Geldanlage: Wie kann ein Berater helfen?

Für eine erfolgreiche Geldanlage werden gute Berater in einem ersten Schritt eine Bestandsaufnahme vornehmen und eine Ist-Analyse Ihrer bisher getätigten Geldanlagen durchführen. Ein weiterer wichtiger Punkt bei der Vermögensberatung ist die Abfrage Ihrer Ziele und Wünsche, die Sie sich mit Hilfe Ihres Geldes in der Zukunft erfüllen möchten. Dabei spielt auch Ihre Risikobereitschaft eine wichtige Rolle, die Ihr Anlageberater unbedingt kennen und beachten muss. Die drei Aspekte des sogenannten Magischen Dreiecks der Geldanlage – Rendite, Risiko und Liquidität – muss man bewusst gegeneinander abwägen. Denn hohe Renditen bedeuten oft ein höheres Risiko. Auf einem Tagesgeld oder Festgeld erhält man nur sehr niedrige Zinsen. Mit Indexfonds kann man höhere Renditen erzielen, muss aber das deutlich höhere Risiko für das angelegte Geld in Kauf nehmen. Mit diesen Informationen können die Laufzeit der Kapitalanlage und die Verfügbarkeit Ihres Geldes geplant werden, damit Sie die bestmöglichen Kapitalerträge erzielen und dabei für nötige – und manchmal unvorhergesehen – Anschaffungen trotzdem liquide bleiben. Ein guter Berater wird Ihnen mehrere Möglichkeiten anbieten und die Unterschiede sowie Vor- und Nachteile verständlich erklären. Auf dieser Basis kann der Kunde dann seine Entscheidung für die eine oder andere Form der Geldanlage treffen. In ganz Deutschland gibt es viele gut bewertete Berater, die Ihnen genau erläutern können, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld machen und unnötige Risiken vermeiden – auch in Ihrer Nähe. Diese Berater helfen Ihnen auch später weiter, wenn z.B. es Turbulenzen an den Börsen gibt oder sich Ihre persönliche Situation verändern sollte.

Wie finde ich den richtigen Geldanlageberater?

Bei der Suche nach einem guten Geldanlageberater kann man sich die Erfahrungen anderer Kunden ganz einfach zunutze machen. Eine Vielzahl an positiven und aktuellen Kundenbewertungen ist eine gute Orientierung bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensberaters. Mithilfe der Beratersuche auf WhoFinance findet man die am häufigsten empfohlenen Berater für Geldanlage in der eigenen Umgebung. Hier kann ganz einfach ein Ortsname oder eine Postleitzahl eingegeben werden. Schränkt man das Beratungsthema auf „Geldanlage“ ein, werden nur noch empfohlene Berater in der Region angezeigt, die zu diesem Thema auch bewertet wurden. Durch die Festlegung einer Entfernung kann man die Auswahl an gefundenen Geldanlageberatern noch weiter verfeinern

Was macht einen guten Berater für Geldanlage aus?

Ein guter Berater für Geldanlage lässt sich am schnellsten anhand seiner positiven und aktuellen Kundenbewertungen identifizieren. Die Erfahrungsberichte anderer Kunden sind eine gute Hilfe bei der Suche nach einem geeigneten Vermögensberater. Experten für Geldanlage werden zunächst eine genaue Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Anlageziele vornehmen. Dabei sind auch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ertragserwartungen von besonderer Bedeutung. Von anderen Kunden empfohlene Beraterinnen und Berater werden die Konditionen und Bedingungen verschiedener Anlageformen, wie z. B. Investmentfonds, Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere vergleichen und Ihnen alles Notwendige zu entstehenden Kosten und steuerlichen Auswirkungen verständlich erklären.

Wie kommen die Bewertungen für Geldanlageberater zu Stande?

Nach einem Beratungsgespräch bei einem Geldanlageberater kann jeder Kunde auf whofinance.de eine Bewertung abgeben. Dabei sind neben Geldanlage als übergeordnetes Thema auch die Detailthemen, wie zum Beispiel Aktien, ETFs oder Anleihen wichtig. So können andere Kunden bessre einschätzen, worum es in dem Beratungsgespräch tatsächlich ging. Die Bewertungsskala reicht von 1-5 Sternen auf der die Geldanlageberatung bezüglich folgender Kriterien beurteilt wird: Beratungsqualität, Servicequalität, Produktangebot, Preise und Konditionen und Kommunikation. Jeder Kunde gibt zudem an, ob er den Berater weiterempfehlen würde. Im Rahmen der WhoFinance-Bewertungsprüfung wird jede einzelne Bewertung vor Veröffentlichung auf Authentizität untersucht. Bei Zweifeln an der Glaubwürdigkeit einer Bewertung, wird diese nicht veröffentlicht.

