KI-Zusammenfassung: Marco Stern aus Villingen-Schwenningen hat 26 Bewertungen auf WhoFinance. In Baden-Württemberg ist er auf Platz 152 der am besten bewerteten Beratenden und in Villingen-Schwenningen auf Platz 4. Seine letzte Bewertung ist älter als ein Jahr. Seine Schwerpunkte sind Versicherungen, Altersvorsorge und Sachversicherung. Er wird von Kunden für seine Kommunikation geschätzt. In Villingen-Schwenningen gibt es 30 Berater und Beraterinnen, die von Kunden häufiger empfohlen werden. Für Versicherung wird Thomas Wodzisz am häufigsten empfohlen, für Altersvorsorge wird Thomas Wodzisz am häufigsten empfohlen und für Sachversicherung Martin Stehle.
Finanzberater
Marie-Curie-Str. 6, 78048 Villingen-Schwenningen
Letzter Kommentar (08.04.2026):
Mögliche Finanzierung der Immobilie
Letzter Kommentar (älter als ein Jahr):
Herr Marchese ist ein freundlicher, kompetenter Berater und kein "üblicher" Vertreter der seine Provision kassiert und nach dem Motto "nach mir die Si
Letzter Kommentar (älter als ein Jahr):
Man fühlt sich sehr gut betreut!
Letzter Kommentar (25.03.2026):
Geldanlage, private Rente, Versicherungen
Letzter Kommentar (06.10.2025):
Wir werden nun schon seit vielen Jahren von Frau Neff betreut und möchten an dieser Stelle unsere große Zufriedenheit und Wertschätzung ausdrücken. F
Letzter Kommentar (09.05.2025):
Ich wurde schon bei mehreren Dingen sehr zuverlässig beraten. Es wurde wunderbar auf mich eingegangen und in jedem Fall eine befriedigende Lösung gefu
Letzter Kommentar (16.01.2026):
Sehr ausführliche und kompetente Beratung. Jeder Zeit wieder.
Letzter Kommentar (28.12.2025):
Wertermittlung der Immobilie Verkaufsstrategie und Marktanalyse Erstellung und Aufbereitung aller Verkaufsunterlagen Organisation und Durchführung von
Nach jahrelanger Versicherungsberatung durch Hr. Stern kann ich nur die besten Empfehlungen aussprechen. Die Beratung erfolgt bedarfsgerecht, kompetent, mit einer schnellen Reaktionszeit bei Anliegen und auf Nachfragen wird umfassend eingegangen. Meine Familie und ich fühlen uns stets gut beraten.
bedarfsgerecht, kompetent, mit einer schnellen Reaktionszeit bei Anliegen und auf Nachfragen wird umfassend eingegangen
Private Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Unfallversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Hausratsversicherung ● Rentenversicherung ● Krankenzusatzversicherung ● Indexfonds (ETFs) ● Zahnzusatzversicherung
Versicherungen ● Altersvorsorge ● Baufinanzierung ● Geldanlage
Herr Stern hat unsere bestehenden Riester-Verträge anhand einem „Riester-Checker“ überprüft. Obwohl die Verträge bei einem anderen Berater abgeschlossen wurden, hat Herr Stern offen und ehrlich bestätigt, dass diese geeignet sind und nicht verändert werden müssen. Die Verträge lassen wir zukünftig von ihm betreuen. Des weiteren hat Herr Stern uns von unserer Hausbank zu einer Direktbank gebracht. Dort können wir unsere Girokonten nun gebührenfrei führen. Wir fanden die Beratung kompetent und fair.
Viele Jahre nach dem Abschluss meiner Riesterrente hat mich Hr. Stern auf den Anpassungsbedarf durch das niedrige Zinsumfeld aufmerksam gemacht. Er hat mir optimale Alternativen aufgezeigt und einen Anbieterwechsel durchgeführt.
Permanente Überwachung meiner Verträge und im Bedarfsfall Intervention in meinem Sinne.
