Wie lautet denn ihr Beratungsansatz?

Als Finanzplanerin unterstütze ich meine Kundinnen und Kunden mit Wissen und Erfahrung. Damit es allerdings zu einer tatsächlichen Handlung kommt, sind weitere Qualitäten gefragt- etwa die eines Coaches, zur Motivation, wichtige Themen wirklich anzupacken. So gelingt das Zusammenspiel dieser wertvollen Kompetenzen: Als Finanzberaterin unterstütze ich meine Kundinnen und Kunden dabei, ihre Vorstellungen vom Leben im Rahmen ihrer heutigen finanziellen Voraussetzungen und mit Blick auf die Zukunft stabil auszurichten und vorausschauend zu organisieren. Eines erlebe ich dabei sehr häufig: dass sich Kundinnen und Kunden, denen es wirtschaftlich gut geht, viele Gedanken zu ihrer finanziellen Aufstellung machen. Sie zweifeln daran, ob diese mit den dynamischen Veränderungen Schritt halten kann, die wir immer wieder erleben. Einerseits hat sich die Welt unter finanziellen Gesichtspunkten für alle Menschen insbesondere seit 2008 enorm verändert. Das dauerhafte Niedrigzinsniveau bringt den Anlegerinnen und Anlegern wenig Freude und wirkt sich sowohl heute als auch langfristig auf die Vermögensstruktur aus. Außerdem schüren Wertsteigerungen bei Sachwerten, vor allem die Immobilien- und Aktienbewertungen, ein Gefühl der Übertreibung. Andererseits steht auch das eigene Leben nie still: das Privatleben, persönliche und berufliche Veränderungen und z.B. die gute Ausbildung für die Kinder wollen organisiert werden. Hinzu kommen übergeordnete Themen wie die langfristigen Veränderungen des weltweiten Klimas, in der Gesellschaft oder der Wirtschaft– täglich prasselt Neues auf uns herein, das verstanden und verdaut werden will und unser Denken und Handeln bestimmt. Auf manche Fragen finden sich keine Antworten– aber ich kann dort zur Seite stehen, wo ich über Kompetenzen und Wissen verfüge. Als Gesprächspartnerin in Finanzfragen helfe ich, Chancen zu identifizieren und berücksichtige gleichzeitig individuelle Ängste und Sorgen. Dabei kommt es nicht alleine auf meinen Wissensvorsprung an. Um in dieser komplexen Gemengelage für meine Kundinnen und Kunden einen wirklichen Unterschied machen zu können, muss ich Finanzplanerin und Finanzcoach zugleich sein. Was macht eine Finanzplanerin? Finanzplanung ist die langfristige, ganzheitliche und systematische Planung, Strukturierung und Sicherung aller finanziellen Angelegenheiten von Privatpersonen. Was macht ein Finanzcoach? Finanzcoaching ist die professionelle Beratung, Begleitung und Unterstützung von Menschen zur Bewältigung vernetzter Finanzanliegen. Finanzcoaching regt dazu an, eigene Lösungen zu entdecken, individuelle Fragestellungen zu klären und ein geeignetes Verhalten zu entwickeln, um gute Ergebnisse zu erzielen. Ein Finanzcoach aktiviert beim Gegenüber die eigenen Potenziale und hilft dabei, diese einzuordnen. Die Reflexion über die Wirkung der Entscheidungen und das Stärken der eigenen Kompetenzen führt dazu, ins Handeln zu kommen. Dabei ist Finanzcoaching offen für alle Ergebnisziele. Es bleibt nah an der reflexiven Analyse und regt an, die sachlichen, zwischenmenschlichen und emotionalen Zusammenhänge zu klären. So wird eine ganzheitliche Unterstützung bei Reflexion, Bewertung und Umsetzung erreicht. Wie generiere ich als Finanzplanerin und Finanzcoach einen nachhaltigen Mehrwert? Finanzplanung kann mit Erfahrung, Kompetenz, Analysefähigkeit und bester Rhetorik ausgestattet sein. Empfehlungen und Ratschläge sind aber nur „leere Worte“, wenn sie nicht zu Entscheidungen und schlussendlich zu konkreten Handlungen führen. Es ist doch so: Wir alle kaufen Träume. Wenn wir uns z.B. Sportschuhe kaufen, kaufen wir den Traum vom sportlichen Körper mit. Kosmetik und Cremes verkaufen die Hoffnung auf Schönheit. Menschen kaufen Finanzprodukte mit dem Wunsch nach Reichtum, Sicherheit oder Status. Häufig ist der Weg zum Traum beschwerlich: Sparen und Verzicht heute, um morgen mehr Einkommensquellen zu erschließen– das scheitert unterwegs oft am eigenen Schweinehund. Auch die eigene Finanzplanung aktiv anzugehen, muss deshalb gut an sich selbst „verkauft“ werden – und dabei unterstützte ich als Finanzcoach. Denn die Bereitschaft zum Handeln entsteht erst, wenn ein individueller Mehrwert zu erkennen ist. Sobald persönliche Motive, Erwartungen und Einstellungen einen Anker finden, besteht die Chance auf Handlungsbereitschaft. Und wer die eigenen Ängste und Sorgen überwinden kann, vollzieht diese Handlungen mit echter Überzeugung. Positive Erfahrungen machen Lust auf mehr Es gilt also, Finanzplanung und Finanzcoaching clever miteinander zu verbinden, um so das Gegenüber zu motivieren, sich mit den eigenen Finanzen zu beschäftigen und mit einem guten Gefühl die für sich besten Entscheidungen zu treffen– für heute und für die Zukunft. Finanzplanung zeigt die Auswirkungen von Finanzen auf das eigene Leben auf, Finanzcoaching hilft dabei, Vertrauen in die eigenen Entscheidungen zu entwickeln. Meine Kundinnen und Kunden melden mir oft zurück, dass sie die wiederkehrende Reflexion über ihr finanzielles Leben sowie die dynamischen Anpassungsmöglichkeiten der Finanzplanung sehr schätzen. Mein Beitrag besteht darin, ihnen im Gespräch die richtigen Fragen zu stellen, ihnen vollständig und vernetzt die Wirkungen ihrer Finanzentscheidungen transparent zu machen und frische Perspektiven zu ermöglichen. Das macht Lust darauf, neue Wege auszuprobieren und gibt die Sicherheit, immer gut ans Ziel zu gelangen. Gehandelt wird dann aus Überzeugung– und so getroffene Entscheidungen und Erfahrungen dienen als guter, zukünftiger Nährboden für jegliche finanzielle Vorhaben. Um mich nicht mit fremden Federn zu schmücken, hier ein Hinweis: die obigen Aussagen basieren auf einem Artikel vom 18.10.21, den mein MLP-Jahrgangskollege Christian Siebold/ MLP Bayreuth als Gastautor für die Zeitschrift "Das Investment" verfasst hat!