15. Dezember 2019
News-Ticker
Michael Werlich, Unabhängige Berater
20099 Hamburg
4,9 von
5 Sternen
324 Bewertungen
324 Bewertungen
Bewertungen von Kunden
Bewertungen nach Beratungsthema
5,0 (51 Bewertungen)
4,9 (157 Bewertungen)
4,9 (294 Bewertungen)
5,0 (91 Bewertungen)
5,0 (29 Bewertungen)
4,9 (7 Bewertungen)
4,9 (17 Bewertungen)
4,9 (7 Bewertungen)
Aktuelles von Michael Werlich
23. November 2019
News-Ticker
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15. Dezember 2019
In diesem Video wird das Dienstleistungspaket...
23. November 2019
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324 geprüfte Bewertungen über Michael Werlich
EFC AG, Hamburg
4,9
von 5
„Beratung zu Rürup-Rente und privater Altersvorsorge”
„1. Suche nach passender Rürup-Rente 2. private Altersvorsorge 3. umfänglich und reibungslos 4. sehr zufrieden 5. Ja!”
Das hat mir gut gefallen:
individueller Fokus, Breite des Beratungs- und Produktangebots, freundlicher Umgang u.v.m.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
z.T. etwas zu viele Informationen
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Top Berater mit Leidenschaft, breit und tief gestreutem Know-how und hanseatischem Charme”
„Wie stelle ich es an, von meiner im nächsten Jahr erfolgenden Abfindungszahlung nicht die Hälfte ans Finanzamt zahlen zu müssen? Habe ich genug für meine Altersvorsorge gemacht? Das waren meine Ausgangsfragestellungen und mir war schnell klar, dass ich hier weder mit einem Rentenberater, noch mit einem Steuerberater weiterkomme. Über eine entsprechende Recherche bin ich eher zufällig auf Herrn Werlich gestoßen und habe einen Termin für eine Onlineberatung vereinbart. Herr Werlich hat sich einen Tag später gemeldet und wir konnten noch am gleichen Tag ein Erstgespräch durchführen. Da es für konkrete Handlungen noch zu früh ist, hat Herr Werlich mir sehr eindrucksvoll einen kurzen Abriss seines Leistungsportfolios gegeben.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich habe nur wenig Erfahrungen mit Finanzberatern, die waren aber eher negativ. Herr Werlich hat ein sehr breit gestreutes tiefes Wissen, mit dem keiner der bislang bekannten Finanzberater mithalten kann. Die Leidenschaft, die er in die Beratung mit einbringt, erzeugt sofort eine Vertrauensbasis. Nicht umsonst zählt er im aktuellen Manager Magazin zu den Top Coaches.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Private Banking
„Top Beratung zum Thema Altersvorsorge/Rente”
„Als Skeptiker auf Grund diverser ''Standardberater'' in meiner Vergangenheit konnte mich Herr Werlich positiv bereichern. Seine Beratung ist wirklich kein Vergleich zu dem was ich bisher kannte. Die Analytische Vorgehensweiße mit Hilfe diverser Tools und Berechnungen öffneten mir die Augen. Ich selbst als Laie kam auch größtenteils mit, da ich mich dann doch mal intensiver mit dem Thema Basisrente und den Alternativen auseinander setzte. Die kompetente und freundliche Art überzeugten mich letztendlich. Ich würde Ihn auf jeden Fall weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Fachkompetenz Analytische Vorgehensweiße hohes Maß an Transparenz Freundlichkeit Live Darstellung über Desktop
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Sehr umfangreiches Erstgespräch”
„Herr Werlich hat mir eine sehr umfassende telefonische Erstberatung zur meiner finanziellen Situation gegeben sowie sehr wertvolle Denkanstöße zum Thema Immobilien und Anlagen.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr informativ, freundlich, hat sich Zeit genommen, mit meiner persönlichen Situation auseinandergesetzt.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Immobilien
„Rürup-Rente”
„Abschluß Rentenvertrag, sehr gute Beratung und gute Tipps zu den vorhandenen Produkten”
Das hat mir gut gefallen:
Kompetenz des Beraters
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Schnell, kompetent, professionell”
„Private Altersvorsorge, Rürup ... obwohl es "nur" eine telefonische Onlineberatung war, habe ich ein gutes Bauchgefühl bei dem abgeschlossenen Produkt. Nach tatsächlich 3 1/2 Stunden Beratung mit diversen Exeltabellen und Informationen und vielen Fragen. Natürlich bin ich sehr zufrieden mit Herrn Werlich und empfehle ihn zu 100% weiter”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Versierter Berater”
„Neubewertung meiner aktuellen Rürup-Versicherung.”
