KI-Zusammenfassung: Tobias Birx aus Landshut hat 197 Bewertungen auf WhoFinance. In Bayern ist er auf Platz 26 der am besten bewerteten Beratenden und in Landshut auf Platz 1. Seine letzte Bewertung ist 1 Monat alt. Seine Schwerpunkte sind Geldanlage, Investmentfonds und Altersvorsorge. Er wird von Kunden für seine Beratungsqualität geschätzt. Tobias Birx berät vor allem Kunden, die in der Mitte ihrer beruflichen Karriere stehen, über ein mittleres Wissen über Finanzen verfügen und angestellt sind.
Finanzberater
In den Schwaigen 30
84034 Landshut
Tobias Birx GmbH & Co. KG
Flexibilität
Transparenz
--
gut
Viele Anleger fühlen sich sicher, wenn ihr Vermögen auf dem Tagesgeld- oder Girokonto liegt. Doch die Zahlen sprechen eine andere Sprache: Bei einer Inflation von ca. 3 % und einer moderaten Verzinsung verlieren Sie nach Steuern jedes Jahr real an...
Vorsorge für die Rente auf Basis Fondbasierter Sparpläne.
Flexibilität
--
Private Altersvorsorge
Transparenz
gut
keine - war eine Empfehlung
realistische, auf langer Datenbasis begründeter Kennzahlen
--
Nahbar ● individuell ● nimmt sich Zeit - kein Zeitdruck spürbar.
Flexibel, transparent und mit der Möglichkeit auf Auszahlung
Das Ergebnis
Investmentfonds ● Geschlossene Investmentfonds / Beteiligungen
Geldanlage
Unkomplizierte und freundliche Beratung
Investmentfonds
Nachvollziehbare Informationen
Gut
Mehrere
Andere Anbieter
Erstberatung
Vielen Dank für die vielen Information
Das Jahr 2026 bringt, wie jedes Jahr zuvor, neue Schlagzeilen, Marktschwankungen und Trends mit sich. Doch während sich die Finanzwelt ständig dreht, bleibt eine Wahrheit bestehen: Pauschallösungen von der Stange gibt es nicht. Jeder Anleger ist i...
Informationen rund um eine private Krankenversicherung, verschiedene Anbieter, Leistungen und Möglichkeiten. Vergleich Preis/Leistung
Antworten auf alle meine Fragen und auch Hinweise auf Themen, bei denen ich nicht extra nachgefragt hätte, die für mich aber wichtig sind.
Private Krankenversicherung
Preis/Leistung der Versicherung Absicherung für das Alter
Antworten auf alle Fragen, ohne Schnick-Schnack, Digitale Dokumente
Online Beratung
Nein
PKV
Tobias ist Anlageberater, der sich um das Geld der "Geldrumliegenlasser" kümmert, damit es nicht weniger wird. Und genau deswegen hatte ich mich von ihm beraten lassen, als eine Versicherung ausgezahlt wurde. Er erklärt einem unheimlich einfach und genau, was es mit jedem Produkt auf sich hat und hat wirklich Ahnung von dem, was er tut. Hier habe ich mich von Sekunde 1 an wohl gefühlt. Danke für die hervorragende Beratung :-)
Sein Fachwissen, seine Offenheit, das große Produktangebot, die Transparenz
Da gibt es nichts
Investmentfonds
Persönliche Beratung vor Ort, sehr großes Fachwissen, erklärt einfach, sehr sympathisch
Das Angebot hat perfekt zu meinen Wünschen gepasst.
keine
Ich war bei keinen anderen Anbietern. Aber der persönliche Kontakt war mir unheimlich wichtig und Tobias ist eine Empfehlung aus meinem eigenen BNI-Chapter.
Es war eine Neuberatung
Anlageberatung ● Geldrumliegenlasser ● gute Beratung ● Fachwissen
Aktienfonds
Alternative Geldanlagen
Rendite, Auszahlung
Passend
Wiso
3 Helmen Strategie
ETF, Finanzplanung ect.
Immobilienfonds ● Investmentfonds ● Private Altersvorsorge ● Aktien
Warum das Risiko im Privatvermögen oft unterschätzt wird Würde ein Unternehmen alle Ressourcen in einer einzigen Abteilung bündeln? Nein, viel zu riskant! ⚠️ Doch genau diese Konzentration sehen wir im privaten Bereich: Die meisten verlassen s...
