Sascha Kwiatkowski, Unabhängige Berater

Wie sieht eine Zusammenarbeit aus?

1.) ANALYSE:

Kennenlerngespräch und Bedarfsanalyse nach DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte) inklusive Erfassung Ihrer Fragen, Erwartungen, Ziele und Wünsche; Bereitstellung und Erläuterung des Maklervertrages als Grundlage der Zusammenarbeit; Vorstellung der Vergütungsmodelle: Provision oder Honorar.

2.) KONZEPTION:

Erarbeitung Ihrer individuellen Finanzkonzeption, je nach Komplexität und Themengebiet Einbeziehung von Spezialisten. Vorgehensweise gemäß Rangfolge der DIN 77230 und vB-3-Stufen-Logik:

• Basisversorgung (Einkommenssicherung, Gesundheit, Vermögenssicherung)
• Vermögensaufbau (Altersvorsorge, Immobilie, Liquidität & Kapital)
• Vermögensmanagement (Risikomanagement, Allokation, Erben & Schenken)

3.) UMSETZUNG & GESTALTUNG:

• Vorstellung des Konzepts auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche sowie Risikotoleranz
• Dokumentation des Beratungsverlaufs, der Beratungsinhalte und der Beratungsergebnisse

4.) SERVICE / CHECK-UP-TERMINE:

• Vorstellung des optimierten Status Quo nach der Beratung
• Vorstellung und ggf. Abschluss einer Servicevereinbarung und Abstimmung des Betreuungsmodus → hieraus ergibt sich die Intensität und Aktivität der Geschäftsbeziehung

Welche Vorteile haben Sie von einer Zusammenarbeit?

ZIELERREICHUNG:
Machen Sie mehr aus Ihren eigenen finanziellen Möglichkeiten. Objektive Analyse, Strukturierung und Optimierung Ihrer Finanzen. Erreichen Sie Ihre Ziele effizient und liquiditätsschonend und mithilfe von exklusiven Lösungen und dem unabhängigen Rat durch unser Spezialistennetzwerk in den Bereichen Finanzen, Recht und Steuern.

ZEITERSPARNIS:
Übernahme der oftmals als lästig wahrgenommenen Themen. Von zeitintensiven Recherchen, über komplexe Berechnungen bis hin zur Kommunikation mit den Produktanbietern. Ich bin für Sie da, auch im Schadensfall.

INDIVIDUELLE UND PERSÖNLICHE BETREUUNG:
Ein Ansprechpartner für Ihre Finanzen. Beantwortung auch von komplexen Fragestellungen zu denen das Internet zusammenhängend keine, nur pauschale oder widersprüchliche Antworten liefert, die zudem in den seltensten Fällen auf Ihre eigene Situation anwendbar sind. Entscheidung auf der Grundlage von Fakten, nicht Hören-Sagen. Gespräch in angenehmer Atmosphäre, regelmäßige Check-up-Termine möglich.

TRANSPARENZ UND SICHERHEIT:
Durch wissenschaftlich-fundierte Bedarfsanalyse nach DIN 77230. Es werden die wichtigsten Themen in der richtigen Reihenfolge angegangen, daher Vermeidung sowohl von Unter- als auch Überversicherung, Vertragscheck nach Verbraucherschutzkriterien inklusive nachvollziehbarer Dokumentation. Regelmäßige Updates zu Finanzthemen. Wir wissen und sagen es Ihnen, wann es sinnvoll ist zu handeln und wann nicht.

VON BUDDENBROCK UNTERNEHMENSGRUPPE:
Die von Buddenbrock Unternehmensgruppe versammelt ein Netzwerk von Beratern, die gemeinsam mit mir eine außergewöhnliche Qualität, eine besondere Dienstleistung und Beratung auf höchstem Niveau anbieten. Das verfolgte und gelebte Ziel ist dabei, dass jeder an unserer Dienstleistung interessierte Kunde die beste Beratung und Betreuung in Finanzen erhält, die wir als Verbund gemeinsam leisten können. Die von Buddenbrock Unternehmensgruppe bietet mit Ihrer Lizenz gemäß § 32 KWG eine eigene Vermögensverwaltung für unsere wohlhabenden Privat- und Firmenkunden.
 

Was ist das Besondere in der Zusammenarbeit?

AUßERGEWÖHNLICHE SERVICE- UND DIENSTLEISTUNGSBEREITSCHAFT:

Ich nehme mir gerne die Zeit in den Beratungen, um zuzuhören und mich auf Ihre private Situation sowie Ihre Ziele und Wünsche einzustellen. Kunden-E-Mails beantworte ich zuverlässig und verbindlich in der Regel innerhalb von 48 h (bzw. gemäß Servicevereinbarung). Beratungstermine können zeitlich flexibel persönlich im Büro, telefonisch oder online stattfinden.

KOMMUNIKATION:
Schaffung einer angenehmen Gesprächsatmosphäre, verständliche Erklärungen, seriöse und freundliche Ausdrucksweise.

VERGÜTUNGSMODELL:
Empfehlung des für Sie günstigsten Abrechnungsmodells (Provision oder Honorar).

TRANSPARENZ UND NACHVOLLZIEHBARKEIT:
DIN-normierte Status-Quo-Analyse, strukturierte Terminvor- und -nachbereitungen, Leistungsvergleiche nach Verbraucherschutzkriterien, differenziertes Aufzeigen von Optionen, umfangreiche Dokumentation der Beratungsinhalte und Handlungsempfehlungen.

100 % UNABHÄNGIGKEIT:
Notwendige Grundlage für meinen professionellen Beratungsansatz und die bestmögliche Lösung für Sie.

KOMPETENZ UND ANSPRUCH:
Umfassende Beratungskompetenz, regelmäßige Aus- und Weiterbildung („Initiative gut beraten“), mein Anspruch ist die Pflege langfristiger, respektvoller Kundenbeziehungen.

• Kostenlose Erstberatung
• Beratungsprotokoll
• Beratung beim Kunden vor Ort

• Selbstständige
• Beamte
• Angestellte
• Studenten

Berufsgruppen

Typischer Kunde

Beratung in folgenden Sprachen möglich

• Deutsch