Ganz einfach...einfach kurz berichten, wie Sie sich danach gefühlt haben und wie zufrieden Sie mit meiner Arbeit un dem Ergebnis sind. Dann bitte einfach den folgenden Kurzfilm der FORMAXX AG weiterleiten:
Standards in der Finanzberatung
Das DEFINO Institut für Finanznorm hat es sich zur Aufgabe gemacht, DIN-Standards zu initiieren und Personen, Produkte und Prozesse auf diese Standards zu zertifizieren.
Wenn Sie das DEFINO-Siegel bei Beratern, bei Finanzunternehmen, auf Finanzprodukten oder auf Software sehen, haben Sie die Sicherheit, dass DEFINO diese eingehend auf ihre Konformität mit DIN-Standards geprüft hat. Außerdem können Sie sich darauf verlassen, dass Berater und Unternehmen sich verpflichtet haben, diese Standards konsequent anzuwenden und Transparenz und Verlässlichkeit in den Vordergrund stellen.
Damit die eigene Immobilie nicht zum Albtraum wird, sollten Sie im Vorwege einige wichtige Schritte beachten, wie z.B. einen Kassensturz machen (wie viel Eigenkapital und Eigenleistung will ich mit in die Finanzierung einbinden, wie sicher ist mein momentaner Job), sich Gedanken zur Region machen (in die Stadt oder aufs Dorf) und selbstverständlich der Vergleich der verschiedenen Finanzierungsangebote (Zinssatz, Zinsbindung, Tilgung, Laufzeit usw.).
Ich empfehle immer ein persönliches Gespräch mit einem Fachmann!
Mit DEFINO und dem Qualitätsprozess "Best-in-class" der FORMAXX AG zeige ich Ihnen, wie Sie nach Laufzeit und Anlagementalität einen Vorteil von 2-4 % p.a. ggü. Ihrer bisherigen Anlage erhalten!
85% Strategie
Mischung zwischen Geldmarkt, Renten, Aktien und sonstigen Investments bestimmt den zukünftigen Ertrag weitestgehend.
10% Taktik
Anpassung der Anlagemischung je nach Kapitalmarkt und volkswirtschaftlichem Umfeld
5% Timing
Kauf- / Verkaufszeitpunkt
Auswahl der Einzelanlagen (Renten, Aktien, Beteiligungen)
Qualität für Kapitalanlagen = Analyse nach DIN Spec. 77223 + Best in Class
Das ist ganz einfach!
Jeder Mandant /-in ist anders und hat verschiedene Ansprüche an die Qualität von Finanzverträgen und welche Ziele in der Lebensplanung höhere Priorität haben oder eher untergeordnet zu sehen sind.
Meine offenen und ehrlichen Fragen und die offenen und ehrlichen Antworten des Mandanten (Basis unserer Zusammenarbeit ist Offenheit = Vertrauen) fließen mit der aktuellen Lebenssituation in das Finanzgutachten nach DEFINO ein. Dieses ist die Basis und gibt Antwort, wie viel Geld in welcher Reihenfolge (Prioritäten werden gebildet) in Versicherungen und Finanzverträge investiert werden sollte.
Die Qualität der Verträge "konfiguriert" der Kunde sich dann mit meiner Unterstützung selbst. Es ist also fast so wie bei der Buchung einer Reise, bei der Budget, Qualität und Ansprüche eine wesentliche Rolle spielen!
Die Qualitätsfilter bei mir ist die Gold-Silber-Bronze Logik im Versicherungsbereich und die Best in Class Logik im Geldanlagebereich. Diese beiden geben Ihnen in Verbindung mit dem Finanzkonzept nach DEFINO die Sicherheit oder Antworten, die richtigen Produkte zu haben! Sie können sich das wie die zwei Geländer einer "unwegsamen" Treppe vorstellen, die Sie an Ziel bringen.
Testen Sie gern, im Nachgang unserer Gespräche können Sie sich die Antwort selbst geben ;-)!
Es gibt drei Säulen, um ein konsumfähiges Einkommen im Alter zu haben:
1) gesetzliche Rente
Diese ist durch das sogenannten Umlageverfahren finanziert. Die heutigen Arbeitnehmer zahlen die Rente für die heutigen Rentenempfänger – Rücklagen dürfen nur bis zu gewissen Grenzen gebildet werden. Dieses System zur Finanzierung der Leistungen setzt ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Beitragszahlern und Leistungsempfängern voraus, dieses ist durch die rückläufige Geburtenrate in Deutschland und die damit einhergehende Überalterung der Gesellschaft jedoch die größte Herausforderung der gesetzlichen Rentenversicherung.
