
Michael Werlich, Unabhängige Berater
365 Bewertungen
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Bewertungen nach Beratungsthema
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365 geprüfte Bewertungen
über Michael Werlich
EFC AG, Hamburg
- Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
- Jede Bewertung wird einzeln geprüft
- WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
„Hervorragende Beratung zum Thema Altersvorsorge”
„Auf der Suche nach einer sinnvollen Ergänzung unserer Altersvorsorge hat sich Herr Werlich sehr umfassend auf unsere individuelle Situation vorbereitet und uns verständlich die Vor- und Nachteile unterschiedlicher Alternativen erläutert. Wir sind überaus zufrieden und werden Herrn Werlich weiterempfehlen.””
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„Sehr angenehmer und kompetenter Berater”
„Ich habe Herrn Werlich bezüglich einer Rürup-Rente kontaktiert. Ich habe Herrn Werlich als äußerst kompetenten und sehr angenehmen Gesprächspartner wahrgenommen und mich gut beraten gefühlt. Seine umfangreichen Tools machen die Zusammenarbeit sehr effektiv und vermitteln gute Einblicke in den Markt und den Vergleich verschiedener Angebote. Ich empfand es als sehr positiv (und nicht üblich), dass Herr Werlich auch offen über Themen wie Kosten und seinen Verdienst an dem Vertrag gesprochen hat. Das hat bei mir Vertrauen aufgebaut.”
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„Sehr guter Analytiker - Vollprofi”
„Eigentlich hatte ich mich lediglich für eine Fondverwaltung interessiert. Hr. Werlich hat mir auf seine offene und sehr direkte Art aufgezeigt, dass meine bisherige Anlagestrategie nicht optimal ist. Dies macht er mit einer Intensität, aber auch Glaubwürdigkeit und fast schon Begeisterung, die einen ganz schön fordert. Wenn man sich darauf einlässt, was ich getan habe, zeigt er einem Wege auf, die ich gerne vor 20 Jahren gegangen wäre. Aber auch mit 58 Jahre, gibt es noch Möglichkeiten von denen ich noch nie gehört hatte, und die auch in diesem Alter noch sinnvoll sind. Er hat mich überzeugt und wir haben die ersten Schritte eingeleitet, um meine Altersvorsorge zu optimieren.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr klar, transparent, schnell in der Analyse. Dabei hört er auch zu und gibt schnelle und präzise Antworten die er mit Fakten belegt.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine
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„Top Beratung mit unglaublichem Wissen”
„Es ging um eine private Altersvorsorge (Rürup). Die Beratungen waren super organisiert und vorbereitet. Ich habe alles online via Teams gemacht und fühlte mich dabei immer wohl. Ich bin sehr zufrieden mit der Beratungsleistung von Herrn Werlich. Es ist eine angenehme Gesprächsdynamit, in der man denkt, dass mann diesen Herren schon über Jahre kennt. Ich kann ihn nur weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Werlich hat ein unglaubliches Fachwissen, welches er gut anschaulich erklären kann. Er bringt die Gespräche interessant herüber, sodass es kein langweiliges, sondern ein eher aufbauendes und unterhaltsames Gespräch mit fundiertem Fachwissen ist. Ich kann meine Erfahrung hier mit jedem teilen und ihn ermutigen, wenn er sich durch die trockene Materie mühen will, wird es mit Herrn Werlich sehr angenehm.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
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„Ab dem ersten Kontakt ein gutes Gefühl!”
„Von meiner initialen E-Mail bis zum ersten Video-Call vergingen nur wenige Stunden. Anlass der Beratung waren die Themen Altersvorsorge / Rürup-Rente. Herr Werlich ist ein absoluter Finanzprofi und weiß wovon er spricht. Meine Frau und ich sind beide Ökonomen und können das daher gut beurteilen. Professionelles Vorgehen und Beraten zu jeder Zeit. Ausführliche Erläuterungen und Berücksichtigen unserer individuellen Situation und unserer Anliegen. Umfangreiches Infomaterial haben wir per Mail zur Verfügung gestellt bekommen und konnten alle unsere Fragen platzieren, die ausführlich beantwortet wurden. Wir werden ganz sicher zu weiteren Fragen und finanziellen Anliegen auf Herrn Werlich zurückkommen. Absolute Empfehlung!!!”
Das hat mir gut gefallen:
