Marco Umstadt, Certified Financial Planner®

EMPATHY Finanzlösungen GmbH

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Geldanlage

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Immobilien

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Konto & Kredit

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Letzter positiver Kommentar

Breites Fachwissen, es wird auch individuelle Bedürfnisse eingegangen, man fühlt sich sehr gut aufgehoben und hochprofessionell beraten. ... mehr

Letzter kritischer Kommentar

Da gibt es nichts, alles bestens. ... mehr

Aktuelles von Marco Umstadt

5. Juli 2019

News-Ticker

Der Sparschweinehund – Sparplan...

Der Sparschweinehund – Sparplan statt Sparbuch

Jeder kennt ihn.Den eigenen kleinen, fiesen Begleiter in uns. Mit seiner nervigen Stimme, die uns immer wieder davon abhält, heute Sport zu treiben, den Rasen zu mähen oder sich für den Salat anstelle der Currywurst zu entscheiden. Die Rede ist vom inneren Schweinehund, der uns so oft daran hindert das Richtige zu tun...

https://www.empathy-finanz.de/der-sparschweinehund-sparplan-statt-sparbuch/

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5. Juli 2019

News-Ticker

Mittlerweile notieren alle Bundeanleihen...

27. November 2018

Frage und Antwort Baufinanzierung Beratungsablauf

Wie läuft eine Beratung ab

Zunächst klären wir ein einem ersten Gespräch Ihre Ziele und Wünsche. Dabei gehen wir detailliert auf die verschiedenen Lebensbereiche ein und schauen, wo es welche Risiken gibt und welche kurz-, mittel- und langfristigen Ziele Sie haben. Dabei berücksichtigen wir auch schon bestehenden Verträge und Sparformen und schauen, welche finanziellen Möglichkeiten sie gegebenenfalls noch zusätzlich haben.
Im nächsten Schritt erstelle ich Ihnen dann ein Finanzkonzept und einen "Fahrplan" wir wir möglichst gut Ihre Vorgaben umsetzen können und welche Massnahmen hierzu möglich sind. Diese werde ich Ihnen in einen entsprechenden 2. Termin dann vorstellen.

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27. November 2018

Frage und Antwort Vergütung

Wie erfolgt die Bezahlung der Beratung

Bei Abschluss eines Geschäfts erhält die EMPATHY Finanzlösungen GmbH vom Produktgeber eine Vergütung in Form von laufenden Bestandspflegeprovisionen oder/und Abschlussprovisionen. Diese werden in den jeweiligen Produkten durch den Produktgeber ausgewiesen. Zusätzlich erhalten wir vom Produktgeber und von anderen am Vermittlungsprozess beteiligten Dienstleistern unentgeltliche Zuwendungen, wie Finanzanalysen oder sonstiges Informationsmaterial, Schulungen und zum Teil technische Dienste und Ausrüstung für den Zugriff auf Drittinformations- und Verbreitungssysteme. Die EMPATHY Finanzlösungen GmbH nutzt diese Zuwendungen dazu, ihre Dienstleistungen in der von Ihnen beanspruchten hohen Qualität zu erbringen und fortlaufend zu verbessern.

Sofern die Vergütung unserer Dienstleistung nicht durch Provisionen bzw. Courtagen abgegolten wird, erhalten wir direkt durch unseren Kunden ein Serviceentgelt oder eine Provision. Diese werden in den Beratungsgesprächen bzw. den jeweiligen Produkten separat ausgewiesen bzw. vereinbart.
worden sind, sprechen Sie uns bitte an. Üblicherweise erhalten Sie einen Auszug der
zum Vergleich herangezogenen Produktgeber, im Rahmen des Beratungsgesprächs.

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5. Juli 2019

Der Sparschweinehund – Sparplan...

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5. Juli 2019

Mittlerweile notieren alle Bundeanleihen...

27. November 2018

Baufinanzierung Beratungsablauf

Wie läuft eine Beratung ab

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27. November 2018

Vergütung

Wie erfolgt die Bezahlung der Beratung

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über Marco Umstadt

EMPATHY Finanzlösungen GmbH, Speyer

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Alexander Abeln schrieb am 04.12.2022 (neueste Bewertung)

„Ganzheitliche Expertise und professionelle Beratung”

„Die Beratung umfasste verschiedene Versicherungen und private Altersvorsorge. Ich war mit der Beratung sehr zufrieden, inhaltlich sowie auch in der Kommunikation.”

