Benedikt U.: Beratung aus einer Hand: Verständlich, auf den Punkt gebracht und sehr ehrlich!
Die Beratung fand über mehrere Zyklen (insgesamt vier bis jetzt) statt. Hierbei wurde von Anfang an darauf geachtet, dass die Struktur die Herr Ziegler verfolgt, klar ersichtlich ist.
Im ersten Gespräch ging es über die "Grundabsicherung" bei Soldaten (ich bin Soldat auf Zeit). Was ist bereits vorhanden, wo besteht noch Nachholbedarf?
Ich besaß bereits eine Anwartschaft bei der xxx (die er so abgehackt hat) und eine Privathaftpflicht. Hier zeigte er mir den Vertragsinhalt auf (v.a. dessen Lücken!) und stellte mir eine Lösung vor, die nur 6 teurer als meine bisherige ist und auch eine Diensthaftplicht beinhaltet. Dies wird mit meiner Einstimmung zum baldest möglichen Zeitpunkt umgestellt.
Ebenfalls wurde mir eine BU mit Rürup vermittelt, die dadurch steuerlich absetzbar wird. Sehr guter Kniff, auf den ich ohne seine Beratung nie gekommen wäre!
Im folgenden Gespräch hat er mir nochmals die Produkte zum "Überdenken in einer ruhigen Minute" mit nach Hause gegeben. Auch wurde ich nochmals gefragt, ob ich den Sinn der Produkte verstand und warum sie (nicht nur von ihm, sondern auch von den Verbraucherschützern) essentiell als Lebensabsicherung sind. Diese Gegenfragen haben für mich sehr viel Erkenntnis gebracht!
Was mir hierbei sehr positiv aufgefallen ist: Ich hatte nie das Gefühl gehetzt zu werden oder dass mir irgendwelche Produkte aufs Auge gedrückt werden. Mir wurden immer Tests zu den entsprechenden Produkten vorgelegt und er hat immer erklärt, warum er mit seinen Kollegen genau dieses Produkt ausgewählt hat. Als ich dann die Angaben zu Hause nochmals (per Tests im Internet) prüfte, bin ich auf dieselben Ergebnisse gekommen.
Auch von Vorteil: Dadurch, dass er sich mit seinem Team auf Soldaten spezialisiert hat, bekommt man Produkte zu günstigen Konditionen! Die meisten der ansässigen Berater, wie auch Herr Ziegler waren selbst einmal Offiziere und wissen daher, wo der Schuh drückt.
In den folgenden Beratungen ging es dann um den wesentlich interessanteren Teil: Vermögensaufbau und Strukturierung. Hier möchte ich nicht zu sehr auf alles eingehen, nur einiges hervorheben.
Auch hier fand eine Bestandsprüfung statt, woraufhin ich hingewiesen wurde, dass in meinem alten (mittlerweile beitragsfrei gestellten) Riester, sich sehr viel hohe Verwaltungskosten verstecken (was meine Rendite drückt) und ich nun einen besitze, bei dem diese transparent dargestellt sind und die xxx auch durch Tests als günstigster bestätigt wurde!
Sehr ehrlich und lobenswert: Produkte, die ich schon besaß und so gut sind, wurden sofort abgehackt. Bei vielen anderen ist mir schon zu Ohren gekommen, dass Berater sie aus ihren alten Verträgen raushaben wollten, damit sie die Provisionen einstecken können. Hier nicht einmal der Anschein!
Zum Thema Transparenz: Auf Nachfrage, hat Herr Ziegler mir auch ganz offen gesagt, wo er, was an Provision bekommt! Super!
Somit habe ich zum ersten Mal im Leben ein ganzheitliches Konzept aus einem Guss und vetraue jemand, der den kompletten Überblick hat.
Obwohl ich anfangs skeptisch war: Die insgesamt sieben (?) Berater betreiben die MLP Außenstelle in Laim, München.
Vom Mutterverein und anderen schwarzen Schafen innerhalb von MLP musste ich leider einige erschreckende Kommentare lesen.
Wie jedoch hoffentlich ersichtlich wurde, bin ich nicht überversichert worden, denn hier wird auf das Individuum eingegangen. Auch wurde ich nicht abgezockt. Ich bin jedoch wesentlich besser aufgestellt als vorher! Herr Ziegler gehört definitiv zur guten Seite.
Einziger Wermutstropfen: Um diese hervorragende Beratung zu erreichen, muss ich jedes mal jeweils eine Stunde Hin- und Zurückfahrt einplanen. Der eMail- und Telefonkontakt ist jedoch hervorragend. Hier werden auch neue Plattformen zum Vollsten ausgeschöpft.
