinande
Vermögensaufbau · Geldanlage · Praxisfinanzierung · GmbH · betriebliche Altersvorsorge
Anlage von Eigenkapital
Wir waren sehr zufrieden mit der Beratung und der Abwicklung.
es gab keine Punkte die uns nicht gefallen haben.
sehr gut
Deutsche Bank
Anlage von Eigenkapital: Fonds und Rohstoffe
Ich werde bereits seit vielen Jahren von Peter Klima beraten und schätze besonders, dass sich die Beratung über die Jahre immer wieder an meine persönliche und finanzielle Situation angepasst hat. Es ging dabei nie nur um einzelne Verträge oder Produkte. Vielmehr wurden bestehende Lösungen regelmäßig überprüft, hinterfragt und bei Bedarf verändert oder optimiert. Gerade diese langfristige Begleitung empfinde ich als sehr angenehm, weil ich weiß, dass meine Finanzplanung nicht irgendwann abgeschlossen und anschließend vergessen wird. Zuletzt haben wir gemeinsam unsere Geldanlage und insbesondere die Planung für den späteren Ruhestand noch einmal grundlegend betrachtet. Peter hat uns dabei sehr verständlich aufgezeigt, welche Versorgung bereits vorhanden ist, welches zusätzliche Vermögen wir bis zum Ruhestand aufbauen können und wie daraus später auch ein sinnvoller Entnahmeplan entstehen kann. Besonders positiv finde ich, dass er auch bestehende Lösungen kritisch betrachtet und nicht davor zurückschreckt, Dinge zu verändern, wenn es inzwischen bessere oder passendere Möglichkeiten gibt. Ich fühle mich seit vielen Jahren persönlich, zuverlässig und kompetent betreut und kann Peter Klima aus voller Überzeugung weiterempfehlen.
Die verständliche Erklärung
Eigentlich nichts – die Beratung war ausführlich und verständlich. Vielleicht könnte die Zusammenfassung am Ende noch etwas kompakter sein.
Sehr gut – die Beratung wurde auf meine persönliche Situation, meine vorhandenen Verträge und meine
keine
ETF-Anlage
Ich kenne Peter Klima bereits seit vielen Jahren und werde inzwischen ebenfalls schon lange von ihm bei verschiedenen finanziellen Themen begleitet. Was ich an seiner Beratung besonders schätze, ist der Blick auf die gesamte finanzielle Situation. Es geht nicht darum, möglichst schnell irgendein Produkt abzuschließen, sondern zunächst darum zu verstehen, welche Ziele wir haben, was bereits vorhanden ist und welche Lösungen langfristig wirklich sinnvoll sind. Bei unserer aktuellen Finanz- und Ruhestandsplanung haben wir unsere bisherige Geldanlage noch einmal komplett auf den Prüfstand gestellt und neu strukturiert. Peter hat uns dabei sehr anschaulich gezeigt, wie sich vorhandenes Kapital und regelmäßiges Sparen bis zu unserem geplanten Ruhestand entwickeln können und welche zusätzlichen Einkünfte später durch einen gezielten Entnahmeplan möglich sind. Die Beratung war ausführlich, nachvollziehbar und gleichzeitig angenehm unkompliziert. Auch bestehende Verträge wurden kritisch geprüft und dort verändert, wo es aus heutiger Sicht sinnvoll war. Für mich ist besonders wichtig, einen Ansprechpartner zu haben, der unsere Situation kennt und uns auch langfristig begleitet. Genau das ist bei Peter der Fall. Ich fühle mich sehr gut beraten und kann ihn uneingeschränkt weiterempfehlen.
Persönliche Betreuung, verständliche Erklärungen, ganzheitliche Betrachtung, langfristige Begleitung.
-
Sehr gut – die Beratung war individuell auf meine persönliche Situation und meine Ziele abgestimmt.
