Bewertungen nach Beratungsthema
- Sehr guten Einblick in unterschiedliche Thematiken des Vermögensaufbaus jenseits von Rentenversicherungen. -Sehr viel Zeit genommen für die Beratung. ... mehr
- Eventuell etwas zu "forsch" welchen Spielraum ich für eine private Rente ausgeben möchte und kann. ... mehr
exklusiver Zugriff auf mehrere 1000 Wohneinheiten
Neben börsennotierten Investments in Form von Aktien und Fonds, stellt die Immobilie eine klassische Säule einer Vermögenstruktur dar. Neben der eigen genutzten Immobilie ist die vermietete Immobilie eine...
Zu den Angebotsdetails
Exklusive Investition in Wohnimmobilien nach bewährten Konzept unter Marktpreisen
- Gesamtrückfluss von ca. 144 % bis Ende 2027 - Geplante Laufzeit 7 Jahre - laufende Ausschüttungen (dieses Jahr anteilig 3 % steigend bis auf 5 %) - Streuung auf mehr als 30 Standorte (ICD 9) -...
Zu den Angebotsdetails
20-50 % Mehrertrag durch Produktwahl
Die Basis- oder Rüruprente ist aktuell sicherlich die beste Lösung steuerbegünstigt anzusparen und der Schicht 2 (Riester und Betriebliche Altersvorsorge) deutlich überlegen. Vorteil ist vor allen Dingen,...
Zu den Angebotsdetails
Exklusive Investition in Wohnimmobilien nach bewährten Konzept unter Marktpreisen
- Gesamtrückfluss von ca. 144 % bis Ende 2027 - Geplante Laufzeit 7 Jahre - laufende Ausschüttungen (dieses Jahr anteilig 3 % steigend bis auf 5 %) - Streuung auf mehr als 30 Standorte (ICD 9) -...
Zu den Angebotsdetails
20-50 % Mehrertrag durch Produktwahl
Die Basis- oder Rüruprente ist aktuell sicherlich die beste Lösung steuerbegünstigt anzusparen und der Schicht 2 (Riester und Betriebliche Altersvorsorge) deutlich überlegen. Vorteil ist vor allen Dingen,...
Zu den Angebotsdetails
exklusiver Zugriff auf mehrere 1000 Wohneinheiten
Neben börsennotierten Investments in Form von Aktien und Fonds, stellt die Immobilie eine klassische Säule einer Vermögenstruktur dar. Neben der eigen genutzten Immobilie ist die vermietete Immobilie eine...
Zu den AngebotsdetailsEFC AG, Hamburg
„Neubewertung meiner aktuellen Rürup-Versicherung.”
Das hat mir gut gefallen:
- Sehr guten Einblick in unterschiedliche Thematiken des Vermögensaufbaus jenseits von Rentenversicherungen. -Sehr viel Zeit genommen für die Beratung.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
- Eventuell etwas zu "forsch" welchen Spielraum ich für eine private Rente ausgeben möchte und kann.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Vor dem Hintergrund der sich ändernden gesetzlichen Rahmenbedingungen im Lebens- und Rentenversicherungsgeschäft ab 2012 habe ich mich auf die Suche nach einem "guten" und für mich passenden Produkt im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge gemacht. Hierbei ist weniger die Garantiezinssenkung ausschlaggebend gewesen, da ich aufgrund meines relativ langen Anlagehorizonts ohnehin eine investmentorientierte Lösung favorisiert habe, sondern vielmehr die vage Aussicht, möglichst nicht bis zum 67. oder 69. Lebensjahr oder darüber hinaus berufstätig sein zu müssen. An dieser Stelle kam Herr Werlich ins Spiel. Gemeinsam haben wir in einer ausführlichen Online-Konferenz den IST-Zustand meiner Altersvorsorge besprochen und sind zu dem Ergebnis gekommen, dass meine bisherige Ausrichtung bereits wichtige Bausteine enthält. Bezüglich der von mir gewünschten betrieblichen Altersvorsorge hat Herr Werlich zunächst analysiert, ob diese Schicht der Altersvorsorge unter den von mir genannten Vorgaben bezüglich steuer- und sozialversicherungsrechtlicher Annahmen in der Anspar- sowie der Rentenphase überhaupt vorteilhaft ist oder ob Produkte anderer Schichten eine bessere Rendite nach Steuern unter Berücksichtigung von Förderaspekten erwarten lassen. Hierbei habe ich Herrn Wehrlich als äußerst kompetenten Berater kennengelernt, der ebenfalls durch seine Sachlichkeit und Unaufdringlichkeit besticht und im Gegensatz zu anderen Beratern auch etwaige Nachteile nicht verschweigt. Im Ergebnis erhielt ich eine Produktempfehlung zur betrieblichen Altersvorsorge, die mir bis dato nicht bekannt war, und die durch ein intelligentes Garantiekonzept, eine transparente und "ehrliche" Kostenstruktur und natürlich nicht zuletzt aufgrund der breit gefächerten und flexiblen Anlagemöglichkeiten eine überdurchschnittliche Rendite erwarten lässt. Auch auf zugegebenermaßen kritische Fragen meinerseits erhielt ich von Herrn Werlich zufriedenstellende und ehrliche Antworten.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
