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Kerstin Czuja
Tel.: 09561 26775
5 von 5 Sternen

Meine Schwerpunkte:

  • Altersvorsorge
  • Versicherung
  • Geldanlage

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Häufige Fragen von Kunden – Kerstin Czuja antwortet

Kann ich mit meiner Geldanlage gleichzeitig gute Rendite erzielen und ein gutes Gewissen behalten?

Der Klimawandel ist nach dem Rekordsommer 2018 und den Freitagsdemos in aller Munde. Nachhaltige Investmentfonds rücken daher immer mehr in den Fokus. Für Berater und Anleger bleibt die Unterscheidung zwischen „echten“ grünen Investments und solchen, die sich – oft zu Werbezwecken– einen grünen Anstrich verpassen, problematisch.
Eine transparente Darstellung der Anlagestruktur ist daher extrem wichtig für Ihre Anlageentscheidung.

Legen Investmentfonds detailliert offen, welchen Unternehmen sie die Kundengelder anvertrauen, und berücksichtigen sie dabei strikte Ausschlusskriterien bei der Auswahl der Unternehmen? Die Stiftung Warentest und das Forum Nachhaltige Geldanlagen haben beispielsweise besondere Qualitätssiegel für nachhaltige Anlageprodukte eingeführt. Muss der Anleger bei diesen Fonds tatsächlich auf einen großen Teil der sonst zu erwartenden Rendite verzichten? Es gibt inzwischen zahlreiche Studien und Vergleichstest, die dieses häufig genannte Vorurteil entkräften.

Ein von der Stiftung Warentest erstelltes, nachhaltiges Portfolio schnitt in den vergangenen drei Jahren sogar besser ab als das zum Vergleich herangezogene konventionelle. Experten zufolge sind nachhaltige Investments etwas weniger riskant, da Unternehmen, die auf Nachhaltigkeit achten, oft auch in anderen Bereichen weniger riskant handeln. Zudem können durch nachhaltig gemanagte Kapitalanlagen Ereignisrisiken wie beispielsweise in Japan (Tepco - Atomkatastrophe Fukushima) und im Golf von Mexico (BP - Ölhavarie) reduziert werden.

Gerne prüfe ich mit Ihnen zusammen Ihre bisherige Anlagestrategie und finde mit Ihnen zusammen eine auf Ihre Anforderungen zugeschnittene Lösung.

Stiftung Warentest - ethisch ökologische Fonds


Wer braucht eine Elementarversicherung?

Auswirkungen extremer Wettereignisse können jeden treffen, egal ob in der Stadt oder auf dem Land. Hochwasser oder Starkregen und auch hieraus entstehender Rückstau treten auch in Regionen auf, die nicht zwingend als gefährdet eingestuft sein müssen. Deswegen ist es wichtig, Wohngebäude und Hausrat entsprechend abzusichern.

Obwohl die Bayerische Staatsregierung ab Juli 2019 nicht wie bisher staatliche Entschädigungen nach Überschwemmungen zahlt, haben 68 Prozent der Eigentümer in Bayern keinen ausreichenden Schutz. Meist reicht eine einfache Hausrat- oder Wohngebäudeversicherung nicht aus, sondern es ist eine Erweiterung des Versicherungsschutzes um Elementargefahren notwendig. Nur dann haben Hausbesitzer nach Starkregen, Hochwasser, Überschwemmung oder Rückstau Anspruch auf Leistungen wie zum Beispiel:
• Reparaturen im und am Haus sowie in den Nebengebäuden (Garage, Schuppen etc.)
• Trockenlegung und Sanierung des Gebäudes
• Eventueller Abriss des Gebäudes
• Konstruktion und Bau eines gleichwertigen Hauses
• Hotelkosten bei Unbewohnbarkeit

Rigoros schließt die bayerische Regierung Hilfen allerdings nicht aus. Wer nachweisen kann, sich um eine Versicherung bemüht zu haben, kann im Fall eines Falles auch weiterhin mit Geld vom Staat rechnen. Bewusst auf eine Elementarschadenversicherung zu verzichten und trotzdem auf staatliche Hilfe zu vertrauen, ist keine Alternative.

