Bewertungen nach Beratungsthema
Hr. Woisch bietet eine Beratung über alle Produktkategorien hinweg und hat auch passende/günstige Angebote in seinem Portfolio. ... mehr
Aufgrund des Umfanges der Beratung hatten die unterschiedlichen Angebote zwischen denen wir uns entscheiden durften, verschiedene detailtiefen und Umfänge. Das machte die Vergleichbarkeit nicht immer leicht. ... mehr
Wir checken die Kosten Ihrer Sparverträge!
Zu hohe Kosten in Sparverträgen wie Lebens- und Rentenversicherungen, Fondssparplänen etc. "fressen" sprichwörtlich die Renditen auf. Das Problem: Kosten sind für Verbraucher nicht transparent! Unsere...
Zu den AngebotsdetailsBis zu 30% geringere Raten mit innovativen Finanzierungsmodellen möglich!
- Sie möchten sich Ihren Traum vom Eigenheim verwirklichen - Sie möchten sich dauerhaft niedrigen Zinsen für Ihre Finanzierung sichern - Sie möchten staatliche Förderungen in Ihre Baufinanzierung integrieren - Ihre...
Zu den AngebotsdetailsBis zu 30% geringere Raten mit innovativen Finanzierungsmodellen möglich!
- Sie möchten sich Ihren Traum vom Eigenheim verwirklichen - Sie möchten sich dauerhaft niedrigen Zinsen für Ihre Finanzierung sichern - Sie möchten staatliche Förderungen in Ihre Baufinanzierung integrieren - Ihre...
Zu den Angebotsdetails
Wir checken die Kosten Ihrer Sparverträge!
Zu hohe Kosten in Sparverträgen wie Lebens- und Rentenversicherungen, Fondssparplänen etc. "fressen" sprichwörtlich die Renditen auf. Das Problem: Kosten sind für Verbraucher nicht transparent! Unsere...
Zu den AngebotsdetailsFiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Daniel Woisch hat mich bezüglich der BAV beraten. Das gesamte Gespräch war sehr informativ und spannend. Ich konnte viel dazulernen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Ich bin auf der Suche nach einer PKV gewesen und bin auf den Berater Hr. Woisch gestoßen. Nach Weitergabe meiner groben Eckdaten hat sich Hr. Woisch bei etlichen Versicherungen informiert und musste feststellen, dass in meinem speziellen Fall eine Versicherung für mich die beste Wahl ist, die er aber nicht vertritt. Er hat mir diese empfohlen und mir somit bei der Wahl einer PKV sehr geholfen. Vielen Dank!”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Hr. Woisch berät uns umfassend bezüglich unserer Altersvorsoge. Ausgehend von der persönlichen Idee, wie wir unsere Rente gestalten wollen, überprüfte Hr. Woisch alle unsere Produkte (Versicherungen, Anlagen, Rentenverträge) und entwickelte mit uns einen Plan wie wir mit optimierten Produkten sowohl unsere Absicherung verbessern als auch für die Altersvorsorge etwas zur Seite legen.”