2) betriebliche Altersvorsorge:
Die betriebliche Altersvorsorge ermöglicht Arbeitgebern, eine steueroptimierte Vorsorge anzubieten.
3) private Altersvorsorge:
Private Vorsorge wird immer wichtiger, denn die übrigen Leistungen ermöglichen selten ein gutes Auskommen im Alter.
Um genau zu wissen, was zu Ihnen passt, empfehle ich Ihnen ein Finanzgutachten nach der Deutschen Finanznorm (DEFINO). Hier werden Ihre bisherigen Verträge zum Thema Altersvorsorge (inkl. ges. Rente) berücksichtigt und auf Qualität geprüft. Am Ende bekommen Sie einen genauen Fahrplan mit Empfehlungen was in welcher Größenordnung zu Ihnen passt.
Basis für die Empfelungen zur Altersvorsorge ist ein objektives Finanzgutachten nach DEFINO!
+++Der Makler als Interessenvertreter des Kunden+++
Makler kennt man aus dem Immobiliengeschäft: Sie helfen einem Suchenden, die richtige Wohnung, den richtigen Mieter oder das richtige Anlageobjekt zu finden. Sie stehen ihrem Auftraggeber mit ihrem ganzen Sachverstand und ihrer Erfahrung zur Seite. Versicherungsmakler tun dies im Bereich der Finanzen.
+++Verpflichtung dem Kunden gegenüber+++
Zwischen Kunde und Makler wird ein Vertrag geschlossen, der dem Makler verschiedene Pflichten auferlegt. Das sind zum Beispiel die Verwaltung, Betreuung und regelmäßige Prüfung bzw. Aktualisierung von Verträgen. Dabei haftet der Makler für Pflichtverletzungen und Falschberatungen. Ebenso muss er die Verantwortung dafür übernehmen, was er aussagt – oder verschweigt.
12.
September
2019
16.
Dezember
2018
Haben Sie Ihre Energie Kosten im Blick?
Aktuelle Infos:
https://www.finanztip.de/presse/pm-finanztip-bonusfalle/
15.
November
2018
Die gesetzliche #Rente beruht auf dem sogenannten #Umlageverfahren! Das bedeutet einfach beschrieben, die jungen Menschen, die arbeiten, finanzieren die Renten der älteren Menschen der Bevölkerung.
Zur Zeit arbeiten ca. 100 junge Menschen für ca. 30 ältere Personen. Durch u.a. den Rückgang der #Geburtenraten wird sich das Verhältnis deutlich verschlechtern.
Was es bedeutet, wenn sich die Zahl der #Rentner in den nächsten 25-30 Jahren auf 60 je 100 "arbeitende Menschen" erhöht, ist anschaulich in dem Bericht und dem Video beschrieben!
https://www.welt.de/politik/deutschland/article183775654/Generationengerechtigkeit-Wir-kuendigen-den-Generationenvertrag-jetzt.html?wtrid=socialmedia.socialflow.facebook.weltvideotv..socialflow_facebook&fbclid=IwAR0G3bn3EkWFaLRHQrYbYtYLv3QiXLKeaoUJacMCqowu2_NWi7jOt6ZX6EE
Baufinanzierung
Geldanlage
Altersvorsorge
Versicherungen
Kredit
100 % positive Bewertungen
WhoFinance Qualitätsprüfung
105 geprüfte Kundenbewertungen
Bewertungskriterien
Das Eingehen auf persönliche Situation & Anliegen, schnelle Rückmeldungen und das schnellee Durchführen von Änderungen gefielen mehr sehr gut. mehr
Für einen Laien wie mir ging es teilweise etwas schnell, sodass ich nicht immer direkt mitgekommen bin. mehr
Jago F. schrieb am 18.01.2020
Altersvorsorge: So soll’s sein
„Ich habe Marcus über meine Firma kennen gelernt. Er ist auf alle meine Wünsche eingegangen, hat mich entsprechend meiner Situation gut und individuell beraten. Auch war der Umgang mit ihm sehr angenehm. Ich würde ihn ohne Einschränkungen weiterempfehlen.” mehr
Stefanie Schmid schrieb am 12.01.2020
Baufinanzierung: Sehr engagierter Berater
„Herr Göhler hat sich überaus engagiert um unsere Baufinanzierung gekümmert. Wir sind mehr als zufrieden und würden ihn jederzeit weiterempfehlen.” mehr
Tim V. schrieb am 01.10.2019
Geldanlage: Gute Beratung
„Nach dem Berufseinstieg eine Beratung über betreibliche Altersvorsorge, diverse Versicherungen und Geldanlagen erhalten. Verschiedene Angebote wurden mir vorgestellt und erklärt. Die Beratungen verliefen locker und enspannt, aber auch kompetent. Ich fühle mich...” mehr
