Sie investieren bereits in ein Fondsdepot, um liquides Vermögen aufzubauen? Für kurzfristige Rücklagen, für mittelfristige Konsumziele, anteilig auch als langfristige Vorsorge? Sie fragen sich nun, ob und wie oft umgeschichtet werden sollte – bzw...
Sie beschäftigen sich aktuell mit dem wichtigen Thema Vorsorge? Vielleicht, weil permanent von Rentenlücken, Riester-Reform, Altersvorsorgedepot oder ähnlichen Entwicklungen zu lesen ist? Und Sie fragen sich, was von der häufig zu lesenden Aussa...
🏡 Finanzierung von Sanierungsmaßnahmen – gerade jetzt den richtigen Kurs setzen „Die Sanierungs-Lust kühlt ab“ – so beschreibt ein aktueller Bericht der HAZ die Lage: Viele Eigentümer und besonders private Vermieter zögern derzeit bei energetisch...
Welche Risiken entstehen, wenn man sich ausschließlich auf die gesetzliche Pflegepflichtversicherung verlässt? Wie kann man sich und sein Vermögen (z. B. das Eigenheim) gezielt schützen? Wann ist der richtige Zeitpunkt, um private Pflegevorsor...
Heute habe ich in der HAZ einen Artikel gelesen mit dem Titel: „Jeder Vierte fragt KI bei Finanzen um Rat.“ Das nehme ich auch in meinen Beratungsgesprächen wahr: 👉 Immer mehr Menschen nutzen KI für erste Informationen rund um Finanzthemen. Sie b...
Sie sind AkademikerIn und gehen davon aus, dass Sie deshalb nicht berufsunfähig werden? Dass Sie daher keine Berufsunfähigkeitsversicherung benötigen? In Beratungsgesprächen, insbesondere mit promovierten NaturwissenschaftlerInnen und anderen ak...
Private Altersvorsorge: Warum der richtige Zeitpunkt früher ist, als viele denken Riester‑Reform, Altersvorsorgedepot, politische Diskussionen... Viele Menschen hoffen derzeit auf „bessere Lösungen ab morgen“. Dabei wird häufig übersehen: Der wic...
Mein Beratungsansatz: Wohneigentum trotz hoher Hürden möglich machen Eine aktuelle Forsa‑Studie, vorgestellt auf dem Bauspartag in Berlin, zeigt: Die große Mehrheit der Mieter möchte weiterhin Wohneigentum erwerben. Der entscheidende Engpass ist...
Die geplanten Änderungen im Gesundheitssystem betreffen viele Versicherte erneut spürbar: höhere Beiträge, mehr Eigenanteile und gleichzeitig weniger Leistungen. Ich unterstütze Sie dabei, Ihre persönliche Krankenversicherungs‑Strategie zu k...
So arbeite ich als Maklerin – und darum ist MLP für mich genau das richtige Umfeld: Ich habe mich ganz bewusst nicht auf einen einzelnen Produktbereich spezialisiert. Denn Geld, Vorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau, Immobilie, Finanzierung...
Die aktuellen Diskussionen zur Reform des Gesundheitswesens und der gesetzlichen Krankenkassen (GKV) verunsichern viele MedizinerInnen. Die Wahl des richtigen Krankenversicherungssystems ist eine der wichtigsten finanziellen und gesundheitlichen W...
Sie haben bereits einen Riestervertrag? So, wie er seit 2002 angeboten wurde? Sie fühlen sich durch die aktuelle Berichterstattung zum Altersvorsorgereformgesetz verunsichert? Sie wissen nicht, ob überhaupt oder was konkret Sie im Hinblick aufs A...
Sie haben Kinder? Sie selbst oder z.B. Verwandte, Freunde möchten für Ihre Kinder vorsorgen? Sie fragen sich nun wie und ab wann? Bzw. ob erst die bereits viel erwähnte, aber noch gar nicht final beschlossene Frühstart-Rente abgewartet werden so...
Die Altersvorsorge in Deutschland befindet sich im Wandel: Unter Begriffen wie Altersvorsorgedepot, Riester 2.0 oder AV‑Depot wird derzeit eine umfassende Reform diskutiert. Das Gesetzgebungsverfahren läuft voraussichtlich bis Mai, weshalb noch ni...
Aktuell bewegen die Bauzinsen den Immobilienmarkt, und ich weiß aus vielen Gesprächen, dass sich gerade viele wissenschaftliche Mitarbeitende fragen: Sind meine Wohnträume vom Eigenheim noch realistisch? Oft werden Pläne voreilig aufgegeben oder...
Sie fragen sich, welche Beraterpersönlichkeit zu Ihnen passt? Welche Art von Beratung Sie wirklich weiterbringt? Oder worin sich Makler, Bankberater und Versicherungsvertreter überhaupt unterscheiden? Dann möchte ich Ihnen zeigen, warum Sie bei m...
