Angebote

2 Angebote

Mehr Informationen

Bewertungen

Platz 1 in Coburg
Jetzt Bewertungen lesen

Termin anfragen

Jetzt kontaktieren

Bewertungen von Kunden

22 geprüfte Bewertungen

3 Sterne
0
2 Sterne
0
1 Sterne
0

Bewertungen nach Beratungsthema

5,0   (4 Bewertungen)
5,0   (15 Bewertungen)
5,0   (16 Bewertungen)
4,9   (18 Bewertungen)
5,0   (1 Bewertung)
5,0   (3 Bewertungen)
5,0   (1 Bewertung)

Letzter positiver Kommentar

- Es wird sich stets Zeit genommen für mich - Alle Themen werden verständlich vermittelt - In Notfällen kann ich mich jederzeit melden - Ich kann meiner Beraterin vertrauen ... mehr

Letzter kritischer Kommentar

das wir so selten miteinander zu tun haben, aber es läuft halt einfach alles zu unserer vollsten Zufriedenheit. ... mehr

Aktuelles von Kerstin Czuja

27. Juni 2019
Frage und Antwort Geldanlage
Geldanlage

Kann ich mit meiner Geldanlage gleichzeitig gute Rendite erzielen und ein gutes Gewissen behalten?

Der Klimawandel ist nach dem Rekordsommer 2018 und den Freitagsdemos in aller Munde. Nachhaltige Investmentfonds rücken daher immer mehr in den Fokus. Für Berater und Anleger bleibt die Unterscheidung zwischen „echten“ grünen Investments und solchen, die sich – oft zu Werbezwecken– einen grünen Anstrich verpassen, problematisch.
Eine transparente Darstellung der Anlagestruktur ist daher extrem wichtig für Ihre Anlageentscheidung.

Legen Investmentfonds detailliert offen, welchen Unternehmen sie die Kundengelder anvertrauen, und berücksichtigen sie dabei strikte Ausschlusskriterien bei der Auswahl der Unternehmen? Die Stiftung Warentest und das Forum Nachhaltige Geldanlagen haben beispielsweise besondere Qualitätssiegel für nachhaltige Anlageprodukte eingeführt. Muss der Anleger bei diesen Fonds tatsächlich auf einen großen Teil der sonst zu erwartenden Rendite verzichten? Es gibt inzwischen zahlreiche Studien und Vergleichstest, die dieses häufig genannte Vorurteil entkräften.

Ein von der Stiftung Warentest erstelltes, nachhaltiges Portfolio schnitt in den vergangenen drei Jahren sogar besser ab als das zum Vergleich herangezogene konventionelle. Experten zufolge sind nachhaltige Investments etwas weniger riskant, da Unternehmen, die auf Nachhaltigkeit achten, oft auch in anderen Bereichen weniger riskant handeln. Zudem können durch nachhaltig gemanagte Kapitalanlagen Ereignisrisiken wie beispielsweise in Japan (Tepco - Atomkatastrophe Fukushima) und im Golf von Mexico (BP - Ölhavarie) reduziert werden.

Gerne prüfe ich mit Ihnen zusammen Ihre bisherige Anlagestrategie und finde mit Ihnen zusammen eine auf Ihre Anforderungen zugeschnittene Lösung.

Stiftung Warentest - ethisch ökologische Fonds

Antwort lesen

26. Juni 2019
Frage und Antwort Versicherung
Versicherung

Wer braucht eine Elementarversicherung?

Auswirkungen extremer Wettereignisse können jeden treffen, egal ob in der Stadt oder auf dem Land. Hochwasser oder Starkregen und auch hieraus entstehender Rückstau treten auch in Regionen auf, die nicht zwingend als gefährdet eingestuft sein müssen. Deswegen ist es wichtig, Wohngebäude und Hausrat entsprechend abzusichern.