Vorsorge für die Rente auf Basis Fondbasierter Sparpläne.
Flexibilität
--
Private Altersvorsorge
Transparenz
gut
keine - war eine Empfehlung
realistische, auf langer Datenbasis begründeter Kennzahlen
--
Nahbar ● individuell ● nimmt sich Zeit - kein Zeitdruck spürbar.
Flexibel, transparent und mit der Möglichkeit auf Auszahlung
Das Ergebnis
Investmentfonds ● Geschlossene Investmentfonds / Beteiligungen
Geldanlage
Unkomplizierte und freundliche Beratung
Investmentfonds
Nachvollziehbare Informationen
Gut
Mehrere
Andere Anbieter
Erstberatung
Vielen Dank für die vielen Information
Informationen rund um eine private Krankenversicherung, verschiedene Anbieter, Leistungen und Möglichkeiten. Vergleich Preis/Leistung
Antworten auf alle meine Fragen und auch Hinweise auf Themen, bei denen ich nicht extra nachgefragt hätte, die für mich aber wichtig sind.
Private Krankenversicherung
Preis/Leistung der Versicherung Absicherung für das Alter
Antworten auf alle Fragen, ohne Schnick-Schnack, Digitale Dokumente
Online Beratung
Nein
PKV
Tobias ist Anlageberater, der sich um das Geld der "Geldrumliegenlasser" kümmert, damit es nicht weniger wird. Und genau deswegen hatte ich mich von ihm beraten lassen, als eine Versicherung ausgezahlt wurde. Er erklärt einem unheimlich einfach und genau, was es mit jedem Produkt auf sich hat und hat wirklich Ahnung von dem, was er tut. Hier habe ich mich von Sekunde 1 an wohl gefühlt. Danke für die hervorragende Beratung :-)
Sein Fachwissen, seine Offenheit, das große Produktangebot, die Transparenz
Da gibt es nichts
Investmentfonds
Persönliche Beratung vor Ort, sehr großes Fachwissen, erklärt einfach, sehr sympathisch
Das Angebot hat perfekt zu meinen Wünschen gepasst.
keine
Ich war bei keinen anderen Anbietern. Aber der persönliche Kontakt war mir unheimlich wichtig und Tobias ist eine Empfehlung aus meinem eigenen BNI-Chapter.
Es war eine Neuberatung
Anlageberatung ● Geldrumliegenlasser ● gute Beratung ● Fachwissen
Aktienfonds
Alternative Geldanlagen
Rendite, Auszahlung
Passend
Wiso
3 Helmen Strategie
ETF, Finanzplanung ect.
Immobilienfonds ● Investmentfonds ● Private Altersvorsorge ● Aktien
Verschiedenste Anlagemöglichkeiten
Die ehrliche Kommunikation.
Anzahl an Geldanlagen die möglich ist fast unendlich groß.
Immobilienfonds
Ehrliches Gespräch
Sehr gut
Bank
Sehr viele Möglichkeiten zur Geldanlage.
obias hat sich viel Zeit genommen, alles verständlich erklärt und individuell auf meine Situation eingegangen. Keine leeren Versprechungen, sondern ehrliche, kompetente und nachvollziehbare Empfehlungen. Ich fühle mich jetzt deutlich sicherer und habe endlich einen klaren Plan für meine finanzielle Zukunft. Absolute Empfehlung
Investmentfonds ● Private Altersvorsorge ● Rentenversicherung ● Indexfonds (ETFs)
fachlich top ● menschlich angenehm und immer auf Augenhöhe
Als von finanziellem Vorwissen unbelasteter Selbstständiger tat ich mich schwer damit, einzuschätzen, wo ich finanziell stand und ob das angesparte Vermögen schon für eine vererbbare Rente ausreichen könnte. Herr Birx hat mich auf meinem überschaubaren Wissenstand abgeholt und mir aufgezeigt, wie ich mich grundlegend aufstellen kann, um mein Vermögen für mich arbeiten zu lassen, ohne dafür zu viele Sicherheiten aufzugeben. Bestehende Investitionen hat Herr Birx für mich bewertet. Dabei hatte er kein Problem damit, auch Konkurrenzprodukte zu loben, wenn sie in seinen Augen eine sinnvolle Investition darstellten. Ich hatte nie das Gefühl, dass er die Investitionssumme und somit seinen Anteil nach oben treiben will. Letztlich habe ich mit seiner Hilfe eine für mich große Summe in gemanagte Fonds investiert, mit einem Anlagehorizont von 20 Jahren. Ob ich die erwünschte Rendite damit erzielen kann, muss freilich die Zeit zeigen. Ich fühle mich aber wohl mit meiner Entscheidung.
s.o.