Das hat mir gut gefallen:

Breites Fachwissen, es wird auch individuelle Bedürfnisse eingegangen, man fühlt sich sehr gut aufgehoben und hochprofessionell beraten.

Darum ging es in der Bewertung

Private Altersvorsorge
KFZ-Versicherung
Haftpflichtversicherung
Hausratsversicherung
Rechtsschutzversicherung

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Altersvorsorge

Versicherung

Alisha Umstadt schrieb am 28.11.2022

„Autoversicherung”

„Rundum zufrieden”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Versicherung

Janina Rachelski schrieb am 28.11.2022

„Versicherungswechsel”

„Rundum zufrieden. Tolle und kompetente Beratung. Alles digital möglich.”

Darum ging es in der Bewertung

KFZ-Versicherung

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Versicherung

Ruth E. schrieb am 10.05.2022

„Geldanlage”

„Sehr umfassende, kompetente, transparente und freundliche Beratung, umfangreiches Informationsmaterial - absolut empfehlenswert.”

Das hat mir gut gefallen:

Besonders angenehm empfand ich, dass sich Herr Umstadt sehr viel Zeit für die Beratungsgespräche genommen hat.

Das hat mir nicht so gut gefallen:

Da gibt es nichts, alles bestens.

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Geldanlage

Manuel Winkler schrieb am 31.07.2021

„Sehr kompetent!”

„Anlass war Thema Geldanlage zur privaten Altersvorsorge. Die Kommunikation war absolut zeitnah, einfach und geduldig - ich war sehr zufrieden mit dem Komplettpaket!”

Das hat mir gut gefallen:

Geduld und Ausführlichkeit beim Erklären, Transparenz und Eingehen auf persönliche Schwerpunkte.

Das hat mir nicht so gut gefallen:

Ich habe nichts zu beanstanden gehabt.

Stichworte zu Marco Umstadt

Altersvorsorge
Sparkonto

Darum ging es in der Bewertung

Investmentfonds
Sparkonto & Sparbrief

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Geldanlage

Bettina B. schrieb am 15.04.2021

„Beratungsgespräch”

„Anlass war mein Wunsch nach Beratung bzgl. Investmentfonds. Herr Umstadt informierte mich ausführlich und transparent, ging stets auf meine Fragen ein. Das Infomaterial war umfangreich und wurde in den Gesprächen gemeinsam besprochen. Es waren Gespräche auf Augenhöhe. Seine Angebote offerierte Herr Umstadt in einer angenehmen, unaufdringlichen Art.”

Das hat mir gut gefallen:

Besonders positiv empfand ich die Zeit, die sich Herr Umstadt für mich nahm, und das Angebot immer wieder nachfragen zu können. Das empfand ich nicht nur so gesagt, weil man es halt so macht, sondern ehrlich so gemeint.

Das hat mir nicht so gut gefallen:

Dazu gibt es nichts zu sagen.

Stichworte zu Marco Umstadt

Investmentfonds
Chancen
Risiken

Darum ging es in der Bewertung

Investmentfonds

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Geldanlage

Susann U. schrieb am 13.04.2021

„Sehr kompetenter Berater”

„Wir haben uns gut informiert gefühlt und wurden kompetent betaten.”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Geldanlage

Astrid S. schrieb am 24.01.2019

„Altersvorsorge”

„Altersvorsorge. Beratung und Nachbereitung waren super. Es wurde explizit auf meine Wünsche eingegangen. Die Beratung war umfassend und sehr kompetent. Die übersandten Unterlagen waren gut verständlich und umfassend. Das persönliche Auftreten war freundlich und zuvorkommend. Fazit: Ich werde meinen Berater definitiv weiterempfehlen.”

Das hat mir gut gefallen:

Das freundliche und souveräne Auftreten in allen angesprochenen Punkten hat mir besonders gut gefallen. Es wurde sehr viel Zeit in die Zusammenstellung der Unterlagen gesteckt, die mir übersandt wurden.

