28. Januar 2020
Frage und Antwort Geldanlage Was is die richtige Art der Geldanlage?
Norman Eggert, Finanzberater
20459 Hamburg
4,8 von
5 Sternen
77 Bewertungen
77 Bewertungen
Bewertungen von Kunden
Bewertungen nach Beratungsthema
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Aktuelles von Norman Eggert
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Zu den Angebotsdetails77 geprüfte Bewertungen über Norman Eggert
MLP Finanzberatung SE, Hamburg
4,8
von 5
„ausgezeichnete Beratung”
„Anlass: Berufsunfähigkeitsversicherung”
Das hat mir gut gefallen:
sehr angenehme Atmosphäre, ehrliche und zuverlässige Beratung
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Beratung individuell, transparent und auf Augenhöhe”
„Überdurchschnittliches Engagement. Dieses wünsche ich mir auch für die Zukunft, denn Finanzen vertraut man nicht jedem an.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Weiter so!”
„Herr Eggert ist ein für mich sehr kompetenter, ruhiger und vor allem ausdauernder Finanzberater. Er nimmt sich so lange Zeit wie nötig ist, um eine Geldanlage mit ihren komplexen Zusammenhängen zu erklären. Er ging absolut auf meine individuellen Wünsche ein, legte dabei Wert auf Risikostreuung und niedrige Kosten. Ich als sicherheitsbewusster Anleger habe natürlich keine Traumrenditen erwartet. Was dann aber kam, übertraf meine Vorstellungen bei weitem. Im Nachhinein kann ich mich nur fragen: Warum habe ich nicht früher Kontakt mit Herrn Eggert hergestellt? Weiter so! Torsten L.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Private Banking
„Top Empfehlung”
„Themen waren Altersvorsorge und Vermögensaufbau. Mit der Beratung war ich sehr zufrieden und schätze die ehrliche Art von Herrn Eggert. Es wurde auf alle Bedürfnisse eingegangen und genügend Zeit genommen, um diese kompetent und vertrauensvoll anzugehen. Immer wieder gerne.”
Das hat mir gut gefallen:
Absolut kompetent, geht auf die Wünsche der Kunden ein, und vorallem schnelle Rückmeldung bei Fragen. Super Arbeit.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
„Finanzberatung”
„Sehr gute und kompetente Beratung. Vielen Dank”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Geldanlage
Private Banking
„Gute und persönliche Beratung”
„Herr Eggert reagiert immer schnell und freundlich auf meine Anfragen und sucht mir mehrere Versicherungsangebote heraus, aus denen ich auswählen kann. Ich bin sehr zufrieden.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Versicherung
„Super!”
„Ich bin sehr zufrieden mit der Leistung bzw. mit dem Service. Meine Wünsche und Vorstellungen werden in jeder Hinsicht ernstgenommen und berücksichtigt. Ich fühle mich gut aufgehoben und beraten und kann Herrn Eggert daher wärmstens weiterempfehlen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
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| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Versicherung
Private Banking
„Empfehlung”
„Sehr verständlich erklärt. Gute Kommunikation und Ausführung.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
„Sehr guter Berater in allen Finanzfragen”
„Mittlerweile haben wir als Familie schon alle Fragen der Finanzfeld besprochen, von Versicherungen bis Rente und auch Immobilien. Alles hat wunderbar geklappt. Außerdem ist die Beratung auf eine lange Zusammenarbeit angelegt und nicht auf den Abschluss. Wir sind sehr zufrieden und haben auch schon Empfehlungen weitergegeben.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Kommunikation ist sehr gut.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Nichts.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Baufinanzierung
Konto & Kredit
Immobilien
Versicherung
Private Banking
„Nimmt sich Zeit..”
„.. für ausführliche Erklärungen. Geht gut auf zwischen Fragen ein. Breites anpassbares Angebot”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Geldanlage
Konto & Kredit
Profil von Norman Eggert
Beratungsansatz
Neben den beruflichen und wirtschaftlichen Plänen meiner Mandanten berücksichtige ich bestehende Absicherungen und Anlagen bei der Entwicklung eines individuellen Finanzkonzeptes.
Meine Herrangehensweise gliedert sich in folgende Schritte:
Ziel- und Bedarfsanalyse / Bestandsaufnahme und Produktüberprüfung / Konzepterstellung / Produktauswahl / Umsetzung / Laufende Betreuung.
Meine Mandanten sind vermögende Privatkunden mit einem Jahreseinkommen ab 50.000€.
Norman Eggert ist...
- Finanzberater
- Bankberater
- Versicherungsmakler
- Finanzierungsvermittler
- Honorarberater
- Anlageberater
- Immobilienmakler
- Fördermittel-Berater
Beratungsschwerpunkte
Baufinanzierung
Welches Volumen kann ich mir leisten?
Welche Kosten kommen auf mich zu?
Wie viel Eigenkapital ist nötig?
Welche Absicherungen werden benötigt?
Welche Zinsbindung ist sinnvoll?
Kommen für mich staatliche Förderprogramme in Frage?
Aber auch Fragen von Kunden mit einer bestehenden Finanzierung kläre ich:
Wann sollte ich mich um eine Anschlussfinanzierung kümmern?
Welche Kosten entstehen bei einem Kreditwechsel?