Die HAZ meldete gestern: „Deutliche Aufwärtsbewegung bei den Bauzinsen“ Viele fragen sich nun, ob sie trotzdem noch ein Eigenheim finanzieren können. Oder brechen ihre Pläne sofort ab, oft völlig unnötig. Denn gerade jetzt lohnt ein Blick auf kon...
Die HAZ meldete gestern: „Deutliche Aufwärtsbewegung bei den Bauzinsen“ Viele fragen sich nun, ob sie trotzdem noch ein Eigenheim finanzieren können. Oder brechen ihre Pläne sofort ab, oft völlig unnötig. Denn gerade jetzt lohnt ein Blick auf kon...
Die HAZ meldete gestern: „Deutliche Aufwärtsbewegung bei den Bauzinsen“ Viele fragen sich nun, ob sie trotzdem noch ein Eigenheim finanzieren können. Oder brechen ihre Pläne sofort ab, oft völlig unnötig. Denn gerade jetzt lohnt ein Blick auf kon...
Die neue staatliche Vorsorgereform ist noch nicht beschlossen. Wie sie ab 2027 wirklich final aussehen wird, weiß heute noch niemand. Aber: Wer seine Vorsorge aufschiebt, verliert wertvolle Zeit– gerade zu Beginn des Berufslebens. Warum es sich l...
🔑 Wo ein Wille ist, ist auch ein Weg – auch beim Eigenheim Der heutige HAZ‑Artikel („Verlierer beim Wohneigentum?“) wirkt ernüchternd. Ja, Faktoren wie Grunderwerbsteuer, Immobilienpreise oder Eigenkapitalvorgaben lassen sich nicht ändern. Aber:...
Sie möchten eine Immobilie als Investment kaufen? Für cashflow? Als Altersvorsorge? Sachwerte als Inflationsschutz? Ja, Immobilieninvestments haben viele Vorteile und sind sinnvoll. Aber nicht für jeden, nicht immer, nicht sofort und nicht als Al...
Dazu habe ich eine ganz klare Meinung: In der Finanzberatung halte ich nichts von pauschalen oder ideologisch gefärbten Empfehlungen. Weder „ETFs für alle“ noch „Rentenversicherungen sind grundsätzlich schlecht“ führen zu guten Entscheidungen. Au...
Sie fragen sich, welche Beraterpersönlichkeit zu Ihnen passt? Sie fragen sich, welche Art von Beratung zu Ihnen passt? Sie fragen sich, was der Unterschied zwischen Makler und Versicherungs-/ Bankvertreter ist? Hier folgt meine Sichtweise...
Gestern las ich in der HAZ einen Artikel mit dem Titel: „Die heiklen Themen: Viele Fragen müssen im Alter gestellt werden — über Betreuung und Bedürfnisse, Vollmachten und Vermögen. Und zwar möglichst, bevor die Eltern pflegebedürftig werden. Wie...
Gestern las ich in der HAZ einen Artikel mit dem Titel "Ein teures Lächeln: Benötigt ein Kind eine Zahnspange, taucht die Frage nach Zusatzleistungen auf, die Eltern privat bezahlen sollen. Sind diese Extras nötig? Und worauf kann man ruhigen Gewi...
Seit 2002 bin ich selbständig tätig als Finanzberaterin. Aber einerseits bewusst nicht als Einzelkämpferin sondern als Beraterin bei MLP. Geschäftsstellen gibt es deutschlandweit an jedem Hochschulstandort. Aber andererseits bewusst nicht als Sp...
Sie kennen das sicherlich auch: etwas fällt Ihnen spontan ins Auge, Geld ist dafür eigentlich aktuell nicht übrig- aber mit Ratenkauf oder Ratenkredit wäre der Wunsch finanziell sofort erfüllbar. Sind Ratenkauf oder Ratenkredit allerdings sinnvol...
In den letzten Jahren boomt das Thema "Finanzberatung für Frauen". Doch Hand aufs Herz: Brauchen wir wirklich spezielle Produkte und Beratungskonzepte nur für Frauen? Meine Überzeugung: Nein. Was wir brauchen, ist echtes Verständnis für individue...
Sie wünschen sich ein Eigenheim? Sie möchten sich für diese große Investition gut vorbereiten? Sie fragen sich, was Sie selber machen können- und welche Expertise besser von Profis kommen sollte? Dann habe ich hier wichtige Tipps für Sie:...
Sie sind Depotinhaber oder -inhaberin? Sie sind unsicher, wann und wie die im Depot befindlichen Fonds besteuert werden? Gerne informiere ich zu den aktuellen Regelungen: Vorabpauschale: Die unterschätzte Januarüberraschung bei Fondsinvestments...
Sie sind Immobilieneigentümer? Eines Eigenheims? Dementsprechend haben Sie auch eine Wohngebäudeversicherung abgeschlossen? Hier schildere ich einen aktuellen Praxisfall, der nachdenklich macht. Bzw. der Versicherungsschutz und Eigentümerverantwo...
