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Herr Klima nutzt übersichtliches Informationsmaterial und Technik um die Fülle an Informationen gut zu bündeln. Ein Portal für alle Dokumente bietet mir einen guten Überblick. ... mehr

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Im Bereich Nachhaltigkeit würde ich gerne auch tiefer einsteigen. Aktuell ist dies noch kein wesentlicher Fokus gewesen. Das hat aber grundsätzlich erstmal nichts mit einer fehlenden Beratung durch Herr Klima zu tun. ... mehr

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450 geprüfte Bewertungen
über Peter Klima

Finanzberatung Peter Klima GmbH - Altersvorsorge * Baufinanzierung * Finanz & Vermögensberatung, Herten

4,9 von 5

WhoFinance Qualitätsprüfung

  • Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
  • WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern

Marina W. schrieb am 08.03.2024 NEU

„Eine ganzheitliche und freie Beratung, wie ich es mir gewünscht habe”

Persönlich

Videoberatung

Digital

Profil von Peter Klima

Beratungsansatz

Gemeinsam mit Ihnen Ihre Zukunft finanziell sicher und flexibel zu gestalten, das ist mein Ziel als Finanzberater.Die Welt der Finanzen, des Gesundheitssystems und der Steuern ist in ständiger Bewegung. Auch die Produkt- und Finanzmärkte entwickeln sich weiter. Durch meine Erfahrung kenne ich den Markt genau. Erstklassige Produktanbieter stehen an meiner Seite. So können Sie sich darauf verlassen: Ihre Altersversorgung, Ihre Absicherung und Ihre Geldanlagen sind immer auf dem neusten Stand - und das zu besten Konditionen. Meine Allfinanzberatung gibt Ihnen Orientierung im unübersichtlichen Markt der Finanz- und Vorsorgeprodukte. Ich verkaufe keine Produkte, sondern entwickeln mit Ihnen eine Gesamtkonzeption, die alle Teilbereiche einbezieht: Von A wie Altersvorsorge über B wie Bank oder Bausparkasse. Von F wie Finanzierungen über G wie Geldanlage bis hin zu V wie Versicherungen für alle Bereiche. Echte Allfinanzberatung eben. Mehr als 300 Versicherungen und Banken garantieren für Sie wirklich UNABHÄNGIGE Beratung! Rufen Sie mich an und vereinbaren Sie einen persönlichen Termin mit mir. Ich freue mich auf unser Gespräch.

Peter Klima ist...

icon Unabhängige Berater

Beratungsschwerpunkte

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Baufinanzierung

Sparen Sie sich Zeit und Nerven! Ich vergleiche für Sie aus über 400 Banken, Sparkassen, Volksbanken und Bausparkassen!
Jetzt Ihren Traum vom Eigenheim realisieren, die Zinsen sind weiterhin günstig.Erhalten Sie Ihr individuelles Angebot von mir. Alles aus einer Hand. Mir ist wichtig, dass Sie Ihre Finanzierung verstehen. Daher spreche ich kein „Kauderwelsch“ und biete eine leicht verständliche Beratung.

Dazu gehört natürlich auch, alle Fördermöglichkeiten auszuschöpfen, um eine für Sie optimale Finanzierungslösung zu finden.Sie bekommen von mir immer mehrere Vorschläge und ich helfe Ihnen dabei den richtigen Anbieter zu wählen.
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Geldanlage

ETF Fonds und Dimensional Fonds ,auch außerbörsliche Geldanlagen gehören zu meinem répertoire.
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Von A wie Altersvorsorge bis Z wie Zahnzusatzversicherung
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Immobilien

Häuser und Eigentumswohnungen, Pflege Immobilien, Ferienimmobilien, Denkmalschutz Immobilien als Kapitalanlage

Kompetenzen

Berufserfahrung

Seit 1998 als Finanzberater tätig, ,spezielle Erfahrung im Bereich Altersvorsorgeberatung,Baufinanzierungsberater, Geldanlage, alternatives Vermögensmanagement

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Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

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Grafik von einem Haken Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

Grafik von einem Haken Selbstständige
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Grafik von einem Haken Angestellte
Grafik von einem Haken Studenten
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Berufsgruppen

Alle

Typischer Kunde

Arbeiter, Angestellte, Beamte,Selbständige,Rentner

Weitere Informationen

Tätig in:

Nordrhein-Westfalen

Sonstige Hinweise:

Ganz nach Ihren Wünschen Jeder von uns hat andere Erwartungen, lebt anders, denkt anders. Die Frage nach Ihren persönlichen Lebenszielen und Wünschen steht daher stets am Anfang meiner Beratung. Genauso wie Ihre aktuelle Situation. Denn im Laufe eines Lebens sammeln sich viele Verträge an, die oft nicht zusammen passen. Einige davon sind meist sogar überflüssig. Das zu prüfen und in die Gesamtkonzeption einzubeziehen, ist mein Anliegen. Was ich im Gespräch mit Ihnen erfahre, wird zunächst sorgfältig und computergestützt ausgewertet. So entstehen gemeinsam mit Ihnen konkrete Maßnahmen für Ihre Altersvorsorge, für den Vermögensaufbau und die Vermögensabsicherung. Bei der Produktauswahl kann ich als unabhängiger Finanzberater auf eine breite Angebotspalette zurückgreifen. So entsteht ein tragfähiges, passgenaues Gesamtkonzept, keine Insellösungen.

