Bewertungen nach Beratungsthema
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Zu den AngebotsdetailsVorsorgeWerkstatt, Altdorf (Niederbayern)
„Aufkommendes Verwahrungsentgeld bei den Banken”
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
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Altersvorsorge
Geldanlage
„Herr Ammer hat mich mit Kompetenz, Sachverstand und seiner freundlichen Art überzeugt. Seine Empfehlungen wirkten nie aufdringlich. Gerade mir als Laie wurde das Thema Geldwissen in einer verständlichen Weise wieder etwas nähergebracht. Ich fühle mich gut aufgehoben und kann Herrn Ammer jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Unkompliziert und auch mal am Wochenende erreichbar.
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Altersvorsorge
Geldanlage
Immobilien
„Ich habe Hr. Ammer wegen verschiedenen Anliegen kontaktiert, letztendlich war das brennendste Thema die PKV. Aufgrund von Corona liefen unsere Gespräche alle telefonisch. Herr Ammer hat versucht mir die Auswahl unter den Gesellschaften und Verträgen möglichst leicht zu machen. Ich selbst habe noch eigene Recherchen gemacht und verglichen, kam aber bald zum Ergebnis dass die ursprünglichen Vorschläge von Hr. Ammer noch besser zu meiner Situation gepasst haben als ich zuerst dachte. Aufgrund von auslaufenden Fristen war es nötig den gesamten Vorgang zu beschleunigen was für Hr. Ammer kein Problem war.”
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Die App zur Online-Bearbeitung der Dokumente könnte auf meinen Endgeräten besser funktionieren, klassisch ausdrucken/einscannen wäre vermutlich schneller gegangen.
| Bewertungskriterien | |
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Versicherung
„Mein Mann und ich haben uns schon zu verschiedenen Bereichen, Versicherungen und Finanzanlagen, beraten lassen. Mit der Beratung waren und sind wir sehr zufrieden.”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Immobilien
Versicherung
„Schon seit einem Jahrzehnt wird meine Familie und ich in Sachen Versicherung rundum bestens beraten. Der Service und die Erreichbarkeit sind dadurch sehr vertraut und zuverlässig. Vielen Dank”
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| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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Versicherung
„Ich hatte zwei Themen die wir angingen. Einmal eine Berufsunfähigkeitsversicherung und zweitens meine Absicherung im Alter. Bei beiden Themen ging Herr Ammer überaus kompetent an die Themen heran und wir haben so lange daran gearbeitet bis es gepasst hat und ich davon überzeugt war. Man fühlt sich bei Herrn Ammer auch in besten Händen und gut aufgehoben. Ich würde Herrn Ammer jederzeit sehr gerne weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Stets freundlich, kompetent, unterstützend, auch kritisch in den Überlegungen um wirklich eine gemeinsam stimmig Auswahl zu treffen die auf den Einzelnen geschnürt ist.
| Bewertungskriterien | |
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Altersvorsorge
Private Banking
„Herrn Ammer haben wir aufgrund einer persönlichen Empfehlung eines Bekannten kontaktiert. Zuerst waren wir bei einem kostenfreien Seminar, bei dem Herr Ammer grundlegende Finanzinformationen verständlich erklärt hat. Danach nahmen wir Kontakt zu ihm auf, um unsere Altersvorsorge prüfen zu lassen. Nach einer umfassenden Beratung haben wir uns für ein Produkt auf Honorarleistung entschieden und sparen so mehrere tausend Euro bis zum Renteneintritt.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Ammer hat sich viel Zeit für uns genommen und auch komplizierte Finanzbegriffe verständlich erklärt. Positiv war auch der Vergleich zwischen einem Honorar- und einem Provisionstarif.