Das hat mir gut gefallen:
Hr. Woisch bietet eine Beratung über alle Produktkategorien hinweg und hat auch passende/günstige Angebote in seinem Portfolio.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Aufgrund des Umfanges der Beratung hatten die unterschiedlichen Angebote zwischen denen wir uns entscheiden durften, verschiedene detailtiefen und Umfänge. Das machte die Vergleichbarkeit nicht immer leicht.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Versicherung
„Ich habe über Herrn Woisch bereits meine Finanzplanung, inkl Altersvorsorge und Versicherungen aufsetzen lassen. Kurzfristig kam jetzt eine Finanzierung eines Eigenheims hinzu, auch hier war ich wieder sehr zufrieden. Die Konditionen sind mehr als attraktiv. Ich kann Herrn Woisch ohne Einschränkung weiterempfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Versicherung
„Seit mehr als zwei Jahren arbeite ich mit Daniel im Rahmen von meinem Unternehmen bzgl. der betrieblichen Altersvorsorge und weiteren Anlagestrategien zusammen. Daniel ist ein überaus kompetenter und vor allem verlässlicher Berater mit dem ich sehr gerne zusammenarbeite und mich austausche. Auf die weitere Zusammenarbeit mit ihm freue ich mich sehr und kann Ihnen diesen wahren Finanzexperten nur wärmstens empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Beratung After Sales Selbstpräsentation Kommunikation
Das hat mir nicht so gut gefallen:
-
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Professionelle ganzheitliche Beratung, die jedem nur wärmsten Empfehlen kann. Endlich ein unabhängiger Berater, der einem nicht die Produkte aufs Auge drückt, für die er die meiste Provision erhält. Die großen Vorteile von Herrn Woisch sind: - Er ist nicht auf eine Gesellschaft limitiert, sondern kann alle Produkte am Markt anbieten. - Er hat in seiner Beratung immer das Gesamtbild im Auge. So wurde z.B. die Neugestaltung einer Berunfsunfähigkeitsversicherung mit einer Altersvorsorge verknüpft, was im Ergebnis zu einem Steuervorteil geführt hat. Das kann ein "normaler" Berater nicht bieten. - Er ist bei den Kosten immer transparent Ich bin rundum zufrieden.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Nachdem ich mit meinen Bankberatern und Versicherungsvertretern nicht mehr zufrieden war, war ich auf der Suche nach einem unabhängigen und professionellen Berater für eine ganzheitliche Beratung zu den Themen Altersvorsorge, Versicherungen, Geldanlage und private Krankenversicherung. Mit Herrn Woisch habe ich einen Berater gefunden, den ich uneingeschränkt weiteremfehlen kann. Alle Themen wurden kompetent abgearbeitet und zu meiner vollsten Zufriedenheit umgesetzt.”
Das hat mir gut gefallen:
Wichtigster Punkt für mich ist, dass Herr Woisch unabhängig berät. So entsteht nie das Gefühl man bekommt etwas aufgeschwatzt. Positiv hervorzuheben ist außerdem das angenehme Gesprächsklima. Fragen werden detailliert beantwortet. Herr Woisch nimmt sich für jeden Termin ausreichend Zeit und ist immer bestens vorbereitet. Kostentransparenz war jederzeit gegeben.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Herr Woisch ist der Berater in unserem Unternehmen. Als Personalerin darf ich ihn sowohl von Unternehmensseite als auch als Kundin bewerten. Er hat für jegliche Fragen und Anliegen immer ein offenes Ohr und hilft uns immer, weit über sein eigentliches Aufgabenfeld hinaus, gerne weiter und unterstützt uns mit seiner Fachkompetenz immer wo er kann. Gleichzeitig schafft er eine sympathische und vertrauensvolle Arbeitsatmosphäre. Aus Sicht der Kundin kann ich ebenfalls nur positives Anmerken. Bei Abschluss der betrieblichen Altersvorsorge sowie in der Zeit danach hilft er immer sehr gerne weiter.”
Das hat mir gut gefallen:
Vor allem die tatkräftige Unterstützung bei jeglichen Anliegen empfinde ich als sehr positiv! Er versucht immer, uns in der Personalabteilung so viel Arbeit wie möglich abzunehmen.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Hierzu kann ich keine Aussage treffen - sehr gerne weiter so wie bisher!