Vorhandene ältere Geldanlagen und Verträge, unter anderem ein bestehender Bausparvertrag mit geringe
Ganzheitlich ● Persönlich ● Verständlich ● Langfristig
Ich hatte mich bereits im Vorfeld intensiv mit dem Thema Altersvorsorge beschäftigt und ganz bewusst nach einer unabhängigen Honorarberatung gesucht. Bei Herrn Klima hat mir besonders gefallen, dass nicht einfach irgendein Produkt empfohlen wurde, sondern zunächst unsere persönliche Situation betrachtet und verschiedene Möglichkeiten nachvollziehbar gegenübergestellt wurden. Die Beratung war sehr transparent, verständlich und ohne Verkaufsdruck. Gerade die unterschiedlichen Berechnungen haben mir geholfen, die langfristigen Auswirkungen unserer Entscheidungen besser einzuschätzen. Ich habe mich sehr gut beraten gefühlt und würde Herrn Klima aufgrund seiner ruhigen, sachlichen und persönlichen Art jederzeit weiterempfehlen.
Besonders gut gefallen hat mir die transparente und unabhängige Beratung. Die verschiedenen Möglichkeiten wurden verständlich erklärt und so gegenübergestellt, dass ich die Auswirkungen meiner Entscheidungen gut nachvollziehen konnte.
Ich war mit der Beratung sehr zufrieden und habe aktuell keine Verbesserungsvorschläge.
Die Beratung passt sehr gut zu meinem Bedarf, weil meine persönliche Situation berücksichtigt wurde
Andere Anbieter habe ich nicht konkret verglichen. Ich hatte mich im Vorfeld bereits informiert und
Unabhängigkeit ● Transparenz ● Verständlichkeit
Herr Klima hat hierzu eine sehr ausführliche Ruhestandsplanung erstellt und unsere gesetzliche Rente, die vorhandene betriebliche Altersvorsorge und die zusätzliche private Vorsorge miteinander betrachtet. Besonders hilfreich fand ich die verschiedenen Berechnungen mit unterschiedlichen Renditen, Inflationsannahmen und Sparraten. Dadurch bekommt man nicht nur irgendeine Zahl genannt, sondern kann wirklich nachvollziehen, welche Auswirkungen die einzelnen Entscheidungen auf den späteren Ruhestand haben. Herr Klima erklärt alles sehr verständlich und nimmt sich ausreichend Zeit für Fragen. Wir haben uns während der gesamten Beratung sehr wohl und gut betreut gefühlt.
Besonders gut gefallen hat mir die ausführliche und verständliche Ruhestandsplanung mit den verschiedenen Szenarien. Dadurch konnten wir sehr gut nachvollziehen, wie sich unterschiedliche Sparraten, Renditen und die Inflation langfristig auf unsere Altersvorsorge auswirken.
Ich war mit der Beratung sehr zufrieden und habe aktuell keine Verbesserungsvorschläge.
Die Beratung passt sehr gut zu meinem Bedarf, da meine persönliche Situation berücksichtigt und die
Andere Anbieter habe ich nicht konkret verglichen. Banken und Versicherungen kamen für mich bewusst
Altersvorsorge ● Ruhestandsplanung ● Finanzplanung
Herr Klima hat uns bei der Finanzierung unserer Eigentumswohnung hervorragend unterstützt. Für uns war das Thema Finanzierung nicht einfach, weil viele Unterlagen benötigt wurden und wir nicht immer genau wussten, was die Bank alles braucht. Herr Klima hat uns alles ruhig und verständlich erklärt, die Unterlagen geprüft und den gesamten Vorgang sehr gut begleitet. Auch bei Rückfragen der Bank war er sofort zur Stelle und hat sich darum gekümmert, dass alles ordentlich weiterläuft. Wir sind sehr froh, dass die Finanzierung geklappt hat, und bedanken uns herzlich für die tolle Unterstützung. Wir können Herrn Klima uneingeschränkt weiterempfehlen.