Sie sind berufstätig? Sozialversicherungspflichtig angestellt, mit Ansprüchen an die gesetzliche Rente (DRV)? Sie ahnen, dass diese Rente alleine später nicht ausreichen wird? Sie überlegen, wie Sie ergänzend vorsorgen bzw. wann Sie damit beginnen...
Sie haben als Erwachsene noch keine Berufsunfähigkeitsversicherung? Ihre Kinder entsprechend auch noch nicht? Sie glauben, das hat noch Zeit? Weil Sie noch so jung sind? Weil die Kinder noch gar nicht im Berufsleben stehen? Weil das doch "...
Sie sind PKV-versichert? Sie haben aktuell Post zur PKV-Beitragsanpassung 2026 erhalten? Auch Ihr PKV-Beitrag erhöht sich per 2026? Gerade heute erreichte mich wieder eine typische Kundenanfrage: „Die Beitragsanpassung für 2026 ist da. Ich...
Immer wieder fragen mich potentielle Kundinnen und Kunden, ob ich denn unabhängig sei. Von meiner Seite dazu ein klares JA! Ganz aktuell wurde am 28.10.25 allerdings dazu Recht vom OLG Dresden gesprochen: das Gericht entschied, dass einzelne Makl...
Sie sind gesetzlich rentenversichert, z.B. im Angestelltenverhältnis? Sie zahlen bereits mind. 5 Jahre Beiträge, erhalten also eine jährliche Renteninformation der DRV? Hier finden Sie wichtige Aussagen dazu: Die Renteninformation der DRV– Ihr...
Vielfach ist zu lesen, dass ein ETF-Sparplan DIE Lösung fürs wichtige Thema Altersvorsorge ist: Ist das tatsächlich so? Reicht das? Halten diese Aussagen einer Faktenprüfung stand? Was ist Vermögensaufbau, der vielleicht später zur...
„Betongold als Altersvorsorge" klingt für Viele verlockend. Doch für wen rechnet sich eine vermietete Immobilie wirklich und wann wird sie zur finanziellen Falle? Die Realität der Kapitalbindung Eine Immobilie bindet erhebliches Kapital langfris...
Nein- warum eine abbezahlte Immobilie nicht als alleinige Altersvorsorge ausreicht: „Mein Haus ist meine Vorsorge", diese Aussage höre ich in Beratungsgesprächen regelmäßig. Doch ist das wirklich so? Die Realität sieht anders aus: Selbst wenn di...
Sie haben bereits ein Fondsdepot? Bei einer Direktbank oder einem Neobroker, weil das so geringe Kosten hat? Darum übertragen immer mehr AnlegerInnen ihr Depot zu mir- trotz ggf. höherer Kosten: Meine KundInnen bekommen Folgendes von mir, wenn s...
Provisionsberatung vs. Honorarberatung: eine realistische Betrachtung In der Finanzbranche wird die Diskussion um Courtage versus Honorar oft emotional geführt. Zeit für eine sachliche Perspektive. Es gibt nicht die "eine richtige" Variante bzw....
Die HAZ schreibt heute "Der Bund muss sparen– und schielt auf die Pflege" Die aktuellen politischen Diskussionen zeigen deutlich: Der Druck auf die Pflegefinanzierung wird immer größer. Was derzeit diskutiert wird: Angesichts einer Finanzierung...
"Pflegeheim nur auf Staatskosten?", so fragt heute die HAZ auf Seite 10. Volle Zustimmung meinerseits zu den Aussagen, denn... 💡 Pflegevorsorge: Warum Eigeninitiative unverzichtbar ist "Pflegeheim nur auf Staatskosten?" - Diese Frage zeigt...
Sie sind freiwilliges Mitglied einer gesetzlichen Krankenkasse (GKV)? Sie könnten also vom beruflichen Status längst in die private Krankenversicherung wechseln? Sie haben das bisher allerdings nicht getan- man liest ja so viele Vorbehalte und Wa...
Sie lesen und hören immer mal wieder, dass PKV-Beiträge im Alter unbezahlbar werden? Sie haben Angst vor einer Kostenfalle? Dieses Vorurteil gegenüber der Privaten Krankenversicherung hält sich hartnäckig, doch ein Blick auf die Fakten zeigt ein...
BU-Schutz vs. Altersvorsorge: warum diese Diskussion zu kurz greift Der Bund der Versicherten vertritt die These: "Berufsunfähigkeitsversicherung ist wichtiger als Altersvorsorge." Doch diese Entweder-Oder-Denkweise übersieht ein fundamentales Pr...
💡 ETFs in der Altersvorsorge: Geldanlagedepot vs. fondsgebundene Rentenversicherung Die Fakten sprechen eine andere Sprache als die gängigen Empfehlungen! 📊 Was oft übersehen wird: Steuerliche Realität: ✅ Geldanlagedepot: 25 % Abgeltungste...
Sie sind gutverdienend? Egal,ob angestellt, freiberuflich oder selbständig- entsprechend hoch ist Ihr Grenzsteuersatz? Sie wissen, dass Sie privat vorsorgen müssen, um den gewohnten und erwünschten Lebensstandard dauerhaft finanzieren zu können?...
