15. Dezember 2019
News-Ticker
Michael Werlich, Unabhängige Berater
20099 Hamburg
4,9 von
5 Sternen
358 Bewertungen
358 Bewertungen
Bewertungen von Kunden
Bewertungen nach Beratungsthema
5,0 (56 Bewertungen)
4,9 (173 Bewertungen)
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Aktuelles von Michael Werlich
23. November 2019
News-Ticker
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15. Dezember 2019
In diesem Video wird das Dienstleistungspaket...
23. November 2019
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358 geprüfte Bewertungen
über Michael Werlich
EFC AG, Hamburg
4,9
von 5
- Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
- Jede Bewertung wird einzeln geprüft
- WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
„Sehr kompetenter und freundlicher Berater in allen Belangen”
„Auf der Suche nach einer passenden Beratung zum Thema Rürup Vorsorge, bin ich über einen Blogartikel bei Herr Werlich gelandet. Bis zum Rückruf vergingen nur wenige Stunden. Die ganzheitliche Beratung zur Altersvorsorge wurde mit zahlreichen Excel Tools unterstützt und im Anschluss für mich als Kunden zugänglich gemacht. Ich würde Herr Werlich mit gutem Gewissen weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Seine ehrliche Meinung und das breite Fachwissen haben jegliche Zweifel ausgeräumt. Außerdem hat Herr Werlich mit einer Engelsgeduld sämtliche Fragen beantwortet.
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| Beratungsqualität | |
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| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Umfassende Beratung zur Altersvorsorge”
„Anlass der Beratung war die Suche nach Möglichkeiten zum sinnvollen Ausbau unserer Altersvorsorge. Die Vor- und Nachteile der unterschiedlichen Alternativen wurden im persönlichen Gespräch sehr klar und verständlich erläutert. Eine sehr umfangreiche Dokumentation zum Nachlesen wurde zur Verfügung gestellt. Die Beratung war sehr gut auf die individuelle Situation angepasst. Wir sind sehr zufrieden und können auch die Beratung weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr kompetente Beratung unterstützt mit zahlenbasierten Analysen
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Zuegig, kompetent, nett, professional. Einfach perfekt”
„Hier ging es unter anderem um die steuerliche Optimierung einer Abfindung. Die Beratung durch Herrn Werlich hat mich begeistert und kann Ihn nur jedem empfehlen !”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Ausgezeichnete Beratung bezüglich Abfindung & Altersversorgung”
„Anlass der Beratung war die steuerliche Optimierung einer Abfindung, wobei im Verlauf der Beratung das Thema Altersversorung ebenfalls behandelt wurde. Die fachliche Expertise ist beeindruckend und die Chemie stimmte auch. Es werden sehr schnell gute Lösungen erarbeitet und auch mit entsprechenden Unterlagen dokumentiert.”