Altersvorsorge
„Meine Freude über die ins Haus stehende Auszahlung einer Abfindung (Aufhebungsvertrag) wurde gebremst, als ich realisierte, dass rund die Hälfte der Summe der Einkommenssteuer anheimfallen würde. Eine Verschiebung der Auszahlung ins nächste Steuerjahr schied als Option zur Senkung der Einkommenssteuer leider aus. Aber es gab zum Glück auch andere Möglichkeiten: Michael Werlich half mir, die Steuerbelastung mit Hilfe sinnvoller Sonderausgaben zu halbieren. Die eingesparte Summe: für mich ein kleines Vermögen. Herr Werlich ging dabei sehr auf meine individuellen Umstände ein und reizte jede Möglichkeit zur Optimierung aus. Genau so habe ich es mir vorgestellt und genau so ist es passiert. Besonders Selbstständigen und Firmeninhabern kann ich Herrn Werlich als Berater sehr ans Herz legen. Denn er betrachtet die Dinge ganzheitlich und schaut gerne über den Tellerrand hinaus. Vielen Dank für die schnelle und pragmatische Beratung.”
Das hat mir gut gefallen:
Schnelle Erreichbarkeit, Erfassung aller relevanten Rahmenbedingungen und Umstände, Abwägung von Alternativen, ungeschönte Darstellung von möglichen Hemmnissen und Risiken, abschließende Empfehlung auf Basis des gemeinsam erarbeiteten Szenarios
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Private Banking
„Ausführliche detaillierte Beratung zum Thema Altersvorsorge und Geldanlage! Werde ich unbedingt weiterempfehlen!”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Ich habe mich nach Möglichkeiten zur privaten Altersvorsorge umgesehen und bin auf Herr Werlich gestoßen. Während der Beratung zur Rürup-Rente, sind wir den Bedarf, die Herleitung der Wirtschaftlichkeit, den Marktüberblick und das spezifische Angebot detailliert durchgegangen. Ich konnte zu jedem Zeitpunkt Fragen und Bedenken äußern. Aufgrund des ausführlichen Materials und der offensichtlichen Faktenkundigkeit von Herrn Werlich, würde ich Ihn weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Besonders gefallen hat mir die logische Herangehensweise und die Aufarbeitung des Themas im geschickten Informationsmaterial. Außerdem war Herr Werlich auch zur Diskussion von Konkurrenzangeboten bereit.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Manche Erklärungen waren zu schnell und der Drang zu Überzeugen war stark ausgeprägt.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Vor dem Hintergrund einen Berater zu suchen, welcher nach meinen persönlichen Bedürfnisse entsprechend Vorschläge unterbreitet, welche die besten Möglichkeiten bieten und nach zahlreichen Enttäuschungen anderer Berater, landete ich schließlich bei Herrn Werlich. Besonders auffallend war mir der permanente Fokus, welcher hinter meinen Bedürfnissen stand und die konkrete und strukturierte Arbeitsweise, welche er in den Meetings und im Nachgang vorlebte. Natürlich muss man einräumen, dass sein Fachwissen teilweise für Laien schwer verständlich sein mag, aber dennoch schafft er es, dies auch präzise und einfach zu erklären.”
Das hat mir gut gefallen:
Äußerst positiv blieb mir die stets professionelle aber dennoch entspannte Gesprächsatmopshäre in Erinnerung, welche im Gesamtkonzept mit dem entsprechenden Weitblick im Hinblick des Kundenwunschs und der Verwendung eigenangefertigter Tools zu schnellen und guten Ergebnissen führte.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Ich habe schon viele selbstbewusste Berater erlebt, allerdings ohne jegliche Kompetenzen. Bei diesem Berater steckt hinter seinem selbstbewussten Auftreten hingegen sogar die entsprechend notwendigen Fertigkeiten und Wissen, die zu diesem Berufsfeld gehören. Daher kann man das auch nicht als Nachteil auslegen.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Sehr detailierte Beratung zum Thema Altersvorosrge insbesondere Aufschlüsselung der Vor-/Nachteile von Rürup im Vergleich zu Riester.”
