Geldanlage: Wie kann ein Berater helfen?

Für eine erfolgreiche Geldanlage werden gute Berater in einem ersten Schritt eine Bestandsaufnahme vornehmen und eine Ist-Analyse Ihrer bisher getätigten Geldanlagen durchführen. Ein weiterer wichtiger Punkt bei der Vermögensberatung ist die Abfrage Ihrer Ziele und Wünsche, die Sie sich mit Hilfe Ihres Geldes in der Zukunft erfüllen möchten. Dabei spielt auch Ihre Risikobereitschaft eine wichtige Rolle, die Ihr Anlageberater unbedingt kennen und beachten muss. Die drei Aspekte des sogenannten Magischen Dreiecks der Geldanlage – Rendite, Risiko und Liquidität – muss man bewusst gegeneinander abwägen. Denn hohe Renditen bedeuten oft ein höheres Risiko. Auf einem Tagesgeld oder Festgeld erhält man nur sehr niedrige Zinsen. Mit Indexfonds kann man höhere Renditen erzielen, muss aber das deutlich höhere Risiko für das angelegte Geld in Kauf nehmen. Mit diesen Informationen können die Laufzeit der Kapitalanlage und die Verfügbarkeit Ihres Geldes geplant werden, damit Sie die bestmöglichen Kapitalerträge erzielen und dabei für nötige – und manchmal unvorhergesehen – Anschaffungen trotzdem liquide bleiben. Ein guter Berater wird Ihnen mehrere Möglichkeiten anbieten und die Unterschiede sowie Vor- und Nachteile verständlich erklären. Auf dieser Basis kann der Kunde dann seine Entscheidung für die eine oder andere Form der Geldanlage treffen. In ganz Deutschland gibt es viele gut bewertete Berater, die Ihnen genau erläutern können, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld machen und unnötige Risiken vermeiden – auch in Ihrer Nähe. Diese Berater helfen Ihnen auch später weiter, wenn z.B. es Turbulenzen an den Börsen gibt oder sich Ihre persönliche Situation verändern sollte.

Wie finde ich den richtigen Geldanlageberater?

Bei der Suche nach einem guten Geldanlageberater kann man sich die Erfahrungen anderer Kunden ganz einfach zunutze machen. Eine Vielzahl an positiven und aktuellen Kundenbewertungen ist eine gute Orientierung bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensberaters. Mithilfe der Beratersuche auf WhoFinance findet man die am häufigsten empfohlenen Berater für Geldanlage in der eigenen Umgebung. Hier kann ganz einfach ein Ortsname oder eine Postleitzahl eingegeben werden. Schränkt man das Beratungsthema auf „Geldanlage“ ein, werden nur noch empfohlene Berater in der Region angezeigt, die zu diesem Thema auch bewertet wurden. Durch die Festlegung einer Entfernung kann man die Auswahl an gefundenen Geldanlageberatern noch weiter verfeinern

Was macht einen guten Berater für Geldanlage aus?

Ein guter Berater für Geldanlage lässt sich am schnellsten anhand seiner positiven und aktuellen Kundenbewertungen identifizieren. Die Erfahrungsberichte anderer Kunden sind eine gute Hilfe bei der Suche nach einem geeigneten Vermögensberater. Experten für Geldanlage werden zunächst eine genaue Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Anlageziele vornehmen. Dabei sind auch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ertragserwartungen von besonderer Bedeutung. Von anderen Kunden empfohlene Beraterinnen und Berater werden die Konditionen und Bedingungen verschiedener Anlageformen, wie z. B. Investmentfonds, Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere vergleichen und Ihnen alles Notwendige zu entstehenden Kosten und steuerlichen Auswirkungen verständlich erklären.

Wie kommen die Bewertungen für Geldanlageberater zu Stande?

