Bewertungen nach Beratungsthema
Ganz herzlichen Dank für den offensichtlich ausgefeilten Anlage-Vorschlag. Der Umfang und die Strukturierung des Vorschlages weisen wieder die von Ihnen gewohnt hohe Qualität auf. Die Arbeit, die Sie in die Kundenbetreuung investieren, ist in meinen Augen schon beachtlich. Jedenfalls sage ich dafür... ... mehr
Ich wüsste nicht was! ... mehr
msi - Michael Schulte Investmentberatung, Köln
„Sehr umfangreiche Beratung, gute Erklärungen für das doch recht trockene Thema. Bin sehr zufrieden. Ich hatte nie das Gefühl, dass man dringend was verkaufen will. Freue mich über die schöne Zusammenarbeit.”
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Altersvorsorge
Versicherung
„Der Anlass für die Beratung waren maasgeschneiderte Informationen und Lösungen für finanzielle Absicherung und Vermögensaufbau. Ich hatte gerade die ersten Berufsjahre als Ingenieur hinter mir und wollte mich orientieren. Herr Schulte war gut vorbereitet und informierte mich über Investitionsmöglichkeiten und die finanzielle Absicherung bei Berufsunfähigkeit. Dabei kam vorallem der Unterschied zwischen BU und Unfallversicherung zur Sprache. Mit dem Resultat bin ich sehr zufrieden und ich habe Herrn Schulte schon mehrmals erfolgreich weiterempfohlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Beratung von Herrn Schulte war persönlich und fachkundig. Auch die Betreuung nach Abschluss der Versicherung und Investitionsanlage war sehr gut. Bei Fragen bekam ich gute Hilfe. Da ich ins Ausland gezogen bin, gab es spezielle Fragen und auch da fühlte ich mich gut beraten. Erwähnen möchte ich auch, dass bei mir der Berufsunfähigkeitsfall eingetreten ist und auch da hat mich Herr Schulte gut beraten. Die Versicherungsgesellschaft, die er mir empfohlen hatte, hat den Fall durch Gutachten beurteilt und ist in Leistung getreten. Dies gibt mir nun grössere finanzielle Möglichkeiten als nur mit den staatlichen Leistungen. Dies bedeutet eine enorme Erleichterung fürs tägliche Leben. Der Verlust des Ansehens in der Gesellschaft durch die Ausübung eines Berufes ist nicht einfach zu verkraften. Wenn daneben die Kaufkraft wesentlich kleiner wird, kann das doppelt schwer sein. Ich bin sehr dankbar, dass die finanziellen Nachteile durch Berufsunfähigkeit zu einem grossen Teil aufgefangen sind durch die BU-Versicherung.
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Versicherung
„Herr Schulte should be recommended to the reader's children as well, not just those reading now. His ability to see through the jungle of investment possibilities and put together a clear, logical, structured and personalised portfolio is impressive and reassuring. Furthermore his grasp of all the various insurance options and their permutations available when planning for the future as well as his flexibility to alter the concept to fit the wishes of the client is excellent. Hr Schulte gives his time and information generously, with patience and if needed in English! A big thank you for your exceptional and exemplary advice and help.”
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Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Kompetente, umsichtige und sehr individuelle Beratung. Gute Fondsauswahl, die auf meine Bedürfnisse und Zielsetzungen zugeschnitten sind. Freundlicher, prompter Service. Ich kann Michael Schulte vorbehaltlos weiterempfehlen.”
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Geldanlage
„Im xx zur Bankberatung sehr viel intensive und vielzeitigere Beratung”
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Geldanlage
„Durch das Vergütungsmodell über eine (provisionsunabhängige) Servicegebühr kann ich mir sicher sein, dass Herr Schulte mich nach meinen Bedürfnissen unabhängig von Eigeninteressen berät und das auch noch ohne Ausgabeaufschläge! Umfängliche Erklärung und Beratung.”
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Altersvorsorge
Geldanlage
„Bin sehr zufrieden & würde immer weiterempfehlen”
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Geldanlage
Versicherung
„Äußerst kompetente, umfangreiche, detaillierte, verständliche und kundinnenorientierte Beratung sowie maßgeschneidertes Angebot. Hätte ich früher nutzen sollen!”
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Altersvorsorge
Geldanlage
„Ein Makler hat es bei mir nie leicht, Vertrauen habe ich erstmal zu niemanden. Herr Schulte nimmt sich aber extrem viel Zeit und erklärt Sachverhalte - wenn nötig - auch mehrmals. Ob ich mich richtig versorgt habe, kann mir eh keiner garantieren.”
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Altersvorsorge
Versicherung
„Vielen Dank für die individuelle, umfassende, ausführliche und leicht verständliche Beratung hinsichtlich Geldanlage und Altersvorsorge. Herr Schulte hatte das Gespräch sorgfältig vorbereitet und sich viel Zeit genommen. Sehr verrauenserweckend + sympathisch. Auch die spätere Kommunikation verläuft schnell und unkompliziert.”