Sie sind beruflich im Angestelltenverhältnis? Sie wissen, dass Sie ein Recht auf betriebliche Vorsorge (bAV) haben? Sie sind allerdings unsicher, ob sich das lohnt? Der Artikel dazu in der HAZ ist leider sehr einseitig und pauschal- gerne bespr...
Von der Budgetplanung über die Objektsuche bis zur finalen Finanzierung- ich begleite Sie durch jeden Schritt Ihres Immobilienprojekts. Über 20 Jahre Erfahrung als anbieterunabhängige MLP Beraterin bringe ich mit. Diese langjährige Expertise, kom...
Sie wünschen sich ein Eigenheim? Sie haben allerdings das Gefühl, dass das aktuell gar nicht mehr finanziell möglich ist? Dann dürfte Sie folgende gute Nachricht zum Wohnungsmarkt erfreuen: heute braucht ein Durchschnittshaushalt rund 37 % w...
"Reicht mein Geld im Alter? Wie wir den Abstieg verhindern können." So fragte DER SPIEGEL bereits in Ausgabe 06/2024 – und antwortete schon damals mit einem klaren Nein. Begründung: Zu viele Menschen beginnen erst zu spät mit dem Vermögen...
Großstadt-Flair oder Landidylle- wenn Menschen sich für einen Wohnort entscheiden, kommt schnell die Frage nach „Stadt oder Land“ auf. Oftmals ist die Frage nach "Stadt oder Land" allerdings nicht nur eine Entscheidung für einen Lifestyle un...
"Mein Zahnarzt hat gesagt, dass meine Zähne so gut sind, dass ich noch keinen PKV-Zahnzusatz brauche." Oft gehört von Kundinnen und Kunden. Wann ist allerdings der richtige Zeitpunkt, einen PKV-Zahnzusatz zu beantragen? Die Aussage Ihres Zahnarzt...
"Als Akademiker werde ich nie berufsunfähig!" Diese Kundenaussage begegnet mir regelmäßig in der Beratungspraxis. Als professionelle und langjährig erfahrene Finanzberaterin möchte ich mit einigen hartnäckigen Mythen aufräumen: Die Realitä...
Sie haben bisher auf eine Rechtsschutzversicherung verzichtet? Weil Ihnen das zu teuer war? Bzw. weil Sie sich als friedlichen Menschen betrachten und meinen, keinen Rechtsschutz zu brauchen? Nun scheint es allerdings Ärger zu geben? Sie wollen l...
Sie zahlen hohe Versicherungsbeiträge? Sie haben das Gefühl, deshalb nicht ausreichend investieren und Rücklagen aubauen zu können? Sie stellen sich die Frage, ob Sie möglicherweise überversichert sind? Bei vielen potentiellen NeukundInnen stelle...
„𝗕𝗶𝗹𝗹𝗶𝗴 𝗸𝗮𝘂𝗳𝗲𝗻, 𝘁𝗲𝘂𝗲𝗿 𝘃𝗲𝗿𝗸𝗮𝘂𝗳𝗲𝗻.“ 𝗔𝗸𝘁𝗶𝗲𝗻𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 𝘀𝗶𝗻𝗱 𝗱𝗼𝗰𝗵 𝙜𝙖𝙣𝙯 𝙚𝙞𝙣𝙛𝙖𝙘𝙝. 𝗪𝗮𝘀 𝘀𝗼𝗹𝗹 𝗱𝗮𝘀 𝗴𝗮𝗻𝘇𝗲 𝗚𝗲𝗿𝗲𝗱𝗲 𝘃𝗼𝗻 𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲𝗴𝗶𝘀𝗰𝗵𝗲𝗿 𝗣𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴? Genau das höre ich immer wieder- vor allem in guten Börsenphasen. Ein paar ETF-Sparpläne. Eine Trading-App.&nbs...
Sie studieren noch? Oder Sie haben Kinder, die noch studieren? Sie waren bisher der Meinung, dass ans wichtige Thema Berufsunfähigkeitsversicherung erst ab Berufseinstieg gedacht werden sollte? Vorweg: eine Berufsunfähigkeitsversicherung kalkuli...
Die Zahlen haben es in sich: laut Berechnungen des Verbands der Ersatzkassen (VDEK) sind die Eigenanteile für eine Unterbringung im Pflegeheim erneut deutlich gestiegen. So müssen Pflegebedürftige mit einer Heimaufenthaltsdauer von bis zu zw...
Sie investieren bereits, einfach in ein paar ETFs im Depot. Nun sind Sie aber unsicher, ob das tatsächlich ausreicht für Vermögensaufbau und Vorsorge? Viele Anleger investieren in ETFs und fühlen sich dabei wunderbar unabhängig. Billig, breit ges...