Geldanlage? Die Top 10 Anlageberater in Deutschland mit Bewertungen

Vergleichen Sie auf WhoFinance unter
2.483 Anlageberatern mit 52.663 geprüften Bewertungen von Kunden

Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Robert Woloszyn

Herdecke

Deutsche Bank Finanzagentur Herdecke -...

5,0 (35)

Services:

Zum Profil

Frank Küsters

Duisburg

Deutsche Bank Filiale Duisburg-Großenb...

5,0 (24)

Services:

Zum Profil

Jürgen Stangl

München

Deutsche Bank Filiale München-Schwabin...

4,9 (114)

Services:

Zum Profil

Yvonne Degenhard

Darmstadt

Deutsche Bank Filiale Darmstadt

4,9 (128)

Services:

Zum Profil

Katharina Wagner

Schkeuditz

Deutsche Bank Finanzagentur Katharina...

5,0 (82)

Services:

Zum Profil

Thorsten Buch

Kreuztal

Deutsche Bank Finanzagentur Kreuztal -...

4,9 (30)

Services:

Zum Profil

Janina-Julia Ommer

Remscheid

Deutsche Bank Filiale Remscheid

5,0 (202)

Services:

Zum Profil

Narek Badaljan

Pinneberg

Deutsche Bank

5,0 (14)

Services:

Zum Profil

Dirk Dick

Duisburg

Deutsche Bank Finanzagentur Duisburg -...

4,8 (15)

Services:

Zum Profil

Thomas Hoffmann

Bad Homburg vor der Höhe

Deutsche Bank Filiale Bad Homburg

5,0 (33)

Services:

Zum Profil

Danijel Haluzan

München

Deutsche Bank Filiale München-Schwanth...

5,0 (66)

Services:

Zum Profil

Miroslav Visic

Hannover

Deutsche Bank

5,0 (61)

Services:

Zum Profil

Sebastian Döbler

Ahrensburg

Deutsche Bank

5,0 (51)

Services:

Zum Profil

Hartmut Fischer

Borken

Deutsche Bank Finanzagentur Borken - S...

5,0 (53)

Services:

Zum Profil

Florian Dräger

Bernau bei Berlin

Deutsche Bank

4,9 (34)

Services:

Zum Profil

Mustafa Özer

Salzgitter

Deutsche Bank Filiale Salzgitter-Leben...

5,0 (60)

Services:

Zum Profil

Orkan Seewald

Minden

Deutsche Bank Filiale Minden

4,6 (30)

Services:

Zum Profil

Julian Patalan

Kelkheim (Taunus)

Deutsche Bank Finanzagentur Kelkheim -...

5,0 (52)

Services:

Zum Profil

Erkan Özen

Augsburg

Dr. Klein & Co. AG

4,9 (113)

Services:

Zum Profil

Lars-Peter Eckhardt

Woltersdorf (bei Berlin)

LPE & GREY Versicherungsmakler & Finan...

4,9 (270)

Videoberatung

Zum Profil

André Förster

Usingen

Taunus Sparkasse Usingen

4,7 (20)

Services:

Zum Profil

Elke Ihle

Heidelberg

MLP Heidelberg

5,0 (24)

Services:

Zum Profil

Lars Schindler

Dortmund

ImmoFin-Union X Baugeld Spezialisten

5,0 (190)

Services:

Zum Profil

Stefan Konczalla

Heidelberg

Postbank Finanzberatung AG

5,0 (199)

Services:

Zum Profil

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Franz L. schrieb am 19.12.2022 über Robert Woloszyn

„Herr Woloszyn hat am 19.12.2022”

„Herr Woloszyn hat am 19.12.2022 eine Finanzierungsberatung vorgenommen. Er hat eine hohe fachliche Kompetenz und konnte mir ein gutes schlüssiges Angebot unterbreiten. Ich würde jederzeit wieder Herrn Woloszyn beraten lassen. Das Gespräch hat in einer sehr guten Atmosphäre stattgefunden.”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Kommunikation

Baufinanzierung

Konto & Kredit

Isa S. schrieb am 02.12.2021 über Frank Küsters

„Ein sehr kompetenter und”

„Ein sehr kompetenter und sympathischer Fachmann”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Kommunikation

Geldanlage

Dime Nastov schrieb am 14.02.2023 über Jürgen Stangl

„Mr.Stangl was very”

„Mr.Stangl was very accomodating, efficient and kind. He was able to fullfill each and every request I had with vigor, expertise and a friendly approach. I would recommend him 100%.”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Kommunikation

Private Banking

WhoFinance Qualitätsprüfung

Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
Jede Bewertung wird einzeln geprüft
WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern

Finden Sie Ihren Berater für Geldanlage in Deutschland

Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

„Herr Woloszyn hat am 19.12.2022”

„Ein sehr kompetenter und”

„Mr.Stangl was very”

WhoFinance Qualitätsprüfung

Diese Finanzthemen könnten Sie auch interessieren