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Finanzberatung Peter Klima GmbH - Altersvorsorge * Baufinanzierung * Finanz & Vermögensberatung
Hospitalstr. 32
45699 Herten
Aufsichtsbehörde(n):
Kreisverwaltung Recklinghausen, IHK Nord Westfalen
Vermittlerregister:
D-I3T7-TKSN8-86 ,D-F-156-W9HU-73, D-W-156-HMCE-88

Informationen:

Finanzberatung Peter Klima GmbH

Hospitalstr. 32

45699 Herten

Tel.: 02366-4932200

Fax: 02366-4932201

E-Mail: info@finanzberatungpeterklima.de

Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (Versicherungsmakler), Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Gewerbeordnung (Finanzanlagenvermittler), Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 Gewerbeordnung (Immobiliardarlehensvermittler), Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 Gewerbeordnung (Darlehensvermittlung) Aufsichtsbehörde: Ordnungsamt Stadt Recklinghausen, Rathausplatz 3-4, 45657 Recklinghausen, www.recklinghausen.de

Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info):

Registrierungs-Nr. D-I3T7-TKSN8-86 (für § 34d GewO)

Registrierungs-Nr. D-F-156-W9HU-73   (für § 34f GewO)

Registrierungs-Nr. D-W-156-HMCE-88 ( für § 34i GewO)

Plattform der EU-Kommission zur Online-Streitbeilegung: ec.europa.eu/consumers/odr

Berufsbezeichnung

Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Immobiliardarlehensvermittler nach § 34 i Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Zuständige Berufskammer

Industrie- und Handelskammer Nord Westfalen, Sentmaringer Weg 61 , 48151 Münster,

www.ihk-nordwestfalen.de

Berufsrechtliche Regelungen

- § 34d Gewerbeordnung (GewO)

- § 34f Gewerbeordnung (GewO)

- § 34i Gewerbeordnung (GewO)

- § 34c Gewerbeordnung (GewO)

- §§ 59 - 68 Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)

- Verordnung über die Versicherungsvermittlung und - beratung (VersVermV)

- Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV)

 

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der Juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Angaben zur Vermögensschadenhaftpflichtversicherung

Vermögensschadens-Haft­pflichtversicherungen mit Deckung i. H. v. 1,4 Mio. Euro sind vorhanden bei der Allcura Versicherung.

 

 

Datenschutz:

Datenschutz

Wir erheben und verwenden Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich im Rahmen der datenschutzrechtlichen Bestimmungen der Bundesrepublik Deutschland. Dies sind insbesondere die Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) und des Telemediengesetzes (TMG).

Unsere Mitarbeiter und Beauftragten werden auf die Einhaltung der datenschutzrechtlichen Bestimmungen nach den gesetzlichen Vorgaben verpflichtet.

Im Folgenden unterrichten wir Sie über Art, Umfang und Zwecke der Erhebung und Verwendung personenbezogener Daten.

Datenschutz auf einen Blick

Allgemeine Hinweise

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Welche Rechte haben Sie bezüglich Ihrer Daten?
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Allgemeine Hinweise und Pflichtinformationen

Datenschutz

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Peter Klima
Hospitalstr. 32
45699 Herten

Telefon: +49 2366 4932200
E-Mail: info@finanzberatungpeterklima.de

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Im Falle datenschutzrechtlicher Verstöße steht dem Betroffenen ein Beschwerderecht bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu. Zuständige Aufsichtsbehörde in datenschutzrechtlichen Fragen ist der Landesdatenschutzbeauftragte des Bundeslandes, in dem unser Unternehmen seinen Sitz hat. Eine Liste der Datenschutzbeauftragten sowie deren Kontaktdaten können folgendem Link entnommen werden: https://www.bfdi.bund.de/DE/Infothek/Anschriften_Links/anschriften_links-node.html.

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Soziale Medien

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Google Web Fonts

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Google Maps

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Aktuelle Version
24.05.2018 16:56 Uhr

 

Transparenzverordnung für die
Finanzberatung Peter Klima GmbH

Art. 3

Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsgesellschaften und Versicherungsprodukten berücksichtigen wir die von den Versicherern zur Verfügung gestellten Informationen. Versicherer, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen einbeziehen, bieten wir ggf. nicht an.
Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stellen wir gesondert dar, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung für uns erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den individuellen Kunden bedeuten.
Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers informiert dieser mit dessen vorvertraglichen Informationen. Bei Fragen dazu kann der Kunde uns gerne im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Art. 4 Abs. 5

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Finanzmarkteilnehmer (Versicherer) berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Versicherungsunternehmen zur Verfügung gestellten Informationen. Für deren Richtigkeit ist der Vermittler nicht verantwortlich.
Zur Zeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Versicherer zu Ihren Unternehmen lediglich bedingt erfolgen.

Art. 5 Abs. 5

Die Vergütung für die Vermittlung von Versicherungen orientiert sich nicht an den Nachhaltigkeitsrisiken, die mit den Anlagen dieser einhergehen. Dies bedeutet insbesondere, dass die Vergütungshöhe des Produktes nicht von den Nachhaltigkeitsrisiken der Anlage positiv oder negativ beeinflusst wird.

Art. 6 Abs. 2

Bei der Beratung zu Versicherungsanlageprodukten, Riester- und Basisrenten bzw. bAV werden die Nachhaltigkeitsrisiken einbezogen, in dem die vorvertraglichen Informationen der Versicherer verwendet werden.
Bei einer möglichen pflichtgemäßen Einschätzung einer vergleichbaren oder besseren Rendite des Produktes, das Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt, wird dieses Produkt vorrangig empfohlen.

 

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