Gerade im Wartezimmer im Focus geblättert: Hans Eichel, ehemaliger Finanzminister, kauft Sparkassenbriefe statt Aktien. Ganz konservativ. Als Vorsorge. Damals empfahl er Aktien zur Vorsorge. Er selber ist allerdings immer noch kein Aktionär. Mit...
Meines Erachtens nach ist die Frage nicht, was ist besser - richtig wäre die Frage nach dem Ziel bzw. was ist passender! Fonds im Depot sind Geldanlage. Diese Geldanlagen können für kurz-, mittel- und auch langfristige Investitionsziele gedacht s...
Die 3 Fehlerquellen für Unterversicherung bei Sachversicherungen, z.B. Wohngebäude- und Hausratversicherung: zu niedrige Wertangaben bei Vertragsabschluss fehlende Anpassung an die Inflation nicht gemeldete Modernisierungen Und ein untersch...
Sie verdienen gut? Sie rechnen in den kommenden Jahren mit weiteren Gehaltssteigerungen und Karriereschritten? Sie gönnen sich entsprechend auch gerne etwas? Sie möchten im Hier und Jetzt leben? Haben Sie sich allerdings auch bereits die Frage g...
Sie sind gesetzlich krankenversichert? Als Pflicht- oder freiwilliges Mitglied? Die Tagesschau schreibt: "19 Millionen Verträge - Für wen lohnt sich die Zahnzusatzversicherung? Stand: 14.05.2025 11:04 Uhr Die Zahnzusatzversicherung zählt...
Sie sind gerade erst in den Beruf eingestiegen? Nun fragen Sie sich, wann und wie Sie mit Altersvorsorge starten? Gerne zeige ich Ihnen auf, warum hier ein möglichst frühzeitiger Start sehr wichtig ist! Gerne besprechen wir, welche Produktvaria...
In der HAZ vom 3./ 4.5.25 ist zu lesen: "Der Immobilienmarkt bietet gerade wirklich gute Chancen" Mirjam Mohr vom Kreditvermittler Interhyp rechnet mit vorerst stabilen Bauzinsen- und rät dazu, die eigenen finanziellen Möglichkeiten realistisch...
Sie sind ArbeitgeberIn bzw. FirmenkundIn? Sie beschäftigen sich einerseits mit Ihrer Absicherung als UnternehmerIn, andererseits mit der Absicherung Ihres Unternehmens? Sie haben Fragen zu Stichworten wie Firmenabsicherung, Arbeitgeberattraktivi...
Sie haben bereits eine Immobilie? Eigengenutzt oder fremdgenutzt? Oder aber Sie sind interessiert an Immobilien? Zum Selberbewohnen oder zum Vermieten? Sie fragen sich nun, welche Pläne die neue Bundesregierung für den Wohnungsmarkt hat? Der Im...
Sie sind verbeamtet an der Uni als Prof.? Nun fragen Sie sich, ob Sie bei über 70 % Beamtenversorgung nach 40 Dienstjahren noch ergänzend selber vorsorgen müssen/ sollten? Gerne besprechen wir das "Beamtenänderungsgesetz 2002". Und übe...
Sie sind bereits investiert? In einem Depot, mit Fonds oder auch Einzelwerten? Da mittlerweile einige KundInnen besorgt nachfragen, äußere ich mich hiermit proaktiv zur aktuellen Börsenentwicklung: Meine generellen Empfehlungen bei der aktuellen...
Sie studieren "auf Lehramt"? Die Masterarbeit ist nicht mehr fern? Sie möchten sich rechtzeitig mit dem Einstieg in den Vorbereitungsdienst (Lehramtsreferendariat) beschäftigen? Sie haben gehört, dass Sie sich dann privat krankenversichern könne...
Ja, selbstverständlich! Mit einer nachhaltigen Altersvorsorge können Sie nicht nur finanziell für die Zukunft vorsorgen, sondern auch ethische, ökologische und soziale Werte berücksichtigen. Ob Basisrente, betriebliche Altersvorsorge oder private...
Bisher haben Sie sich selber um Ihre Finanzen gekümmert? Sie haben sich online informiert, mit Vertrauenspersonen in Familie bzw. Freundeskreis gesprochen? Nun überlegen Sie, ob es auch im Bereich "Finanzen" sinnvoll ist, sich eine professionelle...
Sie sind auf der Suche nach einer Immobilie? Sie wundern sich, dass die EZB die Guthabenzinsen senkt, dass die Finanzierungszinsen jedoch steigen? Sie fragen sich nun, ob Sie bei der aktuellen Zinsentwicklung etwas beachten sollten? Mirjam Mohr,...
In den vergangenen Tagen sind div. Fonds ins Minus gerutscht. Vielleicht stellen auch Sie sich aktuell z.B. folgende Fragen: Warum ist das passiert? Wann sind diese Kursentwicklungen nach unten wieder zu Ende? Muss ich als Fondsdepotinh...