Wann habe ich Kündigungs- oder Sondertilgungsmöglichkeiten?
Geldanlage
Geldanlagekonzepte
Im Zentrum einer Anlageentscheidung stehen die Ziele und Wünsche, die mit der Anlage erreicht werden sollen. Jede Anlageform unterliegt jedoch dem grundsätzlichen Zielkonflikt zwischen den Parametern Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit. Die steuerlichen Aspekte der Geldanlage habe ich für meine Kunden immer mit im Blick. Die Herausforderung einer soliden Geld- oder Kapitalanlage ist also, eine ausgewogene Kombination der Einzelanlagen im Spannungsfeld dieser Kriterien zu finden.
Insbesondere der Aspekt der Risikoeinschätzung und Risikooptimierung verschiedener Anlageklassen ist bei der Strukturierung der Geldanlage zu berücksichtigen. Risikooptimierung bedeutet dabei, sich des für ein Renditeziel erforderlichen Risikos bewusst zu sein.
Es gibt keine Geldanlage ohne Risiko!
Versicherung
Zu den existenzbedrohenden Risiken zählen die private Haftung, die zeitlich begrenzte Erkrankung sowie langfristige oder zeitlich unbefristete Erkrankung. Die Risiken rate ich dringend abzusichern, da im Schadensfall der finanzielle Ruin droht.
Der erweiterte Bedarf, wie z.B. Hausrat-, Rechtsschutz- oder Unfallversicherung, ist in Abhängigkeit der individuellen Risikoneigung und des Absicherungsbedürfnisses zu erörtern und gehört selbstverständlich auch zu in meine Beratung.
Altersvorsorge
glaubt heut zu Tage kaum noch jemand.
Ich biete meinen Kunden aber nicht irgendwelche Altersvorsorgeprodukte an, sondern setze viel früher an. Zunächst besprechen ich mit meinem Kunden das grundlegende Modell des Rentensystems.
Selbstverständlich werden dabei die Ansprüche aus der gesetzlichen Rente oder einem Versorgungswerk ebenso wie bereits vorhandene private Vorsorgemaßnahmen berücksichtigt. Je länger die Zeit bis zum Altersrentenbeginn in der Zukunft liegt, umso stärker sind die getroffenen Annahmen natürlich mit Unsicherheit behaftet (z.B. Inflations- oder Steuerniveauerwartung), die Renditechancen können aber entsprechend größer sein, weil über lange Laufzeiten ein größeres Anlagerisiko eingegangen werden kann. Die Ruhestandsplanung ist kein einmaliger Vorgang, sondern wird in den jährlichen Check Up Terminen regelmäßig aktualisiert. Nur so kann ich prüfen, ob sich meine Kunden im Zielkorridor befinden oder ob Änderungen vorzunehmen sind. Es können sich u.a. die persönliche Situation (z.B. Familie und Beruf), die Rahmendaten (z.B. Inflations- und gesetzliches Rentenniveau) oder Produktrendite zur ursprünglichen Planung verändert haben.
Die Planungsunsicherheit nimmt mit dem Zeitverlauf ab und die Ruhestandsplanung konkretisiert sich immer stärker. Ich verstehe die Ruhestandsplanung also als einen kontinuierlichen Betreuungsprozess meiner Kunden.
Unabhängig davon in welcher der o.g. Phasen wir uns befinden - bei der Produktauswahl werden die Kundenbedürfnisse und -wünsche wie das Chancen-Risikoprofil oder Flexibilität in der Beitragszahlungs- und Rentenphase berücksichtigt.
Private Banking
Aktien, Fonds, Anleihen, Vermögensverwalter, ETFs was sich hinter all diesen Begriffen verbirgt erkläre ich meinen Kunden gerne.
Ich helfe meinen Kunden dabei die ersten Ersparnisse zu bekommen. Anschließend erkläre ich Ihnen was zur individuellen Situation und Vorstellung passt.
Konto & Kredit
Ich erkläre dann wie Sie die Konten günstig und sinnvoll einsetzen sollten.
Hinzu verschaffe ich meinen Kunden einen Überblick über Ihre monatlichen Ausgaben und wie Sie dies ohne Haushaltsbuch zukünftig weiterverfolgen können.
Für Geschäftskunden
Immobilien
Je nach Bedarf stehen Bestandsobjekte, Neubauten, Pflege - oder denkmalgeschützte Objekte zur Verfügung.
Kompetenzen
Zusatzqualifikationen
Ich bin zertifizierter Testamentsvollstrecker nach AGT
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Die meisten meiner Mandanten sind Akademiker, Mediziner oder JuristenTypischer Kunde
Mein typischer Kunde ist Akademiker und / oder in leitender PositionBeratung in folgenden Sprachen möglich
- Deutsch
- Englisch
- Australisches Englisch
Weitere Informationen
Tätig in:
HamburgSocial Media
Impressum und Pflichtangaben
Adresse:
MLP Hamburg
Admiralitätstr. 10
20459 Hamburg
Admiralitätstr. 10
20459 Hamburg
Aufsichtsbehörde(n):
Handelskammer Hamburg, Freie und Hansestadt Hamburg Bezirksamt Hamburg-Mitte, Fachamt für Verbrauche
Vermittlerregister:
Maklernummer nach §34d - D-RTHC-3SD30-35 und §34i - D-W-131-PQBX-27