Was hat mir besonders gut gefallen? Besonders gut gefallen hat uns, dass Herr Klima den gesamten Finanzierungsvorgang sehr ruhig, verständlich und zuverlässig begleitet hat. Er war jederzeit erreichbar, hat schnell reagiert und uns genau erklärt, welche Unterlagen benötigt werden und warum. Auch als es Rückfragen der Bank gab, hat er sich sehr gekümmert und alles sauber vorbereitet, sodass die Finanzierung am Ende erfolgreich geklappt hat.
An der Beratung durch Herrn Klima gibt es aus unserer Sicht nichts zu kritisieren. Etwas anstrengend waren nur die vielen Unterlagen und die Bearbeitungszeiten der Bank. Herr Klima hat uns aber sehr gut dabei unterstützt und den Vorgang immer wieder erklärt.
Die Beratung hat sehr gut zu unserem Bedarf gepasst. Wir wollten die Finanzierung für den Kauf unse
Wir haben uns hauptsächlich auf die Beratung und den Vergleich über Herrn Klima verlassen. Er hat v
Kauf einer Eigentumswohnung ● kompetente Unterstützung ● sehr gute Beratung
Ich arbeite inzwischen seit 2019 mit Peter Klima zusammen und kann nach vielen Jahren sehr gut beurteilen, wie wertvoll eine langfristige und wirklich ganzheitliche Finanzberatung sein kann. Angefangen hat unsere Zusammenarbeit mit den klassischen privaten Themen wie Geldanlage, Altersvorsorge und Vermögensaufbau. Im Laufe der Jahre hat sich daraus jedoch eine umfassende Finanzstrategie entwickelt, die sowohl meine private Situation als auch meine Physiotherapiepraxis und später meine GmbH berücksichtigt. Peter hat mich unter anderem bei der Finanzierung meiner Praxis begleitet und mir im weiteren Verlauf wichtige Impulse zur unternehmerischen Strukturierung gegeben. Dazu gehörten auch die Gründung der GmbH und die weitere Entwicklung in Richtung Holdingstruktur. Gerade diese Kombination aus privater Finanzplanung, Unternehmensfinanzen, Vermögensaufbau und langfristiger Strategie empfinde ich als großen Mehrwert. Auch beim Thema betriebliche Altersvorsorge hat Peter uns begleitet. Sowohl für mich selbst als Geschäftsführer als auch für einen meiner wichtigsten Mitarbeiter wurden passende Lösungen eingerichtet. Inzwischen haben wir zusätzlich ein Investmentdepot für meine GmbH eröffnet, damit auch nicht benötigte Unternehmensliquidität sinnvoll und langfristig investiert werden kann. Gleichzeitig ist über die Jahre auch mein privates Vermögen kontinuierlich gewachsen. Was ich an der Zusammenarbeit besonders schätze: Peter betrachtet nicht nur einzelne Produkte, sondern das Gesamtbild. Geldanlage, ETF- und Fondsanlagen, Altersvorsorge, betriebliche Altersvorsorge, Praxisfinanzierung, GmbH, Holding und Vermögensstruktur werden miteinander verbunden und regelmäßig weiterentwickelt. Auch seine guten Kontakte, beispielsweise zur apoBank und zu anderen Finanzierungspartnern, waren bei verschiedenen Themen immer wieder hilfreich. Nach inzwischen mehreren Jahren Zusammenarbeit kann ich Peter Klima uneingeschränkt weiterempfehlen. Wer einen unabhängigen Finanzberater sucht, der sowohl private Vermögensplanung als auch die finanziellen und strategischen Themen von Unternehmern und Selbstständigen versteht, ist hier sehr gut aufgehoben.
Besonders gut gefällt mir die langfristige und ganzheitliche Beratung. Peter betrachtet nicht nur einzelne Produkte, sondern meine gesamte finanzielle Situation – privat und unternehmerisch. Von der Praxisfinanzierung über den Vermögensaufbau bis hin zu GmbH, Holding und betrieblicher Altersvorsorge wurden die Themen immer sinnvoll miteinander verbunden und weiterentwickelt.
