Bewertungen nach Beratungsthema
msi - Michael Schulte Investmentberatung, Köln
„Sehr anschauliche und individuelle Beratung. Klare Weiterempfehlung!”
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Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Auf Grund einer persönlichen Empfehlung wurde ich auf Herrn Schulte aufmerksam. Die Beratung im Bereich Investment war sehr fundiert und perfekt auf meine Situation angepasst. Alle Transaktionen verliefen Dank persönlicher enger Beratung reibungslos. Ich bin sehr zufrieden und würde msi jederzeit weiter empfehlen.”
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Geldanlage
„Ich fühle mich kompetent und umfassend beraten und aufgehoben!”
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| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
„kontinuierlicher Depotaufbau und Verwaltung Beratung und Erfolg schaffen Vertrauen”
Das hat mir gut gefallen:
wenig theoretisch, gut verständlich
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Geldanlage
Konto & Kredit
„Michael Schulte berät uns zum Thema mündelsichere Anlagen, die auch beim Amtsgericht akzeptiert werden. Bei Fragen immer ansprechbar und kurze Reaktionszeiten.”
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Geldanlage
„Vermögensbildung / Kapitalanlage”
Das hat mir gut gefallen:
Stets erreichbar, schnelle Rückmeldung, große Hilfsbereitschaft und Expertise, auch bei überschaubaren Anlagebeträgen. Produkt- und anbieter-unabhängig. Nach meinem Empfinden immer kritisch abgewogene Vorschläge für Depotumschichtungen oder Änderungen bei Investments. Regelmäßige kritische Betrachtung des Kunden-Portfolios.
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Geldanlage
„Geldanlage”
Das hat mir gut gefallen:
sehr persönliche und gute Beratung
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Geldanlage
„Beratung schwerpunktmäßig bezüglich Altersvorsorge und Geldanlage. Netter persönlicher Kontakt, nachfolgend sehr gute Kommunikation via mail und online-meeting.”
Das hat mir gut gefallen:
Ausgiebige Erstberatung & geduldiges (manchmal bestimmt mehrfaches) Erklären. Schnelle Beantwortung von Mails.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Alles gut!
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Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„mündelsichere Geldanlage nach Hausverkauf”
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| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
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Geldanlage
„s. oben angekreuzte Punkte alles bestens”
Das hat mir gut gefallen:
s.o.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine
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| Servicequalität | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Meine besondere Leidenschaft gilt der versicherungsfreien Rentengestaltung: Wie schafft man es, mit einer größeren Geldsumme - beispielsweise aus einer fälligen Lebensversicherung, dem Verkauf einer Immobilie oder einer Erbschaft - den Ruhestand auszufinanzieren? Die meisten Menschen denken dabei erstmal an eine sofort beginnende Rentenversicherung. Dies ist auch die Empfehlung, wenn Sie bei Ihrer Hausbank oder in der nächstgelegenen Versicherungsagentur nachfragen. Auch für Versicherungsmakler wird dies die erste Wahl für Sie sein.
Dach die Nachteile der Versicherung liegen auf der Hand: Hohe Kosten, je nach Tarif eingeschränkter oder gar kein Zugriff mehr auf das Vermögen, Vererbbarkeit nur gegen geringere Rente, starre Rente, die nicht oder nur sehr eingeschränkt geändert werden kann, Abhängigkeit von der Finanzstärke der Versicherung.
In versicherungsfreien Lösungen erhalten Sie Ihr Vermögen und den täglichen Zugriff darauf. Die Kosten sind moderat (ca. 50 % der Versicherungslösung), die Flexibilität bleibt 100 % erhalten. Ihre "Rente" bestimen Sie selber - sowohl die Höhe als auch die Zeitpunkte der Auszahlungen. Und wenn Sie statt einer Rente das gesamte Kapital auf einmal benötigen, müssen Sie keinen Vertrag kündigen oder sogar noch Storno-Gebühren leisten, weil Sie nie die Kontrolle über Ihr Vermögen aus der Hand geben.