Das hat mir gut gefallen:
Viel Erfahrung, Wissen und hohe Expertise
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Aus einem Beratungsbedarf bzgl. Rürup-Rente entwickelte sich eine Gesprächsserie von inzwischen 5-6 Telkos von 1,5-2h. In den letzten 20 Jahren habe ich noch keinen Finanzberater getroffen, der annähernd so kompetent und effektiv berät. Seine langjährige und breite Erfahrung wird v.a. eindrucksvoll durch seine Bewertungsmodelle und die fundierten Hintergrundinfos deutlich, die er teilt. Er ist zudem sehr gut vernetzt, vermittelt gerne weitere hilfreiche Quellen, Kontakte und Webinar-Empfehlungen oder Einladungen. Er scheut keine Challenge seiner Kompetenz oder keinen Vergleich seiner Analyse und Empfehlungen mit anderen Benchmarks, argumentiert dabei immer auf der Sachebene. Ein außergewöhnlicher Finanzberater, sehr zu empfehlen!”
Das hat mir gut gefallen:
Meetings fanden bislang nur als Telko oder Videokonferenz statt. Sehr beeindruckend ist die einfache digitale Gesprächsorganisation und das Teilen von Bildschirmen, um Inhalte besser vermitteln zu können. Herr Werlich hat einen riesigen Fundus an Modellrechnungen, Benchmarks, Quellen und Links, mit deren Hilfe er die Themen vermittelt. Alle Inhalte werden mit am Bildschirm entwickelten Modellen erklärt, mit Hintergrundinformationen und Quellen zum Nachlesen erläutert. Sämtliche Beratungsinhalte werden umgehend nach dem Gespräch per Mail zur Nachlese zugesendet; extrem schnell und bestens organisiert. Die Meetings sind auf diese Art sehr fokussiert und effektiv, m.E. viel besser als Präsenzberatungen, bei denen man mehr Zeit investieren muss und kaum an die Effektivität heranreicht. Michael Werlich verfolgt bevorzugt den ganzheitlichen Ansatz einer Finanzberatung im vollen Portfolio des Kunden. Auch wenn man - so wie ich - zu Beginn auf ein Thema fokussiert ist, gerade weil man den Berater noch nicht kennt und erstmal an einer Sache kennenlernen, challengen und messen will, geht er gerne auch den Weg mit, denn Finanzberatung ist Vertrauenssache, da muss man sich erstmal kennenlernen, bevor man breite Einblicke gibt.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Sein Tempo bei Erklärungen ist anspruchsvoll, manchmal zu schnell. Mit seiner fundierten Erfahrung und der Masse an möglichen Inhalten kann er einen schon mal überrollen. Hier gilt es offen drüber zu sprechen und ihm stets an die eigene Geschwindigkeit anzupassen, ihm Feedback zu geben.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Konto & Kredit
Immobilien
Private Banking
„Altersvorsorge von Freiberuflers”
Das hat mir gut gefallen:
Überzeugende Kompetenzdarstellung
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Nach Abschluss einer beruflichen Direktversicherung vor einigen Jahren ergab sich nun - sowohl bedingt durch persönliche Veränderungen in der Karrierelaufbahn und der Einkommensverhältnisse als auch durch eine neue Situation am Versicherungsmarkt - der Bedarf einer Anpassung der bisherigen Strategie für die private Altersvorsorge. Im Zuge der ausgiebigen Beratung per Telefon und Zoom-Konferenz ging Herr Werlich sowohl auf meine private Lebenssituation als auch auf meine Bedürfnisse hinsichtlich einer möglichst ethischen Ausrichtung meiner Altervorsorge intensiv ein. Er nahm sich viel Zeit für Erläuterungen und Rückfragen. Ich fühlte mich nie zu einem voreiligen Abschluss genötigt und hatte auch bei tendenziell durchaus kritischen Aspekte wie Abschlusskosten und Provision immer das Gefühl transparent aufgeklärt zu werden.”
Das hat mir gut gefallen:
In Rekordzeit war ein telefonisches Beratungsgespräch vereinbart. In diesem nahm sich der Herr Werlich ausgiebig Zeit meine bisherige Lösung offen, transparent und mit einem hohen Maß an Selbstreflektion zu bewerten und einzuordnen, Optionen für das weitere Vorgehen aufzuzeigen und eine entsprechende Neuerung passgenau nach meinen Wünschen und Ansprüchen zu erarbeiten.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Es ist - zumindest für mich persönlich - immer unangenehm und herausfordernd mich tiefergehend mit weitreichenden Entscheidungen rund um Finanzfragen zu befassen. Dennoch gelang es Herrn Werlich mir zwar ungeschönt, aber dennoch nicht schonungslos meine aktuellen Möglichkeiten und Notwendigkeiten aufzuzeigen. Dabei gab er mir das Gefühl, dass wir uns Schritt für Schritt der richtige Lösung annähern.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
Informationen:
Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/