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Altersvorsorge
„Hr. Ammer ist sehr kompetent und beantwortet Fragen für einen Laien gut verständlich. Er ist stets bemüht sich schnellstmöglich Zeit für einen zu nehmen, und da dies online oder per Telefon möglich ist, ist die Abwicklung noch einfacher. In den Jahren die er bisher für mich zuständig war, sei es in Sachen Versicherungen oder Netto- Fonds als Rentenanlage, habe ich mich immer top beraten gefühlt. Nur zu empfehlen!”
| Bewertungskriterien | |
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| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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Altersvorsorge
Versicherung
„Herrn Ammer kontaktierten wir aufgrund einer Empfehlung aus dem Bekanntenkreis. Schnell haben wir gemerkt, dass Herr Ammer nicht einer der üblichen Finanzberater ist, der nur einen schnellen Abschluss im Fokus hat.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Ammer nimmt sich immer ausreichend Zeit und versorgt einen mit ausführlichen, aber für einen Laien verständlichen Informationen zu den besprochenen Themen. Die Kostentransparenz finden wir sehr gut. Man weiß vorab was ein Vertragsabschluss kosten wird. Im ersten Moment ist das vielleicht ein wenig gewöhungsbedürftig, aber dies ist allemal besser als die versteckten Kosten bei den sonst üblichen Verträgen-
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| Produktangebot | |
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Altersvorsorge
„Ich wurde von Herrn Ammer sehr gut zum Thema Altersvorsorge beraten. Er erfasst die persönlichen Gegebenheiten gründlich und berät über eine dazu passende Auswahl von Produkten. Kurz nach Vertragsabschluss riet er mir zum Widerspruch des Vertrages wegen des rapiden Falls der Aktienkurse durch die Corona-Pandemie. Danach wurde ein neuer Vertrag mit ähnlichen Konditionen, aber aktuell niedrigeren Aktienkursen abgeschlossen. Bei Rückfragen, telefonisch oder per Mail, antwortet er umgehend und er hält seine Kunden regelmäßig über die Entwicklung des Finanzmarktes auf dem Laufenden. Ich würde ihn jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Er beantwortet Fragen verständlich und nachvollziehbar. Sehr gute Erreichbarkeit.
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Altersvorsorge
Finanzberatung
Nachdem Sie das Basiswissen und Erkenntnisse aus 60 Jahren der Finanzmarktforschung kennengelernt haben, bekommen Sie von mir online ein Risikoprofiling (Auswertung Ihrer Risikobereitschaft) in Form eines psychologischen Tests zur Verfügung gestellt.
Die ist die Basis für die weitere Beratung, unter Einbeziehung Ihrer Wünsche und persönlichen Vorstellungen die für Sie passende Finanzstrategie zu finden.
Denn nur dann ist diese ganzheitlich auf Sie abgestimmt.
Absicherung der Arbeitskraft
Da es viele Möglichkeiten (Berufsunfähigkeits-, Erwerbsunfähigkeits-, Unfall-, Schwere Krankheiten-, Grundfähigkeiten, MultiRisk-Versicherung) gibt, viele Faktoren (Beruf, Hobbies, Gesundheitszustand, aktuelle Ablehnungen oder Ausschlüsse) eine Rolle spielen und jede finanzielle Situation anders ist, ist es unabkömmlich, dies individuell zu beraten.
Sehr oft stelle ich bei bestehenden Absicherungen fest, dass folgende Vertragsdetails unzureichend oder gar nicht versichert sind:
Private Krankenversicherung - Neuabschluss
Da es auch hier - wie bei der Absicherungs der Arbeitskraft - immer so viele verschiedene Faktoren gibt, muss hier eine individuelle Beratung erfolgen.
Sehr oft stelle ich auch hier bei bestehenden Verträgen fest, dass folgende Vertragsdetails unzureichend oder gar nicht versichert sind:
Allgemein gesagt, stellen viele Kunden oft fest, wenn ich den bestehenden Vertragsinhalt vergleiche, dass Sie oft nicht so versichert sind, wie diese glauben versichert zu sein.
