Michaela von Fragstein, Certified Financial Planner®

LAUREUS AG c/o Sparda-Bank West

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26121 Oldenburg

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Ich war eher damit unzufrieden, dass es mir selbst äußerst schwer fällt, für mich so hochkomplexe Dinge wie Versicherungen „wirklich“ zu verstehen - das liegt aber nicht an der Beraterin, sondern eher an der Sprache der Assekuranzen und meiner Unkenntnis der Finanzmathematik. ... mehr

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über Michaela von Fragstein

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Carsten H. schrieb am 06.01.2023 (neueste Bewertung)

„An alles gedacht”

„Frau von Fragstein hat uns äußerst kompetent bei der Anlage einer größeren Summe aus dem Verkauf einer Immobilie beraten. Wirklich beeindruckt waren wir von der Weitsicht ihrer Beratung,ob es sich um steuerliche ,erbrechtliche oder versicherungstechnische Probleme bei unserer Anlage handelte,für alles wurde von Frau von Fragstein eine Lösung gefunden. Hinzu kommt die freundliche Art der Hilfe von Frau von Fragstein und das sie jederzeit für uns erreichbar ist. Wir können Sie nur weiterempfehlen.”

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Altersvorsorge

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Silke Kramm schrieb am 15.02.2022

„Private Geldanlage”

„Eine sehr sympathische und mehr als kompetente Beratung/Abwicklung unserer Angelegenheit. Wir würden Frau von Fragstein uneingeschränkt weiterempfehlen.”

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Susanne H. schrieb am 08.12.2021

„Beratung Altersvorsorge/ Sofortrente”

„Anlass der Beratung war, einen Weg zu finden, Negativzinsen zu vermeiden und Vermögen in eine sinnvolle zusätzliche Altersvorsorge zu transferieren. Frau von Fragstein ist eine äußerst sympathische und höchst kompetente Beraterin. Ich würde sie auf jeden Fall weiterempfehlen.”

Das hat mir gut gefallen:

Besonders positiv : schnelles Erfassen der Gesamtsituation und Vorschläge für eine Entscheidung.

Das hat mir nicht so gut gefallen:

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Kathrin H. schrieb am 27.10.2021

„Vermeidung von Strafzinsen”

„Sehr freundliche, hilfsbereite, vertrauensvolle und sehr empfehlenswerte Anlageberaterin. Fachwissen im Bereich Vermögensübertragung und Vererben vorhanden. Wir haben uns bei Frau von Fragstein gut aufgehoben gefühlt.”

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Geldanlage

Für Geschäftskunden

Gerd Iwanuk schrieb am 22.08.2021

„Überaus nette, seriöse und unverbindliche Beratung, die man gerne weiterempfehlen kann. Da wir recht”

„Vermeidung Strafzinsen und Inflation. Fonds und Fondmanagement. Kennenlernberatung, zweite Beratung mit verschiedenen Vorschlägen, Rückfragen und anschließend Entscheidung; Lief alles zufriedenstellen und die Beratungsleistung war optimal; Beraterin sehr zu empfehlen.”

Das hat mir gut gefallen:

Besonders positiv die Klärung offener Fragen zu Kosten und Wertentwicklung von Produkten; Beraterin gelang es gut, diese offenen Fragen zu klären.

Das hat mir nicht so gut gefallen:

Die Unzufriedenheit betraf eher die Materialien, die die Beraterin in einem dicken Ordner hinterließ. Die Fondsinformationen z.B. von Allianz und Union Investment sind doch im Hinblick auf Kosten und realistischen Wertentwicklungen mehr oder weniger intransparent und optimierbar. Wenn z.B. bei dem Produkt VermögenPlus Nachhaltigkeit Strategie eine historische Wertentwicklung seit 29.5.20 von 8,8% angegeben ist, so ist das zwar korrekt, aber auch irreführend, und zwar erheblich!

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s.o.

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Burkhard E. schrieb am 14.08.2021

„Alles Top”

„Geldanlage, alles verlief bestens.”

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Gisela und Andreas S. schrieb am 02.03.2021

„Wir haben Frau von Fragstein als eine sehr kompetente Beraterin kennengelerntnengelernt”

„Bei der Beratung ging es um eine Geldanlage. Wir bekamen eine sehr gut vorgetragene Empfehlung. Da wir uns umentschieden haben, kam eine Nachbereitung nicht mehr in Frage. Wir würden Frau von Fragstein jederzeit weiterempfehlen.”

Das hat mir gut gefallen:

Das Auftreten von Frau von Fragstein war ausgezeichnet, sie ist sehr zuvorkommend, freundlich und verbindlich. Der Vorschlag war sehr fundiert.

Das hat mir nicht so gut gefallen:

Wir waren sehr zufrieden.

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Wolfgang B. schrieb am 26.01.2021

„Beratung für Geldanlagen”

„Der Kontakt wurde von Laureus zu mir hergestellt. Die Beratung war ausführlich, kompetent und verständlich. Zusagen wurden zu 100% eingehalten. Der Betreungsservice war und ist umfänglich , vertrauensvoll und zuverlässig. Die Beraterin würde ich auf jeden Fall weiterempfehlen.”

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Adelheid Busch schrieb am 07.10.2020

„Ruhig und kompetent beraten!”

