News von Felix Kroll

12.11.2023

Geldanlage

NEWSLETTER Ausgabe - Herbst 2023

Liebe Leserinnen und Leser, anbei erhalten Sie den aktuellen Plansecur-Newsletter mit ausgesuchten Themen rund um Vermögen und Absicherung. Ich freue mich auf Ihr Feedback dazu. Viel Vergnügen bei der Lektüre! Für weitere Details stehe ich Ihnen gerne... weiterlesen

• Sozialversicherung
• Fondsvermögensverwaltung
• Immobilienmärkten

11.10.2023

Geldanlage

Ist das Risiko zu hoch, wenn ich als Rentner in Aktien oder ETFs investiere?

Grundsätzlich gilt Aktien unterliegen starken Schwankungen. Deshalb sind sie nur bei einem längeren Anlagehorizont sinnvoll. Ist eine ausreichende Rente und Liquiditätspuffer vorhanden, spricht aber auch im Rentenalter nichts gegen Aktien im Depot. Wenn... weiterlesen

• ETF
• Rentner
• Ruhestand
• Vermögen

03.10.2023

Geldanlage

Kapitalmarktbericht 3/2023: WOHIN BEWEGEN SICH DIE ZINSEN?

An den Kapitalmärkten machen derzeit Begriffe aus der Bergsteiger-Szene die Runde. Da wird von einer Hochebene gesprochen, vom Tafelberg, dem Matterhorn und dem Zinsgipfel. Dabei geht es stets um dieselbe Frage, die Marktteilnehmer derzeit wie kaum eine... weiterlesen

• Kapitalmarktbericht
• Investment
• Geldanlage

27.09.2023

Private Banking

Muss ich wirklich ein Testament verfassen?

Grundsätzlich besteht keine Pflicht, ein eigenes Testament zu verfassen. Hat der Verstorbene keinen letzten Willen festgehalten, greift die gesetzliche Erbfolge. Sie bestimmt, wer welchen Anteil des Erbes erhält. Der hinterbliebene Ehepartner wird als... weiterlesen

• Ruhestandsplanung
• Testament
• letzter Wille

13.09.2023

Geldanlage

Paare, die nicht heiraten, verzichten auf eine Menge Geld!

Die Ehe ist etwas aus der Mode geraten: 1950 heirateten laut Statistischem Bundesamt noch 750.000 Paare in Deutschland. 2022 waren es mit rund 390.000 Paaren nur noch gut halb so viele. Eine nicht eheliche Gemeinschaft gilt heute als normal und ist im... weiterlesen

• Steuern
• Witwenrente
• Partnerschaft
• Erben

30.08.2023

Geldanlage

Stoppen Sie jetzt Ihre Geldentwertung auf dem Girokonto!

Langfristig sollte Vermögen stets in produktive Sachwerte investiert sein. Oftmals haben wir jedoch diesen Horizont nicht und müssen das Geld kurzfristig parken bzw. bereithalten. Durch die Zinserhöhungen können auch diese Gelder nun wieder attraktiv... weiterlesen

• Festgeld
• Geld
• Vermögen
• Geldanlage

09.08.2023

Altersvorsorge

Eigeninitiative für den perfekten Ruhestand

Damit Sie den Ruhestand Ihrer Träume erleben können, benötigt es etwas Eigeninitiative. Es nicht nämlich kein Selbstläufer, besonders wenn Sie ohne die Begleitung eines Finanzberaters, die Planung selbst in Hand nehmen möchten. Hätten Sie an alle Punkte... weiterlesen

• Ruhestand
• Finanzberater
• Finanzplanung

02.08.2023

Private Banking

Den Nutzen des Kunden in den Mittelpunkt der Beratung stellen. Das geht nur mit umfassenden Kenntnissen in allen Themengebieten.

Die eigenen Finanzen im Blick zu haben, Versorgungsansprüche der verschiedenen Versorgungsträgern kennen und einordnen können und zusätzlich den Überblick der eigenen Versicherungen behalten. Es ist zwar keine Raketenwissenschaft, dennoch gibt es... weiterlesen

• Ruhestandsplanung
• Finanzen
• Beratung
• Vorsorge

24.07.2023

Altersvorsorge

Bauchschmerzen bei dem Gedanken an den Ruhestand?

Die meisten Menschen können nicht abschätzen, wie viel Vermögen sie benötigen, um ihr Leben im Ruhestand zu finanzieren. Machen Sie es besser: Verschaffen Sie sich jetzt einen Überblick und nutzen Sie die Zeit bis zur Rente, das benötigte Vermögen anzusparen. Bereiten... weiterlesen

• Ruhestand
• Finanzplanung
• Vermögen

19.07.2023

Geldanlage

Das hat Ihr Jahresurlaub mit der Ruhestandsplanung gemeinsam

Wussten Sie, dass die Deutschen 2022 im Schnitt 1.261 € pro Person und Reise ausgaben? Doch von irgendwo muss das Geld dafür auch herkommen. Spätestens bei diesem Gedanken sind die meisten wieder auf dem Boden der Tatsachen angekommen. Dabei dürfen wir... weiterlesen

• Ruhestandsplanung
• Jahresurlaub
• Investment

12.07.2023

Altersvorsorge

Win-Win Lösung für Ihren Ruhestand

Die Basisrente ist dank maximaler Steuervorteile auch für über 50-Jährige interessant. Seit Anfang 2023 ist die Basisrente so attraktiv wie noch nie. Der Grund: Die eingezahlten Beiträge können nun vollständig steuerlich abgesetzt werden – und das... weiterlesen

• Einkommensstrategie
• Ruhestandsplanung
• Altersvorsorge
• Steuererstattungen

02.07.2023

Geldanlage

II. Kapitalmarktbericht 2023

Liebe Leserinnen und Leser, für eine nähere Einschätzung zu den Entwicklungen an den Kapitalmärkten finden Sie anbei den aktuellen Kapitalmarktbericht. Mit diesem Rückblick informiere ich Sie über meine Einschätzung zu den Entwicklungen an den Kapitalmärkten... weiterlesen

• Kapitalmarktbericht
• Investment
• Informationen

29.06.2023

Geldanlage

Mit 50 beginnt die Jugend des Alters und auch die Ruhestandsplanung

Der 50. Geburtstag ist ein besonderer Tag und allemal ein Grund zum Feiern. Anschließend fällt der Blick häufig auf das bisher Erreichte. Da ist das Familienglück ebenso wie die berufliche Karriere. Manche Herausforderungen waren zu meistern und nicht... weiterlesen

• Ruhestandsplanung
• Liquiditätsplanung
• Einkommensstrategie

31.05.2023

Geldanlage

Mit einer guten Ruhestandsplanung rechtzeitig Weichen stellen!

Es ist soweit: Der Wechsel in den Ruhestand steht unmittelbar bevor oder ist in greifbarer Nähe. Vorfreude macht sich breit, aber häufig auch Ungewissheit. Wird alles so laufen, wie man es sich vorgenommen hat? Im Mittelpunkt steht die Lebensgestaltung.... weiterlesen

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• Ruhestand
• Lebensgestaltung