Märkte verändern sich ständig. Zinsen, geopolitische Spannungen und wirtschaftliche Zyklen wirken wie Aprilwetter auf Depots. Viele Anlagestrategien stammen jedoch noch aus ruhigeren Zeiten. Dennis Bömelburg zeigt, warum Stabilität nicht durch Stillstand entsteht, sondern durch laufende Anpassung.
Warum ein Risiko-Check kein Neujahrsvorsatz ist
Ein Depot-Check ist kein einmaliges Ereignis. Risiken entstehen schleichend – etwa durch steigende Aktienquoten nach guten Börsenjahren oder durch unbemerkte Klumpenrisiken. Wer sein Portfolio nicht regelmäßig überprüft, merkt die Schieflage oft erst in Krisenphasen.
Klumpenrisiken: Wenn „breit gestreut“ trügt
Viele Anleger setzen auf den MSCI World und fühlen sich damit gut diversifiziert. Tatsächlich liegt der US-Anteil aktuell bei rund 70 %. Hinzu kommt häufig eine starke Konzentration auf Technologie-Werte. Ein Risiko-Check macht sichtbar, wo scheinbare Streuung in Wahrheit Abhängigkeit bedeutet.
Warum das Gesamtbild entscheidend ist
Ein Depot isoliert zu betrachten, greift zu kurz. Immobilien, Vorsorgeverträge, Liquidität und berufliche Absicherung beeinflussen das Gesamtrisiko erheblich. Der „medizinische Ansatz“ in der Finanzplanung bedeutet: Nicht nur Symptome behandeln, sondern den ganzen Menschen betrachten.
Der medizinische Ansatz in der Finanzplanung
So wie ein Arzt keine Diagnose stellt, ohne den gesamten Gesundheitszustand zu kennen, beginnt auch die Finanzanalyse mit einem Gesamtbild. Erst wenn alle Vermögensbausteine und ihre Wechselwirkungen verstanden sind, lassen sich Portfolios sinnvoll rebalancieren.
Rebalancing: Stabilität durch Struktur
Rebalancing ist kein Rendite-Turbo, sondern ein Stabilitätsfaktor. Es sorgt dafür, dass Risiken kontrolliert bleiben und Gewinne gesichert werden. Ein kurzer Risiko-Check zeigt oft überraschend klar, wie wetterfest ein Depot wirklich ist.
Für wen ist ein Risiko-Check besonders wichtig?
- Anleger mit historisch gewachsenen Depots
- Investoren mit hohem Aktienanteil
- Personen mit Immobilien oder mehreren Vorsorgeverträgen
- Anleger, die seit Jahren keine Gesamtanalyse durchgeführt haben
Wo berät Dennis Bömelburg?
Die Beratung erfolgt in Lippstadt sowie bundesweit digital.