Private Krankenversicherung - Überprüfung bestehender Vertrag
Seit Einführung der gesetzlichen Grundlage als §204 VVG im Jahre 2009 muss ich leider immer noch feststellen, dass viel zu viele PKV-Versicherte diese Möglichkeit gar nicht nutzen, um beim bestehenden Versicherer den Tarif zu optimieren, also bei der bestehenden Gesellschaft versichert bleiben, und nur den Tarif wechseln.
seit September 1998 in der Finanzbranche tätig
- seit Januar 2004 als Versicherungsmakler tätig
- seit 2015 stetige Erweiterung im Bereich der Honorarberatung
- 2021 TOP 100 Finanzberater des Jahres
Durch die Onlineberatung bundesweit möglich:
Hier geht es zur Onlineberatung (ganz unten)
Hier geht es zu den Veranstaltungen (Vorträge)
Mitglied beim Bundesverband Freier Sachverständiger e.V.
Vergütung:
Bei der Versicherungsvermittlung erhalten ich von den jeweiligen Versicherungsgesellschaften eine Provision, welche Bestandteil der Versicherungsprämie ist, oder ich vereinbare mit Ihnen für die Vermittlung eines Honorartarifs/Nettotarifs mittels einer gesonderten Honorarvereinbarung vorab ein Vermittlungshonorar. Daneben erhalte ich bei der Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten auch andere Zuwendungen. Im Bereich der Honorar-Finanzanlagenberatung bin ich auf der Grundlage eines mit Ihnen aufgrund einer gesonderten Honorarvereinbarung vorab vereinbarten Beratungshonorars tätig. Die Abrechnung des Honorars erfolgt auf Stundenbasis. Zuwendungen oder Vergütungen von Produktanbietern nehme ich nicht an.
Interessenskonflikte:
Ich bin für eine Vielzahl unterschiedlicher Versicherer vermittelnd tätig. Die mit den einzelnen Versicherungsgesellschaften vereinbarten Vergütungen, Provisionen und Zuwendungen unterscheiden sich der Höhe nach.
Beratungsleistung:
Hinsichtlich der vermittelten Versicherungsprodukte biete ich auch eine Beratung an. Beschwerden: Beschwerden können Sie jederzeit gerne an uns unter beschwerde@vorsorgewerkstatt.deoder unter Tel.: 0871-976 796 6-0 richten. Das Verfahren zur Bearbeitung Ihrer Beschwerde sieht vor, dass nach Eingang Ihrer Beschwerde wir diese gerne intern prüfen und Ihnen eine Stellungnahme zukommen lassen werden.
Informationen:
VorsorgeWerkstatt
Armin Ammer
Gstaudacher Str. 14
84032 Altdorf b. Landshut
Telefon: +49 871 976 796 6-0
Telefax: +49 871 976 796 6-9
E-Mail: info@vorsorgewerkstatt.de
Webseite: http://www.vorsorgewerkstatt.de
USt-Ident-Nummer DE 305058548
Status gemäß Gewerbeordnung
Tätig als Versicherungsmakler mit Erlaubnispflicht nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung
Registrierungsnummer: D-E0C4-OJ56T-06, Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de
Tätig als Honorar-Finanzanlagenberater mit Erlaubnispflicht nach § 34h Abs.1 S.1 GewO i.V.m. § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 der Gewerbeordnung
Registrierungsnummer: D-H-155-YZIK-53, Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de
Tätig als Immobilienmakler mit Erlaubnispflicht nach § 34c Abs. 1 Satz 1 Nummer 1 der Gewerbeordnung, Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de
Tätig als Darlehensvermittler mit Erlaubnispflicht nach § 34c Abs. 1 Satz 1 Nummer 2 der Gewerbeordnung, Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de
Die Eintragung kann bei der folgenden Registerstelle überprüft werden:
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 6 005850 (Festnetzpreis: max. 20 Cent/Anruf; Mobilfunkpreis: max. 60 Cent/Anruf)
Internetseite: www.vermittlerregister.info
Mitgliedschaften
Mitglied der Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Balanstr. 55-59, 81541 München
Mitglied beim Bundesverband Freier Sachverständiger e.V., Ratiborweg 1, 40231 Düsseldorf; www.bvfs.de
Beschwerden
Beschwerden können Sie jederzeit gerne an uns unter beschwerde@vorsorgewerkstatt.de oder unter Tel.: 0 87 1 – 976 796 6-0 richten. Das Verfahren zur Bearbeitung Ihrer Beschwerde sieht vor, dass nach Eingang Ihrer Beschwerde wir diese gerne intern prüfen und Ihnen eine Stellungnahme zeitnah zukommen lassen.