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Ich bin ein sehr misstrauischer Mensch und prüfe sehr genau bevor ich irgendetwas mit irgendjemanden unternehme, besonders bei Geldangelegenheiten. So waren es auch dieses Mal ein paar Monate, bevor ich auf Strategos Consulting und Herrn Woisch aufmerksam wurde. Vom ersten Gespräch an hatte ich das Gefühl, dass ich an einen der wenigen ehrlichen und gleichermaßen kompetenten Berater gestoßen war. Für die Eiligen, hier meine Bewertung in Stichpunkten und damit verbunden meine uneingeschränkte Empfehlung Strategos Consulting und Herrn Woisch aufzusuchen, wenn Ihnen Ihre Finanzen wirklich wichtig sind. Was Sie bekommen: • Ein ehrliches Interesse an Ihnen und eine Beratung für Ihrer ganz persönlichen Situation • Fachwissen, welches noch über den Aufgabenbereich der Beratung hinausgeht, wie z.B. - Steuervorteile, die (wie in meinem Fall) nicht mal gestandenen Steuerberatern bekannt waren - Beratung zum Umgang mit bestehender Altersvorsorge aus dem Ausland • Wenn Sie es zulassen, werden Sie mehr bekommen als Sie erwarten. Eine umfassende und langfristig orientierte Finanzplanung, damit Sie und Ihre Lieben im Alter um nichts bangen müssen. • Sehr professionellen, geduldigen, engagierten und höchst vertrauensvollen Umgang. • Die Sicherheit, eine fundierte Beratung zu bekommen und bei komplexen Themen abgeholt zu werden, so lange bis sichergestellt, dass Sie es verstanden haben. Hierdrauf legt Herr Woisch persönlich besonders großen Wert. • Dem Ganzen liegt ein transparentes und faires Vergütungsmodell zu Grunde. Damit ist konkret gemeint, dass dem Kunden tatsächlich auch ein klarer, finanziellen Vorteil im Vergleich zu einer "normalen" Beratung entsteht. • Besonders die ganzheitliche Honorarberatung bringt durch beste Strategie, maximal Leistungs- und Kosteneffizienz. Darüber hinaus bringt Sie Ihnen die Möglichkeit, wirklich den gesamten Markt an vergleichbaren Produkten zu analysieren und somit auf lange Sicht Kostenvorteile im hohen vierstelligen oder sogar 5-stelligen Bereich zu nutzen. Sie lesen noch immer? Sehr gut, dass sollten Sie, denn jegliche Beratung, die Sie in Bezug auf Geldanlagen, Versicherungen und Altersvorsorge planen zu nehmen, sollte gründlich überlegt sein. Wie eingangs erwähnt, bin ich ein sehr misstrauischer Mensch und habe einige Monate damit verbracht mich genug zu informieren welche Altersvorsorge, welche Geldanlage und welche Versicherungen sinnvoll sind. Bis ich Strategos gefunden hatte, war mein größtes Problem, dass scheinbar Niemand am Markt wirklich unabhängig ist UND gleichzeitig einen vollumfänglichen Service anbietet: - Ein Bankberater wird Ihnen immer nur die Produkte der eigenen Bank empfehlen - Ein Versicherungsvertreter wird Ihnen immer nur die Produkte anbieten, an dehnen ER als Vertreter am meisten verdient, aber selten genau das, was für SIE am besten wäre - Ein unabhängiger Versicherungsvertreter auf Honorarbasis wird Ihnen zwar die beste Versicherung für Sie beschaffen und das langfristig am kostensparendsten für Sie. Problem hier ist: er wird ihre Finanzsituation nie in die Bewertung mit einfließen lassen können und somit werden immer Lücken bleiben, die langfristig gefährlich sein können. Nach Monaten der Recherche und „gut gemeinten Ratschlägen“ bin ich auf Strategos Consulting gestoßen und war sehr froh, dass scheinbar doch noch ein paar ehrliche und gleichzeitig hoch kompetente Berater im Land existieren. Als misstrauischer Mensch und oben drauf noch geizig, war es natürlich nicht leicht für mich eine Honorarberatung zu wählen aber …. Ich würde es sicherlich wieder und wieder und wieder tun und jedem empfehlen. Denn heute ist mir nach den Monaten der Recherche und Gesprächen mit ein zwei negativen Beispielen der Branche das Zitat von Gerhard Uhlenbruck vollkommen verständlich: „Guter Rat ist teuer, schlechter Rat kann teuer zu stehen kommen.“ Mit anderen Worten, wenn Sie planen privat fürs Alter vorzusorgen, sich und Ihre Familie mit Versicherungen gegen kleine und große Schicksalsschläge abzusichern oder einfach nur wissen wollen, wie sie ihren Lebensstandard in 40 Jahren noch immer halten können, gehen Sie zu einem Finanzberater wie Daniel Woisch. Ich habe mit vielen Bekannten gesprochen, die sich diesen Ratschlag vor einigen Jahren gewünscht hätten. Heute ist es zu spät und viele von Ihnen haben unnütz viel Geld verbrannt! Machen Sie nicht den gleichen Fehler, sondern recherchieren Sie gründlich, bevor Sie etwas langfristiges und wichtiges entscheiden.”