„Die Unzufriedenheit mit der Entwicklung eines Immobilienfonds war der Grund, uns auf das Beratungsangebot von Frau von Fragstein einzulassen. Wir suchten Angebote für eine effektivere Geldanlage. In sehr ruhiger und freundlicher Atmosphäre hat Frau von Fragstein sich über unsere finanzielle Situation und unsere Wünsche informiert und die Arbeit der Vermögensverwaltung dargestellt. Unsere Fragen und Überlegungen wurden aufgegriffen, anschaulich beantwortet und mit dem Angebotskonzept nachvollziehbar verknüpft. Auf dieser Basis konnten wir zu einem zufriedenstellenden Ergebnis kommen. Frau von Fragstein hat den Grundstein für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit gelegt; wir können sie uneingeschränkt weiterempfehlen.”

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Annette F. schrieb am 02.03.2020

„Hervorragende Beratung in Sachen Geldanlage”

„Anlass der Beratung war, vorhandenes Vermögen sinnvoll anzulegen und dabei sichere und nachhaltige Anlagen zu bevorzugen. Frau von Fragstein entwickelte dazu ein Konzept mit diversen Möglichkeiten und stellte Vor- und Nachteile einzelner Anlangen dar. Als absoluter Neuling bei diesem Themenkomplex ergaben sich für mich vielfältige Fragestellungen, die Frau von Fragstein umfassend, äußerst kompetent, ausführlich und stets verständlich beantwortete. So entstand ein Gesamtpaket, das meinen Vorstellungen vollständig entspricht. 100 % Weiterempfehlung!!!”

Das hat mir gut gefallen:

umfassende Erhebung der Ausgangssituation - gründliche Vorbereitung - ruhige Beratungssituation - Konzept mit Alternativen - umfassende Unterlagen

Das hat mir nicht so gut gefallen:

Bisher keine Angaben möglich, da volle Zufriedenheit

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Nachhaltige Geldanlage

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Profil von Michaela von Fragstein

* Familienmensch: frisch verheiratet und seit 18 Jahren im "Vorstand" einer turbulenten Patchwork-Familie mit 5 (fast) erwachsenen Kindern

* Tanzen; am liebsten Standard mit meinem Mann

* Wandern & Radfahren in Verbindung mit Geocaching

* Segeln

* Lesen & klassische Musik

* Kochen

Beratungsansatz

Die LAUREUS AG ist ein familiäres Unternehmen. Wir besitzen höchste Qualifikationen - alle Beraterinnen und Berater sind zertifizierte Finanzplaner. Zu unserer Aufgabe zählt die vernetzte Betrachtung von Anlage-, Vorsorge- und Nachfolgethemen. Wir werfen einen prüfenden Blick auf Ihre gegenwärtige finanzielle Situation, damit Ihre Ziele in greifbarer Nähe geraten.

Meine Kunden sind in erster Linie der Grund, warum ich diesen Beruf so gerne ausübe. Sie sorgen für die Abwechslung, die Herausforderung, den Reiz in meinem Beruf. Meine Orientierung in der Beratung bilden die finanziellen Wünsche und Ziele meiner Kunden.

Michaela von Fragstein ist...

Certified Financial Planner®
Versicherungsmakler
Finanzberater
Unabhängige Berater

Beratungsschwerpunkte

Geldanlage

Ich biete Ihnen eine unabhängige Finanzberatung. Das bedeutet für Sie einen bequemen Zugang auf intensiv geprüfte Produktpartner und Produkte. Einen begrenzenden Tellerrand kennen wir nicht.

Versicherung

Ganz nach unserer Unternehmensphilosophie bieten wir Ihnen passende Versicherungslösungen im Bereich der Personenversicherung.

Altersvorsorge

Ich biete Ihnen eine umfassende Altersvorsorgeberatung. Das bedeutet für Sie, Ihre Lebensplanung (vorzeitiger Ruhestand, Leben genießen, Familie absichern etc.) wird auf ihre Realisierung geprüft.

Kompetenzen

Berufserfahrung

1984 bis 2013 Volksbank Rhein-Wupper eG, Leverkusen

* Ausbildung zur Bankkauffrau, Bankfachwirtin, Fachwirtin BankColleg

* In den letzten Jahren Individualkundenbetreuerin

* Mitglied des Treasury-Ausschusses

* Ansprechpartnerin für die privaten Finanzanlagen der Firmenkunden

* Expertin für den Devisen- und Eurex-Handel

seit 2013 LAUREUS AG Privat Finanz

* Beratung vermögender Privatkunden in der Region Köln, Leverkusen, Bergisch Gladbach, Remscheid und Siegburg

* seit 10/2019 Beratung vermögender Privatkunden in der Region Oldenburg, Wilhelmshaven, Emden und Leer

* Mitglied der Themenverantwortung für den Bereich Versicherungen

Zusatzqualifikationen

* Zertifizierte Finanzplanerin (CFP)

* Finanzökonomin ebs/ADG

* Expertin Zukunftssicherung Private Vorsorge (DMA)

* Zertifizierte Beraterin Öffentlicher Dienst

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

Kostenlose Erstberatung
Beratungsprotokoll
Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

Selbstständige
Beamte
Rentner
Angestellte
Studenten

Berufsgruppen

alle Berufsgruppen

Typischer Kunde

vermögende Kunden ab einem liquiden Vermögen von € 250.000

Weitere Informationen

Tätig in:

Oldenburg, Wilhelmshaven, Emden und Leer

Mitgliedschaften:

FPSB Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.

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Website

www.laureus-ag.de/kompetenz/berater/fragstein...

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:

LAUREUS AG c/o Sparda-Bank West
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Aufsichtsbehörde(n):

https://www.laureus-ag.de/kontakt/impressum/

Vermittlerregister:

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Informationen:

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