Geldanlage: Wie kann ein Berater helfen?

Für eine erfolgreiche Geldanlage werden gute Berater in einem ersten Schritt eine Bestandsaufnahme vornehmen und eine Ist-Analyse Ihrer bisher getätigten Geldanlagen durchführen. Ein weiterer wichtiger Punkt bei der Vermögensberatung ist die Abfrage Ihrer Ziele und Wünsche, die Sie sich mit Hilfe Ihres Geldes in der Zukunft erfüllen möchten. Dabei spielt auch Ihre Risikobereitschaft eine wichtige Rolle, die Ihr Anlageberater unbedingt kennen und beachten muss. Die drei Aspekte des sogenannten Magischen Dreiecks der Geldanlage – Rendite, Risiko und Liquidität – muss man bewusst gegeneinander abwägen. Denn hohe Renditen bedeuten oft ein höheres Risiko. Auf einem Tagesgeld oder Festgeld erhält man nur sehr niedrige Zinsen. Mit Indexfonds kann man höhere Renditen erzielen, muss aber das deutlich höhere Risiko für das angelegte Geld in Kauf nehmen. Mit diesen Informationen können die Laufzeit der Kapitalanlage und die Verfügbarkeit Ihres Geldes geplant werden, damit Sie die bestmöglichen Kapitalerträge erzielen und dabei für nötige – und manchmal unvorhergesehen – Anschaffungen trotzdem liquide bleiben. Ein guter Berater wird Ihnen mehrere Möglichkeiten anbieten und die Unterschiede sowie Vor- und Nachteile verständlich erklären. Auf dieser Basis kann der Kunde dann seine Entscheidung für die eine oder andere Form der Geldanlage treffen. In ganz Deutschland gibt es viele gut bewertete Berater, die Ihnen genau erläutern können, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld machen und unnötige Risiken vermeiden – auch in Ihrer Nähe. Diese Berater helfen Ihnen auch später weiter, wenn z.B. es Turbulenzen an den Börsen gibt oder sich Ihre persönliche Situation verändern sollte.

Wie finde ich den richtigen Geldanlageberater?

Bei der Suche nach einem guten Geldanlageberater kann man sich die Erfahrungen anderer Kunden ganz einfach zunutze machen. Eine Vielzahl an positiven und aktuellen Kundenbewertungen ist eine gute Orientierung bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensberaters. Mithilfe der Beratersuche auf WhoFinance findet man die am häufigsten empfohlenen Berater für Geldanlage in der eigenen Umgebung. Hier kann ganz einfach ein Ortsname oder eine Postleitzahl eingegeben werden. Schränkt man das Beratungsthema auf „Geldanlage“ ein, werden nur noch empfohlene Berater in der Region angezeigt, die zu diesem Thema auch bewertet wurden. Durch die Festlegung einer Entfernung kann man die Auswahl an gefundenen Geldanlageberatern noch weiter verfeinern

Was macht einen guten Berater für Geldanlage aus?

Ein guter Berater für Geldanlage lässt sich am schnellsten anhand seiner positiven und aktuellen Kundenbewertungen identifizieren. Die Erfahrungsberichte anderer Kunden sind eine gute Hilfe bei der Suche nach einem geeigneten Vermögensberater. Experten für Geldanlage werden zunächst eine genaue Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Anlageziele vornehmen. Dabei sind auch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ertragserwartungen von besonderer Bedeutung. Von anderen Kunden empfohlene Beraterinnen und Berater werden die Konditionen und Bedingungen verschiedener Anlageformen, wie z. B. Investmentfonds, Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere vergleichen und Ihnen alles Notwendige zu entstehenden Kosten und steuerlichen Auswirkungen verständlich erklären.

Wie kommen die Bewertungen für Geldanlageberater zu Stande?

Nach einem Beratungsgespräch bei einem Geldanlageberater kann jeder Kunde auf whofinance.de eine Bewertung abgeben. Dabei sind neben Geldanlage als übergeordnetes Thema auch die Detailthemen, wie zum Beispiel Aktien, ETFs oder Anleihen wichtig. So können andere Kunden bessre einschätzen, worum es in dem Beratungsgespräch tatsächlich ging. Die Bewertungsskala reicht von 1-5 Sternen auf der die Geldanlageberatung bezüglich folgender Kriterien beurteilt wird: Beratungsqualität, Servicequalität, Produktangebot, Preise und Konditionen und Kommunikation. Jeder Kunde gibt zudem an, ob er den Berater weiterempfehlen würde. Im Rahmen der WhoFinance-Bewertungsprüfung wird jede einzelne Bewertung vor Veröffentlichung auf Authentizität untersucht. Bei Zweifeln an der Glaubwürdigkeit einer Bewertung, wird diese nicht veröffentlicht.

