Ist eine jährliche Depotüberprüfung sinnvoll und wie geht das?

Kommt Dir das bekannt vor? Vor mehreren Jahre hattest Du mit viel Einsatz und Elan ein Vermögensdepot eröffnet und Dir vorgenommen, dies regelmäßig zu überprüfen. Doch nun, nach ein paar Jahren mit Misserfolgen und Erfolgen bemerkst Du, dass Du keine Zeit dafür hattest. Es gibt mehrere Vorteile eines regelmäßigen Checks, die sich meist aus den folgenden Gründen ergeben:

1. Marktentwicklungen: Finanzmärkte ändern sich ständig und Anpassungen können notwendig sein.

2. Ziele: Finanzielle Ziele und Lebensumstände können sich ändern, was eine Anpassung der Strategie erfordert.

3. Risikomanagement: Sicherstellen, dass das Portfolio mit der aktuellen Risikobereitschaft übereinstimmt.

4. Performance: Überprüfen, welche Anlagen gut oder schlecht abschneiden, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

5. Diversifikation: Vermeiden, dass das Portfolio zu stark in bestimmten Bereichen konzentriert ist.

6. Steuerliche Aspekte: Änderungen in der Steuergesetzgebung oder der persönlichen Situation können Einfluss haben.

Mein praktisches Vorgehen zur jährlichen Überprüfung Eurer Anlagestrategie ist daraus wie folgt:

1. Marktentwicklungen analysieren:

   • Betrachtung der aktuelle wirtschaftliche Bedingungen, Zinssätze und geopolitische Ereignisse.
   • Anpassung Deiner Strategie, um auf die Veränderungen zu reagieren.

2. Ziele und Umstände bewerten:

   • Wir stimmen ab, ob sich Deine finanziellen Ziele oder Lebensumstände geändert haben.
   • Dann justieren wir Deine Anlagestrategie entsprechend Deiner aktuellen Bedürfnisse.

3. Risikomanagement durchführen:

   • Für Dich stelle ich mit Hilfe von FERI sicher, dass Dein Portfolio mit Deiner Risikobereitschaft übereinstimmt.
   • Dabei nehmen wir bei Bedarf Anpassungen vor, um das Risiko zu steuern.

4. Performance analysieren:

   • Bewertung der Performance Deiner Anlagen und Berücksichtung des Risikos.
   • Entscheiden, ob die Positionen gehalten, verkauft oder umgeschichtet werden.

5. Diversifikation sicherstellen:

   • Überprüfung der Diversifikation Deines Portfolios.
   • Vermeidung von übermäßiger Konzentration in bestimmten Sektoren oder Anlageklassen.

6. Steuerliche Überlegungen berücksichtigen:

   • Beachtung der Änderungen in der Steuergesetzgebung oder Deiner persönlichen steuerlichen Situation.
   • Nutzen Deiner steuerliche Vorteile und minimieren Deiner Risiken.

Durch diese Schritte kannst Du informierte Entscheidungen treffen und Deine finanziellen Ziele effektiver verfolgen.

Sprecht mich an unter 0431 9826324 Terminvereinbarung auch Online unter www.terminonline.info