Obwohl die Bayerische Staatsregierung ab Juli 2019 nicht wie bisher staatliche Entschädigungen nach Überschwemmungen zahlt, haben 68 Prozent der Eigentümer in Bayern keinen ausreichenden Schutz. Meist reicht eine einfache Hausrat- oder Wohngebäudeversicherung nicht aus, sondern es ist eine Erweiterung des Versicherungsschutzes um Elementargefahren notwendig. Nur dann haben Hausbesitzer nach Starkregen, Hochwasser, Überschwemmung oder Rückstau Anspruch auf Leistungen wie zum Beispiel:
• Reparaturen im und am Haus sowie in den Nebengebäuden (Garage, Schuppen etc.)
• Trockenlegung und Sanierung des Gebäudes
• Eventueller Abriss des Gebäudes
• Konstruktion und Bau eines gleichwertigen Hauses
• Hotelkosten bei Unbewohnbarkeit

Rigoros schließt die bayerische Regierung Hilfen allerdings nicht aus. Wer nachweisen kann, sich um eine Versicherung bemüht zu haben, kann im Fall eines Falles auch weiterhin mit Geld vom Staat rechnen. Bewusst auf eine Elementarschadenversicherung zu verzichten und trotzdem auf staatliche Hilfe zu vertrauen, ist keine Alternative.

Lassen Sie Ihren Versicherungsschutz gerne kostenfrei von mir prüfen. Für meine Kunden arbeite ich mit Versicherern zusammen, die neue, leistungsstärkere Tarife automatisch zur nächsten Vertragsperiode umsetzen. So bleibt ihr Versicherungsschutz immer up-to-date.

Video des GDV zum Thema

Antwort lesen

26. Juni 2019
Frage und Antwort Geldanlage
Geldanlage

Welche Absicherungen sind wichtig für meine Kinder?

Eltern kommt es oft so vor, als ob die Zeit rasen würde. Gerade eben hat man sich noch über das erste Lächeln des Nachwuchses gefreut. Kurz darauf fängt dieser an, die Welt auf eigenen Beinen zu erkunden, eigene Geschichten zu erzählen und eigene Wünsche zu formulieren. Deshalb ist es wichtig, nicht nur Rücklagen für einen guten Start in das Erwachsenenleben zu bilden, sondern auch frühzeitig an die Absicherung bestimmter Risiken zu denken.

Von staatlicher Seite erhalten auch unsere Kinder im Fall des Falles immer geringere Leistungen. Deswegen ist es wichtig, hieraus resultierende finanzielle Lücken im Falle eines Unfalls oder einer Erkrankung abzusichern. Auch das Thema Berufsunfähigkeit bekommt in unserer Gesellschaft einen immer höheren Stellenwert. Für eine gute Absicherung in diesem Bereich ist es notwendig, diese möglichst gesund abzuschließen. Spezielle Einstiegstarife für Schüler und Studenten bieten die Möglichkeit, diese wichtige Vorsorge von Anfang an mit bezahlbaren Prämien sicherzustellen.

Unter den aktuellen Rahmenbedingungen sind im Bereich Sparanlage spezielle Kinderpolicen oder die Anlage in Investmentfonds empfehlenswert. Mit der Kinderpolice schenken Sie Ihrem Kind viel Zeit - kleine Beiträge mit einer möglichst langen Laufzeit bilden einen Grundstein für deren eigene Altersvorsorge, den sie bei Volljährigkeit vollständig übernehmen können. Optional kann eine finanzielle Absicherung bei Erkrankungen oder Unfällen sowie Pflegebedürftigkeit eingeschlossen werden. Ein Sparplan im Bereich Investmentfonds bietet in der Niedrigzinsphase eine sehr gute Möglichkeit, Rücklagen für Ausbildung oder Führerschein zu bilden.

Welcher Weg für Sie und Ihr Kind der Richtige ist, erfahren Sie in meiner Beratung.

Antwort lesen

5. Juni 2020
Angebot betriebliche Altersvorsorge
Bild des Angebots bAV-Check

bAV-Check

Wir bringen Ihre betriebliche Altersvorsorge auf den aktuellen Stand.

Sie haben an den bestehenden Verträgen in den letzten beiden Jahren nichts verändert (dringender Handlungsbedarf) oder bieten bisher keine Möglichkeit zur betrieblichen Altersvorsorge an? Vereinbaren Sie...

Zu den Angebotsdetails
5. Juni 2020
Angebot Finanzgutachten
Bild des Angebots Privat-Bilanz und Depotanalyse

Privat-Bilanz und Depotanalyse

Auf Basis Ihrer bisher getroffenen Anlage- und Absicherungsentscheidungen erhalten Sie eine ausführliche Bilanz, wie Sie es in dieser Form sonst vielleicht nur von einem Unternehmen erwarten würden. Mit...

Zu den Angebotsdetails
27. Juni 2019
Geldanlage
Geldanlage

Kann ich mit meiner Geldanlage gleichzeitig gute Rendite erzielen und ein gutes Gewissen behalten?