Klingt interessant? Dann sprechen Sie mich an. Beide Lösungen - Rentenversicherung und versicherungsfreie Lösung - können im Einzelfall sinnvoll sein. Da ich beide Zulassungen besitze - Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler - berate ich Sie neutral, ohne die eine oder andere Seite zu bevorzugen.
Meine Ingenieurs-Ausbildung hat bei mit einen klaren Sinn für Zahlen herausgebildet, der auch meine Beratung beeinflusst. Meinen Kunden möchte ich dieses Verständnis weiterreichen - dabei aber auf "Finanz-Denglisch" und (scheinbar) komplexe Erläuterungen verzichten: Ich bin der festen Überzeugung, dass Finanzprodukte einfach und transparent sein sollten, und nur dies empfehle ich auch meinen Kunden.
Meine Spezialität sind versicherungsfreie Rentenmodelle, bei denen - im Gegensatz zur Rentenversicherung - das gesamte Vermögen jederzeit komplett verfügbar bleibt.
1990 - 1992: Wissenschaftlicher Mitarbeiter an der RWTH Aachen
1993 - 2000: Verschiedene leitende Positionen in der Bauindustrie (Bauleiter, Spartenleiter, Geschäftsführer)
Seit 2000: Selbständiger Investmentberater und Versicherungsvermittler
Studium des Ingenieurwesens an der RWTH Aachen mit akademischem Grad "Dipl.-.Ing."
Wirtschaftswissenschaftliches Zusatzstudium an der RWTH Aachen mit akademischem Grad "Dipl.- Wirt.-Ing."
Ausbildung zum Finanzwirt am College of Business, Berlin
Großraum Köln, Großraum Hamburg, per Online-Beratung bundesweit
Verbände:
AfW - Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.
UFB/UMU - Union freier Berufe und mittelständischer Unternehmer e.V.
Sonstige Mitgliedschaften:
MinD - Mensa in Deutschland
Meine Beratung im Bereich Finanzanlagenvermittlung finanziert sich über eine individuellen Service-Gebühr in Abhängigkeit vom Depot-Volumen. Dies ist der Weg, den sehr wohlhabende Kunden mit individuellen Vermögensverwaltungen ebenfalls gehen und den ich mir bei diesem Modell als Vorbild gewählt habe.
Auf Ausgabeaufschläge - dies ist in Deutschland der übliche provisions-basierte Weg der Fondsvermittlung, den Sie auch von Ihrer Hausbank kennen - verzichte ich komplett. Die aktuell gültige Staffel meiner Servicegebühr finden Sie auf meiner Homepage: https://vermoegen-besser-planen.de/ihre-vorteile/reduzierung-der-kosten/
Informationen:
Raus aus der Zinsfalle! Mit herkömmlichen Spar-Produkten, Tagesgeldkonten oder auch kapitalgebundenen Versicherungen ist es heute nicht mehr möglich, Vermögen aufzubauen - nicht einmal mehr der Erhalt des Vermögens kann mit den akutellen Niedrig-Zinsen erreicht werden.
Die Lösung: Weg von konventionellen Bank- und Versicherungsangeboten, hin zu eigenverantwortlichem Handeln und einer aktiven Auseinandersetzung mit den eigenen Vermögensanlagen bzw. dem Vermögensaufbau.
Als Kapitalanleger sprechen Sie mich auf das 2-Konten-Modell an; als junger Mensch, der erst noch Vermögen aufbauen will, sind als Themen vielleicht eher Investment-Sparpläne, Index-Policen und fondsgebundenen Versicherungen interessant.
Darüber hinaus gilt es auch, die wichtigsten Risiken beim Vermögensaufbau abzusichern. Dies betrifft insbesondere die Absicherung der Arbeitskraft, für die es eine Reihen von intelligenten Lösungen gibt.
