Häufige Fragen von Tobias Birx

16.02.2024
Geldanlage
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Was macht man am besten mit 100.000 Euro?

Meine erste Empfehlung ist - breit streuen. Dann stellt sich die Frage, was Ihnen wichtig ist. Wie lange Sie anlegen wollen. Welche Erfahrungen Sie bisher gemacht haben und was Sie von einer Geldanlage erwarten. Lassen Sie sich einen Anlagevorschlag... weiterlesen
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16.02.2024
Geldanlage
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Sind ETFs besser als aktive Fonds?

ETFs sind nicht besser, sie sind günstiger, nur die Kosten allein sollten nicht der Grund für eine Anlageentscheidung sein. Es gibt Bereiche, Ziele und Märkte, in denen ein ETF sinnvoll sein kann, genauso wie ein aktiver Fonds.     weiterlesen
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16.02.2024
Altersvorsorge
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Welche Möglichkeiten der Altersvorsorge gibt es?

Viele Möglichkeiten, für alle Ziele und Wünsche ist etwas dabei. Zusammengefasst kann man von den 3 Schichten der Altersvorsorge sprechen. Jede Schicht und jede Altersvorsorge hat Vor- und Nachteile. Mehr dazu unter Angebote: Beratung zur Altersvorsorge   weiterlesen
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16.02.2024
Altersvorsorge
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Wie sinnvoll ist eine private Altersvorsorge?

Sehr sinnvoll, da die gesetzliche Rente aufgrund der demographischen Entwicklung nicht mehr ausreicht. Lassen Sie sich unabhängig beraten, welche private Altersvorsorge für Sie die richtige ist.     weiterlesen
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16.02.2024
Private Banking
Was ist bei Erben und Schenken zu beachten?

Was ist bei Erben und Schenken zu beachten?

Vieles, vor allem sollten Sie zuerst die aktuellen Freibeträge nutzen und sich zeitnah damit beschäftigen. Auch außerhalb der Freibeträge gibt es viele Möglichkeiten, die man nutzen kann, um Steuern zu sparen.   Mehr finden Sie auch unter... weiterlesen
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16.02.2024
Geldanlage
Haben ETFs ein Risiko?

Haben ETFs ein Risiko?

Ein ETF ist keine risikolose Geldanlage - ETFs haben in der Regel ein Schwankungsrisiko, das der Anleger aushalten können muss. Ein ETF auf einen breit gestreuten Index hat sich langfristig (z. B. über 10 Jahre) unter Schwankungen meist gut... weiterlesen
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16.02.2024
Geldanlage
Was ist ein ETF / Indexfonds - einfach erklärt?

Was ist ein ETF / Indexfonds - einfach erklärt?

Ein ETF steht für "Exchange Traded Fund" und ist ein an der Börse gehandeltes passives Finanzinstrument, das sich an einem Index orientiert. Beispiel DAX: Ein DAX-ETF orientiert sich in der Regel an der Entwicklung des Aktienindex DAX, also der... weiterlesen
27.01.2023
Geldanlage
Was kostet mich das Erstgespräch bzw. die Beratung?

Was kostet mich das Erstgespräch bzw. die Beratung?

Die Beratung ist generell kostenfrei, Sie müssen nur ca. 1 Stunde Ihrer Zeit investieren, auch die weiterführenden Gespräche sind in der Regel kostenlos. Allerdings würde ich mich sehr darüber freuen, wenn Sie die Beratung aktiv in Ihrem Freundes- und... weiterlesen
27.01.2023
Geldanlage
Wie werden Sie bezahlt?

Wie werden Sie bezahlt?

In der Regel werde ich bei Vertragsabschluss von dem Anbieter bezahlt. Einmalig und laufend, damit Sie auch in Zukunft gut betreut werden. Die Provision wird Ihnen offengelegt. Auch eine Beratung auf Honorarbasis ist möglich. weiterlesen
27.01.2023
Geldanlage
Was erwartet mich bei dem ersten Gespräch?

Was erwartet mich bei dem ersten Gespräch?

Ziel des ersten Gesprächs ist es sich gegenseitig kennen zu lernen, im Allgemeinen und vor allem im finanziellen Bereich. Sie schildern mir Ihren Bedarf bzw. Ihre Ziele und Wünsche, ich erstellen Ihnen anschließend einen individuellen Vorschlag. weiterlesen
27.01.2023
Geldanlage
Wie frei und unabhängig sind Sie?

Wie frei und unabhängig sind Sie?

Als selbständiger und freier Finanzberater bin ich keiner speziellen Bank oder Kapitalanlagegesellschaft verpflichtet und kann Sie frei von Interessenskonflikten beraten. Sollte es wider Erwarten doch einen Interessenkonflikt geben, wird er Ihnen offengelegt.   weiterlesen
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27.01.2023
Geldanlage
Was soll ich zur Beratung mitbringen?

Was soll ich zur Beratung mitbringen?

Sie sollten ca.1 Stunde Zeit, sich selbst und evtl. Ihren Partner mitbringen. Ansonsten wäre es gut, wenn Sie Unterlagen zu den Themen, die Ihnen wichtig sind, zum Termin mitbringen.     weiterlesen
27.01.2023
Geldanlage
Mit welchen Kosten muss ich rechnen?

Mit welchen Kosten muss ich rechnen?

Das ist unterschiedlich, die detaillierten Kosten werden Ihnen transparent dargestellt. Sofern die Vergütung auf Provisionsbasis erfolgt, kommen von meiner Seite keine weiteren Kosten auf Sie zu.   weiterlesen
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