Der Klimawandel ist nach dem Rekordsommer 2018 und den Freitagsdemos in aller Munde. Nachhaltige Investmentfonds rücken daher immer mehr in den Fokus. Für Berater und Anleger bleibt die Unterscheidung zwischen „echten“ grünen Investments und solchen, die sich – oft zu Werbezwecken– einen grünen Anstrich verpassen, problematisch.
Eine transparente Darstellung der Anlagestruktur ist daher extrem wichtig für Ihre Anlageentscheidung.

Legen Investmentfonds detailliert offen, welchen Unternehmen sie die Kundengelder anvertrauen, und berücksichtigen sie dabei strikte Ausschlusskriterien bei der Auswahl der Unternehmen? Die Stiftung Warentest und das Forum Nachhaltige Geldanlagen haben beispielsweise besondere Qualitätssiegel für nachhaltige Anlageprodukte eingeführt. Muss der Anleger bei diesen Fonds tatsächlich auf einen großen Teil der sonst zu erwartenden Rendite verzichten? Es gibt inzwischen zahlreiche Studien und Vergleichstest, die dieses häufig genannte Vorurteil entkräften.

Ein von der Stiftung Warentest erstelltes, nachhaltiges Portfolio schnitt in den vergangenen drei Jahren sogar besser ab als das zum Vergleich herangezogene konventionelle. Experten zufolge sind nachhaltige Investments etwas weniger riskant, da Unternehmen, die auf Nachhaltigkeit achten, oft auch in anderen Bereichen weniger riskant handeln. Zudem können durch nachhaltig gemanagte Kapitalanlagen Ereignisrisiken wie beispielsweise in Japan (Tepco - Atomkatastrophe Fukushima) und im Golf von Mexico (BP - Ölhavarie) reduziert werden.

Gerne prüfe ich mit Ihnen zusammen Ihre bisherige Anlagestrategie und finde mit Ihnen zusammen eine auf Ihre Anforderungen zugeschnittene Lösung.

Stiftung Warentest - ethisch ökologische Fonds

Antwort lesen

26. Juni 2019
Versicherung
Versicherung

Wer braucht eine Elementarversicherung?

Auswirkungen extremer Wettereignisse können jeden treffen, egal ob in der Stadt oder auf dem Land. Hochwasser oder Starkregen und auch hieraus entstehender Rückstau treten auch in Regionen auf, die nicht zwingend als gefährdet eingestuft sein müssen. Deswegen ist es wichtig, Wohngebäude und Hausrat entsprechend abzusichern.

Obwohl die Bayerische Staatsregierung ab Juli 2019 nicht wie bisher staatliche Entschädigungen nach Überschwemmungen zahlt, haben 68 Prozent der Eigentümer in Bayern keinen ausreichenden Schutz. Meist reicht eine einfache Hausrat- oder Wohngebäudeversicherung nicht aus, sondern es ist eine Erweiterung des Versicherungsschutzes um Elementargefahren notwendig. Nur dann haben Hausbesitzer nach Starkregen, Hochwasser, Überschwemmung oder Rückstau Anspruch auf Leistungen wie zum Beispiel:
• Reparaturen im und am Haus sowie in den Nebengebäuden (Garage, Schuppen etc.)
• Trockenlegung und Sanierung des Gebäudes
• Eventueller Abriss des Gebäudes
• Konstruktion und Bau eines gleichwertigen Hauses
• Hotelkosten bei Unbewohnbarkeit

Rigoros schließt die bayerische Regierung Hilfen allerdings nicht aus. Wer nachweisen kann, sich um eine Versicherung bemüht zu haben, kann im Fall eines Falles auch weiterhin mit Geld vom Staat rechnen. Bewusst auf eine Elementarschadenversicherung zu verzichten und trotzdem auf staatliche Hilfe zu vertrauen, ist keine Alternative.

Lassen Sie Ihren Versicherungsschutz gerne kostenfrei von mir prüfen. Für meine Kunden arbeite ich mit Versicherern zusammen, die neue, leistungsstärkere Tarife automatisch zur nächsten Vertragsperiode umsetzen. So bleibt ihr Versicherungsschutz immer up-to-date.

Video des GDV zum Thema

Antwort lesen

26. Juni 2019
Geldanlage
Geldanlage

Welche Absicherungen sind wichtig für meine Kinder?