-
Lebensversicherung ● Investmentfonds ● Private Altersvorsorge
Erreichbarkeit und Kommunikation, verständliche Erklärungen, Seriosität
Ich habe das Gefühl, individuell beraten worden zu sein.
Sparkasse
Die Beratung und die Konditionen.
Noch keine Langzeiterfahrungen, bisher alles bestens
Vererbbare Rente ● finanzielle Grundlagen ● Bewertung von Investments ● Zusammenstellung eines Fonds-Portfolios
Das Jahr 2026 bringt, wie jedes Jahr zuvor, neue Schlagzeilen, Marktschwankungen und Trends mit sich. Doch während sich die Finanzwelt ständig dreht, bleibt eine Wahrheit bestehen: Pauschallösungen von der Stange gibt es nicht. Jeder Anleger ist i...
Warum das Risiko im Privatvermögen oft unterschätzt wird Würde ein Unternehmen alle Ressourcen in einer einzigen Abteilung bündeln? Nein, viel zu riskant! ⚠️ Doch genau diese Konzentration sehen wir im privaten Bereich: Die meisten verlassen s...
Sowohl die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) als auch aktuelle Forschungsergebnisse mahnen zur Vorsicht beim Einsatz von KI für Anlageentscheidungen. Die ESMA betont die Gefahr falscher oder irreführender KI-Empfehlungen. O...
Starke Kursrückgänge und Unsicherheiten, ausgelöst durch Zölle und den aktuellen Handelskrieg prägen derzeit den Kapitalmarkt. Es ist verständlich, dass Anleger in diesem aktuellen Umfeld verunsichert sind. Gerade in turbulenten Zeiten ist es wi...
Immer mehr Anleger investieren in passive Index-ETFs, wie eine aktuelle Auswertung einer bekannten Depotbank zeigt. Ein Blick in die Depots offenbart jedoch ein gefährliches Klumpenrisiko. Waren deutsche Anleger bei Aktien bisher zu stark in Deut...
Ein ETF steht für "Exchange Traded Fund" und ist ein an der Börse gehandeltes passives Finanzinstrument, das sich an einem Index orientiert. Beispiel DAX: Ein DAX-ETF orientiert sich in der Regel an der Entwicklung des Aktienindex DAX, also der...
Ein ETF ist keine risikolose Geldanlage - ETFs haben in der Regel ein Schwankungsrisiko, das der Anleger aushalten können muss. Ein ETF auf einen breit gestreuten Index hat sich langfristig (z. B. über 10 Jahre) unter Schwankungen meist gut entwic...
Vieles, vor allem sollten Sie zuerst die aktuellen Freibeträge nutzen und sich zeitnah damit beschäftigen. Auch außerhalb der Freibeträge gibt es viele Möglichkeiten, die man nutzen kann, um Steuern zu sparen. Mehr finden Sie auch unter dem A...
Sehr sinnvoll, da die gesetzliche Rente aufgrund der demographischen Entwicklung nicht mehr ausreicht. Lassen Sie sich unabhängig beraten, welche private Altersvorsorge für Sie die richtige ist.
Viele Möglichkeiten, für alle Ziele und Wünsche ist etwas dabei. Zusammengefasst kann man von den 3 Schichten der Altersvorsorge sprechen. Jede Schicht und jede Altersvorsorge hat Vor- und Nachteile. Mehr dazu unter Angebote: Beratung zur Altersv...
ETFs sind nicht besser, sie sind günstiger, nur die Kosten allein sollten nicht der Grund für eine Anlageentscheidung sein. Es gibt Bereiche, Ziele und Märkte, in denen ein ETF sinnvoll sein kann, genauso wie ein aktiver Fonds.
Meine erste Empfehlung ist - breit streuen. Dann stellt sich die Frage, was Ihnen wichtig ist. Wie lange Sie anlegen wollen. Welche Erfahrungen Sie bisher gemacht haben und was Sie von einer Geldanlage erwarten. Lassen Sie sich einen Anlagevorsch...