Das hat mir gut gefallen:
Die professionelle und effiziente Arbeitsweise, die bisherige Zusammenarbeit empfinde ich als sehr angenehm.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„war sofort für uns da”
„Steuersparmodelle bei Abfindung Herr Werlich nahm sich sofort Zeit, beriet uns sehr engagiert und war überaus freundlich. Seine Vorschläge sagten uns sehr zu. Wir würden Herrn Werlich jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Es war alles positiv.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Es gib nichts zu kritisieren.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
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Altersvorsorge
Geldanlage
Private Banking
„Abfindungsberatung 1a”
„Kreative Möglichkeiten bei der Abfindung Steuern zu sparen. Sehr angenehmes Gespräch. Ehrliche Analyse meiner finanziellen Situation.”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
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Altersvorsorge
„Der Top Berater zum Thema Abfindungsoptimierung / Altersvorsorge”
„Herr Werlich hat mich absolut perfekt bei der steuerlichen Optimierung meiner Abfindung inkl. Altersvorsorge unterstützt und eine Lösung gefunden, die hundertprozentig auf mich zugeschnitten ist. Meines Erachtens ist er ohne Übertreibung einer der besten Finanzberater Deutschlands und ich kann ihn nur wärmstens weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich war beeindruckt von seinem umfassenden Knowhow, seiner Zielstrebigkeit und den selbst entwickelten Tools, die schnell zum Ziel führten. Er wirkt absolut authentisch, sehr souverän und man fühlt sich bei ihm einfach nur gut aufgehoben.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Super Finanzberater und tolle Zusammenarbeit”
„Ich bin sehr begeistert von der Zusammenarbeit mit Herrn Werlich. Auf meinen Kontaktwunsch hin hat er mich innerhalb von 30 Minuten (!) zurückgerufen. Die weiteren Gespräche waren sachlich absolut fundiert und auch menschlich klasse. Ich habe lange nach einem Finanzberater gesucht, dem ich vertrauen kann und bei dem ich mich gut aufgehoben fühle, diesen habe ich jetzt definitiv gefunden. Bei mir gibt es sicherlich noch "viel zu tun", diese "Baustellen" werde ich gemeinsam mit Herrn Werlich angehen. Aus meiner Sicht ist das Gesamtpaket entscheidend. Es geht nicht ohne die Marktkenntnisse, die Herr Werlich (wie vielleicht auch einige andere) ganz sicher mitbringt, auf der anderen Seite ist der menschliche Aspekt mitentscheidend (wenn nicht sogar größer 50%) und der passt auf alle Fälle bei Herrn Werlich auch. Ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit mit ihm.”
Das hat mir gut gefallen:
Sachlich fundierte Erklärung, schnelle Kommunikation, tolle Gesprächsatmosphäre und sehr lösungsorientiert
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Es gab nichts, mit dem ich unzufrieden bin
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| Beratungsqualität | |
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Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Versicherung
„Unfassbares Detailwissen im Hinblick auf Rürup Produkte”
„Im Fokus stand die Optimierung der bestehenden Altersvorsorge, da ich damit unzufrieden war. Die Vor- und Nachbereitung des Termin war sehr ausführlich und detailliert. Der Berater hat ein unglaubliches Wissen im Hinblick auf Rürup Produkte und kann diese bis ins kleinste Detail erklären. Zudem konnte er relevante Zusammenhänge, wie Steuern, gesetzl. Rente, Inflation, Märkte/Börsen/Wertpapiere ganzheitlich darstellen und hat ein fundiertes Investment Wissen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Detailtiefe des Wissens über die Produkte
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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Altersvorsorge
„Geldanlage”
„-wegen Abfindung beste Form der Geldanlage finden -sehr kompetente Beratung, verschiedene Möglichkeiten wurden erläutert -Weiterempfehlung jederzeit”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Profil von Michael Werlich
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Beratungsansatz
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Michael Werlich ist...
- Unabhängige Berater
- Versicherungsmakler
- Finanzierungsvermittler
- Honorarberater
- Vermögensverwalter
- Finanzberater
- Finanzanlagenvermittler
- Immobilienmakler
- Vermögensberater
Beratungsschwerpunkte
Baufinanzierung
Geldanlage
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)
-
Versicherung
Altersvorsorge
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?
Private Banking
Für Geschäftskunden
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten
Immobilien
Kompetenzen
Berufserfahrung
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Zusatzqualifikationen
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Rentner
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere AkademikergruppenTypischer Kunde
Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.Weitere Informationen
Sonstige Hinweise:
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
Social Media
Impressum und Pflichtangaben
Adresse:
EFC Hamburg
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Spadenteich 1
20099 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Vermittlerregister:
D-6R5B-4R9W7-57 34d und D-F-131-2G6P-07 34f
Informationen:
Eingetragen als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-6R5B-4R9W7-57 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Eingetragen als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und im Vermittlerregister gemäß § 11 a GewO unter folgender Registrierungsnummer D-F-131-2G6P-07 einsehbar unter www.vermittlerregister.info
Aufsichtsbehörde nach § 34d und §34f GewO:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
http://www.hk24.de/