Bewertungen nach Beratungsthema
Exklusive Investition in Wohnimmobilien nach bewährten Konzept unter Marktpreisen
- Gesamtrückfluss von ca. 144 % bis Ende 2027 - Geplante Laufzeit 7 Jahre - laufende Ausschüttungen (dieses Jahr anteilig 3 % steigend bis auf 5 %) - Streuung auf mehr als 30 Standorte (ICD 9) -...
Zu den Angebotsdetails
20-50 % Mehrertrag durch Produktwahl
Die Basis- oder Rüruprente ist aktuell sicherlich die beste Lösung steuerbegünstigt anzusparen und der Schicht 2 (Riester und Betriebliche Altersvorsorge) deutlich überlegen. Vorteil ist vor allen Dingen,...
Zu den Angebotsdetails
Exklusive Investition in Wohnimmobilien nach bewährten Konzept unter Marktpreisen
- Gesamtrückfluss von ca. 144 % bis Ende 2027 - Geplante Laufzeit 7 Jahre - laufende Ausschüttungen (dieses Jahr anteilig 3 % steigend bis auf 5 %) - Streuung auf mehr als 30 Standorte (ICD 9) -...
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20-50 % Mehrertrag durch Produktwahl
Die Basis- oder Rüruprente ist aktuell sicherlich die beste Lösung steuerbegünstigt anzusparen und der Schicht 2 (Riester und Betriebliche Altersvorsorge) deutlich überlegen. Vorteil ist vor allen Dingen,...
Zu den AngebotsdetailsEFC AG, Hamburg
„Fondgebundene Rentenversicherung”
Das hat mir gut gefallen:
sehr umfassendes Fachwissen, begleitet von graphischer Betrachtungsweise zum besseren Verständnis
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Viele Informationen relativ schnell erklärt
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Die Beratung war einfach spitze. Ich selbst habe Vorkenntnisse, die aber nach den Gesprächen noch weiter vertieft wurden. Herzlich Dank dafür. Auch bei der Auswahl der entsprechenden Fonds wurde auf meine Bedürfnisse eingegangen - aber auch gute bis sehr gute Alternativen aufgezeigt. Man sieht genau, dass Hr. Werlich durch und durch Finanzprofi ist. Ich habe mich sehr gefreut mit ihm Kontakt gehabt zu haben und kann ihn wärmstens empfehlen. Vielen Dank du viele Grüße aus der Pfalz”
Das hat mir gut gefallen:
sehr gutes Fachwissen, schnelles Umsetzen in graphische Betrachtungsweise,
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Manchmal kommt man kaum zu Wort.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Es ging um einen Erstkontakt des Kennenlernens und grundsätzlicher Beratung bei verschiedenen Fragestellungen, wie z.B. BU-Versicherungen, Riester-Rürup-Rente, Immobilienfonds, Aktienfonds u.a. Die Beratung verlief a.o.professionell und informativ, mit schnellen sofortigen Vergleichszahlen und Benchmarka zur optimalen Bewertung. Fundierte Imformationen. Seriöse Nachbereitung. So war ich mit der Beratungsleistung von Herrn Werlich absolut zufrieden und werde ihn, so immer möglich, mit voller Überzeugung weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die fundierte Information zu verschiedenen Anbietern bei z.B. Versicherungen , Riester-und Rürup Renten sowie Immobilien-Beteiligungen waren absolut hilfreich und positiv.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Fehlanzeige
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Ich war auf der Suche nach einer Basisrente, um die Lücke in meiner Altersversorge zu schliessen. Ich habe in zwei ausführlichen Online-Terminen eine sehr kompetente, auf meine individuellen Bedürfnisse zugeschnittene, sehr freundliche und geduldige Beratung erfahren, die dann in den Abschluss des Basisrentenvertrages mündete. Aufgrund der dabei gewonnen Eindrücke spreche ich eine uneingeschränkte Weiterempfehlung aus.”
Das hat mir gut gefallen:
Kompetenz Freundlichkeit detailierte Herleitung und ausführliche Begründung der ausgesprochenen Empfehlung umfassende Beantwortung aller gestellten Fragen
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Herr Werlich berät kundenorientiert, kompetent, unabhängig und zügig. Aufgrund seiner profunden Kenntnisse fühlt man sich sehr gut betreut. Sehr zu empfehlen!”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Zum Thema Altersvorsorge und Geldanlage wurden sehr gute und nachvollziehbare Vorschläge gemacht und alle Fragen sehr zufriedenstellend beantwortet.”