Geldanlage? Die Top 10 Anlageberater in Deutschland mit Bewertungen

Vergleichen Sie auf WhoFinance unter
2.481 Anlageberatern mit 52.621 geprüften Bewertungen von Kunden

Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Steffen Gerundt

Lüneburg

Deutsche Bank

4,8 (15)

Services:

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Robert Droste

Düsseldorf

Deutsche Bank Filiale Düsseldorf

4,9 (36)

Services:

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Heike Vormeyer

Rostock

Deutsche Bank Filiale Rostock

5,0 (28)

Services:

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Kai-Oliver Metz

Dortmund

Deutsche Bank Filiale Dortmund

5,0 (47)

Services:

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Marcel Radtke

Hannover

FORMAXX AG

5,0 (22)

Services:

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Sebastian Bader

Amberg

Lorem Ipsum Finanz GmbH

5,0 (35)

Services:

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Agnes Schmitz

Hofheim am Taunus

Taunus Sparkasse Hofheim

4,8 (12)

Services:

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Stefan Mirbeth

Parsberg

FORMAXX AG

4,9 (139)

Services:

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Yvonne Ruggirello

Oberursel (Taunus)

Taunus Sparkasse Gewerbekundencenter...

5,0 (31)

Services:

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Philippe Lavies

Hamburg

Mayflower Capital AG

4,9 (36)

Videoberatung

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Cordula Vis-Paulus

Langenfeld (Rheinland)

bAV-Consulting

5,0 (122)

Videoberatung

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Reinhold Raabe

Marburg

Postbank Finanzberatung AG

4,8 (130)

Services:

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Fabian Bernhardt

Frankfurt am Main

MLP Frankfurt am Main

5,0 (36)

Services:

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Fabian Weismann

München

FORMAXX AG

4,9 (32)

Services:

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Marciano Koslowsky

Köln

maiwerk Finanzpartner GmbH & Co. KG

4,9 (203)

Videoberatung

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Markus Comouth

Essen

MLP Essen III

4,8 (28)

Services:

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Andreas Heise

Berlin

MLP Berlin – 100m vom Berliner HBF

4,9 (15)

Services:

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Stefan Ziegler

München

MLP München

4,8 (13)

Services:

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Marco Stern

Villingen-Schwenningen

STERN ASS AG

4,8 (26)

Services:

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Florian Klein

Mainz

Global-Finanz AG

5,0 (31)

Services:

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Waltraud Lenz

Wittlich

Lenz Mehrwert-Konzepte

4,8 (23)

Services:

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Dr. Klaus Wendler

Bayreuth

MLP Bayreuth

5,0 (15)

Services:

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Christoph Salvenmoser

Ravensburg

Salvenmoser & Salvenmoser GmbH

4,8 (12)

Services:

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Marcus Knuben

Aachen

Marcus Knuben Aachener Finanzberater

4,9 (17)

Services:

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Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Jörg P. K. schrieb am 19.07.2022 über Steffen Gerundt

„Kompetente Beratung, kein”

„Kompetente Beratung, kein Aufdrängen von Finanzprodukten.”

Darum ging es in der Bewertung

Anlageberatung / Vermögensberatung

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Kommunikation

Private Banking

Annika E. schrieb am 15.03.2023 über Robert Droste

„Sehr ausführliche und freundliche Beratung.”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Kommunikation

Altersvorsorge

Geldanlage

Yvonne Büchler schrieb am 22.06.2022 über Heike Vormeyer

„Wir kennen uns ca. 1”

„Wir kennen uns ca. 1 Jahr und diesmal ging es um eine Weiterfinanzierung eines Darlehen´s aufgrund Trennung. Frau Vormeyer hat alles zu meiner Zufriedenheit geklärt und sich um viele Sachen gekümmert. Sie war immer erreichbar und kann sie nur weiter empfehlen.”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Kommunikation

Baufinanzierung

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Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

„Kompetente Beratung, kein”

„Sehr ausführliche und freundliche Beratung.”

„Wir kennen uns ca. 1”

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