Lassen Sie Ihren Versicherungsschutz gerne kostenfrei von mir prüfen. Für meine Kunden arbeite ich mit Versicherern zusammen, die neue, leistungsstärkere Tarife automatisch zur nächsten Vertragsperiode umsetzen. So bleibt ihr Versicherungsschutz immer up-to-date.

Video des GDV zum Thema


Welche Absicherungen sind wichtig für meine Kinder?

Eltern kommt es oft so vor, als ob die Zeit rasen würde. Gerade eben hat man sich noch über das erste Lächeln des Nachwuchses gefreut. Kurz darauf fängt dieser an, die Welt auf eigenen Beinen zu erkunden, eigene Geschichten zu erzählen und eigene Wünsche zu formulieren. Deshalb ist es wichtig, nicht nur Rücklagen für einen guten Start in das Erwachsenenleben zu bilden, sondern auch frühzeitig an die Absicherung bestimmter Risiken zu denken.

Von staatlicher Seite erhalten auch unsere Kinder im Fall des Falles immer geringere Leistungen. Deswegen ist es wichtig, hieraus resultierende finanzielle Lücken im Falle eines Unfalls oder einer Erkrankung abzusichern. Auch das Thema Berufsunfähigkeit bekommt in unserer Gesellschaft einen immer höheren Stellenwert. Für eine gute Absicherung in diesem Bereich ist es notwendig, diese möglichst gesund abzuschließen. Spezielle Einstiegstarife für Schüler und Studenten bieten die Möglichkeit, diese wichtige Vorsorge von Anfang an mit bezahlbaren Prämien sicherzustellen.

Unter den aktuellen Rahmenbedingungen sind im Bereich Sparanlage spezielle Kinderpolicen oder die Anlage in Investmentfonds empfehlenswert. Mit der Kinderpolice schenken Sie Ihrem Kind viel Zeit - kleine Beiträge mit einer möglichst langen Laufzeit bilden einen Grundstein für deren eigene Altersvorsorge, den sie bei Volljährigkeit vollständig übernehmen können. Optional kann eine finanzielle Absicherung bei Erkrankungen oder Unfällen sowie Pflegebedürftigkeit eingeschlossen werden. Ein Sparplan im Bereich Investmentfonds bietet in der Niedrigzinsphase eine sehr gute Möglichkeit, Rücklagen für Ausbildung oder Führerschein zu bilden.

Welcher Weg für Sie und Ihr Kind der Richtige ist, erfahren Sie in meiner Beratung.


Aktuelle Angebote von Kerstin Czuja

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Baufinanzierung

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15 geprüfte Kundenbewertungen über Kerstin Czuja

Global-Finanz AG

WhoFinance Qualitätsprüfung

  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
  • Kundenbewertungen schaffen Transparenz
  • WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
Garantiert geprüfte Bewertungen

15 geprüfte Kundenbewertungen

5 Sterne
(15)
4 Sterne
(0)
3 Sterne
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2 Sterne
(0)
1 Stern
(0)

Bewertungskriterien

Weiterempfehlung
5.0
Servicequalität
5.0
Angebot
4.9
Preis/Konditionen
4.8
Kommunikation
4.9
Beratung
5.0

Letzter positiver Kommentar

Die Geduld, Freundlichkeit und Fachkunde, mit welcher sie auf unsere Wünsche eingegangen ist. mehr

Letzter kritischer Kommentar

- mehr

Uwe Zein schrieb am 01.10.2019

Baufinanzierung: Top Finanzberater

„Meine Frau und ich hatten eine Summe Geld zur Verfügung, welches nicht zum sofortigen Verbrauch bestimmt war. Frau Czuja hat uns da einige sehr gute Anlagemöglichkeiten aufgezeigt, und uns zu den einzelnen Möglichkeiten super beraten. Auch zu anstehenden Änderungen...” mehr


Monika G. schrieb am 22.09.2019

Geldanlage: Volle Zufriedenheit

„wie vorher angegeben ein Rundherum Paket Haus, Hof, KfZ, Privat, Vorausschauend Beratungsleistung war in allen Bereichen auf uns zugeschnitten, da die Beraterin ist eine sehr gute Zuhörerin ist. Sie kann wunderbar auf den Kunden zugehen. Sie findet das passende...” mehr