Das hat mir gut gefallen:
Durchwegs kompetente Beratung und angenehme Gesprächsatmosphäre
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Interesse an Rürup Rente bei unklarer Nach-Steuer-Auswirkung sowie weitere Beurteilung verwendeter Anlageinstumente”
Das hat mir gut gefallen:
die vom Berater verwendeten tools ergeben ein absolut nachvollziehbares Ergebnis; Berater besitzt ein sehr gutes Einschätzungsvermögen der Klientensituation
Das hat mir nicht so gut gefallen:
zu schnelles Einschwenken auf wenig fungible Anlagemöglichkeit
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Ich war auf der Suche nach einem kompetenten und natürlich unabhängigen Berater, der mich in Sachen Geldanlagen und Altersvorsorge beraten kann. Nach meinem ersten persönlichen Termin war ich begeistert von der fachkundigen Beratung. Mir wurde eine sehr ansprechende Anlage-Möglichkeit vorgeschlagen und ich erhielt einen genauen Einblick in diese.”
Das hat mir gut gefallen:
Da ich vorher schon mehrmals mangelhaft beraten worden bin, war ich sehr skeptisch. Herr Werlich konnte mir mit seiner sympathischen Art und seinem Fachwissen diese Skepsis nehmen. Total gut fand ich, dass er nicht nur sein Fachgebiet abgedeckt hat, sondern auch für sonstige Fragen ein offenes Ohr hatte. Ich ärgere mich ein bisschen, nicht schon früher auf Herrn Werlich zugekommen zu sein, umso mehr freue ich mich auf die weitere Zusammenarbeit.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
„Als selbständiger Softwareentwickler interessierte ich mich für eine fondsgebundene Rürup-Rente als Basis für meine Altersvorsorge. Herr Werlich hat mich dazu telefonisch und online während zwei Terminen beraten. Im ersten Gespräch wurden die groben Eckpunkte besprochen, welche Ziele ich verfolge und wie meine derzeitige Lebenssituation ist. Danach erhielt ich einen ersten Überblick über das vorhandene Angebot und hatte eine Woche Zeit mich weiter zu informieren. Im zweiten Gespräch wurden alle Detailfragen beantwortet, verschiedene Versicherungsanbieter und Tarife gegenübergestellt und mögliche Optionen diskutiert. Ich hatte dabei das Gefühl, dass Herr Werlich die Vor- und Nachteile unabhängig und nachvollziehbar dargestellt hat.”
Das hat mir gut gefallen:
Als positiv empfand ich die online-gestützte Beratung, bei der man direkt am Computer in Echtzeit wesentliche Versicherungsmerkmale nachvollziehen konnte. Der Abschluss erfolgte ebenfalls komplett online und schon nach einer Woche wurde mir der Versicherungsschein zugesandt.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Ich war mit dem Verlauf der Beratung zufrieden, ansonsten hätte ich den Vertrag nicht abgeschlossen. Vielleicht hätte man noch stärker auf die Zusammensetzung der Effektivkosten (Abschlusskosten, Verwaltungskosten, Kosten für Zuzahlungen) im Detail eingehen und diese in Relation zu anderen Anbietern stellen können. Es wurde aber schon vorher im Gesprächsverlauf deutlich, dass man auch Dinge wie Fondsauswahl, Flexibilität der Anlage in der Anspar- und Rentenphase und Zuverlässigkeit des Versicherungsunternehmens ebenfalls berücksichtigen sollte.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Mein Anliegen war es, mich als geschäftsführender Gesellschafter für das Alter adäquat vorzusorgen. Hierfür haben wir die unterschiedlichen Optionen durchgesprochen.”
Das hat mir gut gefallen:
Hervorzuheben ist hier die sehr professionelle und kompetente Beratung basierend auf Zahlen und Fakten. Hr. Werlich scheint mir hier tatsächlich unabhängig zu arbeiten.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
vielleicht wird bei der Beratung etwas zu viel vorhandenes Wissen erwartet, hier musste ich ab und zu einhaken / nachhaken
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
Informationen:
Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/