Negativ ist mir bisher nichts aufgefallen.
Sehr gut. Die Beratung ist genau auf meine private und unternehmerische Situation zugeschnitten. Bes
m Laufe der Zusammenarbeit wurden verschiedene Banken, Versicherer und Investmentanbieter miteinande
Vermögensaufbau · Geldanlage · Praxisfinanzierung · GmbH · betriebliche Altersvorsorge
Ich habe mich von Herrn Klima ausführlich zu den Themen Altersvorsorge und Geldanlage beraten lassen. Sehr hilfreich fand ich zunächst die verständliche Erklärung der Unterschiede zwischen einer klassischen provisionsbasierten Beratung und einer unabhängigen Honorarberatung. Herr Klima hat sich viel Zeit genommen und mir auch den wissenschaftlich fundierten Investmentansatz sehr nachvollziehbar erklärt. Neben meiner Altersvorsorge haben wir auch über eine breitere Aufstellung meines Vermögens gesprochen. Dazu gehörten neben der MyLife-Nettopolice auch physische Sachwerte wie Edelmetalle und Technologiemetalle. Hier habe ich mich ebenfalls für einen Sparplan in Verbindung mit einer kleineren Einmalanlage entschieden. Mir war wichtig, nicht alles auf eine einzige Anlageform zu setzen, sondern meine Altersvorsorge und meinen Vermögensaufbau sinnvoll auf verschiedene Bausteine zu verteilen. Alle Fragen wurden ausführlich beantwortet und ich hatte zu keinem Zeitpunkt das Gefühl, zu einer Entscheidung gedrängt zu werden. Ich habe die Zusammenhänge nach der Beratung deutlich besser verstanden und fühle mich mit der gewählten Lösung sehr wohl. Ich bin mit der Beratung und der gesamten Abwicklung sehr zufrieden und kann Herrn Klima uneingeschränkt weiterempfehlen.
Besonders gut gefallen haben mir die verständlichen Erklärungen, die ausführliche und persönliche Beratung sowie die transparente Gegenüberstellung von Provisions- und Honorarberatung. Auch die breite Betrachtung verschiedener Anlagemöglichkeiten – von Altersvorsorge und wissenschaftlichem Investieren bis hin zu Edel- und Technologiemetallen – fand ich sehr hilfreich. Ich hatte jederzeit das Gefühl, gut informiert und ohne Verkaufsdruck entscheiden zu können.
Mir fällt derzeit nichts ein, was ich verbessern würde. Ich habe mich sehr gut beraten und aufgehoben gefühlt.
Sehr gut. Meine Ziele und Wünsche wurden ausführlich besprochen und die vorgeschlagenen Lösungen pas
Ich habe mich zuvor allgemein mit klassischen provisionsbasierten Angeboten beschäftigt. Der transpa
Altersvorsorge ● Geldanlage ● Honorarberatung ● Nettopolice ● MyLife Invest ● ETF ● wissenschaftliches Investieren ● Edelmetalle ● Technologiemetalle ● Sachwerte ● Vermögensaufbau
Es ging um die ausführliche Analyse meiner bestehenden Rürup-Rente und die Frage, ob eine weitere Besparung für mich noch sinnvoll ist. Darauf aufbauend wurde eine flexible Ruhestandsplanung für meinen zukünftigen Vermögensaufbau entwickelt. Dabei wurden unterschiedliche Möglichkeiten, deren Vor- und Nachteile, sämtliche Kosten sowie die damit verbundenen Risiken verständlich gegenübergestellt.
