digitale Rentenübersicht: was ist das, was kann diese?

Die Digitale Rentenübersicht ist ein guter Anfang. Eine Ruhestandsstrategie ersetzt sie nicht.

Viele meiner Kundinnen und Kunden nutzen bereits die Digitale Rentenübersicht der Deutschen Rentenversicherung, um sich erstmals einen Überblick über ihre voraussichtlichen Altersvorsorgeansprüche zu verschaffen. Das ist ein wichtiger Schritt.

Die entscheidenden Fragen beginnen jedoch erst danach:

• Reicht das vorhandene Vermögen und die bisherige Vorsorge für den gewünschten Lebensstandard im Ruhestand?
• Wie wirken Inflation, Steuern sowie Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung auf das spätere Einkommen?
• Wie hoch ist die tatsächliche Versorgungslücke?
• Welche Rolle spielen gesetzliche Rente, Versorgungswerke, betriebliche Altersversorgung, Wertpapiervermögen, Immobilien und private Vorsorge im Gesamtkonzept?

Gerade bei gutverdienenden Akademikerinnen und Akademikern aus Medizin, Naturwissenschaften, Ingenieurwesen und IT beobachte ich häufig ein ähnliches Muster: Einzelne Vorsorgebausteine sind vorhanden, eine übergreifende Strategie fehlt jedoch.

Dabei geht es nicht um die Frage, ob eine Rentenversicherung besser ist als ein ETF-Depot oder ob ein Auszahlplan einer lebenslangen Verrentung überlegen ist.

Die eigentliche Frage lautet:

Welche Kombination verschiedener Vorsorgeformen passt zu Ihrer persönlichen Lebensplanung, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren finanziellen Zielen?

In meiner strategischen Vorsorgeberatung stehen deshalb nicht Produkte im Mittelpunkt, sondern Ihre gewünschte finanzielle Zukunft.

Gemeinsam analysieren wir:

• Ihre vorhandenen Ansprüche und Vermögenswerte
• Ihre künftige Versorgungssituation
• mögliche Versorgungslücken
• steuerliche Rahmenbedingungen
• Chancen und Risiken unterschiedlicher Vorsorgelösungen

Mein Beratungsansatz folgt dabei einem einfachen Grundsatz:

Produkte sind Mittel zum Zweck. Eine gute Strategie nutzt die jeweiligen Vorteile verschiedener Lösungen und gleicht deren Schwächen durch eine individuell passende Kombination aus.

Denn nachhaltige Altersvorsorge entsteht nicht durch die Suche nach der vermeintlichen „besten“ Lösung, sondern durch ein durchdachtes Gesamtkonzept.

Ich freue mich auf Ihre Terminanfrage: MLP Onlineberatung