Positiv an der Beratung habe wir erlebt: - Verfügbarkeit des Beraters - Professionalität - wir hatten zu keiner Zeit Entscheidungsdruck, sondern konnten in Ruhe alles abwägen und mit ihm besprechen - ausführliche mündliche und schriftliche Informationen
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„Sehr kompetenter und freundlicher Berater in allen Belangen”
„Auf der Suche nach einer passenden Beratung zum Thema Rürup Vorsorge, bin ich über einen Blogartikel bei Herr Werlich gelandet. Bis zum Rückruf vergingen nur wenige Stunden. Die ganzheitliche Beratung zur Altersvorsorge wurde mit zahlreichen Excel Tools unterstützt und im Anschluss für mich als Kunden zugänglich gemacht. Ich würde Herr Werlich mit gutem Gewissen weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Seine ehrliche Meinung und das breite Fachwissen haben jegliche Zweifel ausgeräumt. Außerdem hat Herr Werlich mit einer Engelsgeduld sämtliche Fragen beantwortet.
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„Umfassende Beratung zur Altersvorsorge”
„Anlass der Beratung war die Suche nach Möglichkeiten zum sinnvollen Ausbau unserer Altersvorsorge. Die Vor- und Nachteile der unterschiedlichen Alternativen wurden im persönlichen Gespräch sehr klar und verständlich erläutert. Eine sehr umfangreiche Dokumentation zum Nachlesen wurde zur Verfügung gestellt. Die Beratung war sehr gut auf die individuelle Situation angepasst. Wir sind sehr zufrieden und können auch die Beratung weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr kompetente Beratung unterstützt mit zahlenbasierten Analysen
Bewertungskriterien | |
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„Zuegig, kompetent, nett, professional. Einfach perfekt”
„Hier ging es unter anderem um die steuerliche Optimierung einer Abfindung. Die Beratung durch Herrn Werlich hat mich begeistert und kann Ihn nur jedem empfehlen !”
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„Ausgezeichnete Beratung bezüglich Abfindung & Altersversorgung”
„Anlass der Beratung war die steuerliche Optimierung einer Abfindung, wobei im Verlauf der Beratung das Thema Altersversorung ebenfalls behandelt wurde. Die fachliche Expertise ist beeindruckend und die Chemie stimmte auch. Es werden sehr schnell gute Lösungen erarbeitet und auch mit entsprechenden Unterlagen dokumentiert.”
Das hat mir gut gefallen:
Die professionelle und effiziente Arbeitsweise, die bisherige Zusammenarbeit empfinde ich als sehr angenehm.
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„war sofort für uns da”
„Steuersparmodelle bei Abfindung Herr Werlich nahm sich sofort Zeit, beriet uns sehr engagiert und war überaus freundlich. Seine Vorschläge sagten uns sehr zu. Wir würden Herrn Werlich jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Es war alles positiv.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Es gib nichts zu kritisieren.
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Profil von Michael Werlich
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Beratungsansatz
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Michael Werlich ist...
- Unabhängige Berater
- Versicherungsmakler
- Finanzierungsvermittler
- Honorarberater
- Vermögensverwalter
- Finanzberater
- Finanzanlagenvermittler
- Immobilienmakler
- Vermögensberater
Beratungsschwerpunkte

Baufinanzierung

Geldanlage
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)
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Versicherung

Altersvorsorge
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?

Private Banking

Für Geschäftskunden
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten

Immobilien
Kompetenzen
Berufserfahrung
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Zusatzqualifikationen
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Rentner
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere AkademikergruppenTypischer Kunde
Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.Weitere Informationen
Sonstige Hinweise:
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
Social Media
Impressum und Pflichtangaben
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Informationen:
Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/