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  • Baufinanzierung
  • Versicherung
  • Altersvorsorge
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Bewertungen nach Beratungsthema

4,8   (33 Bewertungen)
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Letzter positiver Kommentar

Herr Schramm nimmt sich viel Zeit und ist immer gut informiert. Manchmal haben wir unterschiedliche Vorstellungen zum Thema Geldanlage/Altersvorsorge, aber ich habe niemals das Gefühl, dass Herr Schramm mich zu irgendetwas überreden will. ... mehr

Letzter kritischer Kommentar

Ich habe keinen Grund zur Klage. ... mehr

46 geprüfte Bewertungen über Jörg Schramm

FiNet Financial Services Network AG, Düren

4,8 von 5

M. Berger schrieb am 06.08.2019 (neueste Bewertung)

„Kompetente Beratung seit Jahren”

Dorothea und Franz Swierzy schrieb am 26.02.2012 (hilfreiche Bewertung)

„wie gestellt?”

Profil von Jörg Schramm

Beratungsansatz

"Das Ganze ist mehr, als die Summe seiner Teile." ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Mit diesem Zitat von Aristoteles läßt sich meine Arbeitsweise zusammenfassend beschreiben: Ziel ist es, mit Ihnen eine zukunftssichere Strategie zu entwickeln, die insgesamt zu Ihnen passt. Dabei ist es - wie beim Bau eines Hauses - wenig zielführend, jedes einzelne Gewerk für sich zu optimieren. Stimmen Architekt, Bauleitung, Bauherr und Handwerker die Gewerke aufeinander ab, wird das fertige Gebäude seine gewünschte Funktion erfüllen, andernfalls vielleicht den ersten Sturm nicht überstehen. ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Damit Ihre Finanzstrategie auch Stüme übersteht, orientiert sich diese an Ihren Wünschen und Zielen und wieweit diese mit den bereits getroffenen Entscheidungen erreicht werden. Der Mediziner würde hier von der Anamnese sprechen. ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Im zweiten Schritt werden die Stärken und Schwächen analysiert, um Ihnen mögliche Risken aufzuzeigen (Stellen der Diagnose) und im dritten Schritt konkrete Handlungsempfehlungen zur Zielerreichung und Risikovermeidung zu geben (Therapievorschlag). ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Die dann getroffene Entscheidung ist regelmäßig auf Ihre Wirksamkeit zu prüfen, da sich sowohl durch Ihr Zutun (z.B. berufliche Veränderungen, Änderung des privaten Lebensumfeldes) als auch durch äußere Einflüsse (z.B. Änderungen der Steuergesetzgebung, Heraufsetzen des Rentenalters) unerwünschte Nebenwirkungen einschleichen können.

Jörg Schramm ist...

  • Anlageberater
  • Versicherungsmakler
  • Finanzierungsvermittler
  • Honorarberater
  • Finanzberater
  • Unabhängige Berater
  • Immobilienkreditvermittler

Beratungsschwerpunkte

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Icon Private Banking

Private Banking

Grafik von einer Kreditkarte und Münzen

Konto & Kredit

Icon Geschäftskunden

Für Geschäftskunden

Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Kompetenzen

Berufserfahrung

Mit fundierten Kenntnissen (abgeschlossene kfm. Ausbildung, Studium der Betriebswirtschaftslehre in Köln, Führungsposition bei einem Lebensversicherer) und mittlerweile 20 Jahren Erfahrung als selbständiger Finanzberater für anspruchsvolle und kritische Kunden, biete ich Ihnen mit "Jörg Schramm Finanzstrategien" eine auf Sie und Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Beratung.

Zusatzqualifikationen

Seit vielen Jahren arbeite ich als vertraglich gebundener Vermittler mit der KWG-lizensiertet FiNet Asset Management AG im Bereich der Anlageberatung und Anlagevermittlung zusammen und bin bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) persönlich registriert. Dies ermöglicht eine ganzheitliche Beratung mit breitem Spektrum an Geldanlageprodukten, wie Fonds, Einzelwerten und vermögensverwaltenden Anlageformen. Viele meiner Kunden habe ich bei Existenzgründungen erfolgreich begleitet (und freue mich heute mit ihnen über ihren Erfolg).

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratungsprotokoll

Kundenprofil

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten

Berufsgruppen

Ärzte, Zahnärzte, Steuerberater, Selbständige, Akademiker, anspruchsvolle Privatkunden, Geschäftsinhaber

Typischer Kunde

Nette Menschen, die mit einem betriebswirtschaftlich ausgebildetem Partner ihre Ziele langfristig, individuell und planvoll umsetzen möchten.

Weitere Informationen

Mitgliedschaften:

AfW - Der Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Jörg Schramm Finanzstrategien
Binsfelder Str. 77
52351 Düren
Vermittlerregister:
Finanz- und Versicherungsmakler mit Erlaubnis. Immobilendarlehensvermittler

Informationen:

Jörg Schramm hat als Versicherungs- und Finanzierungsmakler sein Gewerbe bei der Industrie- und Handelskammer Aachen angezeigt  und ist unter der Nummer D-G02C-B38QL-74 beim DIHK regisitriert (www.vermittlerregister.org).

 

Jörg Schramm ist im Rahmen der Anlageberatung nach § 1 Abs. 1a Nr. 1a Kreditwesengesetz (KWG) und der Anlagevermittlung gem. § 1 Abs. 1a Nr. 1 KWG als vertraglich gebundener Vermittler gem. § 2 Abs. 10 KWG ausschließlich im Namen, für Rechnung und unter Haftung der FiNet Asset Management AG tätig. Das bedeutet für Sie, dass meine Tätigkeit der FiNet Asset Management AG wie deren eigenes Handeln zugerechnet wird.

 

Die gesetzlich geforderten ausführlicheren Informationen erhalten Sie in einem separaten Merkblatt und finden Sie unter: www.Schramm-Finanzstrategien.de/impressum