Claudia W. schrieb am 30.08.2019

Altersvorsorge: Bestens

„Änderung Riester-Rente; bin sehr zufrieden und kann Frau Czuja besten Gewissens weiterempfehlen!” mehr


Frank S. schrieb am 23.08.2019

Geldanlage: Persönliche sowie vertrauensvolle Beratung & Betreuung

„Geldanlagemöglichkeiten Berufsunfähigkeitsversicherung Rechtsschutzversicherung Private Krankenversicherung KFZ-Versicherung Altersvorsorge Riesterrente” mehr


Michael S. schrieb am 10.08.2019

Geldanlage: Kompetente und Persönliche Beratung

„Fühlen uns sehr gut aufgehoben.” mehr


Anonyme Kundin schrieb am 10.08.2019

Geldanlage: Was mir noch wichtig ist!

„Patientenverfügung für mich Vorsorge-Versicherung sehr detaillierte Beratung, die genau auf mich zugeschnitten war. Das hat auch Kosten gespart, da die Versicherung noch mehr Möglichkeiten angeboten hatte. Ich war und bin sehr zufrieden mit allen bisherigen...” mehr


Ronny G. schrieb am 25.07.2019

Konto & Kredit: Schnell, Kompetent und Zuverlässig!!!

„Die Finanzierung eines Kfz.” mehr


Nadine S. schrieb am 25.07.2019

Versicherung: Schnell, kompetent und zuverlässig

„Verbesserung der Versicherungskonditionen” mehr


Felix K. schrieb am 24.07.2019

Altersvorsorge: Sehr gute Finanzberaterin

„Wir sind sehr froh, dass wir Frau Czuja als Beraterin für unsere Versicherungs- und Vorsorgethemen gefunden haben. Vor- und Nachteile sämtlicher Versicherungen und Anbieter werden in Ruhe erörtert und Unklarheiten beseitigt. Wir werden sicher noch lange Kunden...” mehr


Sandra A. schrieb am 11.07.2019

Geldanlage: sehr kompetente Beratung

„Analyse unserer Geldanlage und der Versicherungen; es ging um die Altersvorsorge und Aktualisierung unserer Versicherungen; die Beratung ist sehr gut und wir sind sehr zufrieden. Wir empfehlen Kerstin Czuja gerne weiter.” mehr


Über Kerstin Czuja

Beratungsansatz von Kerstin Czuja

Jeder Mensch hat in den einzelnen Lebensphasen unterschiedliche Wünsche und Ziele, die mehr oder weniger komplexe Lösungen erfordern. Oft aber sind Entscheidungen zu treffen, die lebenslange Konsequenzen haben. Der Staat ist immer weniger in der Lage, den Menschen in allen Belangen abzusichern. Immer stärker ist daher jeder von uns gefordert, Eigenverantwortung zu übernehmen und entsprechend zu handeln. Und genau hier beginnt meine Aufgabe, unter einer Vielzahl von möglichen Optionen, zusammen mit meinen Kunden den für sie passenden Weg zu finden, ihre Wünsche und Ziele zu realisieren. 

Als Certified Financial Planner erfolgt meine Beratung nach Grundsätzen und Richtlinien, die weit über die vom Gesetzgeber vorgesehenen Sorgfaltspflichten hinausgehen. Hier finden Sie diese Grundsätze im Detail. Die Global-Finanz, für die ich seit 30 Jahren tätig bin, stellt mit dem eigens nach diesem Konzept entwickelten Computer-Finanz-Gutachten CFG die technische Umsetzung für eine umfassende Finanzplanung zur Verfügung.

Beratungsschwerpunkte von Kerstin Czuja

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Icon Private Banking

Private Banking

Grafik von einer Kreditkarte und Münzen

Konto & Kredit

Icon Geschäftskunden

Für Geschäftskunden

Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Kerstin Czuja ist...

