Patrick S.: Nach Jahren Mandat gekündigt
Herr Grazé hat mich über einen längeren Zeitraum in Finanz-, Immobilien- und Versicherungsthemen beraten, darunter auch zur privaten Altersvorsorge. Zu Beginn empfand ich die Zusammenarbeit als konstruktiv, im Verlauf traten jedoch mehrere Punkte auf, mit denen ich unzufrieden war, weshalb ich das Mandat schließlich beendet habe. Konkret: Entgegen meiner Erwartung wurden bestehende Versicherungen nicht beendet, obwohl neue Verträge abgeschlossen wurden. Die von Herrn Gracé empfohlene private Altersvorsorge habe ich nach einer unabhängigen Einschätzung der Verbraucherzentrale beitragsfrei gestellt, da sich die in Aussicht gestellten Steuervorteile in meinem Fall nicht realisieren lassen. Bei den Anlageempfehlungen lagen der Schwerpunkt und die Produktauswahl häufig auf kostenintensiven Fonds mit für mich schwer nachvollziehbarer Gebührenstruktur. Im Rahmen der Beratung habe ich zudem eine Immobilie erworben, die mir von Herrn Gracé empfohlen wurde. Die prognostizierten Mieteinnahmen konnten nach Ablauf der Mietgarantie nicht erreicht werden; aktuell liegen sie sogar unter der monatlichen Kreditrate. Außerdem ist die beauftragte Hausverwaltung inzwischen insolvent gegangen, was für mich einen negativen Gesamteindruck hinterlässt. Mein persönlicher Eindruck: Die Beratung folgte einem recht standardisierten Ablauf, der in meinem Fall nicht optimal passte. Wer individuelle und vollständig transparente Lösungen erwartet, sollte aus meiner Sicht sehr genau nachfragen und prüfen.