Das hat mir gut gefallen:
- Sehr guten Einblick in unterschiedliche Thematiken des Vermögensaufbaus jenseits von Rentenversicherungen. -Sehr viel Zeit genommen für die Beratung.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
- Eventuell etwas zu "forsch" welchen Spielraum ich für eine private Rente ausgeben möchte und kann.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Top Beratung zur Steueroptimierung von außerordentlichen Einkünften (Abfindung)”
„Meine Freude über die ins Haus stehende Auszahlung einer Abfindung (Aufhebungsvertrag) wurde gebremst, als ich realisierte, dass rund die Hälfte der Summe der Einkommenssteuer anheimfallen würde. Eine Verschiebung der Auszahlung ins nächste Steuerjahr schied als Option zur Senkung der Einkommenssteuer leider aus. Aber es gab zum Glück auch andere Möglichkeiten: Michael Werlich half mir, die Steuerbelastung mit Hilfe sinnvoller Sonderausgaben zu halbieren. Die eingesparte Summe: für mich ein kleines Vermögen. Herr Werlich ging dabei sehr auf meine individuellen Umstände ein und reizte jede Möglichkeit zur Optimierung aus. Genau so habe ich es mir vorgestellt und genau so ist es passiert. Besonders Selbstständigen und Firmeninhabern kann ich Herrn Werlich als Berater sehr ans Herz legen. Denn er betrachtet die Dinge ganzheitlich und schaut gerne über den Tellerrand hinaus. Vielen Dank für die schnelle und pragmatische Beratung.”
Das hat mir gut gefallen:
Schnelle Erreichbarkeit, Erfassung aller relevanten Rahmenbedingungen und Umstände, Abwägung von Alternativen, ungeschönte Darstellung von möglichen Hemmnissen und Risiken, abschließende Empfehlung auf Basis des gemeinsam erarbeiteten Szenarios
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Private Banking
„Hervorragende Beratung”
„Ausführliche detaillierte Beratung zum Thema Altersvorsorge und Geldanlage! Werde ich unbedingt weiterempfehlen!”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Ausführliche Herleitung hat überzeugt”
„Ich habe mich nach Möglichkeiten zur privaten Altersvorsorge umgesehen und bin auf Herr Werlich gestoßen. Während der Beratung zur Rürup-Rente, sind wir den Bedarf, die Herleitung der Wirtschaftlichkeit, den Marktüberblick und das spezifische Angebot detailliert durchgegangen. Ich konnte zu jedem Zeitpunkt Fragen und Bedenken äußern. Aufgrund des ausführlichen Materials und der offensichtlichen Faktenkundigkeit von Herrn Werlich, würde ich Ihn weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Besonders gefallen hat mir die logische Herangehensweise und die Aufarbeitung des Themas im geschickten Informationsmaterial. Außerdem war Herr Werlich auch zur Diskussion von Konkurrenzangeboten bereit.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Manche Erklärungen waren zu schnell und der Drang zu Überzeugen war stark ausgeprägt.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Profil von Michael Werlich
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Beratungsansatz
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Michael Werlich ist...
- Unabhängige Berater
- Versicherungsmakler
- Finanzierungsvermittler
- Honorarberater
- Vermögensverwalter
- Finanzberater
- Finanzanlagenvermittler
- Immobilienmakler
- Vermögensberater
Beratungsschwerpunkte
Baufinanzierung
Geldanlage
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)
-
Versicherung
Altersvorsorge
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?
Private Banking
Für Geschäftskunden
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten
Immobilien
Kompetenzen
Berufserfahrung
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Zusatzqualifikationen
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Rentner
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere AkademikergruppenTypischer Kunde
Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.Weitere Informationen
Sonstige Hinweise:
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
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Impressum und Pflichtangaben
Adresse:
EFC Financial Planning Center HH
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Vermittlerregister:
D-6R5B-4R9W7-57 34d und D-F-131-2G6P-07 34f
Informationen:
Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/