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Michael Werlich
Tel.: +49 4078899108
4.9 von 5 Sternen

Meine Schwerpunkte:

  • Altersvorsorge
  • Geldanlage
  • Versicherung

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215 geprüfte Kundenbewertungen über Michael Werlich

EFC AG

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  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
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Garantiert geprüfte Bewertungen

215 geprüfte Kundenbewertungen

5 Sterne
(200)
4 Sterne
(14)
3 Sterne
(1)
2 Sterne
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1 Stern
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Bewertungskriterien

Weiterempfehlung
4.9
Servicequalität
5.0
Angebot
4.9
Preis/Konditionen
4.8
Kommunikation
5.0
Beratung
5.0

Letzter positiver Kommentar

Besonders positiv fand ich, dass Herr Werlich nich müde wurde die zunächst nicht ganz klaren Zusammenhänge und Bedingungen immer wieder zu erklären, bis Klarheit herschte. Auch die flexible zeitliche Gestaltung der bequemen Online-Beratung fand ich vorteilhaft. mehr

Letzter kritischer Kommentar

fält mir nichts ein mehr

Alexander L. schrieb am 30.11.2018

Baufinanzierung: Top-Berater, der aber sein Wissen auch zu vermitteln weiß

„Die letzte Online-Beratung wurde vor allem den aktuellen Angeboten im Bereich der kurz- und mittelfristigen Investments gewidmet. Herr Werlich hat sich dafür ausreichend Zeit genommen, die Produkte auf dem Bildschirm und parallel auch am Telefon zu erläutern und...” mehr


Michael Höhne schrieb am 28.11.2018

Baufinanzierung: Altersvorsorge und Geldanlage

„Ich war auf der Suche nach einer Altersvorsorge sowie im zweiten Schritt für eine ordentliche Geldanlage. Die Beratung verlief absolut entspannt und nahezu vertraut. Es wurde hinterfragt, bereits bekannte Details waren nicht vergessen, was auf eine ordentliche...” mehr


Franziska Becker schrieb am 27.11.2018

Baufinanzierung: Erste Schritte bei der Altersvorsorge

„Ich ging ins erste Beratungsgespräch, um meine ersten Schritte der Altersvorsorge zu gehen. Dabei hatte ich mich bereits über die Rürup-Rente informiert. Auch die Berufsunfähigkeitsversicherung war für mich ein Thema. Herr Werlich ist sehr gut auf meine individuelle...” mehr


Gordon Clemens schrieb am 26.11.2018

Altersvorsorge: Altersvorsorge mit steuerlich attraktiven Angeboten kombiniert...und das in Einfach!

„Steuerliche Vorteile im Zusammenhang mit einer Abfindungszahlung für die Altersvorsorge nutzen. Herr Werlich zeigte mir Möglichkeiten auf und sorgte für die notwendige Transparenz. Zahlreiche Zahlenbeispiele sorgten für die Nachvollziehbarkeit dessen was angeboten...” mehr


Peter Meinert schrieb am 22.11.2018

Altersvorsorge: Beratung zum Thema zusätzliche Altersversorgung

„Analyse verschiedener Konzepte und Anbieter von Rürup Renten zur Ergänzung der bestehenden Alterversorgung. Herr Werlich hat hier zunächst den Ist- Zustand aufgenommen und anhand der erfragten Eckdaten eine Bedarfsanalyse erstellt und anhand seiner Auswertung...” mehr


Gregor F. schrieb am 21.11.2018

Altersvorsorge: Rürup Rente

„Prima Beratung zum Thema Rürup. Meine Frau hat bereits seit vielen Jahren einen Rürup von einem anderen Anbieter. Herr Werlich hat sehr gut analysiert, was sich verändert hat und was er mir/uns empfiehlt.” mehr


Matthias Nachlik schrieb am 21.11.2018

Altersvorsorge: Top Beratung

„Herr Werlich hat mich zum Thema Photovoltaik Anlage und Rürup Rente im Rahmen der Optimierung bei Abfindung sehr gut beraten.” mehr


Hans-Jörg H. schrieb am 21.11.2018

Geldanlage: kompetent, zielorientiert, passend

„Die Suche nach Optimierungsmöglichkeiten nach Erhalt einer Abfindung führte mich auf die Homepage von Herrn Werlich. Während der online-unterstützten telefonischen Beratung hat Herr Werlich meine Finanzsituation analysiert und seine Beratung entsprechend angepasst....” mehr


Thomas Kupfer schrieb am 19.11.2018

Altersvorsorge: Altersvorsorge, Top Beratung Vor- und Nachteile

„Herr Werlich hat sich ein umfassendes Bild meiner Lage und Wünsche gemacht, um darauf aufbauend seine Angebote maßzuschneidern.” mehr


Joachim B. schrieb am 18.11.2018

Geldanlage: Rürup-Rente

„Ziel der Beratung war es den aktuelle Stand der Altervorzuge zu bewerten und mögliche Ergänzungen und Optimierungsmaßnahmen zu entwickeln. Herr Werlich analysierte den Stand systematisch und in einem gemeinsamen Dialog konnten Lösungen erarbeitet werden. Herr...” mehr


Über Michael Werlich

Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.

Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.

Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.

Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.

Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.

In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.

Beratungsansatz von Michael Werlich

Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.

Beratungsschwerpunkte von Michael Werlich

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

alle relevanten Banken in Deutschland im Zugriff, um ein attraktives Konzept mit Top Konditionen umzusetzen
Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

- Depotbetreuung über diverse Banken (Ebase, Augsburger Aktienbank, Comdirect etc..)
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)

-
Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Auch hier können wir alle relevanten Risk Thematiken professionell und bei voller Marktverfügbarkeit beraten werden
Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

- strategische Planung der Altersvorsorge mit detaillierter Schichtenanalyse
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?
Icon Private Banking

Private Banking

strategische Planung, hier werden alle Fragen auch bei sehr komplexen Situationen bestmöglich beantwortet
Icon Geschäftskunden

Für Geschäftskunden

Beratung von Managern und GGFs im Bereich von Spezialkonzepten
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten
Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Attraktive Sonderprojekte für DIrektinvestments in attraktiven Städten mit gutem Preis/Leistungsverhältnis

Michael Werlich ist...

  • Unabhängige Berater
  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Honorarberater
  • Vermögensverwalter
  • Finanzberater
  • Finanzanlagenvermittler
  • Immobilienmakler
  • Vermögensberater

Kompetenzen von Michael Werlich

Berufserfahrung:

Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.

Zusatzqualifikationen:

Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.

Serviceleistungen von Michael Werlich für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratungsprotokoll
  • Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil von Michael Werlich

Kundenprofil:

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten

Berufsgruppen:

Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere Akademikergruppen

Typischer Kunde:

Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.

Weitere Informationen über Michael Werlich

Sonstige Hinweise:

Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.

Michael Werlich Internet und Social Media

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
EFC Financial Planning Center HH
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Vermittlerregister:
D-6R5B-4R9W7-57 34d und D-F-131-2G6P-07 34f

Informationen:

Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer  D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info

Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer  D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info

Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg

Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/