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Michael Werlich
Tel.: +49 4078899108
4.9 von 5 Sternen

Meine Schwerpunkte:

  • Altersvorsorge
  • Geldanlage
  • Versicherung

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249 geprüfte Kundenbewertungen über Michael Werlich

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Garantiert geprüfte Bewertungen

249 geprüfte Kundenbewertungen

5 Sterne
(230)
4 Sterne
(18)
3 Sterne
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2 Sterne
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1 Stern
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Bewertungskriterien

Weiterempfehlung
4.9
Servicequalität
5.0
Angebot
4.9
Preis/Konditionen
4.8
Kommunikation
5.0
Beratung
5.0

Letzter positiver Kommentar

sehr freundliches und kompetentes Auftreten mehr

Letzter kritischer Kommentar

das Angebot mehr

Walter Klink schrieb am 13.06.2019

Altersvorsorge: Rürup Beratung

„es ging um eine Altersrente ab 67. Lebensjahr . es war eine online-Beratung - für mich leider sehr stressig wegen der vielen Zahlen und Daten Ich kann Herrn Werlich jederzeit weiterempfehlen” mehr


Anne O. schrieb am 12.06.2019

Altersvorsorge: Top-Beratung zur Altervorsorge - Professionell, fundiert und umfassend

„Anlass der Beratung war eine Rürup-Rente. Herr Werlich prüft gründlich die Versorgungssituation und zeigt Handlungsmöglichkeiten auf. Der Vergleich der Anbieter war umfangreich und detailliert. Es ist spürbar, dass Herr Werlich von der Marterie begeistert ist und...” mehr


Micheal Choudhary schrieb am 05.06.2019

Baufinanzierung: Telefonisch beraten

„es gibt um Baufinanzierung.” mehr


Annett Broll schrieb am 03.06.2019

Altersvorsorge: Sehr gute und sympathische Erklärungen zur Altersvorsorge!

„Ich bin äußerst zufrieden mit der Betreuung von Herrn Werlich. Prompte Erledigung und vor allem freundliche Gespräche am Telefon. Eine sehr kompetente und ausführliche Arbeitsweise. Einfach toll!” mehr


Thomas R. schrieb am 31.05.2019

Altersvorsorge: Altersvorsorge

„Aufbesserung der Basisrente via Rürup-Rente” mehr


Flavia M. schrieb am 12.05.2019

Baufinanzierung: Einfach sehr gut beraten!

„Es ging um die Auswahl und Finanzierung einer soliden und renditestarken Immobilie zur Altersvorsorge, da hier noch Bedarf war. Die Beratung war sehr kompetent und genau an meine Bedürfnisse und Randbedingungen angepasst. Der Berater hat immer sehr schnell auf...” mehr


Rene O. schrieb am 12.05.2019

Altersvorsorge: Sehr kompetente und aufschlussreiche Erstberatung zur Rentenvorsorge

„In der Beratung ging es hauptsächlich um erste Schritte zur Rentenversorgung, die schon zum Zeitpunkt des Berufseinstiegs angegangen werden sollten. Zusätzlich sollte noch eine BU abgeschlossen werden. Die verschiedenen Optionen zur privaten Rentenvorsorge wurden...” mehr


Christian Große schrieb am 09.05.2019

Altersvorsorge: Sehr gute Beratung

„Herr Werlich hat innerhalb von zwei Telefonaten meine Situation analysiert und mir sehr gute Produkte empfohlen, die für mich passend sind. Für mich eine sehr Beratung und ein sehr netter Kontakt” mehr


wilhelm A. schrieb am 30.04.2019

Altersvorsorge: selbstlos und ehrlich

„Ich war mir unsicher in meiner aktuellen Produktpalette. Doch nun ist alles geklärt. Ich würde Herrn Werlich in jedem Falle weiterempfehlen.” mehr


Finn D. schrieb am 29.04.2019

Geldanlage: Immer zuverlässig und zu 100% vertrauenswürdig!

„Ich bin seit vielen Jahren Kunde von Michael, und wir haben über viele verschiedene Anlage-Möglichkeiten im In- und Ausland gesprochen. Ich habe nie etwas anderes als eine professionelle, gründliche und umfassende Beratung erlebt. Dazu kommt flexibilität und Zugänglichkeit. Es...” mehr


Über Michael Werlich

Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.

Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.

Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.

Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.

Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.

In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.

Beratungsansatz von Michael Werlich

Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.

Beratungsschwerpunkte von Michael Werlich

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

alle relevanten Banken in Deutschland im Zugriff, um ein attraktives Konzept mit Top Konditionen umzusetzen
Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

- Depotbetreuung über diverse Banken (Ebase, Augsburger Aktienbank, Comdirect etc..)
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)

-
Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Auch hier können wir alle relevanten Risk Thematiken professionell und bei voller Marktverfügbarkeit beraten werden
Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

- strategische Planung der Altersvorsorge mit detaillierter Schichtenanalyse
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?
Icon Private Banking

Private Banking

strategische Planung, hier werden alle Fragen auch bei sehr komplexen Situationen bestmöglich beantwortet
Icon Geschäftskunden

Für Geschäftskunden

Beratung von Managern und GGFs im Bereich von Spezialkonzepten
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten
Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Attraktive Sonderprojekte für DIrektinvestments in attraktiven Städten mit gutem Preis/Leistungsverhältnis

Michael Werlich ist...

  • Unabhängige Berater
  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Honorarberater
  • Vermögensverwalter
  • Finanzberater
  • Finanzanlagenvermittler
  • Immobilienmakler
  • Vermögensberater

Kompetenzen von Michael Werlich

Berufserfahrung:

Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.

Zusatzqualifikationen:

Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.

Serviceleistungen von Michael Werlich für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratungsprotokoll
  • Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil von Michael Werlich

Kundenprofil:

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten

Berufsgruppen:

Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere Akademikergruppen

Typischer Kunde:

Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.

Weitere Informationen über Michael Werlich

Sonstige Hinweise:

Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.

Michael Werlich Internet und Social Media

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
EFC Financial Planning Center HH
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Vermittlerregister:
D-6R5B-4R9W7-57 34d und D-F-131-2G6P-07 34f

Informationen:

Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer  D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info

Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer  D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info

Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg

Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/