Bewertungen nach Beratungsthema
Sehr gute Erklärungen und Beraterfähigkeiten, hat indivuelle Bedürfnisse gut herausgearbeitet, zahlengetrieben, achtet auf geringe Verwaltungskosten bzw. dass diese nur, wenn spezielle Produkte gewünscht (z.B. nachhaltige aktive Fonds) höher sind, Kommunikation auf Augenhöhe, Tool zur Berechnung des... ... mehr
Keine negativen Punkte ... mehr
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Zu hohe Kosten in Sparverträgen wie Lebens- und Rentenversicherungen, Fondssparplänen etc. "fressen" sprichwörtlich die Renditen auf. Das Problem: Kosten sind für Verbraucher nicht transparent! Unsere...
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Zu den Angebotsdetails
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Zu den AngebotsdetailsFiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Auf der Suche nach der passenden Altersvorsorge habe ich zuerst bei einer Bank und dann bei einem Versicherungsvertrieb Empfehlungen bekommen. Trotz aller Mühen die Vorteile zu verstehen hatte ich kein 100% gutes Gefühl mit den Angeboten. Zwei Punkte waren mir wichtig: Erstens eine unabhängige und kompetente Meinung auf Augenhöhe einzuholen; Zweitens das Rentenkapital bei Renteneintritt inkl. steuerlicher Abzüge/ Vorteile sowie der komplizierten Verwaltungskosten mit einem Berater durchzurechnen und zu vergleichen, damit ich anhand von Zahlen entscheiden kann. Über Google bin ich dann auf Herrn Woisch gestoßen. Herr Woisch konnte über ein Tool die Verträge durchrechnen und bewertete die Portfolios der Fondsrenten persönlich. Die Abrechnung konnte kurz vor Unterzeichung der Versicherungen entweder über Honorar oder Courtage erfolgen, was ich als sehr praktisch und transparent empfinde. Am Ende habe ich mich zusammen mit Herrn Woisch für eine andere Rentenversicherungsart entschieden. Ich werde - sofern alles nach Rechnung läuft - mit deutlich mehr Kapital und besserem Portfolio in die Rente eintreten als mit den früher geplanten Optionen. Die Zusammenarbeit war bestens organisiert, sehr kompetent, auf individuelle Ansprüche angepasst und angenehm. Ich durchdenke meine langfristigen finanziellen Entscheidungen sehr gründlich und freue mich mit Herrn Woisch eine Beratung gefunden zu haben, der ich auch in Zukunft vertrauen werde. Ich kann empfehlen!”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr gute Erklärungen und Beraterfähigkeiten, hat indivuelle Bedürfnisse gut herausgearbeitet, zahlengetrieben, achtet auf geringe Verwaltungskosten bzw. dass diese nur, wenn spezielle Produkte gewünscht (z.B. nachhaltige aktive Fonds) höher sind, Kommunikation auf Augenhöhe, Tool zur Berechnung des vorraussichtlich verfügbaren Rentenkaptials zu Renteneintritt unter Einbezug aller Faktoren, langfristige Finanzplanung, umfassende Kompetenz in vielen Finanzplanungs- und Versicherungsthemen, zuverlässig
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine negativen Punkte
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Daniel Woisch hat mich bezüglich der BAV beraten. Das gesamte Gespräch war sehr informativ und spannend. Ich konnte viel dazulernen.”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Das Team von STRATEGOS Consulting berät und betreut mich seit mehr als einem Jahrzehnt äußerst kompetent und umfassend in verschiedenen Themengebieten. Dank der professionellen Expertise von Herrn Woisch und der sehr verständlichen und transparenten Beratung in komplexen Themengebieten fühle ich mich bei ihm immer sehr gut aufgehoben. Er nimmt sich Zeit, auf individuelle Wünsche und Bedürfnisse einzugehen und findet selbst in herausfordernden Situationen auf mich optimal zugegeschnittene Lösungen, die sich nachhaltig bewährt haben. Kurz: Bin höchst zufrieden!”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Versicherung
„Ich bin auf der Suche nach einer PKV gewesen und bin auf den Berater Hr. Woisch gestoßen. Nach Weitergabe meiner groben Eckdaten hat sich Hr. Woisch bei etlichen Versicherungen informiert und musste feststellen, dass in meinem speziellen Fall eine Versicherung für mich die beste Wahl ist, die er aber nicht vertritt. Er hat mir diese empfohlen und mir somit bei der Wahl einer PKV sehr geholfen. Vielen Dank!”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Hr. Woisch berät uns umfassend bezüglich unserer Altersvorsoge. Ausgehend von der persönlichen Idee, wie wir unsere Rente gestalten wollen, überprüfte Hr. Woisch alle unsere Produkte (Versicherungen, Anlagen, Rentenverträge) und entwickelte mit uns einen Plan wie wir mit optimierten Produkten sowohl unsere Absicherung verbessern als auch für die Altersvorsorge etwas zur Seite legen.”