Die Beratung ist generell kostenfrei, Sie müssen nur ca. 1 Stunde Ihrer Zeit investieren, auch die weiterführenden Gespräche sind in der Regel kostenlos. Allerdings würde ich mich sehr darüber freuen, wenn Sie die Beratung aktiv in Ihrem Freundes-...
Das ist unterschiedlich, die detaillierten Kosten werden Ihnen transparent dargestellt. Sofern die Vergütung auf Provisionsbasis erfolgt, kommen von meiner Seite keine weiteren Kosten auf Sie zu.
Ich bin und bleibe Ihr persönlicher, dauerhafter Betreuer und Ansprechpartner bei Ihren Finanzangelegenheiten.
Viele Anleger fühlen sich sicher, wenn ihr Vermögen auf dem Tagesgeld- oder Girokonto liegt. Doch die Zahlen sprechen eine andere Sprache: Bei einer Inflation von ca. 3 % und einer moderaten Verzinsung verlieren Sie nach Steuern jedes Jahr real an...
Sie möchten Ihre finanzielle Zukunft sichern und dabei auch an kommende Generationen denken? Mit meiner neuen Qualifikation als Berater für Generationenvorsorge biete ich Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zuge...
Ganz so einfach ist es nicht, denn jeder Anleger hat unterschiedliche Erfahrungen, Ziele, Zeithorizonte, Risikobereitschaft etc. Hier sind drei Punkte, die für jeden Anleger im Jahr 2025 wichtig sind: Cash und Tagesgeld ist keine Strate...
Die EZB hat die Zinsen gesenkt, jetzt sind attraktive Zinsen noch möglich! Nur wie? Mit Anleihen zum Beispiel! Doch welche Anleihen sind die richtigen? Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Rentenfonds oder ETFs? Die Auswahl ist groß und kann s...
Gerade jetzt legen viele Menschen ihr Geld wieder in Tagesgeld, Festgeld und Co. an - es gibt ja wieder Zinsen! Und vergessen dabei, dass dies keine Geldanlage ist, zumindest nicht mittel- und langfristig. Denn selbst bei 3% Zinsen bleibt nach In...
Sie ärgern sich über Ihre Bank? Schlechter Service, Konto-, Tagesgeldkonditionen etc. sind nicht marktgerecht. Oder schon wieder, hat Ihr Ansprechpartner gewechselt oder vielleicht sogar die Filiale geschlossen? Lassen Sie sich unabhängig bera...
Sie möchten Ihr Vermögen sichern, vor Inflation schützen und Erträge erwirtschaften? Sie legen Wert auf eine unabhängige, verständliche Beratung und Betreuung? Bei einem ersten Vermögens-Check stehen Ihre Wünsche im Mittelpunkt. Wir beginnen dort,...
Eine Altersvorsorge Beratung sollte vor allem individuell auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmt sein. Grundlage der Beratung sind unter anderem die 3 Schichten der Altersvorsorge: 1. Schicht – gesetzliche Altersvorsorge, Basisrente (Rürup) 2. S...
Als kompetenter Ruhestandsplaner kann ich Sie dabei unterstützen, Ihre Vermögenswerte sicher und effizient an die nächste Generation zu übertragen und dabei Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Gemeinsam nutzen wir die Freibeträge und viele wei...
Natürlich kann in diesem inflationären Umfeld ein Sachwert wie die Immobilie natürlich Sinn machen. Nur im aktuellen Umfeld fällt die Entscheidung nicht so leicht in eine Wohnimmobilie zu investieren. “Soll ich noch warten, fallen die Preise we...
Es ist mein Anspruch und meine Motivation, Ihnen einfache, verständliche und transparente Lösungen aufzuzeigen, die zu Ihren Vorstellungen und Zielen passen. Gerade die Verständlichkeit in der Beratung ohne Fachchinesisch ist mir persönlich sehr wichtig.
Lassen Sie es mich für Sie noch deutlicher ausdrücken:
„Ich verdiene nicht am Kunden, sondern mit dem Kunden.“
Nicht der schnelle Abschluss, sondern die erfolgreiche Entwicklung Ihres Vermögens ist meine Aufgabe.
Sie als Anleger haben eine wertschätzende Beratung auf Augenhöhe und einen respektvollen Umgang, ebenso wie eine verlässliche Rendite, einfach verdient.
Eine langfristige gute Kundenbeziehung ist das gemeinsame Ziel.
Nutzen Sie die Chance einer bankenunabhängigen Beratung!
