Vermögen sinnvoll weitergeben – steueroptimiert verschenken, ohne sofort alles aus der Hand zu geben

Sie haben erfolgreich Vermögen aufgebaut und Ihre Ruhestandsplanung steht. Nun stellt sich eine wichtige Frage: Wie können Sie einzelne Vermögenswerte so in die nächste Generation (oder sogar mehrere Generationen) übertragen, dass dabei möglichst wenig Steuern anfallen? Viele vermögende Privatkunden stehen vor der Herausforderung, einerseits die Erbschaft- und Schenkungsteuer zu optimieren, andererseits aber nicht sofort die Kontrolle über ihr hart erarbeitetes Vermögen zu verlieren.

Wir unterstützen Sie dabei, die bestehenden Erbschaft- und Schenkungsteuerfreibeträge strategisch und intelligent zu nutzen – idealerweise so, dass sie optimal und bei guter Planung auch mehrfach im rechtlich zulässigen Rahmen eingesetzt werden können. Das führt zu erheblichen Steuerersparnissen. Gleichzeitig entwickeln wir praktikable Gestaltungen, die es Ihnen erlauben, Vermögen strukturiert weiterzugeben, ohne dabei Ihre finanzielle Beweglichkeit komplett aufzugeben. Viele Lösungen für Geldvermögen und Wertpapiere sind zudem vergleichsweise kostengünstig und schnell umsetzbar, da kein Notar erforderlich ist.

Wenn Sie diesen wichtigen Schritt der Vermögensweitergabe planvoll, steueroptimiert und flexibel angehen möchten, laden wir Sie herzlich zu einem unverbindlichen, 15-minütigen Kennenlerngespräch ein. Hier besprechen wir Ihre individuelle Situation und zeigen Ihnen erste maßgeschneiderte Möglichkeiten auf.