Riester-Rente
Riesterrente ● Anbieterwechsel
Anlass für die Beratung war die Optimierung meines Investmentdepots. Durch das anhaltende Niedrigzinsumfeld konnten die gehaltenen Papiere keine Erträge mehr erwirtschaften. Zudem war das Depotführung bei meiner Hausbank vergleichsweise teuer. Herr Stern konnte mir eine kostengünstiges Depot bei einer Frankfurter Investmentbank vermitteln. Hierbei hat mir besonders der Portfoliocharakter gefallen - d. h. für spätere Umschichtungen oder Fondswechsel fällt kein Ausgabeaufschlag mehr an. Auch die Depotführung ist deutlich günstiger wie bei meiner Hausbank. Die gehaltenen Titel wurden zunächst im Rahmen eines Depotübertrags auf das neue Depot übertragen und dann getauscht. Herr Stern hat mit mir gemeinsam eine geeignete Auswahl ermittelt. Besonders gefallen hat mir der Hinweis auf mögliche Kursverluste bei Rentenfonds im Falle von Zinssteigerung. Da die Rentenfonds zuletzt nicht mehr die gewünschte ausgleichende gegensätzliche Entwicklung zu den Aktienfonds aufweisen konnten, hat Herr Stern vorgeschlagen auf Aktienfonds mit Absicherung durch Long/Short Strategien zu wechseln. Die Hintergründe wurden ausführlich erläutert und waren für mich absolut nachvollziehbar. Ich habe nun wieder ein gutes Gefühl bei meinem Depot und erwarte hier auch in den aktuell schwierigen Zeiten attraktive Renditen. Zwar ist der Zeitraum für eine abschließende Beurteilung noch zu kurz - aber alleine in den ersten zwei Monaten hat sich durch die Umstellung ein Vorteil von fast 10% gegenüber meinem bisherigen Depot ergeben. Ich kann Herr Stern als seriösen und sehr fachkundigen Berater im Bereich Geldanlagen / Investmentfonds weiterempfehlen.
breite Palette an Fonds zur Auswahl
es waren mehrere Termine erforderlich (die ist laut Herr Stern aber den gesetzlichen Vorgaben geschuldet)
Investmentfonds
Investmentfonds ● Depotoptimierung
Seit über 10 Jahren vertraue ich alle meine Geld-Angelegenheiten Herrn Stern an. Sei es nun Versicherung, Vermögensverwaltung, Immobilien, etc. Die Beratung ist stets sehr fundiert und sehr gut vorbereitet. Alles läuft stets ohne Verzögerungen so schnell wie möglich ab. Ich brauche keinen anderen Berater mehr und deshalb empfehle ich ihn auch ständig weiter!
Jede Anfrage wird bei ihm zeitnah, meist am selben Tag, erledigt bzw. bearbeitet. Er kommt jederzeit gerne zu mir nach Hause und nimmt sich viel Zeit für die Besprechungen. Auch im Nachhinein bin ich immer wieder überrascht wie proaktiv er arbeitet und mit Optimierungsmöglichkeiten auf mich zu kommt. Auch dann wenn er offenkundig nichts oder nur wenig daran verdient, stehe ich als Kunde mit meinen Bedürfnissen immer im Vordergrund.
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung ● Immobilienfonds ● Private Altersvorsorge ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Hausratsversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Konten ● Kreditkarte ● Risikolebensversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs) ● Immobilie kaufen ● Immobilie verkaufen ● Edelmetalle
Geldanlage ● Vermögensverwaltung ● Versicherung ● Kredite ● Immobilien ● Fonds ● Aktien
Krankenversicherungsschutz
Schnelle und kompetente Beratung durch Herrn Stern
-
Private Krankenversicherung ● Reiseversicherung
Nachdem mein seit Jahren von der Hausbank geführtes Investmentdepot sich nie richtig rentiert hatte, habe ich das Depot Anfang des letzten Jahres von Herrn Stern überprüfen lassen. Durch die von Herrn Stern empfohlene Umstellung konnten zunächst die Kosten deutlich reduziert werden. Viel wichtiger ist jedoch, dass mein Depot seitdem auch wirklich Gewinne erwirtschaftet. Die Depotzusammensetzung wurde so gewählt, dass es den jeweiligen Fondsmanagern möglich ist umfangreich auf Marktveränderungen zu reagieren. Alleine in den letzen 15 Monaten hat mir die Optimierung mehrere tausend Euro beschert. Kein Vergleich zu der oberflächlichen Beratung durch meinen früheren Bankberater. Herr Stern weiss offensichtlich sehr genau wie die Märkte funktionieren und was er tut.
Herr Stern nimmt sich sehr viel Zeit. Hohe Transparenz auch hinsichtlich der Kosten.
rundum zufrieden
Investmentfonds
Depotoptimierung
Bei anderen Versicherungsmenschen, hatte ich immer ein zwiespältiges Gefühl, wie es denn aussieht wenn nach dem Vertragsabschluss auch mal etwas passiert. Hab ich einen Ansprechpartner, der sich kümmert? Bei Marco Stern dagegen ist man bestens beraten und seine spontane Hilfsbereitschaft sucht seinesgleichen. Herr Stern wurde mir empfohlen und ich war und bin immer noch positiv überrascht, das in dieser Branche, auch noch ehrliche, nette und kompetente Leute arbeiten, die ihr Handwerk richtig gelernt haben und nicht nur drauf aus sind etwas abzuschließen. Bravo Marco Stern
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung
Mit Marco Stern habe ich einen sehr guten Ansprechpartner und Berater gefunden. Seriös und absolut zuverlässig. Sein Wort zählt, er redet nicht nur er handelt. So muss eine Dienstleistung aussehen. Ich kann und werde ihn mit ruhigem Gewissen weiterempfehlen. Selten habe ich Fach- und Sozialkompetenz so professionell erlebt. Weiter so.