"Weil's um Ihr Geld geht" - schützen Sie Ihr Vermögen vor Inflation und Steuern. Mit einem kompetenten und dauerhaften Kümmerer an Ihrer Seite.
Als bankenunabhängiger Finanzexperte betreue ich Anleger und “Geld-rumliegen-Lasser” seit über 20 Jahren bei der Erzielung von planbaren Erträgen und Ihrer Vermögenssicherung, mit einer nachvollziehbaren und verständlichen Beratung.
Sichern Sie sich mehr freie Zeit und genießen Sie Ihren selbst bestimmten Ruhestand, dank dem zuverlässigen rundum sorglos Service für Ihr Vermögen.
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Werdegang
Bereits in meiner ersten Ausbildung zum Einzelhandelskaufmann wurde mir schnell klar: Beraten ist meine Leidenschaft.
Die nebenberufliche Ausbildung zum Finanzberater legte 1999 den Grundstein für meine berufliche Entwicklung. Mit dem Schritt in die Selbstständigkeit erfüllte sich im Juli 2001 ein lange gehegtes Ziel. Es folgte der Abschluss zum Versicherungsfachmann (BWV) und zum Ruhestandsplaner (HLA).
1999 – 2001 Gebundener Vermittler innerhalb der Versicherungsgruppe der Deutschen Bank.
2001 – jetzt unabhängiger Finanzberater
Schnell musste ich erkennen, dass die Bindung an einen Versicherer meine Beratungsqualität einschränkt. Um diesem Interessenkonflikt aus dem Weg zu gehen und eine maßgeschneiderte Beratung zu garantieren, war der Schritt zum unabhängigen Berater eine logische Folge. So steht einzig und allein der Kunde im Mittelpunkt, nicht der Anbieter.
2002 – jetzt Kooperation mit Dr. Jung & Partner GmbH Generalrepräsentanz
Bereits 2000 lernte ich Herrn Dr. Klaus Jung in München Grünwald kennen. Die Zusammenarbeit mit einem der erfahrensten Investmentberater Deutschlands begeistert mich bis heute. Vor allem profitiere ich von seiner langjährigen Erfahrung. Ich darf Herrn Dr. Klaus Jung zu Recht als meinen Mentor und geschäftliches Vorbild nennen. Es wuchs eine enge Kooperation bis hin zur Gründung der Dr. Jung & Partner GmbH Generalrepräsentanz im Jahre 2002. Ich bin sehr stolz darauf, Mitbegründer und geschäftsführender Gesellschafter dieses Unternehmens zu sein.
Ständige Fort- und Weiterbildungen sind in dieser schnelllebigen Zeit unerlässlich, jedes Jahr aufs Neue stelle ich mich dieser Herausforderung.
Seit 1999 Erfahrung in der Finanzbranche. In dieser Zeit hat man als selbständiger Finanzberater mit das schwierigste Jahrzehnt der Finanzbranche erlebt.
Ruhestandsplaner (HLA)
Versicherungsfachmann (BWV)
Um "den Rücken frei zu haben" und Ihnen ein vorteilhaftes und umfassendes Produktangebot machen zu können, kooperiert die Dr. Jung & Partner GmbH Generalrepräsentanz mit der Jung, DMS & Cie. AG, einem der größten Zusammenschlüsse freier Finanzberater in Europa. Die Jung, DMS & Cie. AG kümmert sich in unserem Auftrag um die administrative Abwicklung von Anlage-produkten sowie um die Entwicklung individueller Beratungs- und Informationsmaterialien. Die Gesellschaft organisiert außerdem die laufende Fort- und Weiterbildung für uns Berater und stellt ein breites Spektrum topaktueller Fachinformationen zur Verfügung – beste Voraussetzungen für hohe Beratungsqualität.
“Unabhängigkeit ist die entscheidende Grundbedingung für Vertrauen!”
Nur ein unabhängiger Anlageberater kann frei von Interessenskonflikten beraten und unter bewährten sowie namhaften Partnern im Kapital-, Investment- und Versicherungsbereich das Passende für den Kunden auswählen. Hier gilt es Chancen und Risiken abzuwägen, staatliche Zuschüsse zu nutzen und mögliche Steuervorteile zu berücksichtigen.
Das oberste Ziel ist der zufriedene Kunde.
Nutzen Sie ein kostenloses Kennenlerngespräch und nehmen Sie Kontakt auf.
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Jede Bewertung wird einzeln geprüft
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