28. Januar 2020
Frage und Antwort Geldanlage Was is die richtige Art der Geldanlage?
Norman Eggert, Finanzberater
20459 Hamburg
4,9 von
5 Sternen
90 Bewertungen
90 Bewertungen
Bewertungen von Kunden
Bewertungen nach Beratungsthema
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90 geprüfte Bewertungen
über Norman Eggert
MLP Finanzberatung SE, Hamburg
4,9
von 5
- Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
- Jede Bewertung wird einzeln geprüft
- WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
„Super zufrieden”
„Ich fühle mich gut aufgehoben bei Norman und super beraten.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Rundum zufrieden”
„Norman Eggert bietet eine breite Palette an Produkten & Services an. Mir gefällt, dass er detailverliebt, zuverlässig und sehr kundenorientiert arbeitet. Als Neuling beim Thema Anlagen sowie Versicherungsmanagement erhalte ich stets ausführliche Hintergrundinfos, so dass ich mich beim jeweiligen Thema grob auskenne und befähigt agieren kann. Zudem ist er selbst bei kleineren Anliegen schnell erreichbar bzw. hat entsprechende Kontakte im Netzwerk. Ich kann ihn daher als Berater sehr empfehlen!”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
„Alles super :)”
„Die Kommunikation und der Service sind super. Norman beantwortet meine Fragen immer mit viel Geduld und erklärt alles sehr verständlich. Das ist mir sehr wichtig und dadurch fühle ich mich sehr gut beraten. Danke!”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Konto & Kredit
Versicherung
Private Banking
„Sehr guter Berater”
„Vertrauenswürdig, gewissenhaft und authentisch. Guter Service. Alles bestens”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Die richtige Beratung”
„Sehr entspannte Gespräche, die dazu auch gut verständlich die wichtigen, fachlichen Themen vermitteln, sodass man sein Geld richtig anlegt und/oder vorsorgt .”
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Einfache und schnelle Beratung”
„Das neue Auto steht sprichwörtlich vor der Tür. Nach nur ein paar Minuten war die KFZ-Versicherung abgeschlossen. Ich wurde sehr gut beraten und würde den Berater jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Das Engagement des Beraters die perfekte Versicherung für mich zu finden.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Sehr angenehmer & guter Berater”
„Immobilien und allgemeine Vermögensentwicklung waren die Hauptthemen! Sehr gut verlief alles in allem, kann ich nur weiterempfehlen. Die meisten Bankberater wollen nur Ihre Produkte andrehen, Norman dahingegend spricht aus seinen Erfahrungen was er einem empfehlen kann.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Baufinanzierung
Immobilien
„Gute, umfassende Beratung”
„Sparen, Altersvorsorge”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Konto & Kredit
Private Banking
„Nachfrage zur abgeschlossenen BU bzw. Rentenversicherung”
„Da ich noch Fragen zu meiner Versicherung hatte, hat sich Norman ausreichend Zeit genommen mir erneut die Versicherung zu erklären. Er hat sich aufmerksam all meine Fragen und Bedenken angehört und mich entsprechend wirklich ausführlich beraten. Ich bin sehr zufrieden und kann Norman nur weiterempfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
„Start ins Ref”
„Die Beratung umfasste alle nötigen Vorkehrungen für einen gelungenen Start in den Vorbereitungsdienst. Mir wurden die einzelnen Versicherungen und ihre Notwendigkeit in Abgrenzung zu anderen Tarifen dargelegt und ich habe mich rund um seriös und kompetent beraten gefühlt.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Einfachheit der Online Kommunikation. Die Transparenz und Seriosität von Herrn Eggert. Die Vergleiche und Abgrenzungen der einzelnen Tarifoptionen.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Versicherung
Profil von Norman Eggert
Beratungsansatz
Neben den beruflichen und wirtschaftlichen Plänen meiner Mandanten berücksichtige ich bestehende Absicherungen und Anlagen bei der Entwicklung eines individuellen Finanzkonzeptes.
Meine Herrangehensweise gliedert sich in folgende Schritte:
Ziel- und Bedarfsanalyse / Bestandsaufnahme und Produktüberprüfung / Konzepterstellung / Produktauswahl / Umsetzung / Laufende Betreuung.
Meine Mandanten sind vermögende Privatkunden mit einem Jahreseinkommen ab 50.000€.
Norman Eggert ist...
- Finanzberater
- Bankberater
- Versicherungsmakler
- Finanzierungsvermittler
- Honorarberater
- Anlageberater
- Immobilienmakler
- Fördermittel-Berater
Beratungsschwerpunkte
Baufinanzierung
Welches Volumen kann ich mir leisten?
Welche Kosten kommen auf mich zu?
Wie viel Eigenkapital ist nötig?
Welche Absicherungen werden benötigt?
Welche Zinsbindung ist sinnvoll?
Kommen für mich staatliche Förderprogramme in Frage?
Aber auch Fragen von Kunden mit einer bestehenden Finanzierung kläre ich:
Wann sollte ich mich um eine Anschlussfinanzierung kümmern?
Welche Kosten entstehen bei einem Kreditwechsel?
Wann habe ich Kündigungs- oder Sondertilgungsmöglichkeiten?