Schlichtungsstellen
Für eventuelle Streitigkeiten zwischen Kunden und Versicherungsvermittlern gibt es unabhängige Schlichtungsstellen, die unter folgenden Kontaktdaten erreicht werden können:
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 080632
10006 Berlin
Telefon: 0800 3696 000
Telefax: 0800 3699 000
E-Mail:
beschwerde@versicherungsombudsmann.de
Webseite:
www.versicherungsombudsmann.de
Ombudsmann für die Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 060222
10052 Berlin
Telefon: 0800 – 2 55 04 44
Telefax: 030 – 20 45 89 31
Webseite: www.pkv-ombudsmann.de
Ombudsmann für Investmentfonds
Büro der Ombudsstelle des BVI
Bundesverband Investment und Asset Management e.V.
Unter den Linden 42
10117 Berlin
Telefon: 069 – 15 40 90 0
Telefax: 069 – 59 71 40 6
Webseite:
www.ombudsstelle-investmentfonds.de
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin), Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn (weitere Informationen unter: www.bafin.de [Stichwort: Ombudsleute]).
Berufsrechtliche Regelungen
Berufsrechtliche Regelungen für die Tätigkeit als Versicherungsmakler:
– § 34d Gewerbeordnung (GewO)
– §§ 59 – 68 Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)
– Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (VersVermV)
Berufsrechtliche Regelungen für die Tätigkeit als Honorar-Finanzanlagenberater:
– § 34f und 34h Gewerbeordnung (GewO)
– Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV)
Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.
Beteiligungen
Der Versicherungsvermittler hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen.
Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals am Versicherungsvermittler.
Online-Streitbeilegung
Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (OS) bereit, die Sie hier finden http://ec.europa.eu/consumers/odr. Verbraucher haben die Möglichkeit, diese Plattform für die Beilegung ihrer Streitigkeiten zu nutzen.
Rechtshinweis
Die VorsorgeWerkstatt prüft und aktualisiert die Informationen auf ihren Webseiten regelmäßig. Trotz aller Sorgfalt können sich die Daten zwischenzeitlich verändert haben. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen kann daher nicht übernommen werden. Gleiches gilt auch für Websites, auf die über Hyperlink verwiesen wird. Mit Urteil vom 12. Mai 1998 – 312 O 85/98 – “Haftung für Links” hat das Landgericht (LG) Hamburg entschieden, dass man durch die Ausbringung eines Links die Inhalte der gelinkten Seite ggf. mit zu verantworten hat. Dies kann – so das LG – nur dadurch verhindert werden, dass man sich ausdrücklich von diesen Inhalten distanziert. Hiermit distanzieren wir uns ausdrücklich von allen Inhalten aller gelinkten Seiten auf unserer Homepage und machen uns diese Inhalte nicht zu eigen. Diese Erklärung gilt für alle auf unserer Homepage angebrachten Links zu Dritten.
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Die Kostennote einer anwaltlichen Abmahnung ohne vorhergehende Kontaktaufnahme mit uns wird im Sinne der Schadensminderungspflicht als unbegründet zurückgewiesen und gegebenenfalls Gegenklage wegen Verletzung vorgenannter Bestimmungen erhoben.