Eltern kommt es oft so vor, als ob die Zeit rasen würde. Gerade eben hat man sich noch über das erste Lächeln des Nachwuchses gefreut. Kurz darauf fängt dieser an, die Welt auf eigenen Beinen zu erkunden, eigene Geschichten zu erzählen und eigene Wünsche zu formulieren. Deshalb ist es wichtig, nicht nur Rücklagen für einen guten Start in das Erwachsenenleben zu bilden, sondern auch frühzeitig an die Absicherung bestimmter Risiken zu denken.

Von staatlicher Seite erhalten auch unsere Kinder im Fall des Falles immer geringere Leistungen. Deswegen ist es wichtig, hieraus resultierende finanzielle Lücken im Falle eines Unfalls oder einer Erkrankung abzusichern. Auch das Thema Berufsunfähigkeit bekommt in unserer Gesellschaft einen immer höheren Stellenwert. Für eine gute Absicherung in diesem Bereich ist es notwendig, diese möglichst gesund abzuschließen. Spezielle Einstiegstarife für Schüler und Studenten bieten die Möglichkeit, diese wichtige Vorsorge von Anfang an mit bezahlbaren Prämien sicherzustellen.

Unter den aktuellen Rahmenbedingungen sind im Bereich Sparanlage spezielle Kinderpolicen oder die Anlage in Investmentfonds empfehlenswert. Mit der Kinderpolice schenken Sie Ihrem Kind viel Zeit - kleine Beiträge mit einer möglichst langen Laufzeit bilden einen Grundstein für deren eigene Altersvorsorge, den sie bei Volljährigkeit vollständig übernehmen können. Optional kann eine finanzielle Absicherung bei Erkrankungen oder Unfällen sowie Pflegebedürftigkeit eingeschlossen werden. Ein Sparplan im Bereich Investmentfonds bietet in der Niedrigzinsphase eine sehr gute Möglichkeit, Rücklagen für Ausbildung oder Führerschein zu bilden.

Welcher Weg für Sie und Ihr Kind der Richtige ist, erfahren Sie in meiner Beratung.

Antwort lesen

5. Juni 2020
Finanzgutachten
Bild des Angebots Privat-Bilanz und Depotanalyse

Privat-Bilanz und Depotanalyse

Auf Basis Ihrer bisher getroffenen Anlage- und Absicherungsentscheidungen erhalten Sie eine ausführliche Bilanz, wie Sie es in dieser Form sonst vielleicht nur von einem Unternehmen erwarten würden. Mit...

Zu den Angebotsdetails
5. Juni 2020
betriebliche Altersvorsorge
Bild des Angebots bAV-Check

bAV-Check

Wir bringen Ihre betriebliche Altersvorsorge auf den aktuellen Stand.

Sie haben an den bestehenden Verträgen in den letzten beiden Jahren nichts verändert (dringender Handlungsbedarf) oder bieten bisher keine Möglichkeit zur betrieblichen Altersvorsorge an? Vereinbaren Sie...

Zu den Angebotsdetails

22 geprüfte Bewertungen über Kerstin Czuja

Global-Finanz AG, Coburg

5,0 von 5

Benjamin Reschny schrieb am 06.03.2020 (neueste Bewertung)

„Absolute Empfehlung !!!”

Frank S. schrieb am 23.08.2019 (hilfreiche Bewertung)

„Persönliche sowie vertrauensvolle Beratung & Betreuung”

Anonyme Kundin schrieb am 10.08.2019 (hilfreiche Bewertung)

„Was mir noch wichtig ist!”

Profil von Kerstin Czuja

Beratungsansatz

Jeder Mensch hat in den einzelnen Lebensphasen unterschiedliche Wünsche und Ziele, die mehr oder weniger komplexe Lösungen erfordern. Oft aber sind Entscheidungen zu treffen, die lebenslange Konsequenzen haben. Der Staat ist immer weniger in der Lage, den Menschen in allen Belangen abzusichern. Immer stärker ist daher jeder von uns gefordert, Eigenverantwortung zu übernehmen und entsprechend zu handeln. Und genau hier beginnt meine Aufgabe, unter einer Vielzahl von möglichen Optionen, zusammen mit meinen Kunden den für sie passenden Weg zu finden, ihre Wünsche und Ziele zu realisieren. 

Als Certified Financial Planner erfolgt meine Beratung nach Grundsätzen und Richtlinien, die weit über die vom Gesetzgeber vorgesehenen Sorgfaltspflichten hinausgehen. Hier finden Sie diese Grundsätze im Detail. Die Global-Finanz, für die ich seit 30 Jahren tätig bin, stellt mit dem eigens nach diesem Konzept entwickelten Computer-Finanz-Gutachten CFG die technische Umsetzung für eine umfassende Finanzplanung zur Verfügung.