Geldanlage
Geldanlagekonzepte
Im Zentrum einer Anlageentscheidung stehen die Ziele und Wünsche, die mit der Anlage erreicht werden sollen. Jede Anlageform unterliegt jedoch dem grundsätzlichen Zielkonflikt zwischen den Parametern Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit. Die steuerlichen Aspekte der Geldanlage habe ich für meine Kunden immer mit im Blick. Die Herausforderung einer soliden Geld- oder Kapitalanlage ist also, eine ausgewogene Kombination der Einzelanlagen im Spannungsfeld dieser Kriterien zu finden.
Insbesondere der Aspekt der Risikoeinschätzung und Risikooptimierung verschiedener Anlageklassen ist bei der Strukturierung der Geldanlage zu berücksichtigen. Risikooptimierung bedeutet dabei, sich des für ein Renditeziel erforderlichen Risikos bewusst zu sein.
Es gibt keine Geldanlage ohne Risiko!
Versicherung
Zu den existenzbedrohenden Risiken zählen die private Haftung, die zeitlich begrenzte Erkrankung sowie langfristige oder zeitlich unbefristete Erkrankung. Die Risiken rate ich dringend abzusichern, da im Schadensfall der finanzielle Ruin droht.
Der erweiterte Bedarf, wie z.B. Hausrat-, Rechtsschutz- oder Unfallversicherung, ist in Abhängigkeit der individuellen Risikoneigung und des Absicherungsbedürfnisses zu erörtern und gehört selbstverständlich auch zu in meine Beratung.
Altersvorsorge
glaubt heut zu Tage kaum noch jemand.
Ich biete meinen Kunden aber nicht irgendwelche Altersvorsorgeprodukte an, sondern setze viel früher an. Zunächst besprechen ich mit meinem Kunden das grundlegende Modell des Rentensystems.
Selbstverständlich werden dabei die Ansprüche aus der gesetzlichen Rente oder einem Versorgungswerk ebenso wie bereits vorhandene private Vorsorgemaßnahmen berücksichtigt. Je länger die Zeit bis zum Altersrentenbeginn in der Zukunft liegt, umso stärker sind die getroffenen Annahmen natürlich mit Unsicherheit behaftet (z.B. Inflations- oder Steuerniveauerwartung), die Renditechancen können aber entsprechend größer sein, weil über lange Laufzeiten ein größeres Anlagerisiko eingegangen werden kann. Die Ruhestandsplanung ist kein einmaliger Vorgang, sondern wird in den jährlichen Check Up Terminen regelmäßig aktualisiert. Nur so kann ich prüfen, ob sich meine Kunden im Zielkorridor befinden oder ob Änderungen vorzunehmen sind. Es können sich u.a. die persönliche Situation (z.B. Familie und Beruf), die Rahmendaten (z.B. Inflations- und gesetzliches Rentenniveau) oder Produktrendite zur ursprünglichen Planung verändert haben.
Die Planungsunsicherheit nimmt mit dem Zeitverlauf ab und die Ruhestandsplanung konkretisiert sich immer stärker. Ich verstehe die Ruhestandsplanung also als einen kontinuierlichen Betreuungsprozess meiner Kunden.
Unabhängig davon in welcher der o.g. Phasen wir uns befinden - bei der Produktauswahl werden die Kundenbedürfnisse und -wünsche wie das Chancen-Risikoprofil oder Flexibilität in der Beitragszahlungs- und Rentenphase berücksichtigt.
Private Banking
Aktien, Fonds, Anleihen, Vermögensverwalter, ETFs was sich hinter all diesen Begriffen verbirgt erkläre ich meinen Kunden gerne.
Ich helfe meinen Kunden dabei die ersten Ersparnisse zu bekommen. Anschließend erkläre ich Ihnen was zur individuellen Situation und Vorstellung passt.
Konto & Kredit
Ich erkläre dann wie Sie die Konten günstig und sinnvoll einsetzen sollten.
Hinzu verschaffe ich meinen Kunden einen Überblick über Ihre monatlichen Ausgaben und wie Sie dies ohne Haushaltsbuch zukünftig weiterverfolgen können.
Für Geschäftskunden
Immobilien
Je nach Bedarf stehen Bestandsobjekte, Neubauten, Pflege - oder denkmalgeschützte Objekte zur Verfügung.
Kompetenzen
Zusatzqualifikationen
Ich bin zertifizierter Testamentsvollstrecker nach AGT
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Die meisten meiner Mandanten sind Akademiker, Mediziner oder JuristenTypischer Kunde
Mein typischer Kunde ist Akademiker und / oder in leitender PositionBeratung in folgenden Sprachen möglich
- Deutsch
- Englisch
- Australisches Englisch
Weitere Informationen
Tätig in:
HamburgSocial Media
Impressum und Pflichtangaben
Adresse:
MLP Hamburg
Admiralitätstr. 10
20459 Hamburg
Admiralitätstr. 10
20459 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Handelskammer Hamburg, Freie und Hansestadt Hamburg Bezirksamt Hamburg-Mitte, Fachamt für Verbrauche
Vermittlerregister:
Maklernummer nach §34d - D-RTHC-3SD30-35 und §34i - D-W-131-PQBX-27