Ein klares NEIN gleich vorweg! Zum Hinterfragen: Niemand kann kostenfrei Leistung anbieten. Warum sollte auch irgendjemand ohne Lohn berufstätig sein? Wie kommen wohl die Rekordgewinne eines Brokers zustande? Es geht in diesem Segment nicht d...
Die Absicherung gegen Berufsunfähigkeit (BU), zum Schutz der Arbeitskraft, ist eine der wichtigsten Versicherungen! Allerdings sind bei der Antragsstellung Fragen zur Gesundheit der vergangenen 3 bis ggf. sogar 10 Jahre zu beantworten. Leider is...
Zur privaten Haftpflichtversicherung: Wenn Sie– aus Leichtsinn, Unachtsamkeit oder Pflichtvergessenheit– einen Schaden verursachen, sind Sie dafür weltweit in unbegrenzter Höhe, haftbar zu machen! Eine private Haftpflichtversicherung übernimmt di...
Klares Ja! Sobald sich Änderungen ergeben, sollte geprüft werden, ob das bisherige Anlagekonzept weiterhin passt. Änderungen können im privaten und beruflichen Bereich begründet sein. Änderungen können aber auch durch politische Entscheidungen,...
Sie möchten investieren, wissen aber nicht wie bzw. in was konkret? Begriffe wie Gold, Kryptowährungen, Einzelwerte, Fonds, Immobilien eigen- und fremdgenutzt kommen Ihnen in den Sinn? Sie fragen sich, ob und wie diese div. Investments vergleich...
Der Begriff "Schüler-BU" bzw. Berufsunfähigkeitsversicherung für Kinder mag ungewöhnlich klingen, ist aber absolut sinnvoll: Eine Berufsunfähigkeitsversicherung für Kinder sichert diese (und ihre Erziehungsberechtigten) bereits in der Schulzeit f...
Sie sind bereits ImmobilieneigentümerIn? Sie haben sich bei der Erstfinanzierung für Zinssicherheit dank Sollzinsbindung entschieden? Sie fragen sich aktuell, wann Sie sich um eine Anschlussfinanzierung kümmern sollten? Mit Umschuldung oder Prolo...
Mirjam Mohr, Vorständin für Vertrieb bei Interhyp und Prohyp, postete am 30.1. bei LinkedIn: "In ihrer heutigen Sitzung hat die Europäische Zentralbank (EZB) den Einlagenzinssatz von 3,00 % auf 2,75 % gesenkt - aber die Bauzinsen sind seit Jahres...
Gerade heute auf Seite 3 der Hannoversche Allgemeine Zeitung gelesen: "Wir werden weniger" "Laut jüngster Schätzung ist Deutschland dank Zuwanderung gewachsen- trotz enormer Übersterblichkeit. Global prophezeien Demografen aber den größten B...
2025 treten wieder einige Neuerungen in Kraft, die Einfluss auf die private Finanzplanung haben. Anbei die wichtigsten Änderungen bei Vorsorge sowie Kranken- und Pflegeversicherung in Stichworten: Vorsorgelösungen: höhere Garantien möglich...
2025 treten wieder einige Neuerungen in Kraft, die Einfluss auf die private Finanzplanung haben. Anbei die wichtigsten Änderungen bei Immobilien, Steuern und Geldanlage in Stichworten: Wohneigentum: neue Grundsteuer ab 2025 Mieten...
Soeben in der Tageszeitung gelesen: die Zahl der Aktionäre ist gesunken! Begründung u.a.: da es ja endlich wieder Guthabenzinsen gibt, seien Aktieninvestments nun nicht mehr nötig. Einerseits nachzulesen hier: Aktionärszahlen 2024 Anderers...
Der 9. Altersbericht der Bundesregierung erschien am 8.1.25: Neunter Altersbericht I Bundesregierung Die Fakten sprechen für sich und sind in vielen Bereichen sicherlich nicht überraschend?! Gerne besprechen wir gemeinsam Ihre individuelle...
Darauf gibt es meiner Meinung nach nur diese Antwort: es kommt drauf an ;-) Bzw. empfehle ich das Eine zu tun, ohne das Andere zu lassen! Denn: die Mischung macht es bzw. erst hinterher ist man schlauer, was in welcher Phase am besten (z.B. rent...
JA! Und zwar bei der MLP Bank, mit mir als persönlicher Ansprechpartnerin und Vertragsbetreuerin. Gerne eröffne ich auch für Sie: kostenfreies Girokonto "MLP KomfortKonto" (z.B. als 2-Konten-Modell möglich) mit kostenfreier Girocard mit...
Wie kann sinnvoll für Kinder vorgesorgt werden? Das MLP Kindervorsorgemanagement kombiniert Bausteine aus den Bereichen Geldanlage, Vorsorge, Gesundheit und Absicherung– individuell und ganz nach Bedarf. Gerne besprechen wir Ihre Wünsche bzw...
Für den Financial Freedom Report 2024 (Link s.u.) wurden im August dieses Jahres 2.500 Bundesbürgerinnen und Bundesbürger ab 18 Jahren befragt. Die LV 1871 untersucht mit der Studie zum vierten Mal in Folge das Verhältnis der Menschen von Fre...