Das hat mir gut gefallen:
Hr. Woisch bietet eine Beratung über alle Produktkategorien hinweg und hat auch passende/günstige Angebote in seinem Portfolio.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Aufgrund des Umfanges der Beratung hatten die unterschiedlichen Angebote zwischen denen wir uns entscheiden durften, verschiedene detailtiefen und Umfänge. Das machte die Vergleichbarkeit nicht immer leicht.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Versicherung
„Ich habe über Herrn Woisch bereits meine Finanzplanung, inkl Altersvorsorge und Versicherungen aufsetzen lassen. Kurzfristig kam jetzt eine Finanzierung eines Eigenheims hinzu, auch hier war ich wieder sehr zufrieden. Die Konditionen sind mehr als attraktiv. Ich kann Herrn Woisch ohne Einschränkung weiterempfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Versicherung
„Seit mehr als zwei Jahren arbeite ich mit Daniel im Rahmen von meinem Unternehmen bzgl. der betrieblichen Altersvorsorge und weiteren Anlagestrategien zusammen. Daniel ist ein überaus kompetenter und vor allem verlässlicher Berater mit dem ich sehr gerne zusammenarbeite und mich austausche. Auf die weitere Zusammenarbeit mit ihm freue ich mich sehr und kann Ihnen diesen wahren Finanzexperten nur wärmstens empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Beratung After Sales Selbstpräsentation Kommunikation
Das hat mir nicht so gut gefallen:
-
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Professionelle ganzheitliche Beratung, die jedem nur wärmsten Empfehlen kann. Endlich ein unabhängiger Berater, der einem nicht die Produkte aufs Auge drückt, für die er die meiste Provision erhält. Die großen Vorteile von Herrn Woisch sind: - Er ist nicht auf eine Gesellschaft limitiert, sondern kann alle Produkte am Markt anbieten. - Er hat in seiner Beratung immer das Gesamtbild im Auge. So wurde z.B. die Neugestaltung einer Berunfsunfähigkeitsversicherung mit einer Altersvorsorge verknüpft, was im Ergebnis zu einem Steuervorteil geführt hat. Das kann ein "normaler" Berater nicht bieten. - Er ist bei den Kosten immer transparent Ich bin rundum zufrieden.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Nachdem ich mit meinen Bankberatern und Versicherungsvertretern nicht mehr zufrieden war, war ich auf der Suche nach einem unabhängigen und professionellen Berater für eine ganzheitliche Beratung zu den Themen Altersvorsorge, Versicherungen, Geldanlage und private Krankenversicherung. Mit Herrn Woisch habe ich einen Berater gefunden, den ich uneingeschränkt weiteremfehlen kann. Alle Themen wurden kompetent abgearbeitet und zu meiner vollsten Zufriedenheit umgesetzt.”
Das hat mir gut gefallen:
Wichtigster Punkt für mich ist, dass Herr Woisch unabhängig berät. So entsteht nie das Gefühl man bekommt etwas aufgeschwatzt. Positiv hervorzuheben ist außerdem das angenehme Gesprächsklima. Fragen werden detailliert beantwortet. Herr Woisch nimmt sich für jeden Termin ausreichend Zeit und ist immer bestens vorbereitet. Kostentransparenz war jederzeit gegeben.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Herr Woisch ist der Berater in unserem Unternehmen. Als Personalerin darf ich ihn sowohl von Unternehmensseite als auch als Kundin bewerten. Er hat für jegliche Fragen und Anliegen immer ein offenes Ohr und hilft uns immer, weit über sein eigentliches Aufgabenfeld hinaus, gerne weiter und unterstützt uns mit seiner Fachkompetenz immer wo er kann. Gleichzeitig schafft er eine sympathische und vertrauensvolle Arbeitsatmosphäre. Aus Sicht der Kundin kann ich ebenfalls nur positives Anmerken. Bei Abschluss der betrieblichen Altersvorsorge sowie in der Zeit danach hilft er immer sehr gerne weiter.”
Das hat mir gut gefallen:
Vor allem die tatkräftige Unterstützung bei jeglichen Anliegen empfinde ich als sehr positiv! Er versucht immer, uns in der Personalabteilung so viel Arbeit wie möglich abzunehmen.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Hierzu kann ich keine Aussage treffen - sehr gerne weiter so wie bisher!
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
Seit über zwei Jahrzehnetn in der Finanz- und Versicherungsbranche tätig:
1999 - 2011:
* Fach- und Führungspositionen (Geschäftsführer, Geschäftsstellenleiter, etc.)
* Ausbilder und Fach-Trainer
2011 - heute
* Gründer und Inhaber STRATEGOS Consulting
* Fachautor zu Finanzthemen
* Entwicklung von Finanzsoftware
Diplom-Volkswirt (Univ.)
Finanzfachwirt (FH)
Fachberater für betriebliche Altersversorgung (bAV)
Financial Consultant (FS)
Certified Financial Planner (CFP)
Unahängiger Finanzmakler (§ 34f GewO)
Unabhängiger Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO.)
Unabhängiger Darlehensvermittler (§ 34c Abs. 1 GewO.)
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!
