Marcus Göhler, Spezialist für private Finanzanalyse DIN 77230

Standards in der Finanzberatung

Das DEFINO Institut für Finanznorm hat es sich zur Aufgabe gemacht, DIN-Standards zu initiieren und Personen, Produkte und Prozesse auf diese Standards zu zertifizieren.
Wenn Sie das DEFINO-Siegel bei Beratern, bei Finanzunternehmen, auf Finanzprodukten oder auf Software sehen, haben Sie die Sicherheit, dass DEFINO diese eingehend auf ihre Konformität mit DIN-Standards geprüft hat. Außerdem können Sie sich darauf verlassen, dass Berater und Unternehmen sich verpflichtet haben, diese Standards konsequent anzuwenden und Transparenz und Verlässlichkeit in den Vordergrund stellen.

Details für Verbraucher

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Damit die eigene Immobilie nicht zum Albtraum wird, sollten Sie im Vorwege einige wichtige Schritte beachten, wie z.B. einen Kassensturz machen (wie viel Eigenkapital und Eigenleistung will ich mit in die Finanzierung einbinden, wie sicher ist mein momentaner Job), sich Gedanken zur Region machen (in die Stadt oder aufs Dorf) und selbstverständlich der Vergleich der verschiedenen Finanzierungsangebote (Zinssatz, Zinsbindung, Tilgung, Laufzeit usw.).

Ich empfehle immer ein persönliches Gespräch mit einem Fachmann!

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Mit DEFINO und dem Qualitätsprozess "Best-in-class" der FORMAXX AG zeige ich Ihnen, wie Sie nach Laufzeit und Anlagementalität einen Vorteil von 2-4 % p.a. ggü. Ihrer bisherigen Anlage erhalten!

85% Strategie
Mischung zwischen Geldmarkt, Renten, Aktien und sonstigen Investments bestimmt den zukünftigen Ertrag weitestgehend.

10% Taktik
Anpassung der Anlagemischung je nach Kapitalmarkt und volkswirtschaftlichem Umfeld

5% Timing
Kauf- / Verkaufszeitpunkt
Auswahl der Einzelanlagen (Renten, Aktien, Beteiligungen)
Qualität für Kapitalanlagen = Analyse nach DIN Spec. 77223 + Best in Class

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Das ist ganz einfach!

Jeder Mandant /-in ist anders und hat verschiedene Ansprüche an die Qualität von Finanzverträgen und welche Ziele in der Lebensplanung höhere Priorität haben oder eher untergeordnet zu sehen sind.
Meine offenen und ehrlichen Fragen und die offenen und ehrlichen Antworten des Mandanten (Basis unserer Zusammenarbeit ist Offenheit = Vertrauen) fließen mit der aktuellen Lebenssituation in das Finanzgutachten nach DEFINO ein. Dieses ist die Basis und gibt Antwort, wie viel Geld in welcher Reihenfolge (Prioritäten werden gebildet) in Versicherungen und Finanzverträge investiert werden sollte.
Die Qualität der Verträge "konfiguriert" der Kunde sich dann mit meiner Unterstützung selbst. Es ist also fast so wie bei der Buchung einer Reise, bei der Budget, Qualität und Ansprüche eine wesentliche Rolle spielen!
Die Qualitätsfilter bei mir ist die Gold-Silber-Bronze Logik im Versicherungsbereich und die Best in Class Logik im Geldanlagebereich. Diese beiden geben Ihnen in Verbindung mit dem Finanzkonzept nach DEFINO die Sicherheit oder Antworten, die richtigen Produkte zu haben! Sie können sich das wie die zwei Geländer einer "unwegsamen" Treppe vorstellen, die Sie an Ziel bringen.

Testen Sie gern, im Nachgang unserer Gespräche können Sie sich die Antwort selbst geben ;-)!

Auszeichungen als Qualitätszeichen unserer Kunden

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Es gibt drei Säulen, um ein konsumfähiges Einkommen im Alter zu haben:

1) gesetzliche Rente
Diese ist durch das sogenannten Umlageverfahren finanziert. Die heutigen Arbeitnehmer zahlen die Rente für die heutigen Rentenempfänger – Rücklagen dürfen nur bis zu gewissen Grenzen gebildet werden. Dieses System zur Finanzierung der Leistungen setzt ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Beitragszahlern und Leistungsempfängern voraus, dieses ist durch die rückläufige Geburtenrate in Deutschland und die damit einhergehende Überalterung der Gesellschaft jedoch die größte Herausforderung der gesetzlichen Rentenversicherung.

2) betriebliche Altersvorsorge:
Die betriebliche Altersvorsorge ermöglicht Arbeitgebern, eine steueroptimierte Vorsorge anzubieten.

3) private Altersvorsorge:
Private Vorsorge wird immer wichtiger, denn die übrigen Leistungen ermöglichen selten ein gutes Auskommen im Alter.

Um genau zu wissen, was zu Ihnen passt, empfehle ich Ihnen ein Finanzgutachten nach der Deutschen Finanznorm (DEFINO). Hier werden Ihre bisherigen Verträge zum Thema Altersvorsorge (inkl. ges. Rente) berücksichtigt und auf Qualität geprüft. Am Ende bekommen Sie einen genauen Fahrplan mit Empfehlungen was in welcher Größenordnung zu Ihnen passt.

Basis für die Empfelungen zur Altersvorsorge ist ein objektives Finanzgutachten nach DEFINO!

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+++Der Makler als Interessenvertreter des Kunden+++

Makler kennt man aus dem Immobiliengeschäft: Sie helfen einem Suchenden, die richtige Wohnung, den richtigen Mieter oder das richtige Anlageobjekt zu finden. Sie stehen ihrem Auftraggeber mit ihrem ganzen Sachverstand und ihrer Erfahrung zur Seite. Versicherungsmakler tun dies im Bereich der Finanzen.

+++Verpflichtung dem Kunden gegenüber+++

Zwischen Kunde und Makler wird ein Vertrag geschlossen, der dem Makler verschiedene Pflichten auferlegt. Das sind zum Beispiel die Verwaltung, Betreuung und regelmäßige Prüfung bzw. Aktualisierung von Verträgen. Dabei haftet der Makler für Pflichtverletzungen und Falschberatungen. Ebenso muss er die Verantwortung dafür übernehmen, was er aussagt – oder verschweigt.

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