Kerstin Czuja ist...

  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Finanzberater
  • Certified Financial Planner®
  • Finanzanlagenvermittler
  • Immobilienkreditvermittler

Beratungsschwerpunkte

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Icon Private Banking

Private Banking

Grafik von einer Kreditkarte und Münzen

Konto & Kredit

Icon Geschäftskunden

Für Geschäftskunden

Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Kompetenzen

Berufserfahrung

nach dem Studium: Vertriebsmitarbeiterin in der Leichtindustrie

seit 1990: selbstständige Finanzplanerin und Direktionsstelle der Global-Finanz AG

Zusatzqualifikationen

Diplom-Ingenieur Ökönomin

CFP - Certified Financial Planer

Generationenberaterin IHK

§ 34 c Abs. 1 GewO (Privatkredite/Immobilienvermittlung)

§ 34 d Abs. 1 GewO (Vermittlung von Versicherungen)

§ 34 f Abs. 1 S. 1 Nrn. 1 und 2 GewO (Investmentfonds)

§ 34 i Abs. 1 S. 1 GewO (Immobilienkreditvermittler)

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten

Weitere Informationen

Mitgliedschaften:

Mitglied Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.

Gründungsmitglied Unternehmerinnen-Netzwerk ELAN

Volunteer Gerätemuseum Ahorn

 

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Global-Finanz AG
Queckbrunngasse 5
96450 Coburg
Aufsichtsbehörde(n):
In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München
Vermittlerregister:
D-SM7M-F27JM-49; D-F-155-PMXD-07; D-W-155-2IBS-13

Informationen:

Kerstin Czuja

Finanz- und Versicherungsmaklerin
Direktionsstelle für GLOBAL-FINANZ

Queckbrunngasse 5
96450 Coburg

Telefon: 09561/26775
Telefax: 09561/26893
Mobil:    0170/3304546

E-Mail: KCzuja@Global-Finanz.de

.

 

Erlaubnis nach § 34 c Abs. 1 GewO (Privatkredite/Immobilienvermittlung)

Aufsichtsbehörde:
Ordnungsamt Coburg / Gewerbeamt
Rosengasse 1
96450 Coburg
Telefon: +49 9561 / 89132 - 0
www.coburg.de/ordnungsamt

 

Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Vermittlung von Versicherungen) /
Register-Nummer: D-SM7M-F27JM-49

Aufsichtsbehörde:

In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Tel.: +49 (0) 89 5116-0   Fax: +49 (0) 89 5116-1306
E-Mail: info@muenchen.ihk.de
Web: www.ihk-muenchen.de

 

Erlaubnis nach § 34 f Abs. 1 S. 1 Nrn. 1 und 2 GewO (Investmentfonds) /
Register-Nummer: D-F-155-PMXD-07

Aufsichtsbehörde:
In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Tel.: +49 (0) 89 5116-0   Fax: +49 (0) 89 5116-1306
E-Mail: info@muenchen.ihk.de
Web: www.ihk-muenchen.de

 

Erlaubnis nach § 34 i Abs. 1 S. 1 GewO (Immobilienkreditvermittler) /
Register-Nummer: D-W-155-2IBS-13

Aufsichtsbehörde:
In­dus­trie- und Han­dels­kam­mer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Tel.: +49 (0) 89 5116-0   Fax: +49 (0) 89 5116-1306
E-Mail: info@muenchen.ihk.de
Web: www.ihk-muenchen.de

.
Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info):
Deutscher Industrie- und Handelskammer (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 600 58 50 (Festnetzpreis 0,20 €/ Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/ Anruf)
Register-Nr.: D-SM7M-F27JM-49
einsehbar unter www.vermittlerregister.info

 

Berufsbezeichnung:

Versicherungsvertreter mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland
Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 S. 1 Nrn. 1 und 2 GewO, Bundesrepublik Deutschland
Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland
 

Berufsrechtliche Regelungen:

– § 34d GewO
– § 34f GewO
– § 34i GewO
– §§ 59–68 VVG, VersVermV

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz betriebenen Website
www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

 

Mitglied der Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern

Max-Joseph-Straße 2
80333 München

 

Angaben zur Berufshaftpflichtversicherung
Name und Sitz des Versicherers:
Ergo Versicherung
Ergo-Platz 1
40477 Düsseldorf