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung
Nach mehreren schlechten Erfahrungen mit anderen Versicherungsvertretern sind wir froh, bei Stern Ass AG gelandet zu sein. Das Unternehmen arbeitet sehr seriös und frei d. h. unabhängig von bestimmten Versicherungen. Wir konnten dadurch schon einige Beiträge sparen und sind trotzdem umfangreicher abgesichert als zuvor. Wir fühlen uns sehr gut aufgehoben und lassen inzwischen alle unsere Versicherungen durch Herr Stern betreuen. Wir haben Herr Stern schon mehrfach an Bekannte weiterempfohlen. D. B. und Familie
Lebensversicherung
Nach jahrelanger Versicherungsberatung durch Hr. Stern kann ich nur die besten Empfehlungen aussprechen. Die Beratung erfolgt bedarfsgerecht, kompetent, mit einer schnellen Reaktionszeit bei Anliegen und auf Nachfragen wird umfassend eingegangen. Meine Familie und ich fühlen uns stets gut beraten.
bedarfsgerecht, kompetent, mit einer schnellen Reaktionszeit bei Anliegen und auf Nachfragen wird umfassend eingegangen
Private Altersvorsorge ● Riester-Rente ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● Unfallversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Hausratsversicherung ● Rentenversicherung ● Krankenzusatzversicherung ● Indexfonds (ETFs) ● Zahnzusatzversicherung
Versicherungen ● Altersvorsorge ● Baufinanzierung ● Geldanlage
Herr Stern hat unsere bestehenden Riester-Verträge anhand einem „Riester-Checker“ überprüft. Obwohl die Verträge bei einem anderen Berater abgeschlossen wurden, hat Herr Stern offen und ehrlich bestätigt, dass diese geeignet sind und nicht verändert werden müssen. Die Verträge lassen wir zukünftig von ihm betreuen. Des weiteren hat Herr Stern uns von unserer Hausbank zu einer Direktbank gebracht. Dort können wir unsere Girokonten nun gebührenfrei führen. Wir fanden die Beratung kompetent und fair.
Viele Jahre nach dem Abschluss meiner Riesterrente hat mich Hr. Stern auf den Anpassungsbedarf durch das niedrige Zinsumfeld aufmerksam gemacht. Er hat mir optimale Alternativen aufgezeigt und einen Anbieterwechsel durchgeführt.
Permanente Überwachung meiner Verträge und im Bedarfsfall Intervention in meinem Sinne.
Riester-Rente
Riesterrente ● Anbieterwechsel
Anlass für die Beratung war die Optimierung meines Investmentdepots. Durch das anhaltende Niedrigzinsumfeld konnten die gehaltenen Papiere keine Erträge mehr erwirtschaften. Zudem war das Depotführung bei meiner Hausbank vergleichsweise teuer. Herr Stern konnte mir eine kostengünstiges Depot bei einer Frankfurter Investmentbank vermitteln. Hierbei hat mir besonders der Portfoliocharakter gefallen - d. h. für spätere Umschichtungen oder Fondswechsel fällt kein Ausgabeaufschlag mehr an. Auch die Depotführung ist deutlich günstiger wie bei meiner Hausbank. Die gehaltenen Titel wurden zunächst im Rahmen eines Depotübertrags auf das neue Depot übertragen und dann getauscht. Herr Stern hat mit mir gemeinsam eine geeignete Auswahl ermittelt. Besonders gefallen hat mir der Hinweis auf mögliche Kursverluste bei Rentenfonds im Falle von Zinssteigerung. Da die Rentenfonds zuletzt nicht mehr die gewünschte ausgleichende gegensätzliche Entwicklung zu den Aktienfonds aufweisen konnten, hat Herr Stern vorgeschlagen auf Aktienfonds mit Absicherung durch Long/Short Strategien zu wechseln. Die Hintergründe wurden ausführlich erläutert und waren für mich absolut nachvollziehbar. Ich habe nun wieder ein gutes Gefühl bei meinem Depot und erwarte hier auch in den aktuell schwierigen Zeiten attraktive Renditen. Zwar ist der Zeitraum für eine abschließende Beurteilung noch zu kurz - aber alleine in den ersten zwei Monaten hat sich durch die Umstellung ein Vorteil von fast 10% gegenüber meinem bisherigen Depot ergeben. Ich kann Herr Stern als seriösen und sehr fachkundigen Berater im Bereich Geldanlagen / Investmentfonds weiterempfehlen.
breite Palette an Fonds zur Auswahl
es waren mehrere Termine erforderlich (die ist laut Herr Stern aber den gesetzlichen Vorgaben geschuldet)
Investmentfonds
Investmentfonds ● Depotoptimierung
Seit über 10 Jahren vertraue ich alle meine Geld-Angelegenheiten Herrn Stern an. Sei es nun Versicherung, Vermögensverwaltung, Immobilien, etc. Die Beratung ist stets sehr fundiert und sehr gut vorbereitet. Alles läuft stets ohne Verzögerungen so schnell wie möglich ab. Ich brauche keinen anderen Berater mehr und deshalb empfehle ich ihn auch ständig weiter!