Besonders gut gefallen hat mir, dass meine bestehende Altersvorsorge zunächst gründlich analysiert und mir verständlich erklärt wurde. Peter Klima hat sich viel Zeit genommen, verschiedene Möglichkeiten nachvollziehbar gegenübergestellt und sowohl die Vorteile als auch die Nachteile, Kosten und Risiken offen angesprochen. Besonders hervorheben möchte ich seine persönliche Einsatzbereitschaft und zeitliche Flexibilität. Er hat sich sogar an einem Samstagmorgen die Zeit genommen, um mit mir alles in Ruhe zu besprechen und die nächsten Schritte gemeinsam umzusetzen. Die Beratung war individuell auf meine persönliche Situation und meine Ziele für den Ruhestand abgestimmt. Ich habe mich jederzeit sehr gut betreut und zu keiner Entscheidung gedrängt gefühlt.
Was hätte besser sein können? Aus meiner Sicht gab es nichts zu beanstanden. Ich war mit der Beratung und der gesamten Betreuung sehr zufrieden.
Die Beratung passte sehr gut zu meinem persönlichen Bedarf. Meine bestehende Altersvorsorge, meine f
Im Mittelpunkt stand zunächst die ausführliche Analyse meiner bestehenden Rürup-Rente bei der HDI. V
Ruhestandsplanung ● Altersvorsorge ● Rürup-Rente ● fondsgebundene Rentenversicherung ● Vermögensaufbau ● Geldanlage ● Kostenanalyse ● unabhängige Finanzberatung
Erwerb einer Kapitalanlageimmobilie
Sehr passend
Beratung Vermietung
Ihr Vermögen steht unter Druck — oft leiser, als man denkt. Inflation, steigende Staatsausgaben, höhere Abgaben und politische Unsicherheit treffen besonders Vermögen, das schlecht strukturiert ist. 2026 plant der Bund Ausgaben von über 524 Mill...
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Ja. Bestehende Versicherungen können auf Leistungen, Kosten, Versorgungslücken und mögliche Doppelversicherungen überprüft werden. Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Verträge auszutauschen. Was sinnvoll, leistungsstark und passend ist, k...
Ich berate Angestellte, Familien, Fachkräfte, Selbstständige, Ärzte, Unternehmer, Geschäftsführer sowie Menschen mit komplexeren Einkommens- und Vermögenssituationen. Entscheidend ist weniger der Beruf oder das Einkommen als der Wunsch, die eigen...
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Mein Name ist Peter Klima. Ich bin unabhängiger Finanzberater und Honorarberater aus Herten bei Dortmund.
Seit vielen Jahren unterstütze ich Menschen dabei, ihre Finanzen verständlich zu ordnen, bestehende Verträge kritisch zu prüfen und eine langfristig passende Finanzstrategie zu entwickeln.
Viele meiner Mandanten kommen zu mir, weil sich im Laufe der Jahre zahlreiche Verträge und Geldanlagen angesammelt haben: Lebens- und Rentenversicherungen, Depots, Fonds, Bankprodukte, Altersvorsorgeverträge, Versicherungen oder Finanzierungen.
Oft fehlt irgendwann der Überblick darüber, was davon heute noch sinnvoll ist, welche Kosten entstehen und ob die einzelnen Bausteine überhaupt noch zur persönlichen Lebensplanung passen.
Genau hier setzt meine Beratung an.
Ich prüfe bestehende Geldanlagen, Versicherungen und Altersvorsorgelösungen und zeige verständlich auf, wo Kosten, Versorgungslücken, unnötige Risiken oder unpassende Produktstrukturen bestehen.
Daraus entwickeln wir eine klare und nachvollziehbare Finanzstrategie.
Dabei geht es nicht um möglichst viele einzelne Produkte, sondern um das Gesamtbild: Geldanlage, Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Liquidität, Absicherung und – wenn es sinnvoll ist – auch Baufinanzierung oder Immobilien.
Ein besonderer Schwerpunkt meiner Arbeit liegt auf der unabhängigen Zweitmeinung.
Viele Mandanten möchten wissen, ob ihre bestehenden Bank-, Versicherungs- oder Anlageprodukte wirklich noch zu ihnen passen. Gerade bei größeren Geldanlagen, Lebens- und Rentenversicherungen oder langfristigen Sparverträgen kann eine unabhängige Prüfung helfen, Kosten, Chancen und Risiken besser einzuordnen.