Darum ging es in der Bewertung

Private Altersvorsorge

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Altersvorsorge

Christian W. schrieb am 14.08.2018

„Umfangreiche & ausführliche Beratung”

„Risikolebensversicherung, Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit”

Stichworte zu Marco Umstadt

Risikolebensversicherung
Altersvorsorge
Berufsunfähigkeit

Darum ging es in der Bewertung

Private Altersvorsorge
Berufsunfähigkeitsversicherung
Haftpflichtversicherung
Risikolebensversicherung

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Altersvorsorge

Versicherung

Thorsten H. schrieb am 21.07.2018

„Top Berater, kompetent, ehrlich und flexibel!”

Darum ging es in der Bewertung

Lebensversicherung
Private Altersvorsorge
Betriebliche Altersvorsorge
Berufsunfähigkeitsversicherung
Unfallversicherung
Hausratsversicherung
Risikolebensversicherung

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Altersvorsorge

Versicherung

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Profil von Marco Umstadt

Beratungsansatz

Unser Anliegen ist eine langfristige partnerschaftliche Zusammenarbeit um gemeinsam das bestmögliche zu erreichen.

Ein einzelner Berater kann Ihre und unsere Anforderungen alleine nicht erfüllen. Deswegen haben wir als EMPATHY ein Team, das im Hintergrund allen Beratern neue, geprüfte und fundierte Ergebnisse aus dem Finanzmarkt liefert. Ein Netzwerk aus externen Spezialisten unterstützt uns bei komplizierteren Sachverhalten und erarbeitet Bausteine, die sich in Ihr Konzept integrieren. So können sich alle Berater auf das Wichtigste konzentrieren - auf Sie!

Unser Fazit im Beratungsgespräch

Ist die interne Analyse abgeschlossen und sind daraus die entsprechenden Lösungen vorbereitet, folgt das Beratungsgespräch. Wir besprechen das Gesamtkonzept mit Ihnen und erläutern Ihnen die Handlungsempfehlungen anhand unserer Ergebnisse.

Der Kunde muss verstehen, was er macht.

Das Wichtigste ist die richtige Strategie. Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir Ihren ganz persönlichen Finanzfahrplan und helfen Ihnen bei der anschließenden Umsetzung. Hierzu dienen die folgenden Servicetermine. Im Rahmen der Umsetzung und der laufenden Betreuung tauschen wir uns mit Ihnen aus und setzen so Schritt für Schritt Ihren Finanzfahrplan um. Sollte sich Ihr Leben einmal verändern, passen wir die Strategie entsprechend Ihren veränderten Bedürfnissen an.

Marco Umstadt ist...

Certified Financial Planner®
Versicherungsmakler
Finanzierungsvermittler
Finanzberater
Finanzanlagenvermittler
Immobilienmakler
Unabhängige Berater

Beratungsschwerpunkte

Baufinanzierung

Geldanlage

Versicherung

Altersvorsorge

Immobilien

Kompetenzen

Zusatzqualifikationen

DIN geprüfter Finanzberater (ISO 22222)

Certified Financial Planner

Dipl. Kaufmann (Schwerpunkt Finanzen und Steuern)

Versicherungsfachmann

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

Kostenlose Erstberatung
Beratungsprotokoll
Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

Selbstständige
Angestellte

Berufsgruppen

leitende Angestellte, Führungskräfte und Unternehmer

Typischer Kunde

Menschen die einen Begleiter und fairen Berater für alle finanzielle Belange suchen

Beratung in folgenden Sprachen möglich

Deutsch
Englisch
Spanisch

Weitere Informationen

Tätig in:

ganz Deutschland

Mitgliedschaften:

Financial Planning Standard Board e.V., Network Financial Planner e.V.

Sonstige Hinweise:

Ich mag die intensive, manchmal schon freundschaftliche Verbindung zu unseren Klienten. Was passt zu ihnen? Was ist Wunschdenken, was machbar? Wie sieht die Relation von Aufwand, Nutzen und Sicherheit aus? Unabhängigkeit in der Beratung und in der Wahl der Leistungen - die Freiheit kann ich mir hier nehmen und weitergeben. Erfahrung, Wissen und das richtige Feeling bündeln, Ziele mitgestalten mit(er-)leben: Das begeistert mich heute mehr denn je!