Jede Anfrage wird bei ihm zeitnah, meist am selben Tag, erledigt bzw. bearbeitet. Er kommt jederzeit gerne zu mir nach Hause und nimmt sich viel Zeit für die Besprechungen. Auch im Nachhinein bin ich immer wieder überrascht wie proaktiv er arbeitet und mit Optimierungsmöglichkeiten auf mich zu kommt. Auch dann wenn er offenkundig nichts oder nur wenig daran verdient, stehe ich als Kunde mit meinen Bedürfnissen immer im Vordergrund.
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung ● Immobilienfonds ● Private Altersvorsorge ● Berufsunfähigkeitsversicherung ● KFZ-Versicherung ● Haftpflichtversicherung ● Hausratsversicherung ● Wohngebäudeversicherung ● Konten ● Kreditkarte ● Risikolebensversicherung ● Aktien ● Indexfonds (ETFs) ● Immobilie kaufen ● Immobilie verkaufen ● Edelmetalle
Geldanlage ● Vermögensverwaltung ● Versicherung ● Kredite ● Immobilien ● Fonds ● Aktien
Krankenversicherungsschutz
Schnelle und kompetente Beratung durch Herrn Stern
-
Private Krankenversicherung ● Reiseversicherung
Nachdem mein seit Jahren von der Hausbank geführtes Investmentdepot sich nie richtig rentiert hatte, habe ich das Depot Anfang des letzten Jahres von Herrn Stern überprüfen lassen. Durch die von Herrn Stern empfohlene Umstellung konnten zunächst die Kosten deutlich reduziert werden. Viel wichtiger ist jedoch, dass mein Depot seitdem auch wirklich Gewinne erwirtschaftet. Die Depotzusammensetzung wurde so gewählt, dass es den jeweiligen Fondsmanagern möglich ist umfangreich auf Marktveränderungen zu reagieren. Alleine in den letzen 15 Monaten hat mir die Optimierung mehrere tausend Euro beschert. Kein Vergleich zu der oberflächlichen Beratung durch meinen früheren Bankberater. Herr Stern weiss offensichtlich sehr genau wie die Märkte funktionieren und was er tut.
Herr Stern nimmt sich sehr viel Zeit. Hohe Transparenz auch hinsichtlich der Kosten.
rundum zufrieden
Investmentfonds
Depotoptimierung
Bei anderen Versicherungsmenschen, hatte ich immer ein zwiespältiges Gefühl, wie es denn aussieht wenn nach dem Vertragsabschluss auch mal etwas passiert. Hab ich einen Ansprechpartner, der sich kümmert? Bei Marco Stern dagegen ist man bestens beraten und seine spontane Hilfsbereitschaft sucht seinesgleichen. Herr Stern wurde mir empfohlen und ich war und bin immer noch positiv überrascht, das in dieser Branche, auch noch ehrliche, nette und kompetente Leute arbeiten, die ihr Handwerk richtig gelernt haben und nicht nur drauf aus sind etwas abzuschließen. Bravo Marco Stern
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung
Mit Marco Stern habe ich einen sehr guten Ansprechpartner und Berater gefunden. Seriös und absolut zuverlässig. Sein Wort zählt, er redet nicht nur er handelt. So muss eine Dienstleistung aussehen. Ich kann und werde ihn mit ruhigem Gewissen weiterempfehlen. Selten habe ich Fach- und Sozialkompetenz so professionell erlebt. Weiter so.
Private Krankenversicherung ● Lebensversicherung
Nach mehreren schlechten Erfahrungen mit anderen Versicherungsvertretern sind wir froh, bei Stern Ass AG gelandet zu sein. Das Unternehmen arbeitet sehr seriös und frei d. h. unabhängig von bestimmten Versicherungen. Wir konnten dadurch schon einige Beiträge sparen und sind trotzdem umfangreicher abgesichert als zuvor. Wir fühlen uns sehr gut aufgehoben und lassen inzwischen alle unsere Versicherungen durch Herr Stern betreuen. Wir haben Herr Stern schon mehrfach an Bekannte weiterempfohlen. D. B. und Familie
Lebensversicherung
Geprüft gemäß §5b Abs. 3 UWG
Jede Bewertung wird einzeln geprüft
WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
