BU-Check: Reicht meine Berufsunfähigkeitsversicherung heute noch aus?

Eine Berufsunfähigkeitsversicherung wird oft einmal abgeschlossen – und danach jahrelang nicht mehr überprüft.

Dabei verändert sich im Laufe der Zeit einiges: Einkommen steigt, der Beruf verändert sich, eine Familie kommt dazu, eine Immobilie wird finanziert oder die Lebenshaltungskosten entwickeln sich weiter. Eine Absicherung, die vor einigen Jahren ausreichend war, kann heute deutlich zu niedrig sein.

Im Rahmen eines individuellen BU-Checks prüfe ich unter anderem:

• Wie hoch ist die aktuell versicherte BU-Rente?
• Passt die Absicherung noch zum heutigen Einkommen?
• Bis zu welchem Alter läuft der Vertrag?
• Wurden mögliche Nachversicherungsoptionen genutzt?
• Hat sich der Beruf oder die Tätigkeit verändert?
• Gibt es Ausschlüsse oder besondere Vertragsklauseln?
• Passt die bestehende Absicherung zur heutigen familiären und finanziellen Situation?

Mein Ansatz: Nicht automatisch einen neuen Vertrag abschließen, sondern zuerst prüfen, ob der bestehende Schutz noch passt und welche Möglichkeiten zur Anpassung bestehen.

Gerade bei älteren Verträgen kann es sinnvoll sein, bestehende Vorteile zu erhalten und gezielt zu ergänzen, statt vorschnell komplett neu abzuschließen.

Gerne prüfe ich gemeinsam mit Ihnen Ihre bestehende Berufsunfähigkeitsversicherung und zeige Ihnen auf, ob und wo Anpassungsbedarf besteht.