Nach einem Beratungsgespräch bei einem Geldanlageberater kann jeder Kunde auf whofinance.de eine Bewertung abgeben. Dabei sind neben Geldanlage als übergeordnetes Thema auch die Detailthemen, wie zum Beispiel Aktien, ETFs oder Anleihen wichtig. So können andere Kunden bessre einschätzen, worum es in dem Beratungsgespräch tatsächlich ging. Die Bewertungsskala reicht von 1-5 Sternen auf der die Geldanlageberatung bezüglich folgender Kriterien beurteilt wird: Beratungsqualität, Servicequalität, Produktangebot, Preise und Konditionen und Kommunikation. Jeder Kunde gibt zudem an, ob er den Berater weiterempfehlen würde. Im Rahmen der WhoFinance-Bewertungsprüfung wird jede einzelne Bewertung vor Veröffentlichung auf Authentizität untersucht. Bei Zweifeln an der Glaubwürdigkeit einer Bewertung, wird diese nicht veröffentlicht.

Geldanlage? Die Top 10 Anlageberater in Deutschland mit Bewertungen

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2.542 Anlageberatern mit 50.159 geprüften Bewertungen von Kunden

Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Sascha Restel

Berlin

Deutsche Bank

5,0 (4)

Services:

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Christopher Roggollid

Frankfurt am Main

Frankfurter Sparkasse

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Gabriele Schroeder

Berlin

Deutsche Bank

3,0 (1)

Services:

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Bernd Hofheinz

Stutensee

DEVK

2,3 (3)

Services:

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Florian Strecker

Frankfurt am Main

Santander

4,5 (2)

Services:

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Harry Schneider

Bad Camberg

Nassauische Sparkasse

5,0 (1)

Services:

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Peter Calmus

Berlin

Deutsche Vermögensberatung AG (DVAG)

1,0 (1)

Services:

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Elke Kiehl

Frankfurt am Main

Frankfurter Sparkasse

4,0 (1)

Services:

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Frau Junghans

Frankfurt am Main

Frankfurter Volksbank

3,0 (1)

Services:

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Hans-Joachim Bär

Hanau

Hans J. Bär GmbH & Co.KG

1,0 (1)

Services:

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Alexander Losen

Frankfurt am Main

Frankfurter Sparkasse

4,0 (1)

Services:

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Juergen Koppmann

Lütjensee

Deutsche Vermögensberatung (DVAG)

1,0 (1)

Services:

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Ingrid Schmock

Meerbusch

Volksbank Meerbusch

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Matthias Schulz

Bremen

Unabhängiger Versicherungsmakler Dipl....

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Heinz E. Werner

Kerpen

FAD24 Finanz

5,0 (2)

Services:

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Werner Baldy

Wuppertal

Deutsche Vermögensberatung (DVAG)

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Sinan Battaloglu

Berlin

Ziraat Bank International

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Max Herbst

Frankfurt am Main

FMH-Finanzberatung

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Sarah Hovart

Frankfurt am Main

Santander

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Carola Vlach

Bad Homburg vor der Höhe

Nassauische Sparkasse

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Monika Witt

Frankfurt am Main

Frankfurter Sparkasse

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Christina Rautenstrauch

Frankfurt am Main

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG

5,0 (1)

Services:

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Andreas Müller

Mannheim

FCG Financial Consultants Group

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Sebastian Becker

Linden

Sparkasse Gießen - Filiale Linden

4,3 (3)

Services:

Zum Profil

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Lisa N. schrieb am 15.01.2019 über Sascha Restel

„Super Bankberater”

„Unterstützung bei schwierigen Umständen”

Das hat mir gut gefallen:

Die lustige, herzliche und hilfsbereite Art von Herrn Restel!

Das hat mir nicht so gut gefallen:

War alles supi, deshalb gabs nichts was mir nicht gefallen hat.

Stichworte zu Sascha Restel

Telefongespräch

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Konto & Kredit

Melanie L. schrieb am 06.09.2007 über Christopher Roggollid

„der Berater schlecht hin”

„Ich genieße eine super Beratung und immer wenn ich irgendwelche Fragen habe kann mich mich jederzeit melden und seine Beratung in Anspruch nehmen, es ist ein sehr großes Entgegenkommen seiner Seits zu verzeichnen und man brauch keine Hemmungen zu haben auch die verrücktesten Fragen zu stellen.”

Darum ging es in der Bewertung

Verbraucherkredit

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot

Geldanlage

Konto & Kredit

Für Geschäftskunden

S. schrieb am 22.04.2008 über Gabriele Schroeder

„nette Beraterin”

„Bearbeitung von meinem Anliegen ging schnell und serviceorientiert.”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot

Geldanlage

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„Super Bankberater”

„der Berater schlecht hin”

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