Bei der Geldanlage setze ich auf langfristige, breit gestreute und wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien.
Dazu gehören insbesondere ETF- und Fondslösungen, eine sinnvolle Vermögensstruktur sowie eine Anlagestrategie, die zur persönlichen Risikobereitschaft, zum Anlagehorizont und zu den individuellen Zielen passt.
Ein weiterer Schwerpunkt ist die Altersvorsorge und Ruhestandsplanung.
Dabei geht es nicht nur um die Frage, wie hoch die spätere Rente sein wird. Entscheidend ist vielmehr, wie vorhandenes Vermögen, Versicherungen, Depots, Immobilien und laufende Einnahmen sinnvoll zusammenspielen und wie daraus eine langfristig tragfähige Planung für den Ruhestand entsteht.
Ich berate Angestellte, Familien, Fachkräfte, Selbstständige, Ärzte, Unternehmer, Geschäftsführer und Menschen mit komplexeren Einkommens- und Vermögenssituationen.
Auch bei größeren Anlagebeträgen, Erbschaften, Abfindungen oder frei werdendem Kapital unterstütze ich dabei, das Vermögen strukturiert und nachvollziehbar aufzustellen.
Meine Beratung ist transparent, unabhängig und auf Augenhöhe.
Mir ist wichtig, dass meine Mandanten verstehen, was sie tun – und warum sie es tun.
Gute Finanzberatung bedeutet für mich nicht, möglichst viele Verträge abzuschließen, sondern fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.
Meine Beratung findet persönlich in Herten, Dortmund sowie im Ruhrgebiet und Münsterland statt.
Darüber hinaus berate ich Mandanten deutschlandweit per Online-Beratung.
Typische Fragen in meiner Beratung sind zum Beispiel:
Wie kann ich mein Vermögen sinnvoll strukturieren?
Wie plane ich meine Altersvorsorge und meinen Ruhestand?
Welche ETF- oder Anlagestrategie passt zu mir?
Soll ich bestehende Lebens- oder Rentenversicherungen behalten, verändern oder beenden?
Wie lege ich eine größere Summe, eine Abfindung oder ein Erbe sinnvoll an?
Sind meine bestehenden Geldanlagen und Finanzverträge zu teuer?
Wie kann ich meine Finanzen verständlicher und übersichtlicher strukturieren?
Wenn Sie Ihre finanzielle Situation unabhängig prüfen, bestehende Verträge bewerten oder eine langfristige Strategie für Geldanlage, Vermögensaufbau und Ruhestand entwickeln möchten, freue ich mich auf Ihre Anfrage.
Meine Beratung beginnt nicht mit einem Produkt, sondern mit Ihrer persönlichen Situation.
Zunächst verschaffe ich mir gemeinsam mit Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre Finanzen, bestehende Geldanlagen, Versicherungen, Altersvorsorge, Vermögen, Verbindlichkeiten und Ihre persönlichen Ziele.
Dabei geht es vor allem um die Fragen: Wo stehen Sie heute? Was möchten Sie erreichen? Welche Lösungen passen zu Ihnen – und welche bestehenden Verträge oder Anlagen sollten kritisch überprüft werden?
Auf dieser Grundlage entwickeln wir eine verständliche und langfristig tragfähige Strategie.
Bei der Geldanlage setze ich auf wissenschaftlich fundierte Grundsätze: breite Streuung, transparente Kosten, langfristiges Investieren und eine Anlagestruktur, die zu Ihrer persönlichen Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont passt.
Kurzfristige Marktprognosen oder der Versuch, ständig den richtigen Ein- und Ausstiegszeitpunkt zu treffen, stehen für mich nicht im Mittelpunkt.
Ebenso wichtig ist mir, dass Sie Ihre Finanzstrategie verstehen.