Das hat mir gut gefallen:
• Ein ehrliches Interesse an Ihnen und eine Beratung für Ihrer ganz persönlichen Situation • Fachwissen, welches noch über den Aufgabenbereich der Beratung hinausgeht, wie z.B. • Steuervorteile, die (wie in meinem Fall) nicht mal gestandenen Steuerberatern bekannt waren • Beratung zum Umgang mit bestehender Altersvorsorge aus dem Ausland • Wenn Sie es zulassen, werden Sie mehr bekommen als Sie erwarten. Eine umfassende und langfristig orientierte Finanzplanung, damit Sie und Ihre Lieben im Alter um nichts bangen müssen. • Sehr professionellen, geduldigen, engagierten und höchst vertrauensvollen Umgang. • Die Sicherheit, eine fundierte Beratung zu bekommen und bei komplexen Themen abgeholt zu werden, so lange bis sichergestellt, dass Sie es verstanden haben. Hierdrauf legt Herr Woisch persönlich besonders großen Wert. • Dem Ganzen liegt ein transparentes und faires Vergütungsmodell zu Grunde. Damit ist konkret gemeint, dass dem Kunden tatsächlich auch ein klarer, finanziellen Vorteil im Vergleich zu einer "normalen" Beratung entsteht. • Besonders die ganzheitliche Honorarberatung bringt durch beste Strategie, maximal Leistungs- und Kosteneffizienz. Darüber hinaus bringt Sie Ihnen die Möglichkeit, wirklich den gesamten Markt an vergleichbaren Produkten zu analysieren und somit auf lange Sicht Kostenvorteile im hohen vierstelligen oder sogar 5-stelligen Bereich zu nutzen.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Das es so schwer war einen Berater wie Herrn Woisch, eine Firma wie Strategos Consulting am Markt zu finden.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Konto & Kredit
Immobilien
Versicherung
Private Banking
„Praxisfinanzierung / Modernisierung Baufinanzierung Herr Woisch und hat sein Team hat mich beim Hauskauf und bei einer Neuinvestition in meiner Praxis professionell und kompetent beraten. Da Herr Woisch ein Banken-unabhängiger Berater ist bekommt man nicht irgend ein Produkt aufgeschwatzt was den höchsten Profit für die Bank abwirft sondern man bekommt das für einen selbst am besten funktioniert. Dabei überlegt man sich erst mit Herrn Woisch zusammen wie man seine Finanzierung strukturieren will und dann geht man in die Ausschreibung. So konnte ich meine Praxisfinanzierung/ Modernisierung der Praxis mit den günstigsten Zinsen des Marktes (durch Ausschreibung) finanzieren. Durch die sehr innovative Baufinanzierung konnte ich deutlich geringere Raten als bei üblichen Standardfinanzierung von Banken erzielen. Dies wird neben der Fachkompetenz auch aufgrund des Beratungsansatz auf Basis einer qualifizierten Finanzplanung erzielt. Herr Woisch und ein Team waren bei meinen Finanzierungen jederzeit für mich da und ein sehr kompetenter Partner. Ich kann Herrn Woisch wärmstens empfehlen!”
Das hat mir gut gefallen:
Angenehme Gesprächsatmosphäre Schnelle Verfügbarkeit Ansprechbarkeit jederzeit!
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Baufinanzierung
Für Geschäftskunden
Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
Seit über zwei Jahrzehnetn in der Finanz- und Versicherungsbranche tätig:
1999 - 2011:
* Fach- und Führungspositionen (Geschäftsführer, Geschäftsstellenleiter, etc.)
* Ausbilder und Fach-Trainer
2011 - heute
* Gründer und Inhaber STRATEGOS Consulting
* Fachautor zu Finanzthemen
* Entwicklung von Finanzsoftware
Diplom-Volkswirt (Univ.)
Finanzfachwirt (FH)
Fachberater für betriebliche Altersversorgung (bAV)
Financial Consultant (FS)
Certified Financial Planner (CFP)
Unahängiger Finanzmakler (§ 34f GewO)
Unabhängiger Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO.)
Unabhängiger Darlehensvermittler (§ 34c Abs. 1 GewO.)
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!
