15. Dezember 2019
News-Ticker
Michael Werlich, Unabhängige Berater
20099 Hamburg
4,9 von
5 Sternen
342 Bewertungen
342 Bewertungen
Bewertungen von Kunden
Bewertungen nach Beratungsthema
5,0 (53 Bewertungen)
4,9 (165 Bewertungen)
4,9 (308 Bewertungen)
5,0 (95 Bewertungen)
4,9 (31 Bewertungen)
4,9 (7 Bewertungen)
4,9 (17 Bewertungen)
4,9 (7 Bewertungen)
Aktuelles von Michael Werlich
23. November 2019
News-Ticker
In dem nachfolgenden Video erfahren...
15. Dezember 2019
In diesem Video wird das Dienstleistungspaket...
23. November 2019
In dem nachfolgenden Video erfahren...
342 geprüfte Bewertungen über Michael Werlich
EFC AG, Hamburg
4,9
von 5
„Expertise Mitten in Hamburg”
„Abschluss einer Rürup Rente. Die Beratung war sehr professionell und auf den Punkt. Insbesondere die vielschichtige Betrachtung von Kosten, Investmentperspektive und Produktmetriken hat mir gefallen. Daher kann ich Herrn Werlich nur weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Produktkompetenz
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Beratung Rürup-Versicherung / Steuern auf Abfindung”
„Follow-up eines umfassenderen Beratungsgespräches mit Hr. Werlich im Zusammenhang mit einer Abfindungszahlung. Im ersten Schritt Abschluss einer fondsbasierten Direktversicherung ("Rürup"). Ich war sehr zufrieden mit der Beratung durch Hr. Werlich und sein Team, und würde den Berater auf jeden Fall weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr gute Beratung zur Fondsauswahl durch einen Mitarbeiter von Hr. Werlich. Rürup-Vertrag konnte effizient direkt online / per Videokonferenz abgeschlossen werden. Weitere Anlageoptionen perspektivisch diskutiert (Immobilienfonds, Depotanlage mit Versicherungsmantel, Optimierung KV/PV). Sehr angenehme Gesprächsatmosphäre.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine Angaben, es war tatsächlich alles zu meiner vollsten Zufriedenheit.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Hervorragende Beratung bei steuerlicher Optimierung einer Abfindung”
„Anlass der Beratung war die steuerliche Optimierung einer Abfindungszahlung. Herr Werlich kam zügig und mit sehr konstruktiven Vorschlägen auf mich zu. Er ist top informiert und verfügt über ein enormes Wissen im Bereich der Finanz- und Anlageberatung, das merkt man jederzeit und fühlt sich daher bei ihm gut aufgehoben. Mit der Beratungsleistung von Herrn Werlich bin ich sehr zufrieden und kann ihn uneingeschränkt empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Zügige Kommunikation; Termine immer eingehalten; klare und direkte Kommunikation; lockere Gesprächsatmosphäre; sehr lösungsorientiert und kreativ
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Rürup-Rente”
„Abschluss eines Rürup-Rentenvertrages Thema war der bestmögliche Rürup-Rentenvertrag Die Beratung lief hervorragende, Herr Werlich hat sich sofort nach meinem Anruf mit mir über zoom verbunden. Er konnte mir so auf meinem Bildschirm verschiedenste, ausgefeilte EXCEL-tools zeigen und schloss einen Vertrag zu exakt den Konditionen ab, die ich mir gewünscht habe.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Werlich bringt komplizierte Sachverhalte einfach und verständlich auf den Punkt.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Exzellente Beratung”
„In Zeiten anhaltender Nullzinspolitik und steigender Inflation waren wir auf der Suche nach einem seriösen und kompetenten Anlageberater für unser Erspartes. Herr Werlich hat uns auf ganzer Linie überzeugt. Er nahm sich ausgiebig Zeit, um sich ein Bild von unserer finanziellen Situation zu machen und hat uns dann eine auf uns individuell zugeschnittene Anlagestrategie präsentiert, die uns begeistert hat. Es war eine insgesamt umfassende Beratung in angenehmer Atmosphäre. Herrn Werlich kann ich auf jeden Fall weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Schnelle Kontaktaufnahme - offene, freundliche Kommunikation - hohe Sachkompetenz - effizientes Vorgehen - symphatisch und vertrauenswürdig
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
„Rürup Profi für Portfolio Wertentwicklung”
„Super Beratung, aber noch wichtiger: Herr Werlich hat den Gesamtmarkt der Policen im Überblick und selektiert noch Performance Kriterien und nicht nur nach Kosten.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr klare Kommunikation, angereichert mit der notwendigen Fundamentalanalyse als Unterfütterung.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Sehr freundliche und kompetente Beratung”
„Ich habe mich als Studentin zum Thema Altersvorsorge beraten lassen und einige wertvolle Tipps bekommen, die mich vor falschen Produktentscheidungen bewahrt haben.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Beratung ist individuell auf die Lebenssituation der Klient:innen zugeschnitten. Herr Werlich ist freundlich, kompetent und kann komplexe Inhalte anschaulich darstellen. Er hat mir bei meinem Anliegen geholfen, obwohl ich als Studentin aktuell noch nicht die entsprechenden finanziellen Resourcen für eine solch hochwertige Beratung habe. Vielen herzlichen Dank dafür!
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Alles Bestens!
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Klasse: schnell, klar und hilfreich”
„Es ging um eine grundsätzliche Beratung bei verschiedenen Themen: nach meiner Anfrage per Email wurde ich schnell und direkt von Herrn Werlich kontaktiert. Das Gespräch per Videokonferenz (!!!) war super klasse: Herr Werlich konnte Tools und Graphiken "live" zeigen und Beispiele direkt simulieren. Darüber hinaus hatte gut Tipps, die ich nicht betrachtet hatte. Ich bin mit der Beratungsleistung von Herrn Werlich absolut zufrieden und ich kann ihn mit voller Überzeugung weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Kontaktaufnahme, Schnelligkeit, Kompetenz
Das hat mir nicht so gut gefallen:
nichts
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Immobilien
Versicherung
„Sehr empfehlenswert!”
„Sehr kompetente, unkomplizierte und schnelle Beratung. Absolut empfehlenswert!”
Das hat mir gut gefallen:
Hohe Fachkompetenz, unkomplizierte und schnelle Beratung
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Kompetente Beratung zum Thema Rürup-Rente”
„Herr Werlich überzeugt mit seiner analytischen Vorgehensweise und fachlichen Kompetenz. Anhand diverser Berechnungs-Tools lässt sich die Rürup-Rente auch für "Laien" auf diesem Gebiet gut verständlich rüberbringen. Ich empfehle ihn definitiv weiter.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Profil von Michael Werlich
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Beratungsansatz
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Michael Werlich ist...
- Unabhängige Berater
- Versicherungsmakler
- Finanzierungsvermittler
- Honorarberater
- Vermögensverwalter
- Finanzberater
- Finanzanlagenvermittler
- Immobilienmakler
- Vermögensberater
Beratungsschwerpunkte
Baufinanzierung
Geldanlage
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)
-
Versicherung
Altersvorsorge
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?
Private Banking
Für Geschäftskunden
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten
Immobilien
Kompetenzen
Berufserfahrung
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Zusatzqualifikationen
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Rentner
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere AkademikergruppenTypischer Kunde
Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.Weitere Informationen
Sonstige Hinweise:
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
Social Media
Impressum und Pflichtangaben
Adresse:
EFC Hamburg
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Vermittlerregister:
D-6R5B-4R9W7-57 34d und D-F-131-2G6P-07 34f
Informationen:
Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/