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Geldanlage
Meine besondere Leidenschaft gilt der versicherungsfreien Rentengestaltung: Wie schafft man es, mit einer größeren Geldsumme - beispielsweise aus einer fälligen Lebensversicherung, dem Verkauf einer Immobilie oder einer Erbschaft - den Ruhestand auszufinanzieren? Die meisten Menschen denken dabei erstmal an eine sofort beginnende Rentenversicherung. Dies ist auch die Empfehlung, wenn Sie bei Ihrer Hausbank oder in der nächstgelegenen Versicherungsagentur nachfragen. Auch für Versicherungsmakler wird dies die erste Wahl für Sie sein.
Dach die Nachteile der Versicherung liegen auf der Hand: Hohe Kosten, je nach Tarif eingeschränkter oder gar kein Zugriff mehr auf das Vermögen, Vererbbarkeit nur gegen geringere Rente, starre Rente, die nicht oder nur sehr eingeschränkt geändert werden kann, Abhängigkeit von der Finanzstärke der Versicherung.
In versicherungsfreien Lösungen erhalten Sie Ihr Vermögen und den täglichen Zugriff darauf. Die Kosten sind moderat (ca. 50 % der Versicherungslösung), die Flexibilität bleibt 100 % erhalten. Ihre "Rente" bestimen Sie selber - sowohl die Höhe als auch die Zeitpunkte der Auszahlungen. Und wenn Sie statt einer Rente das gesamte Kapital auf einmal benötigen, müssen Sie keinen Vertrag kündigen oder sogar noch Storno-Gebühren leisten, weil Sie nie die Kontrolle über Ihr Vermögen aus der Hand geben.
Klingt interessant? Dann sprechen Sie mich an. Beide Lösungen - Rentenversicherung und versicherungsfreie Lösung - können im Einzelfall sinnvoll sein. Da ich beide Zulassungen besitze _ Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler - berate ich Sie neutral, ohne die eine oder andere Seite zu bevorzugen.
Meine Ingenieurs-Ausbildung hat bei mit einen klaren Sinn für Zahlen herausgebildet, der auch meine Beratung beeinflusst. Meinen Kunden möchte ich dieses Verständnis weiterreichen - dabei aber auf "Finanz-Denglisch" und (scheinbar) komplexe Erläuterungen verzichten: Ich bin der festen Überzeugung, dass Finanzprodukte einfach und transparent sein sollten, und nur dies empfehle ich auch meinen Kunden.
Meine Spezialität sind versicherungsfreie Rentenmodelle, bei denen - im Gegensatz zur Rentenversicherung - das gesamte Vermögen jederzeit komplett Verfügbarf bleibt.
2 Jahre als wissenschaftlicher Mitarbeiter an der RWTH Aachen
8 Jahre in verschiedenen leitenden Positionen in der Bauindustrie (Bauleiter, Spartenleiter, Geschäftsführer)
15 Jahre als selbständiger Investmentberater und Versicherungsvermittler
Studium des Ingenieurwesens an der RWTH Aachen mit akademischem Grad "Dipl.-.Ing."
Wirtschaftswissenschaftliches Zusatzstudium an der RWTH Aachen mit akademischem Grad "Dipl.- Wirt.-Ing."
Ausbildung zum Finanzwirt am College of Business, Berlin
Meine Beratung im Bereich Finanzanlagenvermittlung finanziert sich über die Ausgabeaufschläge. Dies ist in Deutschland der übliche Weg, den Sie auch von Ihrer Hausbank kennen.
Mandanten mit Anlagesummen oberhalb von 100.000 € biete ich eine Alternative: Rabattierung oder sogar kompletter Verzicht auf Ausgabeaufschläge, dafür Vereinbarung einer individuellen Service-Gebühr in Abhängigkeit vom Depot-Volumen. Dies ist der Weg, den sehr wohlhabende Kunden mit individuellen Vermögensverwaltungen ebenfalls gehen und den ich mir bei diesem Modell als Vorbild gewählt habe.
Informationen:
Raus aus der Zinsfalle! Mit herkömmlichen Spar-Produkten, Tagesgeldkonten oder auch kapitalgebundenen Versicherungen ist es heute nicht mehr möglich, Vermögen aufzubauen - nicht einmal mehr der Erhalt des Vermögens kann mit den akutellen Niedrig-Zinsen erreicht werden.
Die Lösung: Weg von konventionellen Bank- und Versicherungsangeboten, hin zu eigenverantwortlichem Handeln und einer aktiven Auseinandersetzung mit den eigenen Vermögensanlagen bzw. dem Vermögensaufbau.
Als Kapitalanleger sprechen Sie mich auf das 2-Konten-Modell an; als junger Mensch, der erst noch Vermögen aufbauen will, sind als Themen vielleicht eher Investment-Sparpläne, Index-Policen und fondsgebundenen Versicherungen interessant.
Darüber hinaus gilt es auch, die wichtigsten Risiken beim Vermögensaufbau abzusichern. Dies betrifft insbesondere die Absicherung der Arbeitskraft, für die es eine Reihen von intelligenten Lösungen gibt.