Ein klares Ja! Berufsunfähigkeit (BU) kann leider jeden treffen. Von akademischen Kundinnen und Kunden höre ich oftmals die Einschätzung, dass sie das Risiko Berufsunfähigkeit gar nicht betreffe. Irgendetwas würde bei längerer Krankheit schon noc...
Wer ein Haus umfassend renovieren bzw. sanieren möchte, steht vor einer großen finanziellen Herausforderung, die meist nur mit der Aufnahme eines Kredits zu stemmen ist. Glücklicherweise stehen Ihnen als Bauherren viele staatliche Fördermittel für...
Auch auf diese Frage antworte ich mal wieder mit einem klaren Jein ;-) Emotional ist es vielen meiner Kundinnen und Kunden wichtig, möglichst schnell schuldenfrei zu sein. Wenn dann also ein freier Geldbetrag zur Verfügung steht- z.B. dank Weihn...
Ja,selbstverständlich! Darf ich vorstellen: MLP Financial Home Ich löse den MLP Finance Pilot ab und biete weiterhin einen Gesamtüberblick über alle Finanzen und Verträge. Online im Browser oder per App. Alle Funktionen auf einen Blick V...
Altersvorsorgefehler können für Menschen im Ruhestand richtig teuer werden. Der größte Fehler besteht allerdings darin, gar keine Versicherung als Vorsorge abzuschließen. Hier die Ergebnisse einer aktuellen Studie des Fachmagazins „Asscompac...
Das Bundeskabinett hat die Rechengrößen zur Sozialversicherung fürs kommende Jahr festgelegt. Damit steigen auch 2025 die Beitragsbemessungsgrenze in der Kranken- und Pflegeversicherung sowie die allgemeine Jahresarbeitsverdienstgrenze. Als geset...
Das Fazit gleich vorab: das Ampel-Aus führt zu keinen Konsequenzen für die eigenen Finanzen. Schade ist allerdings, dass die lange diskutierte Reform der privaten Altersvorsorge vorerst geplatzt ist. Umso wichtiger ist es, dass Jede und Jed...
Vielfach ist zu lesen, ein Depot müsse möglichst kostengünstig sein. Ja, Kosten sind wichtig- aber sicherlich nur ein Aspekt neben weiteren! Wie sieht es zudem mit der Fondsauswahl aus? Ist es einfach nur wichtig, möglichst zahlreiche Fonds order...
Erstmal ein paar Gegenfragen: Ist die beste Verzinsung einfach nur die höchste Zahl irgendeines Aktionsangebots? Oder sollte auch der Zeitraum (für 3 Monate, p.a. usw.) berücksichtigt werden? Ist es mit Zinsprodukten überhaupt dauerhaft mögli...
Eine Umfrage des Marktforschers Yougov Deutschland hat im Auftrag der Canada Life ca. 2.000 Personen befragt: Was muss eine ideale Finanzberatung erfüllen? Hier die Antworten: Berater ist gut ausgebildet und fachlich auf dem neuesten Stand...
Der Titel eines Artikels in der heutigen Tageszeitung HAZ lautet "...wollen mit Rentenbeiträgen spekulieren.... plädieren für eine deutliche Ausweitung der Aktienrente". Unabhängig von aktuellen politischen Reformvorhaben stellt sich also die Fra...
Immobilien als Kapitalanlage bzw. vermietete Immobilien statt oder ergänzend zum Eigenheim - lohnt sich jetzt ein Kauf? Meine Antwort auf diese Frage: ein klares Vielleicht ;-) Viel wichtiger als aktuelles Zinsniveau, aktuelle Kaufpreise von Immo...
Viele Kaufinteressierte über 50 glauben, dass sie in ihrem Alter keinen Kredit zur Immobilienfinanzierung mehr von einer Bank bekommen. Das ist so pauschal nicht richtig: Einerseits gibt es kein Höchstalter für eine Immobilien-/ Baufinanzierung....
Zugegeben- die Frage ist übernommen aus dem Newsletter von Finanztip. Weiteres entnehme ich daraus allerdings nicht, sondern erlaube mir folgende deutlich sinnhaftere Aussagen: 1) Die Höhe des Tagesgeldzinses ist strategisch relativ egal! Denn m...
Die wichtigste Regel für Anlegerinnen und Anleger lautet: Ich muss die Produkte verstehen, in die ich investiere. Wer sich mit renditestärkeren Produkten auseinandersetzt, landet relativ schnell bei Fonds. Fonds kommen jedoch mit einer Reihe von...
Keine Ahnung, bzw. kann sein, muss aber nicht. Daher begleite ich meine Kundinnen und Kunden bei Anfragen zu Baufinanzierungen wie folgt: Ich bereite eine sogenannte „Finanzierungsanfrage“ von MLP Hyp (= InterHyp für MLP) vor mit den mir bereits...