Ich erkläre Zusammenhänge verständlich und ohne unnötiges Fachchinesisch. Sie sollen nachvollziehen können, warum eine bestimmte Lösung sinnvoll sein kann, welche Chancen und Risiken bestehen und welche Kosten damit verbunden sind.
Bestehende Verträge und Geldanlagen werden dabei nicht automatisch ersetzt. Was gut ist und weiterhin zu Ihren Zielen passt, darf selbstverständlich bestehen bleiben.
Wo Kosten, Risiken, Versorgungslücken oder ungeeignete Strukturen erkennbar sind, zeige ich mögliche Alternativen auf.
Gerade bei Altersvorsorge und Ruhestandsplanung betrachte ich nicht nur einzelne Verträge. Entscheidend ist das Zusammenspiel aus gesetzlicher und betrieblicher Altersversorgung, privaten Renten- und Lebensversicherungen, Depots, Immobilien, Liquidität und vorhandenem Vermögen.
Auch bei größeren Anlagebeträgen, Abfindungen, Erbschaften oder frei werdendem Kapital steht zunächst die Struktur im Vordergrund: Wie viel Liquidität wird benötigt? Welche Risiken sind sinnvoll? Welcher Anlagehorizont besteht? Und wie soll das Vermögen langfristig genutzt werden?
Meine Beratung ist unabhängig, transparent und auf langfristige Zusammenarbeit ausgerichtet.
Sie sollen am Ende keine möglichst große Anzahl neuer Finanzprodukte besitzen, sondern einen klaren Plan für Ihre Finanzen haben und fundierte Entscheidungen treffen können.
Beratungen sind persönlich in Herten, Dortmund und im Ruhrgebiet sowie deutschlandweit per Online-Beratung möglich.
Seit 1998 bin ich in der Finanzberatung tätig und verfüge damit über langjährige Erfahrung in der Beratung und Begleitung privater Kunden, Familien, Selbstständiger, Unternehmer und vermögender Mandanten.
Heute arbeite ich als unabhängiger Finanzberater und Honorarberater mit Schwerpunkten in den Bereichen Geldanlage, Vermögensplanung, Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Baufinanzierung und Absicherung.
Als Unabhängiger Honorar-Anlageberater bin ich im entsprechenden Register der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) geführt.
Darüber hinaus verfüge ich über zusätzliche fachliche Qualifikationen, unter anderem als Spezialist für private Finanzanalyse nach DIN 77230 (DEFINO) sowie als zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH).
Weitere Tätigkeits- und Beratungsschwerpunkte liegen in der Immobilien- und Baufinanzierung, der wissenschaftlich fundierten Geldanlage mit ETFs und Fonds, der Analyse bestehender Finanz- und Altersvorsorgeverträge sowie der langfristigen Strukturierung größerer Vermögen.
Durch meine langjährige praktische Beratungserfahrung verbinde ich fachliche Qualifikation mit einem ganzheitlichen Blick auf die persönliche Finanz- und Vermögenssituation meiner Mandanten.
Zu meinen besonderen Qualifikationen zählen die Tätigkeit als Unabhängiger Honorar-Anlageberater sowie die entsprechende Eintragung im Register der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Darüber hinaus bin ich Spezialist für private Finanzanalyse nach DIN 77230 (DEFINO) und zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH).
Weitere fachliche Schwerpunkte liegen in der wissenschaftlich fundierten Geldanlage, der ETF- und Fondsberatung, der Analyse bestehender Altersvorsorge- und Finanzverträge sowie in der ganzheitlichen Vermögens- und Ruhestandsplanung.
Im Bereich Immobilienfinanzierung verfüge ich zudem über die entsprechende Qualifikation und Erlaubnis zur Beratung und Vermittlung von Immobiliardarlehen.
Durch die Kombination aus regulatorischer Qualifikation, langjähriger Beratungserfahrung und ganzheitlicher Finanzanalyse kann ich auch komplexere Vermögens- und Vorsorgesituationen strukturiert und verständlich begleiten.
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Jede Bewertung wird einzeln geprüft
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