Harald S. schrieb am 20.09.2019
Altersvorsorge: Hervorragende Beratung
„Prüfung und Anpassung der vorhandenen Versicherungen und um Ergänzung der Altersvorsorge.” mehr
Robert F. schrieb am 09.08.2019
Geldanlage: Persönliche und professionelle Beratung
„Herr Göhler bietet einen tollen und vor allem persönlichen Service. Alle Fragen werden direkt ausführlich beantwortet. Gerade als Laie kommen im Zusammenhang mit Fonds oder anderen Geldanlagen viele Fragen auf, die wir alle besprechen und klären konnten. Die aktuelle...” mehr
Kirsten B. schrieb am 08.07.2019
Versicherung: Beratung gesetzliche Krankenkasse
„Schnelle und kompetente Hilfe bei einen temporären Wechsel der Krankenkasse” mehr
Felix J. schrieb am 08.06.2019
Geldanlage: Sorglospacket
„Anlass der Beratung war zunächst die betriebliche Altervorsorge. Im Zuge dessen konnten ebenfalls Punkte zur Berufsunfähigkeit und allgemeinen Geldanlage in Angriff genommen werden. Die Beratung lief sehr gut ab: Herr Göhler hat sich nach meinen Zielen erkundigt...” mehr
Mara H. schrieb am 05.06.2019
Geldanlage: Guter Berater mit Blick auf die individuelle Situation
„Mein Freund und ich unterhielten uns bei der letzten Beratung mit Herrn Göhler über Möglichkeiten, Geld anzulegen, um in einigen Jahren eine eigene Immobilie zu erwerben. Herr Göhler berät mich jedoch seit einigen Jahren auch bei anderen Themen wie Altersvorsorge...” mehr
Oliver H. schrieb am 26.05.2019
Baufinanzierung: Bewertung
„Betriebliche Rentenversicherung” mehr
Dennis L. schrieb am 30.04.2019
Altersvorsorge: Bestens aufgehoben
„Wir fühlen uns sehr gut und kompetent beraten. Wir sind sehr zufrieden.” mehr
Das wichtigste für mich ist meine Familie mit unseren zwei Kindern. Die beiden mit meiner Frau gemeinsam aufwachsen zu sehen und ihnen täglich die nötige Aufmerksamkeit für mindestens ein Lächeln zu geben, ist mit nichts auf dieser Welt zu vergleichen.
In meiner beruflichen Tätigkeit habe ich somit eine tolle Balance zwischen der Beratung meiner Kunden nach deren Wünsche und Vorstellungen und den mir wichtigen Freiräume für meine Familie.
Als Spezialist für private Finanzanalyse nach DIN 77230 bei FORMAXX AG ist es mir möglich, gemeinsam mit jedem Mandanten objektive, transparente und nachvollziehbare Entscheidungen für seine finanzielle Lebensplanung zu treffen.
Als Berater ist mir wichtig, dass ich jedem Mandanten die Qualität nach seiner individuellen Budgetplanung und Bedürfnissen frei aus dem Markt auswählen darf!
Als gelernter Bankkaufmann mit über 15 jähriger Vertriebserfahrung in leitenden Positionen berate ich sowohl private Haushalte, als auch Geschäftsfüherer oder Firmen. Ich verfüge über ein hervoragendes Netzwerk und kann mit jedem Mandaten auch Entscheidungen über "den Tellerrand" hinaus gemeinsam besprechen.
zertifiziereter DEFINO - Berater = Sichert dem Kunden die richtige Reihenfolge und Größenordung sein Geld in für ihn sinnvolle Finanzverträge zu investieren (analog dem TÜV beim Auto / objetiv und nicht Hersteller gebunden)
FORMAXX Makler = Sichert dem Kunden die Qualität der Finanzverträge, die zu ihm passen; mindestens jedoch ein breites Maß an Verbraucherschutzkriterien
Ich habe somit keine inneren Konflikte in der Empfehlung von Produkten und meine persönlichen Interessen fließen in keiner Weise in die Beratung ein = objetiv + fair !!!
Deutschland, Niedersachsen, Hannover
Lehrbeauftragter der Leibniz Universität Hannover für das Institut Banken und Finanzierungen und Dozent am IVBL.
Informationen:
WhoFinance GmbH
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