  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Finanzberater
  • Certified Financial Planner®
  • Finanzanlagenvermittler
  • Immobilienkreditvermittler

Kompetenzen von Kerstin Czuja

Berufserfahrung:

nach dem Studium: Vertriebsmitarbeiterin in der Leichtindustrie

seit 1990: selbstständige Finanzplanerin und Direktionsstelle der Global-Finanz AG

Zusatzqualifikationen:

Diplom-Ingenieur Ökönomin

CFP - Certified Financial Planer

Generationenberaterin IHK

§ 34 c Abs. 1 GewO (Privatkredite/Immobilienvermittlung)

§ 34 d Abs. 1 GewO (Vermittlung von Versicherungen)

§ 34 f Abs. 1 S. 1 Nrn. 1 und 2 GewO (Investmentfonds)

§ 34 i Abs. 1 S. 1 GewO (Immobilienkreditvermittler)

Serviceleistungen von Kerstin Czuja für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil von Kerstin Czuja

Kundenprofil:

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten

Weitere Informationen über Kerstin Czuja

Mitgliedschaften:

Mitglied Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.

Gründungsmitglied Unternehmerinnen-Netzwerk ELAN

Volunteer Gerätemuseum Ahorn

 

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Global-Finanz AG
Queckbrunngasse 5
96450 Coburg
Aufsichtsbehörde(n):
In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München
Vermittlerregister:
D-SM7M-F27JM-49; D-F-155-PMXD-07; D-W-155-2IBS-13

Informationen:

Kerstin Czuja

Finanz- und Versicherungsmaklerin
Direktionsstelle für GLOBAL-FINANZ

Queckbrunngasse 5
96450 Coburg

Telefon: 09561/26775
Telefax: 09561/26893
Mobil:    0170/3304546

E-Mail: KCzuja@Global-Finanz.de

.

 

Erlaubnis nach § 34 c Abs. 1 GewO (Privatkredite/Immobilienvermittlung)

Aufsichtsbehörde:
Ordnungsamt Coburg / Gewerbeamt
Rosengasse 1
96450 Coburg
Telefon: +49 9561 / 89132 - 0
www.coburg.de/ordnungsamt

 

Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Vermittlung von Versicherungen) /
Register-Nummer: D-SM7M-F27JM-49

Aufsichtsbehörde:

In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Tel.: +49 (0) 89 5116-0   Fax: +49 (0) 89 5116-1306
E-Mail: info@muenchen.ihk.de
Web: www.ihk-muenchen.de

 

Erlaubnis nach § 34 f Abs. 1 S. 1 Nrn. 1 und 2 GewO (Investmentfonds) /
Register-Nummer: D-F-155-PMXD-07

Aufsichtsbehörde:
In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Tel.: +49 (0) 89 5116-0   Fax: +49 (0) 89 5116-1306
E-Mail: info@muenchen.ihk.de
Web: www.ihk-muenchen.de

 

Erlaubnis nach § 34 i Abs. 1 S. 1 GewO (Immobilienkreditvermittler) /
Register-Nummer: D-W-155-2IBS-13

Aufsichtsbehörde:
In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Tel.: +49 (0) 89 5116-0   Fax: +49 (0) 89 5116-1306
E-Mail: info@muenchen.ihk.de
Web: www.ihk-muenchen.de

.
Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info):
Deutscher Industrie- und Handelskammer (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 600 58 50 (Festnetzpreis 0,20 €/ Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/ Anruf)
Register-Nr.: D-SM7M-F27JM-49
einsehbar unter www.vermittlerregister.info

 

Berufsbezeichnung:

Versicherungsvertreter mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland
Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 S. 1 Nrn. 1 und 2 GewO, Bundesrepublik Deutschland
Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland
 

Berufsrechtliche Regelungen:

– § 34d GewO
– § 34f GewO
– § 34i GewO
– §§ 59–68 VVG, VersVermV

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz betriebenen Website
www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

 

Mitglied der Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern

Max-Joseph-Straße 2
80333 München

 

Angaben zur Berufshaftpflichtversicherung
Name und Sitz des Versicherers:
Ergo Versicherung
Ergo-Platz 1
40477 Düsseldorf