Felix Paape, Finanzberater

Das Thema Rente und Altersvorsorge ist aktueller denn je. Einer aktuellen Studie von Union Investment und dem Forschungszentrum Generationenverträge der Universität Freiburg (Vorsorgeatlas Deutschland 2021) zufolge deckt die gesetzliche Rente im Durchschnitt nicht einmal die Hälfte des letzten Bruttoeinkommens. Wer sich folglich auf die gesetzliche Rente verlässt wird seinen Lebensstandard im Alter nicht aufrechterhalten können. Die Private Altersvorsorge als weiteres Standbein fürs Alter ist somit unabdingbar.

Im Zuge der anhaltenden Niedrigzinsphase wird zum 1. Januar 2022 der Höchstrechnungszins, welcher Auswirkungen auf die Kalkulation von Altersvorsorge-, Arbeitskraftabsicherungs- und Hinterbliebenenprodukte hat, abgesenkt. Für die vorgenannten Produktarten bedeutet das eine Schlechterstellung der Versicherten in Form von Verteuerung dieser Produkte bzw. einer Reduzierung von Leistungen.

Die gute Nachricht: Wer noch in 2021 handelt, kann sich in den genannten Produktarten vor einer Verteuerung bzw. einer Reduzierung von Leistungen schützen. Für vor dem Jahreswechsel abgeschlossene Verträge besteht nämlich Bestandsschutz

Erfahren Sie in unserem Online-Kundenseminar (17.11.2021 18:30 Uhr bis 19:15 Uhr), für welche Personen es besonders sinnvoll ist, zu handeln: für Sie selbst, Ihre Kinder, Patenkinder etc. Neben dem Fachwissen enthält das Kundenseminar auch viele Fallbeispiele.

Anmeldung unter folgendem Link:

https://register.gotowebinar.com/register/6774465391311181072

Sofern Sie Fragen haben, weitere Informationen oder einen individuellen Beratungstermin zu dieser Thematik wünschen, melden Sie sich gerne direkt bei mir.

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Keine Lust auf eine stressige Anreise ins Büro des Beraters durch den Berufsverkehr? Keine Lust nach einem Umzug einen neuen Berater vor Ort zu suchen, mit dem man wieder bei Null anfängt? Gerade auf Geschäftsreise oder im Urlaub? Aus diesen und vielen weiteren Gründen biete ich meinen Mandanten bereits seit vier Jahren die Möglichkeit einer Online-Beratung an. Sofern der Mandant Zuhause oder am Arbeitsplatz über einen PC oder ein mobiles Endgerät mit Internetanschluss verfügt, kann ich ihm alle für die Beratung relevanten Informationen auf seinen Bildschirm projizieren. Die verbale Kommunikation erfolgt wahlweise über Mikrofon und Lautsprecher am PC oder über ein Telefon bzw. Mobilfunkgerät. So kann ich meinen Mandanten im Prinzip an jedem Ort auf der Welt einen Beratungstermin anbieten, der den gleichen Informationsgehalt hat, wie eine Beratung vor Ort. Inbesondere viele für viele kleinere Anliegen lässt sich so eine Menge Zeit und Aufwand sparen. Neugierig geworden? Sprechen Sie mich gern an und vereinbaren einen Termin!

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Bekannte Zahlen. Berühmte Zahlen. Zahlen, die wir ständig im Kopf haben. Aber keine dieser Zahlen ist wie die 77230! Die neue DIN-Norm hat es in sich. Denn sie garantiert erstmals eine sichere und objektive Finanzanalyse für Privathaushalte – rund um die Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.

Willkommen in der neuen Welt der Finanzanalyse! Neu, weil die DIN-Norm 77230 zum allerersten Mal ein Verfahren für eine Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte festlegt. Die Mayflower Capital AG gehört zu den ersten Finanzberatungs-Unternehmen, die auf DIN 77230 zertifiziert sind.

EINE DOPPELTE PREMIERE ALSO!

Und das Beste: Unsere Berater arbeiten 100% nach der neuen Norm und beschränken sich nicht nur auf Teilaspekte.

MEHR SICHERHEIT FÜR BEIDE SEITEN!

Mit der neuen DIN-Norm sichern sich Mandant und Berater unschlagbare Vorteile:

- Individuelle Betrachtung des Einzelfalls
- Maximale Bedarforientierung
- Basis für hohe Objektivität und Transparenz in der Beratung
- Etablierter Prozess

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Der Makler ist - anders als der Versicherungsvertreter - treuhänderischer Sachwalter des Kunden und als solcher verpflichtet, die Interessen des Versicherungsnehmers bestmöglich wahrzunehmen. Versicherungsunternehmen gegenüber ist er unabhängig. Somit gilt der Makler als Interessenvertreter des Kunden, während der Versicherungsvertreter im Auftrag des Versicherungsunternehmens unterwegs ist.

Zwischen Mandant und Makler wird ein sog. Maklervertrag geschlossen, der dem Makler verschiedene Pflichten auferlegt. Das sind z.B. die Verwaltung, Betreuung und regelmäßige Überprüfung bzw. Aktualisierung von bestehenden Verträgen. Das hat für den Mandanten den Vorteil, dass er sich auf ein ständig überprüftes und aktualisiertes Vertragsportfolio verlassen kann. Darüber hinaus haftet der Makler für Pflichtverletzungen und Falschberatungen.

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