Wir leben immer länger. Also muss unser Geld auch immer länger reichen. Was glauben Sie, wie alt Sie werden? Hier können Sie Ihre Schätzung mit der Statistik abgleichen: https://mlp.de/service/lebenserwartungsrechner/ Was bedeutet das dann für...
In den vergangenen Jahren hat Hochwasser vielerorts enorme Schäden verursacht. Stellen auch Sie sich die Frage, welche Versicherung für welchen Schaden zahlt? Und was bei der Schadenmeldung zu beachten ist? Hier finden Sie einerseits erste...
Gerade wurde mir die Frage gestellt, ob das nicht unübersichtlich sei, wenn zahlreiche Verträge verschiedener Produktsparten verteilt sind auf mehrere (Versicherungs)gesellschaften. Mein Beratungsansatz: ich berate individuell, ganzheitlich, erge...
Die Antwort ist ganz einfach: so frühzeitig wie möglich! Gute Vorbereitung beruhigt und hilft, z.B. bereits während der Familienplanungsphase. Sobald Fakten geschafften worden sind, sollte konkret gehandelt werden- also ab Geburt. Mit opt...
Nein! Es sei denn, dieser erste Antrag darf der Beginn von vielen weiteren sein im Laufe einer langjährigen und vertrauensvollen Zusammenarbeit ;-) s. auch meine Aussagen bei "Häufige Fragen" vom 14.7.23 und 17.12.18: "Wie lautet den...
Oft wird mir die Frage gestellt, ob ich eine konkrete Zielgruppe an Kundinnen und Kunden habe. Meine Antwort darauf lautet: Meine Zielgruppe sind zu mir passende Menschen :-) Meiner Meinung nach helfen die beste Kompetenz, Zielgruppenwissen...
Auch ich als Frau Dr. muss und kann nicht alles alleine wissen ;-) Als MLP Beraterin bin ich Ihre Gesprächspartnerin in allen Finanzfragen. Ich motiviere Sie, sich mit Ihren Finanzen zu beschäftigen und selbstbestimmt Finanzentscheidungen zu tref...
z.B. dank Recherche hier bei WhoFinance ;-) Was sind die Vorzüge von Finanzberatung durch mich, also Dr. Petra Burandt? 1) Ich bin eine "gereifte" und langjährige erfahrene Persönlichkeit, mit Herz und Verstand. 2) Ich bin selbständig und bei d...
Als Beraterin bei MLP nutze ich folgenden Partner- und Produktauswahlprozess, um für meine Kundinnen und Kunden die besten Lösungen zu finden: Aus den folgenden einzelnen Schritten ergibt sich das MLP Produktportfolio. Auf Basis meines indiv...
Weil sich dadurch folgende Vorzüge kombinieren lassen: Ich selber bin eine engagierte, langjährig erfahrene Persönlichkeit. Dank Selbständigkeit mit Maklerstatus berate, empfehle und betreue ich anbieterunabhängig, also im Kunden- statt im Gesell...
JA! Das kann sogar ganz einfach nachgeprüft werden, hier finden Sie meine Eintragungen im Vermittlerregister der IHK: https://www.vermittlerregister.info/ Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO: Registrierungsnr. D-CNZN-SAW...
Als Gesprächspartnerin für alle Finanzfragen sorge ich dafür, dass meine Kundinnen und Kunden in jeder Lebenslage finanziell gut versorgt sind! Um dieses Ziel zu erreichen, biete ich mich, mit vielen Facetten, in individueIlen Beratungsgesprächen...
Als Finanzplanerin unterstütze ich meine Kundinnen und Kunden mit Wissen und Erfahrung. Damit es allerdings zu einer tatsächlichen Handlung kommt, sind weitere Qualitäten gefragt- etwa die eines Coaches, zur Motivation, wichtige Themen wirklich an...
Die Antwort lautet klar "Jein" ;-) Wie und von wem ich mich für meine Dienstleistung bezahlen lasse, hängt von 2 Dingen ab: 1) Um welches Beratungsthema soll es gehen? 2) Welchen beruflichen Status hat die Kundin oder der Kunde? Ich bin u.a. au...
Weil ich Ihnen zweierlei biete: 1) die individuell passende und zinsgünstige Immobilienfinanzierung: mit MLP Hyp (= Interhyp für MLP) habe ich einerseits Zugriff auf über 400 potentielle Finanzierungspartner deutschlandweit! Andererseits bestehen...
Nein! Beratungstermine können selbstverständlich auch als Telefon-/ Onlinetermin stattfinden. Prinzipiell bevorzuge ich als Beraterin zwar das persönliche Gespräch von Angesicht zu Angesicht in vertrauter Atmosphäre in meinem Büro. Wenn die Anre...
Auf gar keinen ;-) Bei mir gibt's ganzheitliche und strategische Beratung zu allen Themen "rund um Geld und Versicherung". Ich erarbeite mit und für meine Kunden Finanzkonzepte, die Lösungen zu z.B. Vermögensaufbau, Vorsorge, Absicherung und Finan...
